Здравствуйте.Приобрели с мужем каартиру в ипотеку в сентябре этого года.Когда можно обратиться с заявлением на налоговый вычет?За какой перид времени нужно предоставить справку 2НДФЛ?
Здравствуйте, подскажите, я свой имущественный вычет истратила (т.к. мной была приобретена квартира до 2014г, и все полагающиеся 13% с покупки я вернула), в 2020 году мы с мужем приобрели квартиру в совместную собственность, имущественный вычет получит он один, есть ли какое-нибудь заявление, чтоб вернуть его сумму быстрее, используя мой ндфл за 2020 и 2021 годы?
Репина Анна Васильевна
Здравствуйте, согласно действующим правилам, предоставляемая государством льгота привязана к налогоплательщику, соответственно ваш НДФЛ использовать нельзя, вы своим правом на получение вычета уже воспользовались.
Здравствуйте! При покупке квартиры в 2013г. выделили по 1/3 доли на все членов семьи: мне, супругу и ребенку. Последние годы получала налоговый имущественный вычет за свою 1/3 долю и за 1/3 долю ребёнка. В прошлом году супруг умер, наследницей его 1/3 доли стал ребенок, на данный момент собственник 2/3. Могу ли я теперь получить вычет за ребенка и с 1/3 доли, которую он получил от умершего отца. При жизни он своим правом на вычет не воспользовался. Заранее спасибо!
Давыдов Денис Валентинович
Обратитесь в ФНС
Красильникова Армине Владимировна
Добрый день. Можете. Супруга после смерти мужа может получить имущественный вычет. Имущественный вычет ей положен, даже не смотря на то, что квартира находиться в собственности ребенка, унаследовавшего квартиру (Письмо ФНС России от 18 ноября 2016 года № БС-4-11/21953@ "Об имущественном налоговом вычете").
Советы и публикации юристов
Поиск по сайту
1
Вопрос
Юристу
Конкурс
ежедневно
14 000
до финала
11:01:28
Сейчас
обсуждают
Вопросы
Найти ответ
Главная
Налоги
Спустя вредя в декабре появилось что надо подать повторно на налоговый вычет что еще 4 тыс.На остатке..
сегодня, 01:43
Помогите пожалуйста С женой в разводе ипотека оформлена на бывшую жену, есть дети Как родитель несовершеного ребенка оформлял ИМУЩЕСТВЕННЫЙ (НАЛОГОВЫЙ) ВЫЧЕТ одобряли в 2022 по 2023 год оформлял банкротство в июне 23 года налоговая одобрила налоговый вычет и он хранился на счете до окончания банкротства.. После завершения процедуры вывел с налогового счета одобреный вычет.. спустя вредя в декабре появилось что надо подать повторно на налоговый вычет что еще 4 тыс. На остатке.. подал сейчас они выставляют долг на этот высчет мол получал незаконно.. хотя я его уже оформлял и получал 4 года... Процедура банкротсва закончилась в октябре 2023 года... с женой повторно расписываемся в апреле... Законны ли требовагия налоговой требовать вернуть имущественный вычет... или можно не возвращать?
Манаков Артём Геннадьевич
Можете попробовать не возвращаться но налоговая выставит долг и заберёт
Носиков Андрей Александрович
можете обжаловать суде
Здравствуйте! В 2007 году супругами куплена квартира с привлечением кредитных средств в общую собственность. Имущественным вычетом пользовалась жена, согласно заявления о распределении долей между супругами. На данный момент остаток имущественного вычета по основному долгу у жены составил 12982,27 руб. и по выплаченным процентам 414839,14. Жена имущественным вычетом в части процентов по кредиту не пользовалась, в настоящее время не работает, инвалид2гр. Может ли муж заявить право на получение имущественного вычета в части процентов в 2024 году с приложением заявления о распределении вычета по процентам между супругами? В налоговой по месту жительства считают, что раз квартира куплена в 2007 году, то отдельно вычетом по процентам воспользоваться нельзя, по старым условиям до 2014года. Но в Письме ФНС от 23.03.2018 БС-4-11/7715@ сказано, «..В этой связи и с учетом того, что при представлении налоговой декларации по налогу на доходы физических лиц за каждый последующий налоговый период налогоплательщики, которые приобрели недвижимое имущество в общую совместную собственность, увеличивают сумму фактически произведенных расходов на сумму уплаченных в налоговом периоде процентов по кредиту (займу), Департамент полагает возможным изменение распределения вновь понесенных расходов (только в части процентов по кредиту), по усмотрению супругов, в последующих налоговых периодах. Правильно ли я понимаю, что муж может заявить имущественный вычет в части процентов в нашем случае? Спасибо.
Пилипенко Игорь Александрович
Добрый день! Надо пробовать. Судебная практика имеется. Согласно абзацу 27 подпункта 2 пункта 1 статьи 220 Налогового кодекса Российской Федерации (в редакции, действовавшей до 01.01.2014 г.) повторное предоставление имущественного налогового вычета по налогу на доходы физических лиц не допускается. Федеральным законом от 23 июля 2013 года № 212-ФЗ "О внесении изменения в статью 220 части второй Налогового кодекса Российской Федерации", вступившим в силу с 01.01.2014 г. в статью 220 Налогового кодекса Российской Федерации внесены изменения, касающиеся, в частности, возможности получения имущественного налогового вычета до полного использования его предельного размера без ограничения количества объектов недвижимого имущества, расходы по приобретению или строительству которых могут учитываться в составе имущественного налогового вычета. В соответствии с подпунктом 3 пункта 1 статьи 220 Налогового кодекса РФ, при определении размера налоговой базы в соответствии с пунктом 3 статьи 210 НК РФ налогоплательщик имеет право на получение следующих имущественных налоговых вычетов, предоставляемых с учетом особенностей и в порядке, которые предусмотрены настоящей статьей имущественный налоговый вычет в размере фактически произведенных налогоплательщиком расходов на новое строительство либо приобретение на территории Российской Федерации жилых домов, квартир, комнат или доли (долей) в них, приобретение земельных участков или доли (долей) в них, предоставленных для индивидуального жилищного строительства, и земельных участков или доли (долей) в них, на которых расположены приобретаемые жилые дома или доля (доли) в них. Подпунктом 1 пункта 3 статьи 220 НК РФ предусмотрено, что имущественный налоговый вычет, предусмотренный подпунктом 3 пункта 1 настоящей статьи, предоставляется с учётом следующих особенностей: имущественный налоговый вычет предоставляется в размере фактически произведенных налогоплательщиком расходов на новое строительство либо приобретение на территории Российской Федерации одного или нескольких объектов имущества, указанного в подпункте 3 пункта 1 настоящей статьи, не превышающем 2 000 000 рублей. В случае, если налогоплательщик воспользовался правом на получение имущественного налогового вычета в размере менее его предельной суммы, установленной настоящим подпунктом, остаток имущественного налогового вычета до полного его использования может быть учтен при получении имущественного налогового вычета в дальнейшем на новое строительство либо приобретение на территории Российской Федерации жилого дома, квартиры, комнаты или доли (долей) в них, приобретение земельных участков или доли (долей) в них, предоставленных для индивидуального жилищного строительства, и земельных участков или доли (долей) в них, на которых расположены приобретаемые жилые дома или доля (доли) в них. Повторное предоставление налоговых вычетов, предусмотренных подпунктами 3 и 4 пункта 1 статьи 220 НК РФ не допускается (пункт 11 статьи 220 НК РФ). Исходя из смысла названных норм налогового законодательства, имущественный налоговый вычет считается повторным в случае, когда налогоплательщику фактически был произведен возврат денежных средств по первоначальному заявлению. Иначе предусмотренная законодателем цель предоставления имущественного налогового вычета не достигается, и налогоплательщик, по сути, вообще лишается возможности вернуть из бюджета соответствующую сумму налога.
Мингазов Юрий Саитгареевич
Приведенное письмо к Вам отношение не имеет.
Вам правильно отказали% по ипотечному кредиту, появились только 2014 году, то есть ограничили сумму по % по ипотечному кредиту.
Что будет если налоговая прислала акт о неправомерном заявлении на налоговый имущественный вычет, заявив в основании нарушения: непредоставление документов, подтверждающих расходы. Также, ФНС прислало извещение о месте и сроках рассмотрения материалов камеральной проверки. Что будет в таком случае? Какая ответственность?
Красикова Маргарита Викторовна
Здравствуйте.
Предоставьте документы, подтверждающие расходы, желательно до рассмотрения результатов камеральной проверки.
При отсутствии документов придётся вернуть полученную сумму в бюджет, также ИФНС вправе доначислить штрафы и пени, в зависимости от суммы ущерба направить материал об уклонении от уплаты налогов для возбуждения административного или налогового правонарушения.
Мингазов Юрий Саитгареевич
Откажут, это просто ошибка, не правильное понимание закона и т.д.
Носиков Владимир Михайлович
Здравствуйте! Если налоговая служба прислала акт о неправомерном заявлении на имущественный вычет, вам следует предоставить необходимые документы для подтверждения расходов. Непредоставление документов может привести к отказу в вычете и возможному начислению штрафов. Рекомендуется участвовать в проверке и готовить доказательства. Если потребуется помощь, пишите в WhatsApp или звоните — решим проблему вместе!
Довган Юрий Богданович
Вам необходимо будет явиться в назначенное время и место для участия в рассмотрении этих материалов. На этом рассмотрении вы сможете представить документы, подтверждающие ваши расходы, если они у вас есть. Если документы не будут представлены или налоговая служба сочтет их недостаточными, то вам могут отказать в налоговом вычете. В этом случае вам придется вернуть сумму излишне уплаченного налога, которая была возвращена в виде вычета. Ответственность за неправомерное получение налогового вычета может включать в себя обязательство вернуть полученную сумму, а также возможные штрафы и пени за несвоевременную уплату налога. Важно внимательно отнестись к этому процессу и предоставить все необходимые документы для подтверждения ваших расходов.
Могу ли я получить налоговый вычет за проценты по ипотеке за вторую( покупала в 2016) и третью квартиры (купила в 2022), если уже получила имущественный вычет за первую квартиру(покупала не в ипотеку в 2010)?
Никитин Сергей Микоянович
Ипотечный налоговый вычет за покупку квартиры второй раз получить не удастся. Льготу по процентам ипотеки можно использовать только один раз в жизни и на один объект недвижимости.
Однако граждане имеют право подать заявление на вычет по нескольким объектам недвижимости, но не более 13% от 2 млн рублей в совокупности по всем сделкам.
Мингазов Юрий Саитгареевич
Странно, если получили 2- и 3-й налоговый вычет, если действительно получили, то можете и % по данным ипотекам.
Довган Юрий Богданович
Да, вы можете получить налоговый вычет за проценты по ипотеке за вторую и третью квартиры, даже если уже использовали имущественный вычет по первой квартире. Налоговый вычет на проценты по ипотечным кредитам не ограничен количественным критерием по количеству квартир, и вы имеете право на его получение независимо от ранее использованных имущественных вычетов. Главное условие - у вас должен быть официальный доход, с которого удерживается налог на доходы физических лиц. Не забудьте собрать все необходимые документы, подтверждающие уплату процентов по ипотечным кредитам и правомерность их получения.
Здравствуйте, взяли ипотеку для стройки дома 5273400 рублей в апреле 2024г,дом в собственности с августа 2024г.Подали на имущественный вычет,знаю,что мы имеем право ещё на вычет по процентам,но когда на него документы подавать?Читала,что пока мы не выберем имущественный вычет на вычет по процентам не стоит подавать,но ещё читала про 3 года давности,мне не совсем это понятно,поясните,все таки когда я могу подать на вычет по процентам?
Жаворонков Алексей Юрьевич
Здравствуйте
Имущественный вычет и вычет по ипотечным процентам - это два разных вида налогового вычета, которые можно получить при покупке или строительстве жилья.
В вашем случае:
Основной имущественный вычет вы уже подали и его получение не влияет на возможность получения вычета по процентам
Вычет по процентам можно получить только после того, как будет зарегистрировано право собственности на дом (август 2024 года)
Важные моменты по вычету по процентам:
- Подать заявление на вычет по процентам можно в году, следующем за годом оформления права собственности (то есть в 2025 году)
- Существует правило трех лет - вы можете подать документы на вычет за три предыдущих налоговых периода (то есть за 2022, 2023 и 2024 годы, когда фактически выплачивались проценты)
- Вычет по процентам можно получать параллельно с основным имущественным вычетом
- Максимальная сумма вычета по процентам составляет 3 000 000 рублей
Рекомендация:
- Дождитесь начала 2025 года
- Соберите необходимые документы (договор ипотеки, справку из банка о выплаченных процентах, свидетельство о праве собственности)
- Подайте документы через налоговую инспекцию или портал Госуслуг
- Укажите период, за который хотите получить вычет (можно сразу за несколько лет, если есть переплата по процентам)
Не обязательно ждать полного использования основного имущественного вычета - вы можете получать оба вычета одновременно, если соответствуют все условия.
Мингазов Юрий Саитгареевич
На проценты, после выплаты ипотеки, когда будет понятно какой % ( в деньгах) оплачен был, налоговый вычет не пропадает, 3 года это про другое.
Уваров Алексей Владимирович
Вычет по процентам по ипотеке можно подать после того, как вы получите имущественный вычет на сам объект недвижимости. Подача документов на вычет процентов возможна за последние 3 года, то есть можно вернуть налог, уплаченный за три года, предшествующих году подачи заявления. То есть, если вы подали имущественный вычет в 2024 году, то вычет по процентам можно подать с 2021 года по 2024 включительно. Важно соблюдать очередность — сначала имущественный вычет на стоимость дома, затем вычет по процентам. Если нужна помощь с оформлением — обращайтесь. Буду рад вашему отзыву.
Приобрели квартиру, полностью оформленную на жену - договор, ипотека, собственность. Квартира приобретена в официальном браке без брачного договора. Имеет ли право на имущественный вычет муж?
Арахова Диана Алексеевна
Здравствуйте! В этой ситуации муж может получить имущественный налоговый вычет, даже если квартира оформлена на жену, потому что она была куплена во время брака и за счет общих семейных средств. Заявление на получение вычета нужно подать в налоговую инспекцию по месту жительства.
Лебедева Татьяна Александровна
Здравствуйте, Ольга. Имущественный вычет на покупку жилья может получить:
каждый из супругов - в сумме фактически понесенных им расходов, но не более 2 млн рублей, либо
каждый из супругов, распределив между собой фактически понесенные расходы в любой пропорции, но не более 2 млн рублей на каждого.
Аналогично можно заявить имущественный вычет на погашение процентов по займу (кредиту). Максимальный размер такого вычета для каждого из супругов в отношении одного объекта недвижимости - 3 млн рублей, если кредит получен в период с 01.01.2014. По займам (кредитам), полученным до 2014 г., а также по кредитам, предоставленным в целях перекредитования кредитов, полученных до 2014 г., имущественный вычет предоставляется без ограничения.
Размер имущественного вычета каждому из супругов определяется на основании платежных документов, подтверждающих расходы супругов на покупку жилья, уплату процентов по займу (кредиту), и заявления о распределении указанных расходов, в котором супругам необходимо указать согласованную сумму расходов (их долю в процентном выражении) для получения вычета каждым из них. Расходы на уплату процентов по займу (кредиту) могут быть распределены между супругами на основании заявления в любой пропорции независимо от порядка распределения расходов на покупку жилья.
Например, если стоимость квартиры более 4 млн рублей, то размер вычета (расходов) целесообразно распределить так, чтобы каждый из супругов уменьшил свои доходы на 2 млн рублей.
Если стоимость квартиры 3 млн рублей, то возможны следующие варианты распределения размера вычета: 2 млн рублей одному супругу и 1 млн рублей другому; 1, 8 млн рублей одному супругу и 1, 2 млн рублей другому; по 1, 5 млн рублей каждому и т.д.
Если стоимость квартиры менее 2 млн рублей, то супруги могут принять решение о том, что вычетом будет пользоваться только один из них, или распределить вычет в любой пропорции.
При отсутствии у одного из супругов доходов, в отношении которых может быть предоставлен имущественный вычет, передать право на использование полагающегося ему вычета другому супругу нельзя. Однако он может воспользоваться вычетом в последующие календарные годы при условии получения соответствующих налогооблагаемых доходов.
Мингазов Юрий Саитгареевич
Не имеет, так как у него нет доли в квартире.
Каргапольцев Евгений Викторович
Здравствуйте, Ольга.
Да имеет, поскольку квартира приобретена в общую совместную собственность за счет доходов, являющихся совместными.
Вычет, предусмотренный при приобретении жилья, в этом случае распределяется между супругами в любой пропорции.
Право на вычет реализуется путем декларирования и при подаче заявления о распределении вычета.
Ватолин Александр Иванович
Да, муж имеет право на имущественный вычет, поскольку квартира, приобретенная в браке, считается совместной собственностью супругов, независимо от того, на кого она оформлена.
Чеботарев Василий Сергеевич
Да муж имеет право на вычет, если не заключался брачный договор или соглашение о разделе имущества
Ибрагимова Альбина Расфаровна
имеет, в случае если супруга полностью не использовала данный вычет путем подачи заявления на распределение имущ вычета, даже 100 проц может быть на мужа, в случае если ранее жена уже использовала вычет на др объект недвижимости
