Что мне грозит?Как поступить в данной ситуации?

Мошенник оформил займ на 10 000 руб. в микрофинансовой организации на моё имя. Займ был оформлен через мой кабинет на сайте МФО, при этом был заменен контактный телефон, адрес эл. почты и банковские реквизиты.
Служба безопасности МФО после проведения внутренней проверки по моему заявлению сообщила: «По результатам проведенной проверки Обществом не были обнаружены признаки, которые могут свидетельствовать об использовании Ваших персональных данных третьим лицом при заключении договора потребительского займа».
В полиции вынесли «Постановление об отказе в возбуждении уголовного дела по сообщению о совершении преступления, предусмотренного ст. 159 УК РФ, по основаниям п. 1 части 1 ст. 24 УПК РФ».

Я вынужден продублировать своё обращение. Спасибо за ответы юристам со стажем 12 лет, 25 лет, 33 года и 37 лет с рекомендациями обратиться с иском в суд.
Однако, вы не поверите, я и сам путем чрезвычайно сильного умственного напряжения, пришел к тому же самому решению о необходимости обратиться в суд.
Но обращаться без должной подготовки и уверенности в суд с тем, чтобы его проиграть не имеет смысла.

Основная проблема в том, что я пока не знаю, как доказать, что это не я сам зашел в свой кабинет, не я заменил номер контактного телефона, не я заменил адрес электронной почты и не я сменил банковские реквизиты со Сбера на QIWI кошелек. И самое главное, QIWI кошелек был открыт на меня!
Ответ QIWI банка на мой запрос: "Обращаем ваше внимание, что если кошельки идентифицированы до "Основного" статуса, то исходя из определения понятия «упрощённая идентификация», содержащегося в ст. 3 Федерального закона № 115-ФЗ, в рамках требования подпункта 2 пункта 1.12 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ упрощенная идентификация клиента - физического лица проводится посредством направления клиентом - физическим лицом кредитной организации сведений о себе. Сведения могут быть направлены в том числе в электронном виде. При этом оригиналы документов могут не предоставляется, что не позволяет точно идентифицировать клиента, в связи с чем идентификация является упрощенной. Поэтому точная информация о владельце данных учетных записей QIWI Кошелек в КИВИ Банк (АО) отсутствует».
Таким образом, все манипуляции были проведены дистанционного через интернет. И все эти действия мог совершить, и я сам.

Мой вопрос: Как мне доказать, что эти действия совершены мошенником, в какие органы мне обратиться за помощью? Похоже, что помощи от службы безопасности МФО и от районного отдела полиции ждать бесполезно.

На мой дилетантский взгляд вижу несколько зацепок:
1. Не логично мне подменить номер телефона и адрес эл. почты на «левые», но QIWI кошелек при этом оформить на себя.
2. При смене всех моих реквизитов в личном кабинете служба безопасности МФО не произвела должным образом верификацию моей личности, не получила подтверждение, посредством имеющихся подтвержденных номера телефона и эл. почты, что данные манипуляции произвожу именно я, а не третье лицо, получившее доступ к моему личному кабинету. Прежде чем, произвести замену в кабинете контактов клиента, необходимо было выслать коды подтверждения на имеющиеся номер тел. и эл. почту. Причем, самое главное было подтвердить адрес именно электронной почты, т.к. «подписание» договора займа производится высылкой договора на эл. почту заемщика и возврат этого договора заемщиком со своей подтвержденной эл. почты на почту МФО. На мою почту, зарегистрированную в личном кабинете, ни код, ни договор не приходил.

Ким Галина Владимировна

Доказывание происходит на основании изучения всех материалов, документов. Здесь никто объем 3-4 листа писать не будет. Формат бесплатный консультаций вопрос - ответ, а не защита дела полностью.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Вы задавали уже такой вопрос, получили ответы. То, что вы хотите требует изучения всех документов, фактических обстоятельств, выстраивания доказательств, на это нужно время и составления документов. Время и знания стоят денег.

Я взяла займ под расписку через банк Town walet,открыла в банке счёт,деньги не могу вывести, нужно положить на счёт 5000,что бы вывести деньги,могут они на меня подать в суд?

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. В каком банке вы открыли счёт? Судя по прикрепленному файлу никаких денег никто никуда не переводил, а цель получения с вас 5 то, а возможно дальше ещё потребуются деньги.

Обычная мошенническая схема.

Ивченко Оксана Борисовна

Здравствуйте

Необходимо для начала изучить договор который вы заключили, чтобы вас проконсультировать в полном объеме. Не знаю, что вы подписывали невозможно описать все ваши риски

Здравствуйте! Взяла займ на чужого человека без его ведома, но выплачиваю, осталось немного. Что грозит за это? Как облегчить свою ситуацию?

Мингазов Юрий Саитгареевич

Погасить займ, но и это может не спасти, но точно, не ухудшит ситуацию.

Кузнецов Александр Сергеевич

Взятие займа на чужого человека без его ведома, даже при условии погашения долга, может повлечь за собой юридическую ответственность. Поскольку вы выплачиваете займ, это может смягчить вашу ситуацию, но не исключает возможных последствий.

Обоснование: Действия по получению займа на имя другого человека без его согласия могут быть квалифицированы как мошенничество, если изначально имелся умысел на хищение средств или причинение ущерба. Даже если вы выплачиваете долг, сам факт получения займа без ведома другого лица может быть расценен как нарушение закона.

Что мне грозит за попытку дачи взятки и попытку подделки документов? "Подруга сказала, что у неё есть знакомый в комитете по образованию и за определённую сумму он гарантирует сдачу ОГЭ. Отдала 37 500.Потом со мной связалась якобы глава комитета по образованию и предложила купить диплом, но пользоваться им можно будет только через четыре года. Потом началось: деньги нужно то на одну справку, то на другую. В итоге набралось около двухсот тысяч. Обратилась в полицию. Оказалось, что номер, с которого звонили "из комитета по образованию" оформлен на подругу. Возбудили дело по ст. 159 УК. Но перед этим, участковый, когда опрашивал меня, сказал, что с моей стороны тоже имела место подделка документов. Так ли это? Сама же я ничего не подделывала. О даче взятки я написала в заявлении и рассказала на опросе. Есть ли шанс вернуть деньги, если женщина, которая их брала беременна и нигде не работает?

Максимов Василий Алексеевич

К числу обязательных условий освобождения от уголовной ответственности за совершение преступления, предусмотренного статьей 291 УК РФ, в силу примечаний к данной статье, относятся добровольное сообщение после совершения преступления о даче взятки органу, имеющему право возбудить уголовное дело, а также активное способствование раскрытию и (или) расследованию преступления. Сообщение (письменное или устное) о преступлении должно признаваться добровольным независимо от мотивов, которыми руководствовался заявитель. Активное способствование раскрытию или расследованию преступления должно состоять в совершении лицом действий, направленных на изобличение причастных к совершенному преступлению лиц (взяткодателя, взяткополучателя, посредника и т.д.), обнаружение имущества, переданного в качестве взятки и др. Освобождение от уголовной ответственности взяткодателя, который активно способствовал раскрытию или расследованию преступления и в отношении которого имело место вымогательство взятки, не означает отсутствия в его действиях состава преступления. Поэтому такое лицо не может признаваться потерпевшими и не вправе претендовать на возвращение ему ценностей, переданных в виде взятки. Также следует обратить внимание, что не образуют состав преступления, предусмотренный статьей 291 УК РФ, действия лица, в отношении которого были заявлены требования о даче взятки, если до передачи ценностей оно добровольно заявило об этом органу, имеющему право возбуждать уголовное дело либо осуществлять оперативно-розыскную деятельность, и передача имущества, предоставление имущественных прав, оказание услуг имущественного характера производились под контролем с целью задержания с поличным лица, заявившего такие требования. В этих случаях деньги и другие ценности, переданные в качестве взятки, подлежат возвращению их владельцу. Так что выводы делайте сами.

Мсерян Ваган Владимирович

При таких обстоятельствах в ваших действиях усматривается покушение на приобретение заведомо поддельного документа. И все конечно же зависит от ваших показаний.

Как поступить в данной ситуации: на протяжении полутора лет знакомая моего дедушки (на пенсии, но работает) выпрашивала у него деньги (наличкой), якобы после этого передаст ему свою квартиру, на данный момент он отдал ей в районе 3 миллионов, возможно и больше, взял 3 кредита. Та женщина деньги не возвращает, недавно по ней проверили информацию, оказалось, что в 2015 году была точно такая же ситуация, была уголовная ответственность и лишение свободы на 2 года. После разговора с дедушкой, он все равно ей верит и не хочет писать заявление в полицию. Так же узнали, что недавно она приобрела квартиру, подозреваем на его денежные средства. Как поступить?

Ким Галина Владимировна

идти в полицию без фактических доказательств ее преступных действий -пустая трата времени и сил. Каким образом она забирает деньги, что она говорит ему и проч..... Вы пишите, что наличкой и неоднократно. Так, при наличие " ходки" по аналогичному составу она быстро соскочит с темы. Все доказательства получения денег!! неоднократно!! нужно собирать и только тогда обращаться в полицию. Хотя, здесь можно рассмотреть возможность судебного разбирательства в гражданском процессе. Понадобится работа по делу, Звоните

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. В полицию, безусловно, нужно обратиться, но, но, но есть ряд вопросов. Писать здесь не буду в открытом формате. Если нужна будет работа по делу, обращайтесь

Можно ли взять кредит в банке через ИП? Банки мне отказывают в кредите из-за плохой КИ. Я искала разные способы в интернете как получить в такой ситуации кредит. Мне позвонили, представились компанией и предлагают зарегистрировать ИП и взять кредит в банке на выгодных условиях. Являются ли такие организации мошенниками? Не грозит ли мне уголовная ответственность? Потому что мое ИП будет только открывшимся, соответственно без справок о деятельности и доходах. Можно ли доверять таким организациям?

Ким Галина Владимировна

Являются ли такие организации мошенниками? похоже, что да

Не грозит ли мне уголовная ответственность? - а почему бы и нет? кредитных мошенничеств масса.

Можно ли доверять таким организациям? - если разум превалирует над желанием получить кредит, то доверять нельзя

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Нет, не стоит так делать. Кроме явных рисков подобных схем есть ещё более коварные риски и последствия.

Добрый день! Перевела денежные средства мошенникам, планировалось совершить покупку в интернет-магазине духов. По итогу, получила сообщение, что деньги уйдут в Украину. Подскажите, есть ли за это уголовная ответственность?

Квитова Кристина Сергеевна

Добрый. Вас обманули и к вам меры уголовной ответственности (исходя из вашего описания) не применимы. Обратитесь в полицию и зафиксируйте тем самым факт мошенничества в отношении вас.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Нет, вы же духи покупали, а не спонсорством Украины, это мошенники, послать их...

Сегодня ночью девушка попросила о помощи, ту впустили в квартиру, напоили чаем и накормили.
Когда друг ушел на работу, а я заснул - она ушла с техникой на 15 тысяч рублей(два микрофона и наушники), в чем открыто призналась другу в чате телеграмма.
Что будет после написания заявления о краже? Какая это статься, и начинается ли за это уже уголовная ответственность?
Смогут ли её найти, если мы знаем дом, где она проживает, номера телефона, примерные имена родственников и её прошлое, которое после некоторых махинаций удалось подтвердить?

Муратова Эллина Артемовна

Письменная консультация

Общий анализ ситуации:

Факт кражи:
Вы подтвердили, что девушка призналась другу в чате Telegram, что похитила технику на сумму около 15 тысяч рублей. Также есть подтверждение того, что техника у нее была.
Действия после кражи:
Вы собираетесь написать заявление в правоохранительные органы о краже.

Что будет после подачи заявления:

Возбуждение уголовного дела:
На основании вашего заявления следователь возбудит уголовное дело по статье 158 Уголовного кодекса РФ "Кража".
Статья предусматривает ответственность за тайное хищение чужого имущества, то есть кражу.
Статья и начало уголовной ответственности:
Кража — это преступление, совершенное с тайным или явным хищением чужого имущества. В вашем случае — тайное хищение техники.
Уголовная ответственность наступает с момента возбуждения дела и решения о привлечении к уголовной ответственности, то есть после возбуждения уголовного дела и проведения предварительного следствия.

Могут ли найти девушку:
Если есть достаточно информации (дом, номера телефона, имена родственников), правоохранительные органы могут установить личность и место проживания подозреваемой.
Факт признания в чате Telegram можно использовать как доказательство.
Также, при наличии технических данных (номер телефона, IP-адрес, переписка), возможна идентификация через правоохранительные органы.
Обратите внимание — самостоятельные попытки разыскать ее без соответствующих полномочий и без обращения в полицию могут быть затруднительны и противоречат закону.

Рекомендации:

Обязательно подайте заявление в полицию, указав все известные данные и обстоятельства.
Предоставьте правоохранительным органам все доказательства: переписку, подтверждение того, что техника у нее была, а также ваши заявления и свидетельские показания.
Следствие сможет запросить у операторов связи информацию о номерах телефона, IP-адресах, а также провести расследование по месту жительства.

Итог:
После подачи заявления начнется уголовное производство по статье 158 УК РФ. В случае наличия достаточных доказательств, подозреваемая будет задержана, и расследование продолжится.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Простая кража, без проникновения в жилище.

Здравствуйте! Я зарабатываю на монтаже видео, мне 15. Я оформлен как самозанятый и плачу налоги. Но мои новые клиенты все чаще стали скидывать мне оплату криптовалютой, я стал думать, как её ввести. Отличный вариант – p2p, но меня кое-что в нем настораживает.
А именно то, что там очень много черных денег отмывается и переводится в крипту. Если я свою честно заработанную валюту обменяю на p2p с мошенником и получу деньги на свою карту, будут ли ко мне вопросы?
Это считается мошенничеством? Применяется ли к подросткам 15 лет уголовная ответственность за подобное?

Мингазов Юрий Саитгареевич

Уголовная ответственность с 14 лет, далее по наступившим последствиям.

Чеботарев Василий Сергеевич

Если на Ваш счет будут зачислены денежные средства от лица, причастного к банковскому мошенничеству, то Ваши счета смогут заблокировать, а Вы окажетесь вовлечены в негативную схему. Выбирайте клиентов тщательно

Человек взял микрозаймы на мой паспорт, в процессе чего привязал мою карту, а после мгновенно переводил на свой счет. Есть ли за это уголовная ответственность? Он обязался вернуть мне средства и выплатить все проценты, но к сожалению, так их и не вернул, перестал отвечать. Также вымогал средства на свои личные цели под предлогом возвращения, но этого тоже не произошло. Одно из письм из микрофинансовой организации пришло на адрес моей матери и она выдала сумму для оплаты этого займа. Могу ли я после этого все еще подать заявление в МВД? как это сделать корректно? предполагаю, что человек занимается незаконным оборотом денег

Нурмухаметов Валерий Наилевич

пишите заявление в полицию

Губкин Михаил Вячеславович

Заявление в полицию, безусловно, подать можете. Лучше время не тянуть.

Здравствуйте. Случилась такая ситуация:мне позвонили якобы что у меня истёк срок действия полиса ОМС, и в это время пришло уведомление на электронную почту, как и когда же получить новый полис. Со мной разговаривала девушка, мне пришёл код смс сообщения, и я сама не знаю как сказала его этой девушке. Вообщем как я понимаю на мои госуслуги был вход с чужого устройства. И тут же пришло сообщение, что если на ваши госуслуги заходили не вы, то позвоните по таким номерам... Там было 3 номера. Я позвонила,мне сказали написать заявление, никому ничего не рассказывать, якобы за это уголовная ответственность. Сказали , что мошенники делали запросы в различных банках, и что в Сбербанке им одобрили кредит.

Ватолин Александр Иванович

Обратитесь в полицию по факту мошенничества группой лиц по предварительному сговору.

Байдак Зоя Михайловна

Обратитесь в полицию и в банк с заявлением, срочно.

Знакомая предложила заработок на крипте, что у она этим давно занимается и может мне помочь с этим свести с трейдером. Быстро взяли в оборот, сделали кошелек маленький ввод и вывод. Затем предложили внести крупную сумму, при выводе возникли проблемы, то необходимо пройти холдирование, то Свифт подключить, то кроскурс перебить, то перевести Z сбор на нужды армии и записать видео что делаю это добровольно. Так же зачисляли мне деньги и просили перевести на другие номера. Переводы подтверждала в банках. Я понимаю, что деньги не вернуть, но боюсь что будет уголовная ответственность за данные действия.

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! А вот я так не думаю. Деньги, хотя бы в части вернуть можно попробовать. Схема возврата мудрёная, но реальная. Мы как раз сейчас 2 таких дела ведём нам удалось по одному вернуть 35% от суммы, по второму 60+%. Во избежание того, чтобы этим не воспользовались злоумышленники - я публично писать не буду. Можете связаться со мной. В приватном порядке вам объясню что нужно делать.

Буланкина Светлана Николаевна

Деньги вернуть можно, если переводы были на счета конкретных лиц.

Уголовное разбирательство возможно, даже, если Вы не будете писать заявление (придут позже, учитывая, что с Ваших счетов были переводы).

Купил у человека steam аккаунт за 8000р через funpay, но продавец через несколько дней восстановил аккаунт. Я написал в поддержку funpay и через 3 месяца продавец вернул мне деньги.
В данной ситуации получится привлечь продавца к ответственности или просто откажут в возбуждении дела?

Бабенко Виталий Александрович

Доброе утро! Никто ничего возбуждать не станет. Отказной материал.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Даже если бы не вернул деньги отказали бы в возбуждении уголовного дела.

Здравствуйте, оформила товар на сумму 30.000 через телеграмм канал , оплата 100% , продавец предоставил гарантии (фото посылки , фото паспорта , отзывы)
На след.день менеджер попросил оплатить курьерскую страховку в размере 22.000 , без нее томожня наложит арест , после оплыты страховки снова просят оплатить сертификат в размере 25.000 , без него не пропускают через государственную границу,при отказе этой оплаты менеджер пригрозил штрафом с томожни ,
По поводу просьбы сделать возврат и вернуть деньги менеджер отказывает
сегодня менеджер снова просит оплатить пошлину уже в размере 45500 , при отказе от оплыты пошли угрозы в виде штрафа , международного розыска и уголовного дела , заявление в полицию написанно , банк вернуть платежи может рассмотреть только по решению полиции
Реально ли вообще выиграть это дело?
И действительно ли мне грозит штраф и уголовная ответственность или это просто угрозы?

Марданян Армен Давидович

По всей видимости Вы попали на мошенников, если переводили денежные средства на карту российского банка, то собрать доказательства и обратиться в суд, ну и конечно обратиться в отдел полиции с заявлением о мошенничестве

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте. Судя по фактам — типичное мошенничество/вымогательство: требование всё новых платежей — признаки преступлений по УК РФ ст.159 (мошенничество) и ст.163 (вымогательство). Угрозы уголовным преследованием без оснований незаконны; риск наказания есть только при участии покупателя в контрабандной/противоправной схеме. Сохраните переписку, квитанции и скриншоты, не платите, добивайтесь возбуждения уголовного дела (заявление в полицию), требуйте от банка возврат переводов и предоставления результатов проверки; суд и следствие принимают решение по доказательствам.

Для начала мошенники получили доступ к моему кабинету в госуслугах,после этого звонит специалист из госуслуг рассказывает какие могут быть последствия,что у меня могли украть и т.д. . Затем говорит что нужно общатся с специалистом центробанка РФ,соединяет меня с ним,ведем диалог слышу все тоже самое. Мне нет 18,говорят что если будут переводить деньги на какие то запрещенные терр. огранизации то родителей ждет уголовная ответственность. Далее просит перейти в телеграмм,скидывает сертификат дабы я его проверил на официальном сайте госуслуг.Все сходится, но меня смущает две вещи,об этом не должен знать никто говоря что это тайна следствия и если я расскажу то родители попадут под ответственность,просили меня провести обыск в комнате родителей что бы найти наличные деньги,я конечно же их не нашел,разыграли сцену где якобы следователь дал мне время чтобы я зашёл в банки родителей и показал их счета. И второе что все диалоги проводят в Яндекс телемост или телеграмм,даже следователь подключался в телемосте.

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте, это мошенники. Срочно прекрати с ними связь, ничего не отправляй и не скрывай. Расскажи всё родителям, вместе поменяйте пароль и включите двухфакторную защиту на Госуслугах. Позвоните в банки по официальным номерам, проверьте счета и при необходимости заблокируйте операции. Затем подайте заявление в полицию и напишите в поддержку Госуслуг. Настоящие следователи так не работают и тайны по телефону не требуют.