Облагаются ли денежные средства налогом?

Я и сестра родная застраховались по накопительному страхованию в "Капитал Лайф".
Так как сестра с компьютером на вы, она мне давала деньги и я через компьютер платила за свой и её договор.
Сейчас она хотела вернуть налоговый вычет, страховая компания отказывает дать такую справку, якобы я за неё платила, а не она.
За 2023г нам дали такую справку.
Как и что сделать, чтобы получить налоговый вычет?

Григоренко Екатерина Сергеевна

Ольга, здравствуйте

Такая справка (в выдаче которой вам отказали) заполняется на основании заявления физического лица о ее выдаче, уплатившего соответствующие взносы, за запрашиваемый налоговый период (год), в котором осуществлялись соответствующие расходы налогоплательщика на их уплату. В вашем случае, получается, что сестра не несла этих расходов (за нее заплатили вы со своей карты), условия для предоставления вычета и предоставления справки не соблюдаются. В следующий раз оплачивайте с ее карты. Тот факт, что ранее такая справка была получена, на основании которой был предоставлен вычет, роли не играет. Более того, налоговый орган вправе обратиться в суд за возвратом ранее предоставленного вычета

Мингазов Юрий Саитгареевич

Правильно отказали, надо было платеж вносить от ее имени.

Здравствуйте такой вопрос подал иск в суд пенсионному фонду о восстановлении срока подачи заявления для получения накопительной пенсии оплатил госпошлину и через гаспровосудие подал иск. Сегодня узнаю что я не должен был платить госпошлину как мне теперь ее вернуть нужна полная инструкция?

Ибрагимова Альбина Расфаровна

Подаете заявление в суд, суд выносит определение (возможно справку), с данным определением обращаетесь в налоговый орган о возврате госпошлины

Заявление о возврате излишне уплаченной (взысканной) суммы государственной пошлины по делам, рассматриваемым в судах, а также мировыми судьями, подается плательщиком государственной пошлины в налоговый орган по месту нахождения суда, в котором рассматривалось дело, либо в налоговый орган по месту учета указанного плательщика государственной пошлины.

К заявлению о возврате излишне уплаченной (взысканной) суммы государственной пошлины по делам, рассматриваемым судами общей юрисдикции, арбитражными судами, Верховным Судом Российской Федерации, Конституционным Судом Российской Федерации, мировыми судьями, прилагаются решения, определения или справки судов об обстоятельствах, являющихся основанием для полного или частичного возврата излишне уплаченной (взысканной) суммы государственной пошлины, а также копии платежных документов.

Заявление о возврате излишне уплаченной (взысканной) суммы государственной пошлины может быть подано в течение трех лет со дня уплаты указанной суммы, если иное не предусмотрено настоящим пунктом.

Возврат излишне уплаченной (взысканной) суммы государственной пошлины производится в течение одного месяца со дня подачи указанного заявления о возврате.

Пашкова Юлия Олеговна

Необходимо обратиться с заявлением в суд о выдаче документа о возврате госпошлины. После получения данный документ вместе с заявлением и чеком платежного документа необходимо подать в налоговый орган по месту нахождения суда, в который было подано исковое заявление.

Мной была
приобретена квартира по договору на приобретение жилья посредством
накопления пая и полностью выплачен пай в ЖНК. Дом, в котором приобреталась квартира, был на этапе котлована. Для
определения необходимости уплаты НДФЛ - согласно абз. 4 п. 2 ст.
217.1 НК РФ - при продаже жилья, купленного по договору с ЖСК, минимальный срок владения
отсчитывается с даты полной оплаты пая. Прямого указания на жилищно-
накопительные кооперативы (ЖНК) в статье нет. Однако по своей
правовой природе ЖНК это также потребительский кооператив для
удовлетворения жилищных потребностей, где право собственности
возникает у пайщика только после полной выплаты пая (аналогично
ЖСК). Также в Уставе нашего ЖНК указано - Кооператив создан для
привлечения и использования Кооперативом денежных средств граждан
- членов Кооператива и иных привлеченных Кооперативом средств на
приобретение или строительство жилых помещений (в том числе в
многоквартирных домах) в целях передачи их в пользование и после
внесения паевых взносов в полном размере в собственность членам
Кооператива. На основании ст. 34.2 НК РФ прошу дать разъяснение:
Распространяется ли правило абз. 4 п. 2 ст. 217.1 НК РФ (исчисление
срока владения жильём с даты полной оплаты пая) на жилые
помещения, приобретённые физическими лицами в ЖНК, по аналогии с ЖСК?

Арахова Диана Алексеевна

Здравствуйте. Ситуация с жилищно-накопительным кооперативом (ЖНК) прямо не урегулирована, и применение к нему правил для жилищно-строительного кооператива (ЖСК) на основе аналогии может быть рискованным без получения официальных разъяснений от Минфина или ФНС.

Добрый день!
Я попал в следующую ситуацию:
Открыл новый накопительный счет в банке, на него мне перевели средства, но они там не отобразились
- Поддержка банка вот что сообщает: "При открытии новых счетов банк обязан проверять клиентов по реестру должников ФНС и ограничивать расходные операции, если клиент состоит в данном реестре. Обязательство зафиксировано в п. 12 ст. 76 НК РФ. По данным из реестра ФНС в вашем отношении, есть действующие ограничения, поэтому мы должны ограничить возможность проведения расходных операций по счёту..."
- Я захожу на сайт "Система информирования банков о состоянии обработки электронных документов (311-П, 440-П)" . Там вижу следующее (целенаправленно скрыл чувствительные данные):
Сведения о наличии приостановления операций по счетам в банке (переводов электронных денежных средств), счетам цифрового рубля:
1. Дата начала действия приостановления операций по счетам - 30.07.2021
2. Номер действующего приостановления операций по счетам -
3. Дата действующего приостановления операций по счетам - 30.07.2021
4. Код основания - 02 (Непредставление налогоплательщиком-организацией налоговой декларации в налоговый орган в течение двадцати дней по истечении установленного срока ее представления)
5. Размер отрицательного сальдо ЕНС*, руб.коп - (Отсутствует значение)
Код налогового органа -
БИК банка, в котором приостановлены операции -
Дата и время размещения информации в сервисе (Мск) - 06.08.2021

(На дворе май 2026 года)

- Хорошо, проверяю далее. У меня было ИП - оно было создано XX.05.2020 и ликвидировано XX.11.2020. Даже если нарушение было допущено в период деятельности ИП, то опять что-то по срокам не вяжется.
- До сегодняшнего дня никаких проблем с использованием банковских счетов я не испытывал: открывал новые, в том же банке, где получил блокировку, хранил средства на накопительных счетах и вкладах, осуществлял переводы, получал ЗП и так далее.
- Никаких уведомлений, звонков, писем, сообщений от ФНС не было. Для меня это просто стало сюрпризом, когда с нового накопительного счета были списаны средства. При этом счет дебетовой карты в порядке - средства с него успешно перевёл.

И самое неприятное - что сегодня и завтра выходные дни. Внезапно - ограничение наложено в выходной день, в который я не могу обратиться в налоговый орган.

Банк сообщает, что им не понятно, почему на сайте "Система информирования банков..." указан 2021 год. Дословно - "Не понимаем, почему на сайте указан 2021 год. Дата установки арестов 09.05.2026"

Искал информацию по данному вопросу в открытом доступе. Нашел следующее:
НК РФ Статья 113 гласит, что "Лицо не может быть привлечено к ответственности за совершение налогового правонарушения, если со дня его совершения либо со следующего дня после окончания налогового (расчетного) периода, в течение которого было совершено это правонарушение, и до момента вынесения решения о привлечении к ответственности истекли три года (срок давности)."

Прошу помочь:
- какие у меня есть пути решения вопроса
- разобраться, что со сроком давности. Возможно ли избежать дальнейшего разбирательства и окончательно отменить решение ФНС по этому вопросу без возможности возобновления производства в будущем
- Буду благодарен, также, за любые детали и разъяснения с вашей стороны.
Заранее благодарен.

Григоренко Екатерина Сергеевна

Здравствуйте

Ссылаться на пропуск срока давности (статья 113 НК РФ) в рассматриваемом случае бессмысленно - это не привлечение к ответственности (действия, который налоговый орган принял в отношении приостановки движения по счету в связи с непредоставлением налоговой отчетности ИП). В данном случае - только предоставление нужной отчетности по форме, которая действовала в тот период. Скорее всего решение было принято когда вы были в статусе ИП, само по себе снятие с регистрации в качестве ИП не снимает эту обязанность.

При необходимости детально разобрать вашу ситуацию, обращайтесь

Кораблева Юлия Вячеславовна

Здравствуйте, по срокам стоит разбираться, посмотрите в личном кабинете налогоплательщика информацию. Есть два пути решения ситуации, первый, это подача декларации, это самый быстрый вариант, но подача декларации автоматически влечет назначение камеральной налоговой проверки, второй вариант, это обжалование в вышестоящий налоговый орган, но это потребует времени, а именно рассмотрение жалобы на действия налогового органа - 15 рабочих дней.

Здравствуйте, открыла новый накопительный счёт в банке, положила на него деньги, на балансе 0, как выяснилось счёт заблокировали за то что во время не предоставила налоговую декларацию в фнс, решение фнс о ограничении по считаем было выдвинуто в 2024 году, подскажите ято делать в такой ситуации, прошла процедуру банкротства недавно, о ограничении по считаем ничего не знала, узнала по факту того что деньги заблокировали на счёте

Григоренко Екатерина Сергеевна

Здравствуйте

Для того, чтобы детально ответить на ваш вопрос - в ситуации необходимо разбираться более подробно. О какой именно налоговой декларации идет речь, о несдаче отчетности в статусе ИП или физического лица, налоговая декларация нулевая или по ней имеется задолженность? В общем случае - необходимо сдавать отчетность - то есть устранять причины блокировки счета. Также не исключено, что действия налогового органа могут быть обжалованы. При необходимости, обращайтесь

Арзуманян Раксана Владимировна

Проверьте в личном кабинете налоговой, нет ли у вас задолженностей, возникших после подачи заявления о банкротстве (текущие платежи), так как они не списываются и также могут быть причиной блокировки

Я действующий участник СВО с июля 2024 года, моим родителям где я тоже прописан (я прописан только там своей квартиры у меня нет) пришло извещение о том что нужно оплатить налог за квартиру годовой. Есть ли у меня освобождение как у участника специальной военной операции

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте, налог на жильё платит собственник. Льготу даёт ст. 407 НК РФ: ветераны боевых действий (участники СВО) освобождаются от налога на одну квартиру (долю) в год. Нужно: быть именно владельцем, иметь удостоверение «Ветеран боевых действий» либо справку Минобороны о участии, подать заявление в ФНС (ЛК, МФЦ). Если квартира оформлена только на родителей, начисление законно: ваша регистрация льготу не создаёт. На землю/машину льгота иная (вычет 10 000 ₽ кадастровой, 50 % транспорта).

Здравствуйте подскажите, пожалуйста! Супруг участник сво, его автомобиль зарегистрирован на мать. Налог платил он. Может ил он сделать возврат и как его сделать?

Ибрагимова Альбина Расфаровна

Нет

если транспортное средство было бы оформлено на бойца СВО, то да, льготы положены участникам СВО

Мингазов Юрий Саитгареевич

Не может, так как плательщиком налога формально является его мать, на нее зарегистрировано авто.

Я участник СВО закрыл своё ИП. Оплачивал налоги и заполнял декларации. На счету образовалась большая сумма денег. Могу ли я их по заявлению забрать. В налоговой говорят, что после демобилизации эти деньги уйдут на оплату налога. Вопрос почему они уйдут если ИП заакрыл в марте 2026 году и являюсь действующим ветеран боевых действий?

Арзуманян Раксана Владимировна

Вы имеете полное законное право забрать эти деньги, подав заявление о возврате положительного сальдо Единого налогового счета. Статус ветерана боевых действий и закрытие ИП в марте 2026 года никак не лишают вас права распоряжаться личными средствами

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте. Да, если на едином налоговом счёте есть положительное сальдо, его можно вернуть по заявлению на банковский счёт: это прямо предусмотрено ст. 79 Налогового кодекса Российской Федерации. Закрытие ИП само по себе не лишает вас права на возврат. Налоговая вправе удержать только суммы под уже существующие налоговые обязанности, а не "на будущее после демобилизации".

Изучите фабулу дела:
В целях обеспечения ремонта автомобильной дороги, соединяющей две области, губернатор своим постановлением предусмотрел взимание платы за пересечение границы между данными субъектами с транспортных средств, масса которых превышает 8 т. Обосновывалось принятие данного постановления тем, что автомобильная дорога существенно изнашивается от движения больших потоков грузовых автомобилей, а соответствующие сборы позволят использовать денежные средства для ремонта дорожного покрытия.

Вопрос 1. Какова, на ваш взгляд, юридическая природа указанной платы? Ответ обоснуйте.

Вопрос 2. Оправданно ли ее установление с точки зрения Конституции РФ? Вправе ли губернатор субъекта РФ принимать подобные решения?

Остапенко Максим Витальевич

Здравствуйте. У нас тут экзамен?

Перцев Сергей Викторович

Уважаемые студенты! Учебные задачи даны в качестве учебного процесса и направлены на обучение с целью привить знания. Поэтому нужно учиться самому, а не пользоваться чужими головами.

Налоговая.

1. ИП закрыто в марте 2020 года. Сейчас идет проверка покупателя (с которым мы работали), и в ходе этой проверкт выяснились неучтенные с нашей стороны доходы (перевод на банковскую карту). Вопрос: можно ли применять к данной ситуации срок исковой давности, если переводы на карту были в январе-июле 2019 года?

2. Этот же покупатель даёт показания в налоговой о том, что мне (как ИП) в 2019 году в сентябре я декабре были выданы наличные денежные средства по расходно кассов. орд. Денег я наличных не брала и подписи свои нигде не ставила. Налоговая отказывается инициировать проверку на подленность моей подписи в расходнике. Как доказать, что денег я не брала и подпись моя подделана?

Штевель Евгений Александрович

Здравствуйте. Нет, срок исковой давности это другая тема. У Вас следует руководствоваться тем, входит ли эта дата в период проводимой проверки. По второму вопросу. Давайте объяснения налоговой о подделке Вашей подписи. Скорее всего налоговая Вам не поверит. Но тогда Вам нужно быдет оспаривать итоговый документ налоговой в суде. И в суде назначать экспертизу и доказывать, чот подпись не Ваша. Обратитесь к юристам в Вашем регионе.

Старков Алексей Гаврилович

Напишите в Whatsapp постараемся вам помочь! Консультация по налоговому праву. Индивидуальный подход!

Уплата подоходного налога с наследства. 0 ответов
Если денежные средства были переведены с расчётного счета умершего на счет доверенного лица наследника и переданы наследнику наличными. Должен ли человек получивший по доверенности от наследника эту сумму на свой расчётный счёт платить на эту сумму подоходный налог?

Ким Галина Владимировна

нет, если будут доказательства передачи денежных средств в полном объеме наследнику

Ватолин Александр Иванович

Здравствуйте! Если Вы близкий родственник то Вы не платите налог, в обратном случае платите НДФЛ.

1) ИП на ОСН имеет несколько грузовых ТР в собственности (на ИП) и лизинге (платежи включает в расходы). ФЛ, осуществляющие перевозку на ТС не оформлены, занимали денежные средства у ИП – как у физ/лица и отрабатывают на ТР, принадлежащему ИП. На данных тр средствах перевозится продукция поставщикам, у ИП есть расходы на запчасти, гсм, платный проезд. Согласно ст 210 НК РФ ИП расходы по лизинговым платежам, на гсм, запчасти, платные дороги включает в вычеты по 3 НДФЛ , т.к. поставка на ТР связана непосредственно с извлечением доходов (перевозил свою покупную продукцию, услуг по перевозкам данные ТС сторонним лицам не оказывали) – правомерны они?
2) То, что на ТР ездят не оформленные люди, отрабатывая долг - есть договора займа между физ лицами. Получается ИП, как ф/л просит др ф/л в погашение части долга на его ТР осуществить несколько рейсов ежемесячно, пока не отработает долг – Что за это грозит ИП (несколько человек)? Если так и пояснить ФНС – имеют они право начислить взносы и налоги?
3) Если ИП передает в аренду ТС на 3 года с отсрочкой платежа и прописано в договоре, что акта за арендную плату ИП начнет выставлять с 18 месяца - ИП при этом не начисляет Ар плату и не выставляет упд , т.к. и не выставлял по договору акта - у него не возникает налоговой базы в течение 18 мес? С 19 мес ИП выставляет акт + упд (соответственно уплата НДС 20%)? Правомерны действия ИП на основании договора или у ФНС могут возникнуть претензии к ИП или главное, что это прописано в договоре?
4) Может ИП прописать в договоре аренды грузового ТС символическую оплату в размере 20-30 т.р. в квартал? Если отражено в договоре, претензий уже не должно быть со стороны ФНС?
5) У ИП заключены договора с др ИП на оказание транспортных услуг, в договоре отражено, что ИП предоставляется ГСМ в объеме из расчета 1 л/км., Один раз в месяц, по согласованию сторон предоставляются запасные части по заявке на сумму не более 150 т.р. – и эти расходы принимает к вычету согласно ст 210 НК РФ – эти расходы являются правомерными?

Страшнов Артем Михайлович

Добрый день!

Ваш вопрос требует глубокого анализа проблемы и выяснения ряда существенных обстоятельств, что невозможно в рамках данного сервиса.

Если Вам необходима индивидуальная консультация юриста, позвоните на мой личный номер, указанный в карточке или напишите мне в телеграмм @artemstrashnov на почту artem.strashnov@bflf.ru. Также вы можете изучить информацию о нашей компании на сайте (https: //www.bflf.ru/) и принять решение о сотрудничестве

Ким Галина Владимировна

Мы, конечно, здесь отвечаем на вопросы в порядке общих бесплатных консультаций, но то, что вы хотите, работа по правовой экспертизе, оптимизации налоговой системы не входит в состав бесплатных услуг.

Я ИП на режиме НПД, парикмахерские услуги. Мой товарищ тоже ИП на режиме НПД, но осуществляет перевозки. При выставлении счёта на оплату заказчику, мой товарищ указывает банковские реквизиты расчётного счёта, которые принадлежат мне и соответственно денежные средства поступают на мой расчётный счёт и я формирую чек в приложении "мой налог". Является ли это нарушением?

Ватолин Александр Иванович

Если вы являетесь ИП на режиме НПД и используете расчётный счёт для получения денежных средств, то вы должны указывать свои собственные банковские реквизиты на счетах и документах, связанных с вашей деятельностью. Использование банковских реквизитов другого ИП может рассматриваться как нарушение законодательства.

Если вы используете банковские реквизиты другого ИП для получения денежных средств, то это может привести к нарушению законодательства о налогах и сборах. Рекомендуется использовать только свои собственные банковские реквизиты для получения денежных средств, связанных с вашей деятельностью.

По сути надо изучать все обстоятельства дела, чтобы расписать правильный алгоритм действий.

Добрый день! Нужна ваша помощь в вопросе о возврате депозита.
Гостиничный комплекс «Золотые пески». Работаем в АСУ «Shelter». При заселении гостя оплата за проживание проводится авансовым платежом через «киоск Портье». Есть еще «киоск ООО алкоголь» где проводятся оплаты только за алкоголь. Услуги проживания связываются с оплатой. По мимо услуг проживания наши гости могут воспользоваться дополнительными услугами, для этого необходимо пополнить депозитную карту. Сделать это возможно только наличными, которые кладутся на депозитную карту авансовым платежом на секцию питание через «киоск Портье». В секцию питание отражаются такие услуги ,как алкоголь так и без алкогольные напитки ,снеки ,продукты питания (не входящие в полный пансион). Депозит гости могут пополнять несколько раз за свой период проживания и разными суммами и только через «киоск Портье».
Вот к примеру гость пополнил депозит на 1000 р., а услуг набрал на 1200 р ему не хватает денег на карте и он кладет еще 1000 р. , и так может повториться несколько раз. По итогу у гостя оказывается 3 платежа по 1000р = 3000р, а услуг на 2700р из них 1500р за алкоголь. Наша задача вернуть гостю остаток в размере 300р и также нужно с «киоска Портье». перенести деньги на «киоск ООО алкоголь» тем самым провести оплату алкоголя.
Схема:
1000 1200 доп. услуги
1000 3000 300 вернуть гостю
1000 1500 алкоголь
Чтобы провести оплату за алкоголь и вернуть остаток гостю нам необходимо один платеж в 1000р отменить полностью, а второй скорректировать на 800р. По итогу у нас сумма возврата 1800р из них 1500 проводится оплата за алкоголь, а 300 вернулось гостю как неиспользованный депозит.
Получается по чекам возврат 1800 р а по факту остаток 300р не использованного депозита. При этом бухгалтерия запрашивает заявления на возврат неиспользованного депозита от гостя на каждую транзакцию. Получается предлагаем гостю заполнить два заявления на возврат, на общую сумму 1800, а отдаем в руки 300 рублей. Уже вводим тем самым гостя в заблуждение. Это неудобно и неправильно по отношению к гостю.
Нужно ли от гостя заявление на возврат оставшихся денежных средств депозита при выселении. Если есть ссылка на закон по возвращению депозита и документального оформления, направьте пожалуйста. Были бы признательны.
P.S.: При возврате предоплаты по проживанию вопросов нет. На основании заявления возвращаем денежные средства.

Байдак Зоя Михайловна

Думаю, вам целесообразно обратиться на сайт бухгалтеров.

Каравайцева Елена Александровна

Для возврата денег подайте письменную претензию. В случае невыполнения требования обращайтесь в суд.

Здравствуйте, в 2019 году закрыл И,П. с долгами, налоговая два раза подавала в суд в 2019 и 2020 году, пристава взыскали денежные средства с счетов, точно не знаю все или нет но прекратили снимать деньги, я посчитал что все налоги закрыты, доступа как И,П, в свой личный кабинет после закрытия И,П. не имею. Прошло четыре года и сейчас после объединения налоговых счетов в один на Гос услугах появилась за должность и налоговая выставило требование откуда то обнаружился долг по И,П. уже с пеней , ранее мне не приходили ника какие письма с налоговой об этом долге, и в электроном виде тоже , я написал в налоговую письмо что не согласен с долгом, жду ответ , но сейчас налоговая прислала уже решение об списание с моих счетов денежных средств в счет долга, законно ли это ведь я уже четыре года не И,П. потерял статус, а по налоговому кодексу на физическое лицо нужно подавать в суд? и разве налоговая может теперь без суда выносить решение и снимать денежные средства с счетов? я знаю что есть срок давности 3 года по долгам, подскажите выход из сложившейся ситуации и дальнейшие действия благодарю

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Нужно восстанавливать всё документы по списанию ранее, через приставов, через банк.

Определять являются ли требования того времени одинаковыми с настоящими

После сбора всех документов направлять в налоговую грамотно подготовленный ответ.

При отказе, обращаться в суд об оспаривании требований налоговой.

Налоги вправе взыскивать как с физ лица. Срок давности носит заявительный характер по налоговой применяется иначе процессуально.

Сизоненко Александр Аркадьевич

1. Сходите в банк и выясните на каком основании списываются денежные средства со счетов, кто инициатор и исполнитель, на основании какого документа и кем принято решение. Потом возьмите копии материалов, на основании которых это решение было принято.
2. Получите письменный ответ из налоговой и выложите сюда для ознакомления.
3. Любое вышеописанное решение можно оспорить в судебном порядке.