Как получить свои деньги с заблокированного счета?

(3 ответа)

Гость

Вопрос № 00049935
02.11.2024 17:59

Как получить свои деньги? банк заблокировал счет по 115 фаз, был вывод 500 тыс из онлайн казино, просят предоставить документы откуда деньги, но мне эти документы просто негде взять, на счету остались деньги. Как их можно снять? Что делать в этой ситуации? Банк отказывается закрывать счет ссылаясь на 115 фз

Антонов Алексей Анатольевич Юрист прошел модерацию

Быстрый ответ - ответ в течении 15 минут

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Отвечает адвокат

Стаж 18 лет

02.11.2024 18:14

Телефон

Здравствуйте, все зависит от убедительности в общении с банком, можно и скриншоты из аккаунта казино показать. Пишите помогу.

Спасибо за ответ

Спросить

Пушкарева Елена Анатольевна

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов

Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней

Отвечает юрист

Стаж 25 лет

03.11.2024 04:13

Телефон

Здравствуйте.

Без обоснованных пояснений, предоставления документов в банк, вам счёт не разблокируют.

Если вам нужна подробная консультация, составление документов, сопровождение дела, обращайтесь по телефону (Viber, WhatsApp, Telegram). Не забывайте оставлять отзывы в профиле!

Спасибо за ответ

Спросить

Гость

03.11.2024 07:43

Ну мне никак их не обосновать, как закрыть счет в банке или перевести деньги в другой банк? Они отказывают в закрытии

Ответить

Чеботарев Василий Сергеевич Юрист прошел модерацию

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов

Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней

Отвечает юрист

Стаж 35 лет

02.11.2024 19:28

Телефон

Представьте им все распечатки из онлайн казино.

С уважением, Чеботарев В.С. Здесь нет возможности рассказать всё, что знаю по этому вопросу. При необходимости обращайтесь в WhatsApp. Буду рад помочь! За отзыв хорошая скидка.

Спасибо за ответ

Спросить

На ваш вопрос ответил искуственный интеллект, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос

Сообщаем, что искусственный интеллект не является квалифицированным юристом, и его ответы не могут заменить консультацию у специалиста, могу содержать ошибки. Его функцией является лишь предоставление общей информации.

Ответ нейросети:

В вашей ситуации, связанной с блокировкой счета по Федеральному закону № 115-ФЗ ("О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"), важно действовать последовательно и в рамках правового поля. Вот несколько шагов, которые можно предпринять:

1. Связь с банком: Прежде всего, постарайтесь наладить конструктивный диалог с банком. Обратитесь в службу поддержки или к вашему персональному менеджеру, если он у вас есть. Попробуйте выяснить, какие именно документы нужны банку, и объясните вашу ситуацию.

2. Письменное обращение: Направьте официальное письменное обращение в банк с просьбой разъяснить причины блокировки счета и перечень необходимых документов. Укажите, что у вас нет возможности предоставить запрашиваемые документы, и попросите предложить альтернативные варианты решения проблемы.

3. Документы и объяснительная записка: Если нет возможности предоставить документы о происхождении средств, попробуйте подготовить объяснительную записку, в которой подробно опишите ситуацию, источники ваших доходов и причины невозможности предоставить запрашиваемые документы.

4. Обращение в Росфинмониторинг: Если банк отказывается идти навстречу, вы можете обратиться в Росфинмониторинг с жалобой на действия банка. Это может помочь в разрешении ситуации.

5. Юридическая консультация: Рассмотрите возможность обращения за помощью к юристу, специализирующемуся на банковском праве. Он может помочь составить грамотное обращение и представлять ваши интересы в переговорах с банком.

6. Судебное разбирательство: Если все перечисленные шаги не приведут к успеху, возможно, придется рассмотреть вариант обращения в суд. Однако это крайняя мера, и перед ее принятием стоит тщательно взвесить все за и против.

Важно помнить, что каждая ситуация уникальна, и универсального решения может не быть. Поэтому рекомендую воспользоваться услугами профессионального юриста, который сможет оценить вашу ситуацию и предложить наиболее подходящий план действий.

Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте

378 юристов отвечают

26 минут среднее время ответа

69 вопросов за сутки

Друг кинул в черный список и оставил себе деньги

2 ответа

Вопрос следующий
друг связался с кем то
человек кидает ему деньги(1000) -он ставит на казино, по схеме того самого человека, если выходит больше чем 1000, деньги выводят и делят между собой
он связывался с ним 3 раза, и все эти 3 раза выходили в ноль
вчера он снова написал
скинул 1000 рублей
но друг их получил и кинул этого человека в чс
общались через вк, перевод на сбер карту был
сегодня он написал его девушке следующий текст:
..я помощник рекрутера, он искал работу, в итоге так произошло, когда ему перевели средства для продолжения сотрудничества он заблокировал РАБОТОДАТЕЛЯ, сейчас уже узнал ip и его устройство, дальше будем делать запрос в сбербанк за подробностями о случившемся..
я хочу узнать, что ему делать в этом случае, будет ли чтото за это ему? и правда ли это все что он написал

Хастян Степан Сергеевич

Здравствуйте! Если отношения работодателя и работника оформлены надлежащим образом, то это гражданско-правовые отношения, а точнее трудовые и регулируются они трудовым правомв гражданском судопроизводстве. Но во всякой ситуации имеются свои нюансы, которые могут влиять на квалификацию действий. Поэтому каждое событие нужно изучать детально.

Хастян Степан Сергеевич

А вообще есть такое высказывание: не обманывай того, кто доверял тебе, чтоб не нажить себе врага. Бумерангом может вернуться.
Отказ поликлиники предоставить документы

3 ответа

Хочу получить от поликлиники 1. Копию всей «Медицинской карты амбулаторного больного» (форма 025/у), включая результаты проведенных мне диагностических и лабораторных исследований;
2. Копии протоколов и заключений врачебных комиссии (как очных, так и заочных), проведенных по вопросам моего здоровья;
3. Копии всех информированных согласий, отказов и прочих документов информационного характера, подписанных мною;
4. Копии лицензии на осуществление медицинской деятельности с соответствующими приложениями (содержащими номенклатуру работ и услуг);
5. Копии документов (или подробные сведения) об образовании моего лечащего врача , включая сведения о получении диплома об окончании высшего учебного медицинского учреждения, сведения о получении послевузовского образования (интернатура, ординатура), прохождении профессиональной переподготовки, получении сертификата, повышения квалификации за последние 5 лет.
Но поликлиника мне отказала. Что делать?

Погорелов Евгений Иванович

Написать жалобу в министерство здравоохранения или позвонить на горячую линии

Казанкова Елена Викторовна

Правильно составить запрос в письменном виде и направить почтой в мед учреждение либо сдать в приемную нарочно. К запросу на получение мед карты предъявляются определенные требования, возможно вы их не указали. Лицензия с приложениями есть на сайте Росздравнадзора, сведения об образовании врача должны быть на сайте медорганизации. Если нужна помощь, обращайтесь, я помогу составить запрос и обжаловать отказ.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. В отношении кого вы хотите получить данные сведения? Любой запрос должен содержать обоснование на нормы права. Все ответы госструктур оформляются по принципу: "Как вы у нас запросили, так мы Вам и ответили". Если нужна помощь, запрос составлю, естественно, платно.
По какому закону регулируется?

1 ответ

По какому закону медицинская организация должна предоставить документы о нахождении в её составе структурного подразделения в сельской местности? Может ли фельдшер получить компенсацию в размере 1 млн рублей работая в сельском поселении если основная организация зарегистрирована в городе?

Пилипенко Игорь Александрович

Фатима, добрый день! По закону о государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей любая организация вправе подтвердить свой статус выпиской из ЕГРЮЛ. Согласно Налоговому кодексу РФ организация вправе получить в налоговой инспекции уведомление о создании структурного подразделения в сельской местности. В силу Трудового кодекса РФ организация как работодатель вправе подтвердить наличие штатного расписания и трудоустройства конкретного фельдшера на должности, с раскрытием его трудовых функций и характеристики выполняемой работы. И фельдшер сельского подразделения подтвердит факт трудоустройства именно в сельской местности.
Может ли налоговая попросить документы о происхождении денег на вкладе

2 ответа

Здравствуйте. Такой вопрос. Есть деньги на складах. Деньги собирала 15 лет с большой пенсии бабушки и дедушки ( они ветераны). Пенсия у каждого из них была 30 тысяч рублей. Они умерли несколько лет назад. Деньги хранила на вкладах около 10 лет. Так как ввели налог на вклады свыше 1 млн рублей, то налоговая узнает о колличестве денег на вкладе. И что делать если налоговая попросит предоставить документы о происхождении денег? Смогу ли я где то взять справку о умерших бабушки и дедушки?

Буланова Анна Сергеевна

Добрый день, исходя из того, что Вы указали деньги на вкладах увеличивались постепенно. Это непротиворечит закону и не вызывает подозрений. Почему Вы решили, что ИФНС будет Вас проверять?

Ким Галина

Да, можете в ПФР. Полномочия налоговой позволяют провести проверку источников поступления денег самостоятельно
Арест карт?

4 ответа

У меня приставы арестовали карту,я взяла кредит и его зачислили на арестованную карту,банк заблокировал деньги на счету и втечение трёх дней они будут списаны в счёт погашения долга,как быть ведь это кредитные деньги

Агалаков Андрей Сергеевич

Здравствуйте, деньги перешли по кредиту вам, в ваше распоряжение и будут списаны в счёт погашения долга

Зубов Вадим Васильевич

Здравствуйте, уважаемый Гость. Закон позволяет приставам через банк списать деньги с той карты, на которую зачислены кредитные деньги.

Максимова Екатерина Олеговна

Добрый вечер. Так как эти денежные средства уже принадлежат Вам - приставы имеют полное право на списание долга в рамках исполнительного производства. Но всегда есть возможность выйти из данной ситуации. Если нужен более развернутый ответ - обращайтесь. Буду рада помочь!

Ткачев Дмитрий Александрович

Доброго времени суток. Попробуйте отменить операцию в банке и расторгнуть кредитный договор.
115-фз ?

1 ответ

Доброе утро подскажите пожалуйста, банк требует предоставить откуда приходили деньги на карту с киви кошелька, а я не могу предоставить ни чеков ничего, так как играла в онлайн казино что мне делать, как правильно поступить

Ким Галина

Так и напишите, предъявите скрины, выгрузку с личного кабинета. Если банк скажет о необходимости нотариального заверения скриншотов - сделайте их.
Заблокировали счет по 115 ФЗ, не могу платить кредит

1 ответ

Играл в онлайн казино, производил депозиты и вывод. Банк заблокировал счет из-за подозрения в 115 фз. Ограничил доступ в банк-клиент. В данном банке находится кредит, по их словам, оплата с другого счета переводом на кредитный невозможно. Необходимо 3 е лицо, которое может за меня вносить деньги только после того, как происходит просрочка по кредиту. Закрыть досрочно тоже отказывают. То есть каждый месяц у меня будет происходить просрочка по платежам и только 3 е лицо может вносить деньги за кредит, что портит полностью кредитную историю и не позволяет погасить кредит досрочно. Правомерно ли данные действия банка?

Бронштейн Александр Михайлович

Про досрочное закрытие - нужно смотреть в договоре. Если запрет есть- то правомочно. Если запрета нет, то получите официальный отказ и можете погасить кредит путем внесения в депозит нотариуса. Третье лицо действительно может гасить за Вас при возникновении просрочки то есть с 00-01 час дня, следующего за платежом. Что касается 115 ФЗ то тут сложно. Думаю попали вы правильно и отменить будет непросто.
Чарджбек

4 ответа

Добрый день! Возможно ли вернуть деньги переведенные в нелегальное онлайн казино с помощью процедуры чарджбек. Если да, как долго длится процедура, что для этого нужно?!

Рябов Сергей Иванович

Смотря кому легально пои переводе они были адресованы и как формировался трек перевода. Информации недостаточно для ответа, нужно детально рассмотреть всю цепочку

Мингазов Юрий Саитгареевич

Конечно можно, приходишь с автоматом....

Колесник Степан Сергеевич

Добрый день. Да, это возможно. Пишите в вацап

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Смотря какая цепочка переводов. Все рассматривается индивидуально
Блокировка по 115 ФЗ счетов, карта, приложения банка.

3 ответа

Хочу узнать если банк заблокировал все по 115 ФЗ, если я не буду приносить опровержений никаких, ничего не буду делать. То на какой срок банк имеет право блокировать Счета, приложения и карты. Я где-то слышать что через 5 лет все разблокируется. Но вот хотел уточнить у юристов.

Мустафина Гюзель Фанильевна

Доброй ночи. К сожалению, я не специализируюсь в этом направлении.

Рябов Сергей Иванович

Банк может заблокировать счет, если у его есть подозрения, что целью совершения операций является отмывание доходов и (или) финансирование терроризма. В этом случае банки руководствуются положениями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее – Закон № 115-ФЗ). В рамках борьбы с отмыванием доходов ЦБ издал указания для банков о том, каких клиентов и какие операции считать подозрительными.

Полный перечень признаков, которыми пользуются банки, приведен в приложении к Положению ЦБ РФ от 02.03.2012 № 375-П. Например, под подозрение попадет клиент, который регулярно переводит крупные суммы на счета граждан (в т. ч. ИП) с последующим снятием их наличными (т. е. производит обналичивание).

Срок для объяснения причин – не позднее 5 рабочих дней со дня принятия соответствующего решения. Если клиент не получил от банка информацию, то он вправе обратиться в банк за получением соответствующих разъяснений.

После получения информации о причинах отказа, если банк не сообщил, какие документы ему потребуются для пересмотра своего решения об отказе, - самостоятельно подать документы, которые свидетельствуют об отсутствии оснований для принятия банком решения об отказе, и предоставить их в обслуживающий банк с заявлением о пересмотре ранее принятого решения об отказе. В срок не позднее 7 рабочих дней со дня представления документов и сведений об отсутствии оснований для непроведения платежа или заключения договора, банк обязан сообщить клиенту о результатах рассмотрения. Если с заключением не согласны - жалоба в ЦБ РФ

Мингазов Юрий Саитгареевич

В соответствии со 115-ФЗ банк может приостановить операцию на срок до 5 рабочих дней. За это время клиент может предоставить документы, которые потребует кредитная организация, и платеж будет проведен.

Банк также может расторгнуть договор банковского счета (вклада) с клиентом, которому было дважды за последний год отказано в проведении операций в связи с их подозрительностью. Это предусмотрено частью 5.2 статьи 7 115-ФЗ.
Арест счета ИП судбеным приказом от 2013 года?

7 ответов

Здравствуйте!
Есть судебный приказ от 2013 года в пользу МДМ-банка, в свою очередь МДМ-Банк продал по договору цессии коллекторам.
Приказ передан судебным пристава на исполнение, приставы возбуждая несколько производств закрывали производства по ст. 46 ч. 1 п. 3.
Сейчас следующая ситуация:
Коллекторы, подали напрямую в банк, где у меня открыты расчетные счета моего ИП этот судебный приказ от 2013 года, на что банк заблокировал мои счета. Банк в котором заблокированы счета ИП мне показывает лишь судебный приказ от 2013 года. УТОЧНЕНИЕ: Мно были поданы документы в юридическую контору для проверки сроков исковой давности (еще в 2020 года), где юристы сообщили, что приставы упустили срок исковой давности по судебному приказу в период с 2015 по 2018 год, что нужно в судебном порядке закрепить данный факт и отменить судебный приказ от 2013 года. ЧТО МНЕ НУЖНО: Понять, как могут сейчас "схитрить" коллекторы , что бы забрать деньги с расчетного счета ИП? В РЕЗУЛЬТАТЕ НУЖНО: 1. Если я не найду ответа от юр конторы от 2020 года, где сказано об упущении сроков давности по исполнительному производству - нужно сделать запросы и закрепить документально факт упущения сркоов давности. 2. Подать в суд заявление на отмену судебного приказа от 2013 года по факту упущения сроков исковой давности. НО ПРИ ЭТОМ: 1. Что мне сделать сейчас, что бы юристы банка, даже если коллекторы как-то схитрят, а они могу извернуться очень хитро, что бы данные процесс изъятия средств был остановлен "до выяснения обстоятельств", как говорится. Ожидаю! Доп вопросы по факту.

Поляков Евгений Леонидович

Если срок давности на предъявление приказа к исполнению истек, необходимо обратиться в суд к Банку с заявлением о снятии ареста со счетов

Исламова Альбина Мидхатовна

Здравствуйте, отменяйте судебный приказ, с оригиналом Определения об отмене судебного приказа идете к приставам, прекращается исполнительное производство, без какого либо заявления, СПИ обязаны прекратить. Затем берете у приставов Постановление о прекращении исполнительного производства и несете его в банк, хотя приставы это могут сделать сами, но вам же нужно срочно, поэтому пройдите по кругу лично, так точно никто, нигде и ничего не упустит.

Юшков Сергей Александрович

Здравствуйте! Что имеется ввиду... "приставы пропустили срок исковой давности по приказу..."?

Назаренко Михаил Викторович

в вашем рассказе юридическая сумбурщина. слыша о словах типа "исковой срок давности" и прекращение исполнительного производства - не понимаете когда какая норма применяется и каков необходим порядок действий сильно ограниченных по срокам. что сделали в юридической конторе в 2020 году кроме того, как сообщили о том что приставы пропустили? Чем Вы это время занимались? Ваше дело подразумевает ознакомление с документами, погружение в дело и ваши ответы на вопросы юриста в процессе ознакомления. Дело непростое но возможно решаемое(зависит от того, что увидит юрист в документах).Но и разумевается, работа относится к оплачиваемой.

Ким Галина

К чему такие сложности?

не проще лди отменить суд приказ, направив грамотное заявление, ходатайство.

Кредиторы могут "схитрить", но для этого нужны материалы дела.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Судебный приказ отменяйте или обращайтесь за услугой - составлением документов. При отмене судебного акта прекращаются взыскания.

Не нужно смотреть, что будут делать коллекторы, а действать в своих интересах, пользоваться своими правами.

Поляков Евгений Леонидович

Отменить приказ уже нельзя, он вступил в силу. Поскольку приказ является одновременно исполнительным документом, на него распространяются правила (срок) предъявления к взысканию. По истечению срока приставы не вправе возбуждать ИП, а суд не заменит взыскателя. В Вашем случае любое решение суда, в котором будет указано на истечение срока, будет гарантией Вашей безопасности.
Как встать на очередь инвалиду?

2 ответа

Живу в девушкой, она имеет долю в квартире, так же долю в квартире имеет её сын и дочь. В этой квартире прописаны отец её детей, его жена и их совместные дети. Как моей девушке встать на очередь на квартиру по инвалидности, если отец её детей не хочет предоставить документы своей семьи для того чтобы она встала на очередь, на контакт он не идёт? Обращались в администрацию, писали заявление о том, что не можем предоставить документы другой семьи которая прописана там. Но от комиссии пришёл отказ, что без документов другой семьи которая прописана в квартире на очередь поставить немогут. У них нет собственности они просто прописаны.

Медведева Анастасия Андреевна

Здравствуйте, необходимо изучать отказ и административный регламент предоставления муниципальной услуги. Возможно, есть перспектива оспорить отказ.

Медведева Анастасия Андреевна

Здравствуйте, необходимо изучать отказ и административный регламент предоставления муниципальной услуги. Возможно, есть перспектива оспорить отказ. Если бывший муж прописан, но не проживает фактически - можно попробовать его снять с рег. учета через суд.
Куда жаловаться на администрацию и председателя ГСК?

3 ответа

Председатель ГСК на больничном с тяжелым переломом. Из администрации присутствует только главный бухгалтер. Просьбы предоставить для ознакомления документ "Правила пользования гаражным боксом" - принятый общим собранием, игнорируются. Бухгалтер ничего не знает и никаких документов не выдает, отсылает к председателю. Председатель ссылается на болезнь, телефонов заместителя или других ответственных лиц не дает. Как обязать председателя предоставить документы?

Аникеева Екатерина Игоревна

Здравствуйте!

В ГСК должно существовать правление, которое решает текущие вопросы, а председатель исполняет решения правления и общего собрания. Пишите заявление в правление гск, они обязаны вам предоставить всю информацию. Если информация не будет предоставления, можете обжаловать их бездействие в судебном порядке

Штевель Евгений Александрович

Здравствуйте. Обязывать их выдать Вам копии через суд. Для этого подаётся в суд исковое заявление. Больше никак.

Ким Галина

через суд с соответствующим иском можно обязать.

Понадобится детальная консультации; подготовка всех необходимых документов., звоните
Как разблокировать счёт в банке?

3 ответа

Я налоговый неризидет РФ. Живу за границей в непризнанной стране ТРСК и получаю доходы от торговле на иностранных биржах. Доход перевожу в банк РФ для покупки недвижимости. Мой счёт банк заблокировал и предъявил отмывание доходов и подозрительные операции..... Объясните пожалуйста как мне поступить?

Бронштейн Александр Михайлович

В интернете есть методичка ЦБ по этому поводу.

Красильникова Армине Владимировна

Вам необходимо предоставить документы, подтверждающие получение легального дохода. На официальном сайте ЦБ указан перечень документов, которые необходимо предоставить.

Ким Галина

при покупке недвижимости должны быть оформлены все документы для контроля ЦБ и Финмоном
Мошенничество с криптовалютой?

2 ответа

Здравствуйте меня обманули на 700$ в криптовалюте и еще несколько людей в общей сложности минимальный ущерб в 2500$ 2 человека готовы написать заявление, каков шанс что они начнут расследование если оплата была в криптовалюте ? Если я напишу заявление в полицию могут ли мне заодно дать повестку в военкомат ? Они могут интересоваться откуда у меня столько денег когда я не работаю, деньги выиграл в казино будут ли у меня проблемы от этого ?

Мингазов Юрий Саитгареевич

Есть постановление суда, где криптовалюта признается имуществом, так что можете писать заявление о хищении, чем больше народа, тем больше вероятности в возбуждении уголовного дела.

Манаков Артём Геннадьевич

Добрый день! Занимались таким ранее подавали документы возвращали деньги. Без полиции все это делается
Мошенничество или нет

3 ответа

Добрый день. Был заключен агентский договор на покупку автомобиля из республики Корея с ООО находящейся в Приморском крае. Деньги переведены на директора ООО с карты на карту, расписка им написана. Прошёл месяц, не машины не денег. Деньги в Корею переведены не были о чем устно уведомили корейские партнеры, директор ооо предоставить документы об отправке денег в Корею и бумаг о выкупе автомобиля не может. Сохранены все переписки в вотсапе, чеки о переводе денег, договор и тд. Попадает ли из махинации под мошенничество? Деньги большие.

Баланин Артем Александрович

Добрый день. В Вашей ситуации, для квалификации действий директора ООО как мошенничество, будет большое значение иметь умысел директора на хищение денежных средств (Мошенничество-хищение путем обмана и, или злоупотребления доверием). Об этом может свидетельствовать например тот факт, что деньги в настоящее время потрачены на что то другое (пограничная ситуация с растратой ст. 160 УК РФ). Если же директор ООО, по какой то независящей от него причине не смог перевести деньги за автомобиль, но до настоящего времени они лежат у него на счету и ждут своего часа, то у него ничего не будет, кроме как нарушения условий договора. В вашей ситуации я советую направить в адрес ООО досудебную претензию. Если в течении 10 дней с момента получения претензии вам не дадут ответ, обращайтесь в суд.

Кузнецов Вячеслав Иванович

Добрый день!

Однозначно, ДА!!!!

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Начните с претензии, попросите всё подтверждающие документы (если у вас их нет), выполнения действий со стороны фирмы, направленные на покупку автомобиля.

Посмотрите, что он вам ответит на досудебную претензию. У вас цель вернуть деньги, так нужно заниматься в этом направлении взысканием через суд. По уголовному судопроизводству идти - потеря времени.