Блокировка счетов от МВД?

(1 ответ)

Добрый день,был перевод на мою карту от мошенников после чего потерпевший написал заявление и мне ЦБ заблокировал все счета по 161 статье ,я свидетель.Как и кто мне должен снять эти блокировки ?Следователь или после суда когда осудят самого мошенника ,что нужно может быть предоставить ,придется ли писать в ЦБ самому или блокировка снимется автоматически ?

Колодчук Владимир Владимирович
  • Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
  • Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней
  • Подробный ответ - ответ более 350 символов
Отвечает адвокат
Стаж 19 лет

Здравствуйте!

Блокировка по 161-ФЗ не снимется автоматически ни после суда, ни по звонку следователя, т.к. Это внутренняя база ЦБ, а не арест.

Чтобы её снять, вам нужно самому подать заявление в Банк России (онлайн) с приложением письменного подтверждения от следователя о том, что вы являетесь свидетелем, а не участником мошеннической схемы.

Без вашего личного заявления в ЦБ и официального ответа из банка блокировка останется навсегда, даже если мошенника осудят через год.

Если Вам понравился мой ответ, оставьте пожалуйста отзыв в моем профиле. Спасибо. Если остались вопросы, буду рад продолжить консультацию в Max или в Telegram.
Юристы по уголовным делам

Подборка юристов, которые специализируются на вопросах этой категории и помогут в вашей ситуации.

Открыть список
На ваш вопрос ответил искусственный интеллект, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Сообщаем, что искусственный интеллект не является квалифицированным юристом, и его ответы не могут заменить консультацию у специалиста, могу содержать ошибки. Его функцией является лишь предоставление общей информации.
Ответ нейросети:
Суть ситуации и правовая оценка
Ваша карта получила перевод, связанный с мошенничеством, после чего Центральный банк (ЦБ) инициировал блокировку счетов на основании подозрений в отмывании доходов (ст. 115 Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»). Вы проходите по делу как свидетель, а не обвиняемый.

Какие нормы применимы
Блокировка счетов происходит банком (а не напрямую ЦБ) в рамках требований 115-ФЗ. Статья 7 этого закона обязывает банки при обнаружении подозрительных операций приостанавливать проведение операций и сообщать о них в Росфинмониторинг. Решение о разблокировке принимает банк, исходя из документов, подтверждающих законность происхождения средств и отсутствие связи с преступлением.

Риски, сроки, нюансы
— Блокировка может сохраняться до выяснения всех обстоятельств, иногда — до окончания следствия или суда, но чаще банк снимает ограничения после проверки документов.
— Если вы действительно не причастны к преступлению, важно подтвердить это документально.
— Следователь может выдать постановление о снятии ареста, если счета были арестованы по его инициативе (например, по ст. 115 УПК РФ), но если блокировка только по 115-ФЗ, то все решает банк.
— Автоматически блокировка не снимается: нужны ваши действия и документы.

Что делать пошагово
1. Обратитесь в банк, где заблокированы счета, с заявлением о разъяснении причин и получения перечня необходимых документов для разблокировки.
2. Предоставьте банку документы, подтверждающие, что вы — свидетель, не обвиняемый, и не связаны с мошенническими действиями (например, постановление следователя о вашем статусе, копию объяснений, справку из органов, если есть).
3. Если банк требует дополнительные документы (источник средств, объяснения по операции) — подготовьте их.
4. Если арест наложен по постановлению следователя, запросите у следователя копию постановления о снятии ареста и передайте в банк.
5. В случае отказа банка — обратитесь с жалобой в Росфинмониторинг или в суд.

Что нужно уточнить
— На каком основании банк заблокировал счета: по внутренней проверке (115-ФЗ) или по постановлению следователя (115 УПК РФ)?
— Получали ли вы официальные документы от банка или следствия о блокировке?
— Какой ваш статус по делу подтвержден документально?

Для точной оценки и правильного оформления документов рекомендую обратиться к юристу или адвокату, чтобы ускорить процесс разблокировки ваших счетов.
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
508 юристов отвечают
3 минуты среднее время ответа
238 вопросов за сутки
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Адвокаты по Уголовным делам