Блокировка карт в связи с пропажей человека?

Здравствуйте! Меня заблокировали по 161-ФЗ Центральный Банк России в апреле 2025 года. Я написала обращение в Банк России, мне сообщили, что АО «Альфа-банк» (клиентом которого,я не являюсь)направил заявление на блокировку, после долгих мучений с Альфа-Банком мне удалось, добиться того, чтобы они отправили заявление в Центр. Банк, но пришел отказ. А так же, сообщили по какой причине подали в Центр. Банк заявление на мою блокировку, оказался непонятный перевод, якобы мне, которого я не получала, так же сотрудник Альфа-Банка сообщила, что серия и номер моего паспорта есть у них в базе данных, а ФИО, дата выдачи и т.д отличаются от моих паспортных данных.Во время пока я разбиралась с Альфа-Банком, я писала еще одно обращение в Банк России, в письме было сказано, что МВД России сообщили о противоправных действиях в соответствии с частью 8 статьи 27 Федерального закона от 27.06.2011 Nº 161-
ФЗ «О национальной платежной системе». Позже я написала еще одно обращение в Банк России, они сообщили, что еще ООО «Банк Точка»(клиентом которого , я так же, не являюсь. А так же, не являюсь юридическим лицом(данный банк специализируется на юридических клиентах))подал заявление на блокировку в Банк России. Так же, я написала обращение в МВД России, ответ пока не поступил. Вопрос: как мне доказать свою невиновность, и непричастность к каким-либо мошенническим действиям? И как, следует действовать в такой ситуации? Если обращаться в суд, есть вероятность выиграть? И на кого подавать в суд, на банки, которые заблокировали или на Центральный Банк?

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Я постоянно веду дела по 161 ФЗ. Ваш тёзка попал в данную базу данных (как я понял из рассказа). И всё заблокировали. Теперь вам предстоит поэтапно доказывать, что вы не он. Сначала в переписке с банками, затем в суде. Дело 100% выигрышное. Если нужна помощь - можете связаться со мной.

Семенов Антон Константинович

Здравствуйте, да, обращайтесь в суд и напишите заявление в полицию, так как мошенники используют ваши персональные данные для регистрации счетов.

Здравствуйте. Подскажите, пожалуйста как быть? Работала в пятёрочка аутстаффером НЕОФИЦИАЛЬНО. Сама пятерочка принадлежит ООО «Агроторг», но есть и множество других контор , которые нанимают именно неофициально устроенных сотрудников касаемо пятёрочки. Работала я с 10-30 апреля, в совокупности отработала 10 смен, по деньгам это вышло 19.000. Директор магазина, на котором я работала, ушла в отпуск с 30 апреля и в связи с этим начала меня игнорировать по поводу выплат. Изначально я пыталась ей дописаться, но было безрезультатно. Точно также и администраторы магазина, полный игнор. В последовательности я написала в трудовую инспекцию, на что они отправили отписку, мол они звонили директору магазина и она ответила им, что я у них не числюсь. Естественно я не числюсь, я не официально устроенный сотрудник. После этого я писала на горячую линию аутстафферов, после чего узнала о том, что конкретно та компания на которую работала я , называется «Цефей», и они банкроты. Изначально когда я пришла работать, я даже не знала что меня оставят как подменного сотрудника, на то время пока официально устроенный сотрудник был в отпуске, это я узнала уже спустя несколько смен. Про банкротство компании я конечно же тоже была не в курсе, хотя думаю директор об этом прекрасно знала. Трудовая инспекция не помогла ничем, я решила обратиться в прокуратуру, но они тоже ничем не помогли, прислали отписку , чтобы я обращалась в ТИ. Никакого договора у меня естественно нет, работала на честном слове, как и остальные не устроенные сотрудники, конкретно от «Цефей». Спустя время, я решила написать в группу «Подслушано Пятёрочка» и спросить у сотрудников, может кто подскажет что делать в такой ситуации. На что мне ответили, что «Цефей» свою работу возобновил и деньги выплатил всем сотрудникам, кому должен был, но только не мне. На днях собираюсь идти в тот самый магазин к директору и узнавать когда мне выплатят деньги. Уже не так важна сама сумма выплат, принципиально не хочу это так оставлять. На худой конец, если не хочет как директор решать вопрос с моей оплатой, значит я в наглую зайду в магазин и буду набирать продуктами на сумму заработанную мной. Понимаю, что это не правильно, возможно вызовут полицию, гбр в таком случае. Но изначально хочу спокойно поговорить и выяснить вопрос с выплатой ЗП. Естественно не ИНН, ничего я не знаю о компании «Цефей» кроме названия, чтобы куда-то подать заявление. Исходя из всего вышесказанного, могу ли я хотя бы как-то припугнуть директора , сказав что пойду в суд и т.п? И на самом деле, могу ли я подать в суд на директора, которая принимала меня на работу, распечатать досудебную претензию на неё? Каша в голове, написала всё подряд, извиняюсь. Подскажите, пожалуйста, как лучше поступить. Забыла добавить, что в доказательство работы на этом магазине, у меня имеются фото подсобных помещений магазина , переписки с директором и администратором и свидетели.

Арзуманян Раксана Владимировна

Главное, что вам нужно сделать сейчас — категорически отказаться от идеи забирать деньги продуктами. Это уголовно наказуемое деяние (самоуправство, грабеж или кража), из-за которого вы из пострадавшей превратитесь в обвиняемую, а администрация магазина с радостью вызовет полицию. По закону, директор магазина Х5 («Пятерочка») не является вашим работодателем — она нанимала вас как представителя компании-подрядчика, поэтому подать в суд лично на директора или написать ей досудебную претензию нельзя, так как она физическое лицо и действовала в интересах фирмы. Однако вы можете эффективно припугнуть руководство магазина и официально вернуть свои деньги через суд.

Хлопотов Дмитрий Григорьевич

Здравствуйте, у Вас уже имеется значимая доказательная база: переписки с директором и администратором, фотографии подсобных помещений, а также свидетели среди коллег. В судебном процессе такие материалы имеют вес, однако важно грамотно их зафиксировать: рекомендуется сохранить скриншоты с отображением дат и времени сообщений, по возможности распечатать и подготовить копии, чтобы при необходимости приложить к документам. Относительно привлечения к ответственности директора: следует учитывать, что надлежащим ответчиком по требованиям о выплате заработной платы будет выступать не она лично, а юридическое лицо — компания‑аутстаффер «Цефей», поскольку именно она являлась Вашим фактическим работодателем. Директор действовала от имени организации, поэтому иск предъявляется к компании. При этом, если в дальнейшем будет установлено, что руководитель располагала информацией о банкротстве и намеренно уклонялась от выплат, можно ставить вопрос о её субсидиарной ответственности, но это возможно уже после подтверждения самого факта трудовых отношений и наличия задолженности. Учитывая, что «Цефей» находится в процедуре банкротства, целесообразно действовать по двум направлениям одновременно: подать исковое заявление в суд для установления факта трудовых отношений и взыскания невыплаченной заработной платы, а также заявить свои требования арбитражному управляющему для включения в реестр кредиторов. Следует иметь в виду, что при недостатке средств в конкурсной массе удовлетворение требований может быть частичным, поэтому не стоит откладывать обращение в суд. Первым практическим шагом рекомендую направить досудебную претензию в адрес «Цефея» заказным письмом с описью вложения. Юридический адрес компании можно найти в открытом доступе — в Едином государственном реестре юридических лиц на сайте ФНС. В претензии необходимо чётко изложить обстоятельства: период работы (с 10 по 30 апреля), количество отработанных смен (10), сумму задолженности (19 000 рублей), а также указать срок для добровольного погашения долга. Дополнительно стоит предупредить, что в случае отсутствия реакции Вы намерены обратиться в суд с требованием о взыскании не только основной суммы, но и компенсации за задержку выплаты (согласно ст. 236 ТК РФ), а также компенсации морального вреда. К письму целесообразно приложить копии имеющихся доказательств, а почтовую квитанцию и опись — сохранить: это подтвердит, что Вы предприняли попытку урегулировать спор в досудебном порядке. С этой претензией Вы можете спокойно обсудить ситуацию с директором магазина — без эскалации конфликта, просто обозначив, что оформили свои требования официально и располагаете доказательствами. Формулировка вроде «Я направила досудебную претензию, приложила доказательства, если есть возможность решить вопрос без суда — давайте это сделаем» звучит не как угроза, а как разумное предложение урегулировать долг, и нередко этого оказывается достаточно для выплаты. При этом крайне не рекомендую предпринимать какие‑либо действия, связанные с изъятием товаров из магазина на сумму долга: подобные поступки могут быть квалифицированы как хищение, и тогда риски возникнут уже у Вас. Ваша позиция сильна именно за счёт документальных доказательств и опоры на нормы закона. Тот факт, что обращения в трудовую инспекцию и прокуратуру не принесли результата, достаточно типичен для случаев неоформленных трудовых отношений: надзорные органы зачастую ограничиваются проверкой формальных данных, тогда как установление факта работы и взыскание средств — это компетенция суда. Если оформление документов и взаимодействие с инстанциями представляются сложными, целесообразно обратиться за консультацией к юристу, специализирующемуся на трудовых спорах. Разовая консультация поможет грамотно составить претензию и иск, определить подсудность, а также разъяснить порядок действий с учётом процедуры банкротства. Если нужна будет помощь в составлении документов, обращайтесь. Обязательно вам помогу.

Здравствуйте, мой двоюродный брат подписал контракт в город Кяхта , что сделать чтоб получить выплаты не дай бог конечно за смерть бойца, после смерти выплаты человека, что нужно может ли он оформить доверенность на меня и получу ли после этого выплаты?

Осипова Марина Дмитриевна

Здравствуйте! Доверенность утрачивает силу после смерти гражданина. Двоюродные братья и сестры не могут претендовать на выплаты за гибель участника СВО. Если у него есть другие родственники из близкого круга, то они все выплаты и получат.

Шемякин Дмитрий Игоревич

Здравствуйте, здесь очень много факторов. У вашего брата есть родители, жена дети? Как давно он подписал контракт? Нужно детально разбираться в вашей ситуации

Здравствуйте. Отец пропал на СВО 2 месяца назад, из родственников у него только я, его сын 32х лет. Но есть нюанс, у него есть незаконный сын 18 лет, но там неизвестно его ли он или нет, он не записан на него, и он от его сожительницы без официального брака. Моя мать с отцом развелись давно, там был официальный брак и я на отца записан. Мать и отец моего отца умерли. Имею ли я права на какие либо выплаты, если он признается погибшим.

Марданян Армен Давидович

Добрый день, имеете право на выплаты.

Вопрос такой: Брат, пропал на сво, с 23 января 2025г считается безвестно пропавшим (отсутствующим).
Мать занимается этим вопросом,велись поиски и т.д,все документы,связи были собраны,дела с военкоматом велись.
После полугода (чуть позднее) связались с части,принимая к сведению, что, вот,таким образом,ваш брат ушел на задание после чего не вышел на связь - настоящим извещаем,что вынуждены подать заявление в суд, ( о признании его умершим)
- Пришла выписка,от командира части,где идёт разъяснение,в ходе чего пропал брат ( подвергся артиллерии и БПла, на связь не вышел) на основани и д.п - признать умершим .
Так же получена дата суда 15.09.2025,подскажите,сколько можно ждать разъяснения,и что в итоге может принять суд - решением ?

Мингазов Юрий Саитгареевич

Признают погибшим-умершим, со всеми вытекающими, выплаты, наследство...

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте. Обычно суд по делу о признании лица умершим выносит решение в день заседания или оформляет его в течение нескольких дней — окончательное изготовление и отправка копий может занять до 1 месяца. Возможные исходы: 1) признание умершим с указанием даты смерти (наиболее вероятно при наличии подтверждений от части); 2) отказ — при недостатке доказательств; 3) отложение для истребования дополнительных доказательств. Решение можно обжаловать в апелляции в течение месяца. Подготовьте все военные справки и свидетельства.

Здравствуйте, у меня брат пропал на СВО, имеет ли право на денежное довольствие гражданская жена?

Мингазов Юрий Саитгареевич

Гражданская жена

Это тетя посторония, она ни на что не имеет права, пока в судебном порядке не установит фвкт проживания и наличие детей.

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте, если брак не зарегистрирован, для закона она чужой человек. Денежное довольствие и пособия за пропавшего без вести получают лишь официальная жена, дети, родители или опекуны. Гражданская супруга вправе обратиться только от имени общих детей (как их мать). Иначе деньги перейдут к другим ближайшим родственникам.

Пополнял онлайн-казино через переводы на карту другим физ.лицам, в итоге через время приходит блокировка согласно 115ФЗ. Просят предоставить документы и объяснения операций, чтоит ли говорить правду?

Мингазов Юрий Саитгареевич

А уверены, что не отмывали деньги, не спонсировали терроризм...

Вчера мне забанили аккаунт за (причина бана на скрине) Вообще я ради шутки написал это и сразу же удалил, но вот как можете увидеть, мне дали бан. Можно ли как-то оспорить блокировку? На Новый год в эту игру добавили обновление, и я очень много играл (накопил довольно большое количество снежинок это такая внутриигровая валюта) до этой блокировки. Сегодня последний день этого обновления. Я не хочу потерять накопленное. Возможно ли как то оспорить эту блокировку? Помогите мне, пожалуйста, и заранее благодарю вас.

Т-банк заблокировал счёт из за недостатка данных я им сразу предоставила все нужные данные прошло уже три дня на протяжении трех дней и по звонку ничего толком не объясняют и счёт не разблокирлвывают. Каждый день оттягивают называя разные даты для ожидания разблокировки. Я не гр. РФ но все соответствующие документы для легализации свое положения в РФ у меня есть. Тем не менее счёт заблокирован несмотря на то что я предоставила им и пдф документы и фото. Уже даже и не знаю что делать. И запасов никаких ни еды не купить ни за транспорт не оплать.

Байдак Зоя Михайловна

На сайте МВД проверьте себя в реестре контролируемых лиц. Если вы есть в этом списке и считаете, что включены незаконно, то обратитесь в МВД.

Здравствуйте, возникла следующая ситуация: После открытия в маленький промежуток времени ~5 сберегательных счетов(в личных целях, пользовался таким инструментом сбербанка как "цели" и "конверты" дабы просто раскидать удобнее для меня мои же сбережения) мне заблокировали счета по 115 ФЗ. После обращения в сбербанк оказалось, что помочь они мне никак не могут и мне необходимо проходить стандартную процедуру по разблокировке счетов, заблокированных по данной статье. Сейчас, спустя почти месяц появилась необходимость разблокировать мои счета в банке, однако для этого мне необходимо доказать все мои доходы: Я подрабатываю в свободное от учебы время продавая услуги и внутриигровую валюту. Получаю переводы от физ лиц и с торговой площадки Funpay (Насколько я понимаю, согласно пользовательскому соглашению, переводы с данного сайта тоже считаются переводами от физ лиц). на момент того как мне заблокировали счета за множественное открытие сберегательных счетов, я не декларировал данные доходы никаким образом, а суммы там были небольшие, максимально доходили до 30 тысяч в месяц, зачастую были и меньше. Сразу после блокировки я открыл самозанятость и теперь все мои доходы начиная с 2 февраля декларируются (карты были заблокированы в ночь с 1 на 2 февраля). Однако я за последние 2 недели до блокировки я получил ~4 перевода от физ лиц на сумму ~7 тысяч. Может ли это как то повлиять на ход разблокировки моей карты? Могу ли я как то заплатить налог за эти поступления сейчас? Или в целом могут ли как то начать "огрызаться" на то что я не платил налоги с этих денег?

Краев Игорь Андреевич

Закройте счет. Если не выдадут наличным - то в заявлении укажите 1 счет в другом банке.

Будут ли блокировать карты других банков по 115 фз, если карты и счета одного банка были заблокированы?

Мингазов Юрий Саитгареевич

Могут заблокировать и в других банках, обьявили войну дроперам.

Носиков Владимир Михайлович

Здравствуйте! В соответствии с 115-ФЗ, блокировка карт и счетов банка может привести к аналогичным действиям в отношении счетов и карт в других банках, если есть обоснованные подозрения в связях с финансированием преступной деятельности. Однако окончальное решение принимает каждый банк индивидуально, основываясь на своей политике и внутренних регламентах. Подробно готов ответить на ваши вопросы, напишите мне в чат телеграмм или ватсап, или звоните по номеру в профиле.

Здравствуйте, я онлайн реселлер и продавец на своих игровых серверах, около двух месяцев назад я хотел продать физический товар отправкой через сдек. Мы договорились с покупателем, он перевёл сумму и маленький ребёнок удалил мне аккаунт, пока я восстанавливал аккаунт, покупатель подал заявление в местном мвд и отправил талон-уведомление в тех.поддержку банка. Банк передал его в цбр и меня заблокировали по 161фз.

Когда я связался с покупателем и объяснил ситуацию, он захотел забрать заявление, пошёл в мвд но ему только дали два номера и сказали звонить туда, может ответят. Он звонил две недели, никто не ответил

Я писал обращение в цбр с примерно таким же текстом, цбр отказал мне в связи с наличием заявления и заявки от банка

Ватолин Александр Иванович

Вам нужно обратиться с административным иском в суд.

Буланкина Светлана Николаевна

Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ (ред. от 23.11.2024) "О национальной платежной системе"

Заявление забрать невозможно после регистрации в полиции, надо писать еще одно заявление в связи с открывшимися обстоятельствами (примирением и т.п.).

С отказом о возбуждении УД затем обращаться в банк (не исключено, что банк потребует и договор по сделке).

Перевел деньги на карту с просрочкой. Карта заблокирована. Просрочку списали карта пополнена полностью. Сначала был диалог, что пополнив полностью можно будет пользоваться. Блокировка не снята. Говорят погасите просрочку на других картах. Потом на пополненной карте стали списывать средства и нужно снова платить обязателбный платеж. Хотя после пополнения никаких действий с картой не предпренимал. Я не могу ее заблокировать или закрыть. На сколько правомерны действия банка.

Морозов Эдуард Васильевич

Оказание банковский услуг подпадает под действие закона о защите прав потребителей, в силу чего напишите претензию, и пусть финансовая организация в письменной форме изложит свои требования. После их получения можно будет принять решение о том, насколько требования банка были законны. Если не, необходимо обратиться в суд и требовать возмещения убытков.

Получил 3-5 платежей в течении короткого времени и получил блокировку в банковской системе. Теперь меня просят предоставить отчет по платежам, описать ситуацию и происхождение этих средств, предоставить справку о доходах. Я не работаю официально и не хочу предоставлять эти данные, переживая о том, что меня могут обвинить в уклонении от налогов. Никаких мошеннических действия я не совершал. В общей сложности за период 6 месяцев я выводил на банковский счёт около 1 миллиона рублей.

Ватолин Александр Иванович

Предоставьте банку письменное объяснение происхождения средств (например, личные сбережения, займы у родственников, продажа имущества).
Отказ от предоставления данных может привести к окончательной блокировке счета и передаче дела в Росфинмониторинг/налоговую.
Если средства легальны, но не декларированы — оформите статус самозанятого (налог 4–6%) и задекларируйте доходы.
Налоговая может начислить штрафы за неуплату НДФЛ (13%) + пени (ст. 122 НК РФ).
Банк вправе расторгнуть договор и закрыть счет (ст. 846 ГК РФ).

Кочетков Александр Владиленович

Все верно, Вы обязаны подтвердить происхождение средств, иначе счет не будет разблокирован и средства заморожены. Сам факт перевода денег заинтересовал банк. Решите с банком вопрос, иначе могут быть проблемы с ФНС и МВД.

Здравствуйте. Заблокировали по 161 ФЗ, в цб уже написала, попросила дать разъяснения. Но дело в том, что я в принципе не перевожу незнакомым людям и мне последние полгода тоже никто не переводит из незнакомых. Единственная странная ситуация была в декабре 2024. Я на бирже Bybit продавала крипту на 40 тыс руб. Да оплачивало 3 лицо, о чем меня заранее предупредили и рейтинг у покупателя(аккаунт на бирже) высокий. Все прошло как обычно, но через несколько дней заблокировали доступ в банк. Мы тогда же в декабре приехали в отделение втб и забрали деньги со счета. А спустя почти месяц, в январе 2025 мне позвонил неизвестный и сказал что мошенники его обманули и перевели его деньги мне и просил вернуть. Я ему предложила обратиться в банк или в полицию. Объяснила что просто так мне деньги не приходили. Далее я написала на бирже жалобу что покупатель мошенник. Но биржа мне ответила что мои претензии не обоснованы. Ну ладно…. После этого я выезжала заграницу жила нормальной обычной жизнью больше криптой не занималась, вообще отошла от этого. В мае 2025 все было ок, потому что проверяли меня дпс когда останавливали, и также в середине мая я подала заявление на получение нового загранника и в середине мая подключила как самозанятая «юкассу и сберpay”. И 5 июня мне вдруг прилетели смс о блокировке по 161 ФЗ. Причем не на все банки, а как-то выборочно. И я в недоумении что вообще происходит? Это отголоски того декабрьского перевода или что? Понятно я жду ответ цб, но может можно что-то еще сделать как-то прояснить ситуацию? Спасибо за ответ.
5 июня в день когда пришли смс о блокировке я перевела 150₽ женщине в ателье за подшив юбки. Я иногда пользуюсь услугами этого ателье, но не помню раньше я переводила на этот номер или на другой. Переводила в сбере он и сейчас не заблокирован, а спустя час после этого перевода пришли смс.

Демидченко Павел Валерьевич

Ирина, добрый день! Я занимаюсь делами по блокировке 161 ФЗ. По вашей ситуации. Скорее всего в ответе ЦБ будет фигурировать блокировка от МВД. Вы попали в p2p треугольник. Как он работает не буду расписывать, могу потом рассказать при устной консультации. По вам - вам предстоит очень забавное приключение длиной месяцев в 6. Вариантов рабочих по действиям много. Не только ЦБ и Суд. Однако сказать сейчас точно ничего нельзя. Нужны от вас детали блокировки. Какие банки заблокированы, какие нет (если такие остались), какая степень блокировки (их 3) и некоторые другие. Письменно нет возможности в рамках ответа на вопрос вам оказать помощь. Нужно созваниваться. Если есть необходимость и вы настроены - свяжитесь со мной. Я подробно всё расскажу вам.

Чеботарев Василий Сергеевич

Скорее всего, необходимо готовиться к судебным разбирательствам.