Правомерны ли действия микрофинансовой компании?

Добрый день
На ozon заказал посылку из-за рубежа, в итоге продавец в личной переписке попросил фото паспорта и ИНН, для предоставления таможенной службы, с которой он работает. Вопросов несколько:
1-если я захочу изменить паспортные данные, могу ли я это сделать, например сказав что потерял паспорт? (В милицию обращаться смысла нет, не факт что это мошенник)
2-могу ли я сейчас изменить паспортные данные по утере без проблем с таможней
3-возможно ли как то защитить себя в дальнейшем от таких ситуаций закрывая какие нибудь данные на фото, которые скажем для таможни не нужны, а вот для мошеннических действий-да
4-что в реальности можно сделать с фоткой паспорта? Все пишут про микрозаймы, кредиты и про многое другое, но насколько мне известно это не совсем так для большинства мошенничестких действий нужно либо физическое присутствие, либо фото паспорта вместе с владельцем в руках, либо вообще видео, и т.д.
5-для того, чтобы стать продавцом в ozon нужно же проходить верификации и прочее, соответственно есть возможность найти человека в случае судебных дел?

Пилипенко Игорь Александрович

Евгений! Все ваши вопросы - плод ваших фантазий. Посторонний человек не сможет использовать фото вашего паспорта и номер ИНН в противоправных целях. Для таможенного органа тоже не всегда обязательно предоставлять именно фото паспорта. Вам достаточно сообщить менеджеру системы заказов товаров OZON свои данные о серии, номере паспорта и дате его выдачи, номер ИНН. Для оформления декларации на товары этих сведений достаточно.

Заключили с юристом с этого сайта договор на оказание услуг в конце сентября 2022 г. Встреча и подписание было в метро! Сразу заплатила 30 тысяч наличными. Потом еще перевела 10 за иск. Который так и не был написан! Он обещал писать приставам по поводу снятия не моего ареста с квартиры. В итоге полгода тянул время, избегал встреч под разными предлогами, то глазки, то зубки лечит. В декабре сказал, что будет суд в марте 2023 г. В январе была встреча, где он забрал документы на квартиру, якобы показать судье лично. В итоге я звоню в суд, он говорил, что будет 3 марта, даже фамилию судьи назвал, но со второго раза. А в первый раз была судья с другого района. Время "заседания" несколько раз менялось. В итоге сказал, что в 12.10. Но в суде обед 12-13. Я звоню в 11.30 туда, мне сказали, что никаких дел с моей фамилией там нет! и в назначенное им время, шел совсем другой процесс! и так же там нет такого кабинета, который был назван данным "юристом"! Звоню ему, опять стал рассказывать сказки, что заседание было в 11.00. В итоге я требую встречу, чтоб вернул мои документы, на которую он естественно не пришел. Я ему позвонила, за время разговора у него два раза поменялись версии его отсутствия. Документы на квартиру и полученные обманным путем мои деньги (40 тысяч), он мне так и не вернул. Заявление в полицию о мошенничестве написано. Звонила ему и все тот же бред, что он пришлет мне иски. Я потеряла полгода и 40 тысяч рублей из-за его мошеннических действий.
Как можно наказать его?

Мингазов Юрий Саитгареевич

Вы уже "наказали", написав заяву в полициюЮсейчас дождаться отказного и в суд, о взыскании потраченных денег.

Отказной нужен, как доказательство в суде.Ходатайство в суд об истребование его из отдела, для изучения и оценки.

Штевель Евгений Александрович

Здравствуйте. Только обращаться в суд с иском к этому юристу о взыскании денежных средств, штрафа в Вашу пользу, процентов и морального вреда. И заниматься первоначальным вопросом. Снимать ошибочный арест с квартиры, вероятно и в судебном порядке, как вы с ним и договаривались. Мне Вас жаль и жаль Ваше разочарование, теперь всех этой меркой мерить будете. К сожалению бывают такие случаи. Я бы на Вшем месте не стал бы заключать договор и платить в метро, или там в кафе. Только в его офисе, хотя это тоже не 100% гарантия, но всё равно лучше чем на улице Наберите в поисковике "О недобросовестных адвоката. Харант", я писал про похожий случай. статью. И напишите пожалуйста его фамилию, оцените его в его профиле по достоинству, чтоб другие клиенты знали

В результате мошеннических действий, путем получения кода из смс, на меня была оформлена оплата частями товара со СберМегаМаркета через сервис платичастями от Сбербанка. Мошенник оформил заказ на себя, в моем личном кабинете СберМегаМаркет товар отсутствует. Однако на сайте https://platichastyami.ru, в лином кабинете на мои ФИО есть рассрочка. Первый взнос на рассрочку оплачен с неизвестной мне карты. В скором времени начнут звонить из сервиса "плати частями" с требованием очередной оплаты на товар, который мною не был заказан, не был получен.

Хомич Дмитрий Николаевич

Пишите заявление в полицию

Штевель Евгений Александрович

Здравствуйте. В этом случае обратитесь в полицию. Это действительно мошеннические действия. Если найдут причинителя вреда и будут судить Вы сможете предъявить гражданский иск

Описываю подробнее, мне позвонили по номеру, который указан в резюме на HeadHunter, пригласили пройти собеседование, предварительно рассказав на первой онлайн встрече о компани.
Ктмпанич называется vivasol, мне ее презентовали
На второе собеседование я ехал сегодня, по указанному адрессу, там после 2х часов собеса у меня спросили есть ли судимости или кредитные проблемы, я ответил что не припоминаю таких.
Потом у меня взяли данные паспорта и начали смотреть кредитную историю, там она оказалось плохая, я спросил зачем она вам вообще нужна, мне ответили, что такая франшиза, я плачу определенную сумму, которую мне банк отказывается выдавать, я предложил без этой франшизы, просто работать, т.к. у меня очень большой опыт работы с клиентами, около 6 лет, на что мне ответили, что это страховка компании, если я откажусь работать или просто уйду. Я сказал вы разве не уверены в своих методах найма и проверки сотрудников, давайте без кредитов обойдёмся, мне ответили давай без этой хуйни (директор) который , кстати, упоминал, что при неудачном выборе сотрудника, деньги спрашивают именно с него, хотя соя работа заключалась просто в продаде кулерных систем.
Вопрос, являются ли такте методы звконными и с какими жалобами и куда я могу обратиться? Что я получу при подтверждения их мошеннических действий и как я могу их доказать. К примеру есть переписки и запись их первого звона

Котиков Антон Константинович

Поскольку Вы в итоге не оформили кредит, их действия максимум можно квалифицировать, как покушение на мошеннические действия, Вам необходимо обратиться в правоохранительные органы территориальные по местонахождению данной организации и написать заявление с изложением всех обстоятельств

Рябов Сергей Иванович

желательно вопросы без мата... то, что от Вас требуют - способ удержания работника или при плохом исходе - некая примитивная страховка от последствий. Конечно с ними нет смысла общаться далее.

Здравствуйте. Меня зовут Ольга. Мой вопрос касается защиты персональных данных, а именно паспортных данных.
В течение жизни я предоставляла копию своего паспорта в различные инстанции и учреждения. И неизвестно, кто как и каким образом может воспользоваться копией моего документа. Как я могу защитить свои паспортные данные и себя от мошеннических действий с использованием копии моего паспорта?

Байдак Зоя Михайловна

Добрый день. Если касается сделок с имуществом, то напишите заявление в МФЦ, чтобы без Вашего присутствия сделки не совершали.

Сейчас уже редко по копиям документов производят мошеннические действия, но от этого сегодня пока никто не застрахован. Так что надейтесь на хорошее.

Здравствуйте, в ходе мошеннических действий перевела средства мошенникам. Какие есть способы возврата денежных средств?

Штевель Евгений Александрович

Здравствуйте. Можно позвонить в банк и заблокировать перевод. Если деньги уже ушли то писать заявление в полицию о возбуждении уголовного дела и обращаться в гражданский суд с иском о взыскании неосновательного обогащения

Юров Юрий Анатольевич

Незамедлительно уведомите банк (кредитную организацию), в котором открыта карта (счёт), о совершённом в отношении Вас факте мошенничества и осуществлённом из-за этого переводе (платеже).

После чего обратитесь с заявлением о совершённом преступлении в ближайший отдел полиции.

Я стал жертвой мошеннических действий,был завербован через мессенджер, что это схема заработка, но в итоге остался без своих сбережений, теперь хочу узнать, что мне делать? И как вернуть деньги?

Мингазов Юрий Саитгареевич

Такие вопросы задают до перевода денег, а сейчас с заявлением в полицию.

Байдак Зоя Михайловна

Вернуть деньги шансов 0. Но, независимо от этого сообщите в полицию о преступлении против вас.

Добрый день!
В суде рассматривалось дело о разделе имущества между бывшими супругами.В ходе рассмотрения дела,бывший муж предоставил расписку,якобы он взял у своего отца денежные средства на покупку спорной квартиры,на сумму 2 миллиона,с указанием сроков возврата.Данных о супруге в расписке не содержалось.Была назначена экспертиза давности документа,по результатам которой,установить ,когда была составлена расписка не предоставляется возможным,по причине того,что на нее оказывалось длительное световое и термическое воздействие.Суд признал долг общим долгом бывших супругов.Суд апелляционной инстанции и кассационный суд оставили решение в силе.Получив исполнительный лист,бывший супруг направил документ судебным приставам и они возбудили исполнительное производство и начали удерживать 50% из зарплаты бывшей супруги.Тем временем,бывшая супруга направила жалобу в Верховный суд и он жалобу удовлетворил и постановил ,направить дело на новое рассмотрение.Районный суд начал рассматривать дело сначала и вынес решение не принимать к разделу долг по расписке.На данный момент, с бывшей супруги взыскано 500 тысяч рублей.У меня такой вопрос,возможно ли возбуждение уголовного дела по факту мошеннических действий и привлечение к ответственности бывшего супруга?Возможно ли вернуть денежные средства,как неосновательное обогащение?

Федорова Ирина Борисовна

возможно заявить ходатайство о фальсификации доказательств

Зубов Вадим Васильевич

Татьяна, для ответа на вопрос увидеть бы последний судебный акт. Иначе: обсуждаем воздух. Есть вопросы? - смело звoните!

Здравствуйте. Я пострадала от мошеннических действий (по своей глупости). Приняла участие в розыгрыше и якобы выиграла айфон (хотя понимала, что это маловероятно). В телеграмме со мной общалась девушка (но думаю, что это не настоящие данные). Вначале меня попросили перевести за доставку 5500руб, на следующий день за курьерскую страховку 19800 и потом якобы на посылку был наложен арест на таможне службой ФСБ 28500р (по итогу перевела около 50000). И вчера еще написали, что нужно еще перевести 38500р, на что я им ответила, что платить не буду. В ответ посыпались угрозы, якобы на меня заведут уголовное дело, передадут в суд, так и писали прямым текстом: "я угрожаю". Сегодня написали, что на мне штраф 15тыс, к концу дня будет 30 и так дойдет до 150т. Общение с мошенниками прекратила.
Вопрос- правильно понимаю, что никаких дел на меня не заведут или штрафов не наложат?

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Есть хорошая новость - в зависимости от того - как и куда вы переводи деньги - вероятнее всего я смогу их вернуть. Шанс примерно 80-90%. Срок около 4 месяца.

Броновицкий Анатолий Олегович

День добрый. Никаких дел и штрафов в отношении Вас не будет. Но рекомендовал бы Вам обратиться в полицию с заявлением о совершении в отношении Вас противоправных действий предусмотренных ст. 159 УК РФ. И настоятельно рекомендую прекращать общение, когда Вам начинают угрожать по телефону якобы сотрудники полиции, ФСБ, ЦБ и т.п. Настоящие сотрудники по телефону общаются корректно, не просят оплачивать какие либо штрафы, не просят реквизиты счетов и не просят устанавливать какие либо приложения. Если сомневантеся, что общаетесь с настоящим сотрудником, Вы всегда можете уточнить у него его должность, звание, ФИО, название отдела, а после чего позвонить по телефонам в этот отдел, чтобы уточнить, есть ли там такой сотрудник.

Здравствуйте. Я составляю заявление в полицию по факту мошеннических действий с подачи своего банка, уже обсудили некоторые детали с ними, но вот возник вопрос: на сайте мвд.рф в сервисе приема обращений, в одной графе, территориальный орган: Министерство внутренних дел Российской Федерации, нужно указать фио-должность...кого? участкового по своему краю/городу/ району? не лучше ли тогда составлять обращение непосредственно на сайте своего умвд? и достаточно ли в качестве доказательств скриншотов (и выписки банка об финансовых операциях, не считая описания всей ситуации, конечно)

Лапшин Владимир Анатольевич

Елизавета, на сайте МВД выбирать нужно территориальный орган, который будет проводить доследственную проверку ПО МЕСТУ СОВЕРШЕНИЯ преступления, то есть по тому месту где в отношении Вас совершили мошеннические действия. Но я стараюсь все же направлять данные заявления от доверителей, в отношении которых совершаются преступления, за их подписью в письменном виде заказным письмом с описью, так как к заявлению обычно прикладываются и дополнительные документы, подтверждающие изложенные в заявлении обстоятельства и факты. И документы эти зачастую представляют собой внушительный по объему пакет. Предоставляя заявление о привлечении виновника к уголовной ответственности (в котором Вы подробно излагаете обстоятельства совершенного преступления), вместе с дополнительными документами (например, выпиской из банка о движении денежных средств, скрины переписки с мошенниками и и.п.), Вы помогаете следователю ОМВД сформировать материалы доследственной проверки. Это в свою очередь помогает ему в короткий срок принять процессуальное решение о возбуждении уголовного дела без дополнительного дергания Вас в ОМВД.

Я, Писарская Нигора Машрабовна, сообщаю о совершении в отношении меня мошеннических действий.

20 августа, я нашла подработку в сети Интернет на платформе Авито, суть которой заключалась в выкупе товара с последующим возвратом денежных средств и вознаграждением. Со мной вёл переписку пользователь мессенджера Telegram с ником @avito147.

22 августа примерно в 15:00 по времени свердловской области Мне было предложено перевести денежные средства на сайт, после чего обещали вернуть оплату и выплатить вознаграждение. Я перевела денежные средства в размере 70 000 (семьдесят тысяч) рублей на имя Нычкова Николая Андреевича, телефон +7 (919) 104-88-83.

После перевода денег:

мои сообщения перестали читать и отвечать,
денежные средства на сайте исчезли,
связь с организаторами прервалась.

Сразу после этого я обратилась в банк, где моя карта была заблокирована. Банк рекомендовал обратиться в полицию для фиксации мошеннических действий.

В результате я понесла материальный ущерб в размере 70 000 рублей. Также я испытываю моральное давление и ухудшение состояния здоровья.

У меня имеются все доказательства: скриншоты переписки, подтверждения переводов и иные материалы, которые готова предоставить для проверки.

Возможно ли вернуть деньги, заявление в полицию Подано

Скорняков Дмитрий Евгеньевич

Добрый день. Вам нужно подать исковое заявление в суд и взыскать неосновательное обогащение и судебные расходы. Я не понял вам продали товар? Или что? (Если вы как покупали товар и вам его не продали, а деньги перечислили, то вы можете подать иск о защите прав потребителей, взыскать основную сумму, штраф, моральный вред и неустойку. Если необходимо, могу вас проконсультировать. Мой телефон в шапке профиля юриста.

Здравствуйте, муж оформил на мои паспортные данные онлайн микрозайм, я об этом узнала когда мне позвонили с банка и сказали что у меня просрочка, банк провел внутреннюю проверку и зафиксировал факт мошеннических действий, мужу сказала плати долг, он служит по контракту, и если напишу на него заявление его отправят на передовую, не стала брать такой грех на душу, сказала что не буду писать на него заявление в полицию, могу ли я сейчас написать заявление, боюсь что он будет продолжать пробовать брать кредиты на мое имя, все сканы мои

Бондаренко Сергей Владимирович

запретите в гос услугах брать себе кредиты

Василенко Василий Тихонович

Гость, приветствую! У вас проблема в первую очередь морально-эпическая, а потом уже правовая. Коль вы супруги, то стало быть принимаете решения согласовано или уж во всяком случае доверяете друг другу. Если муж не согласовал с вами свои действия, возможно у него не было такой возможности, а необходимость была. Во всяком случае, вам стоит обсудить с мужем ситуацию и определиться совместно, прежде чем выносить этот вопрос на публичное обсуждение.

Из-за мошеннических действий с моих кредитных карт списали деньги. Полиция возбудила уголовное дело и признала меня потерпевшей. Один банк разбирается у себя в отделе управления экономической безопасности, но второй проигнорировал и мною отправленные документы, и полицией. Передали дело приставам и арестовали счета. Что можно сделать, чтобы добиться справедливости?

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Если дело возбуждено, вы вправе обжаловать, отменять судебный акт, на основе которого пристав возбудил ип, направить иск в суд об оспаривании самого кредита с соответствующими доводами, доказательствами, требованиями.

Из БКИ я узнала, что на меня оформлено 4 кредита в разных МФО в один день, деньги были переведены на мой счет в банке, которым я не пользовалась и войти в личный кабинет банка я не могу, так как номер телефона привязанный к счету был заблокирован еще до этих мошеннических действий, деньги со счета были переведены через сбп. Заявления в полицию я написала, в банк куда поступали деньги с МФО отправила заявление об оспаривание операции, во все МФО заявление о проверке я тоже отправила. Каковы мои дальнейшие действия, есть ли шанс выиграть суд?

Усольцев Виктор Николаевич

Если получатель отказывается возвращать деньги добровольно, отправителю нужно направить ему досудебную претензию.

Здравствуйте. 2 года назад мошенники оформили кредит в Озон банке (58т) на моего супруга (сим-карта в телефоне ребенка оформлена была на супруга, ребенку позвонили мошенники, он с перепугу сообщил им коды, которые прислал Озон и МТС, никакие паспортные данные не сообщались, идентификация прошла только по коду МТС).
О кредите мы узнали спустя месяц, когда стали приходить ребенку сообщения о необходимости погашения кредита. Мы написали заявление в полицию, открыто уголовное дело. Кредит не выплачивали. Озон передал кредит коллекторам, которым я также направила постановление о признании супруга пострадавшим из-за мошеннических действий, но они сказали, что это ерунда, мы мошенники и т.д.
Сейчас в Москве, вроде, нашли этих мошенников. Следователь вновь пригласила и провела допрос. Супруг отказался от фразы в протоколе о том, что для него сумма кредита очень большая и выплачивать его очень тяжело (мы и не начинали его выплачивать) и отказался писать исковое заявление к мошенникам, т.к по факту мы ничего еще не платили. Следователь настаивала, что мы должны заплатить кредит и предъявить иск в суде на выплату этих денег. Другой источник дал рекомендацию ни в коем случае ничего не платить, ждать пока подадут в суд и докажут, что кредит взяли мы. И как действовать в такой ситуации?

Пелих Ксения Дмитриевна

Добрый день

Рекомендую в судебном порядке признавать кредитный договор недействительным, приобщая к исковому заявлению копии материалов уголовного дела: постановление о возбуждении уголовного дела, постановление о признании потерпевшим и допрос потерпевшего. Также считаю логичным платежи по кредиту не взносить.