3-ндфл при покупке второй квартиры?

В 2006 году я купила квартиру за 800 тыс рублей. Получила налоговый вычет с 400 тыс. рублей. В 2015 году я купила вторую квартиру за 2680 тыс рублей. Могу я сегодня воспользоваться правом на налоговый вычет?

Кузнецова Алла Юрьевна

Так как вы купили квартиру в 2006 году и получили по нему имущественный вычет, то для Вас действуют «старые» правила, согласно которым вычет можно получить строго только по одному объекту жилья (абз. 27 пп. 2 п. 1 ст. 220 НК РФ в ред., действующей до 01.01.2014 г.) и в сумме не более 2 млн.руб. (260 тыс.руб. к возврату). При этом даже, если Вы получили вычет меньше максимальной суммы, то дополучить его при покупке другого жилья нельзя.

Золдак Сергей Анатольевич

Да, можете. с 2014 года можно повторно подать на вычет и добрать до 2000 т.руб.

В 2005 году я купил квартиру в ипотеку и продал ее в 2023 году. Параллельно с первой квартирой, в 2019, я купил вторую квартиру в ипотеку. Ипотеку закрыл, и хочу сейчас (2023 год) продать вторую квартиру на 600 000 руб дороже, чем покупал. С 2014 года я ИП. Будет ли мне начислен налог? Спасибо за ответ

Мингазов Юрий Саитгареевич

У Вас 2 квартиры в собственности, которая единственное жилье?

Пилипенко Игорь Александрович

НДФЛ составит семьдесят восемь тысяч рублей.

Какую сумму выплаты за покупку квартиры можно получить? Если уже получала выплату за покупку первой квартиры в размере 34 700 руб, могу ли я заявить на возврат налога за вторую квартиру? Почему в налоговой говорят, что я уже истратила своё право на получение выплаты, если я не получила 260 000 руб, а всего лишь 34 тыс. Могули я вновь подать декларацию на возврат налога?

Мингазов Юрий Саитгареевич

В зависимости от даты получения 1-го налогового вычета.

Добрый день! Мне выставили требование о возврате неправомерного выплаченных денег налоговым органом. Получила вычет за приобретение двух квартир. Затем стала подавать декларации на проценты. Могу ли я оспорить возврат, т.к налоговый орган согласовал вычеты по процентам за вторую квартиру?

Суровцева Лилия Рустамовна

Здравствуйте! Налоговый вычет по уплаченным процентам по ипотеке предоставляется только один раз и исключительно по одному объекту недвижимости. Если Вы уже получили вычет по процентам за первую квартиру, то повторно воспользоваться этим правом при покупке второй квартиры невозможно, даже если налоговый орган ранее согласовал такой вычет. Ошибочное предоставление вычета не создает у Вас нового права на него, и налоговая инспекция вправе потребовать возврат неправомерно полученных средств.

Ватолин Александр Иванович

Да, вы можете оспорить требование о возврате. Основной аргумент для оспаривания — это согласование налоговым органом вычетов по процентам за вторую квартиру. Если налоговая инспекция уже проверила и одобрила эти декларации, то есть, фактически, подтвердила ваше право на эти вычеты, то их последующее требование о возврате выглядит противоречиво. Это может свидетельствовать об ошибке самого налогового органа. При необходимости, обратитесь в вышестоящий налоговый орган или суд: Если ваше возражение не будет удовлетворено, вы имеете право обжаловать действия налогового органа в вышестоящем налоговом органе или в суде. Важно показать, что вы действовали добросовестно, а согласие налоговой на предыдущие вычеты было ошибкой с их стороны, а не вашей.

Здравствуйте! В 2005 году приобрел квартиру в ипотеку за 850 тыс и получил за неё налоговый вычет, вычет по процентам ипотеки не получал. В 2010 приобрел вторую квартиру в ипотеку. В 2025 решил сделать возврат налога с процентов по ипотеке. В справочной налоговой подтвердили возможность возврата налога. Собрал пакет документов за 15 лет, направил в налоговую. Досылал неодостающие документы в течение процесса рассмотрения. Возврат пришел в июне. В октябре налоговая вызывает в гражданский суд по поводу не законного обогащения.

Григоренко Екатерина Сергеевна

Здравствуйте
При покупке объекта до 2014 года вычет можно получить только на него, без переноса остатка вычета на другой объект. Также при покупке квартиры в ипотеку до 2014 года вычет можно было использовать только вместе с основным вычетом и только за эту же квартиру. Вы указываете два периода приобретения недвижимости – 2005 и 2010 годы, когда применялся прежний порядок. То есть следует применять ограничения законодательства того периода – в части невозможности заявления повторного вычета.

При этом то, что вам одобрили получение вычета и фактически его предоставили не исключает права налогового органа обратиться в суд, что они и сделали (могут взыскать только в судебном порядке, даже если сами его неправомерно предоставили).
Дополнительно можно посмотреть ваши документы – суть заявленных доводов – ведь именно они будут рассматриваться. При отсутствии перспектив по судебному делу – следует думать, как минимизировать требования к вам.
Рада ответить на Ваш вопрос!
С уважением, Екатерина

Домрачев Сергей Владимирович

Здравствуйте, Игорь. Какой у вас вопрос в связи с описанной ситуацией?

Я купила квартиру в 2020 году за 1.460.000 и вернула подоходный налог 13%-189800руб. В 2026 я покупаю вторую квартиру дороже первой. Могу ли я вернуть с неё налог?

Кораблева Юлия Вячеславовна

Здравствуйте, да, при покупке в 2026 году квартиры вы можете воспользоваться остатком имущественного вычета 2 млн. - 1, 46 Млн. Руб.= 540 тыс., что соответствует 13 % - 70 200 руб. НДФЛ. Также при приобретении квартиры в общую совместную собственность с супругом - супруг может тоже воспользоваться вычетом (если не израсходован в полном объеме или не пользовался им до 2014 года). Можете заявить и вычет на проценты (но только один раз).

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте. Да, можете, если вычет вы использовали не полностью. Лимит вычета за покупку жилья — 2 000 000 ₽. Вы заявили 1 460 000 ₽, значит осталось 540 000 ₽. С них можно вернуть ещё 13% — до 70 200 ₽. Если будет ипотека, по процентам вычет считается отдельно (до 3 000 000 ₽ процентов).

Вопрос по налоговому вычету с ипотеки.
Я ранее покупал квартиру БЕЗ ИПОТЕКИ. И получал с покупки квартиры налоговый вычет.
Теперь хочу купить вторую квартиру С ИПОТЕКОЙ. Налоговый вычет с квартиры я получить уже не могу (как понял, он один раз в жизни). А могу получить вычет с ипотеки? Если ранее не брал ипотек.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Нет, не можете.

Грачёв Георгий Владимирович

Да, Вы вправе получить вычет по процентам ипотеки - он предоставляется 1 раз отдельно от имущественного вычета на покупку.

Здравствуйте! В семье появился третий ребёнок. Планировали продать свою квартиру (куплена в мае 2023), к средствам с продажи добавить накопления и купить другую квартиру. Но получилось взять другую квартиру в ипотеку. Сейчас хотим продать первую квартиру и погасить полностью ипотеку на вторую квартиру.
Новая квартира больше и дороже. Ипотека оформлена 18.03.2026, продать планируем в мае этого же года. Нужно ли нам после продажи платить налог? В сети информация разнится, много нюансов и условий. Жду ответа от экспертов)

Ибрагимова Альбина Расфаровна

Если у вас в собственности сейчас две квартиры, а не одна, посмотрите попадаете ли вы под все эти условия:

Поправки в налоговое законодательство внесены Федеральным законом от 19.11.2021 №382-ФЗ и касаются также доходов, полученных от продажи жилья в 2021 году, независимо от срока владения этим имуществом.

Благодаря нововведению семьи с детьми не будут платить НДФЛ, при соблюдении ряда условий:
новое жилье приобретено в тот же календарный год, либо до 30 апреля года, следующего после продажи имеющейся недвижимости;
общая площадь или кадастровая стоимость нового жилья выше, чем проданного;
в семье воспитываются двое и более детей, возрастом до 18 лет (или до 24 лет, если ребенок учится очно);

на момент продажи налогоплательщику и членам семьи не принадлежит в совокупности больше 50% другого жилья, общая площадь которого больше приобретаемого;
кадастровая стоимость проданного жилья не превышает 50 млн рублей.
Данный порядок распространяется также на случаи, если доходы от продажи недвижимости получает несовершеннолетний ребенок из такой семьи.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Налога не будет, ст217.1 НК РФ

в календарном году, в котором осуществлена государственная регистрация перехода права собственности от налогоплательщика к покупателю на проданное жилое помещение или долю в праве собственности на жилое помещение, либо не позднее 30 апреля следующего календарного года налогоплательщиком (членами его семьи, указанными в абзаце втором настоящего пункта) на основании договора купли-продажи (договора мены) приоб.....

Добрый день! В 2011 году отправили пакет документов в налоговую на получение налогового вычета на покупку квартиры. Ответа не пришло. Посчитали, что был отказ.
В 2020 году купили другую квартиру и оформили новую декларацию для возврата. Пришел отказ, с объяснением , что мы воспользовались уже своим правом на это... Хотя денег нам естественно никто не возвращал. Подскажите имеем ли мы в этом случае право, на получение налогового вычета на новых условиях...

Логинов Константин Витальевич

Здравствуйте. По общим правилам если обращение о вычете не было удовлетворено, означает, что вы вычетом не воспользовались. Между тем вам нужно установить причины отказа по первому случаю. Для этого вам нужно обратиться в налоговый орган с заявлением о предоставлении заключения налоговой проверки по вашему заявлению о возврате вычета.

Добрый день. Продан дом 27 мая в 2021 году. Сумма продажи менее 2 млн рублей. Срок владения домом менее 3х лет. Дом продавался одним договором купли продажи. Полученная сумма сразу же распределялась среди 4х владельцев (продавцов) дома равными долями. В договоре указанно, сколько каждый из владельцев/продавцов получил денег на свой банковский счет от сделки. Все владельцы физические лица. Я один из этих продавцов/владельцев и получил на свой банковский счет 540 000 руб. от продажи данного дома. Сейчас в октябре 2022 года приходит извещение от налоговой с требованием что бы я оплатить около 37 700 рублей налог с продажи своей доли + порядка 13 000 рублей (сумма примерная, не помню точную) в качестве штрафа за просрочку подачи декларации и своевременной неуплаты налога. В налоговой мне сказали, что так как общая сумма проданного объекта указанного в договоре больше миллиона рублей, то я должен оплатить налог. Сказали что если бы мы заключили 4 договора купли продажи между покупателем и каждым владельцем доли, тогда бы налог не нужно было платить (вроде как это мы продавцы виноваты что допустили такую ошибку). Налоговик говорит что по закону я должен платить налог с общей суммы договора купли продажи. Хотя в самом договоре написано что я получил только 540 000 руб. (что меньше миллиона рублей). Вопросы:

1. должен ли я по закону платить этот налог, ведь я как физ. лицо получил меньше миллиона рублей и на основании какого закона и какой статьи, какого кодекса я должен платить налог если договор купли продажи выше миллиона рублей, но я получил всего 540 000 рублей (и в договоре это указанно)?
2 Если я не должен все таки платить налог, то как вести разговор с налоговой и вести ли с ними этот разговор или сразу писать жалобу (в этом случае куда)?

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Жалобу писать не нужно. В таких услучаях направляют уточнения на требования налогового органа, в котором указываются фактические обстоятельства и основания, с которыми вы не согласны и почему. Проконсультирую по вашим вопросам 89087389208

В 2021 году мы с мужем продали три автомобиля. Одна машина зарегистрирована на меня, две на мужа. Должна ли я делить налоговый вычет 250 тысяч между нами. Или я к своей машине применяю 250 тысяч, а муж к двум своим машинам 250 тысяч?

Козлов Владимир Юрьевич

В соответствии с договором купли продажи или иным юридическим действием. Кто является приобретателем автомобиля, тот и доджен обращаться в налоговую за налоговым вычетом. Остались вопросы, обращайтесь, 89867296081

Здравствуйте, подала декларацию 3-ндфл, возврат начислен в размере 22100,а налог за этот год уплачен в размере 53000,почему уменьшена налоговая база?

Остапенко Максим Витальевич

Здравствуйте. Единственная причина - если подтверждение вычета только на 22100. Уплата налога сама по себе не обязывает вернуть всю сумму. Из практики - если у вас сумма, указанная в декларации не совпадает с причитающейся, то я не встречал, чтобы выплачивали без требования переделать. Поэтому не понятно, как в итоге вам заплатили.

Здравствуйте, слышала что с 2022 года декларацию о продаже земли стоимостью меньше 1000000 подавать не нужно , скажите пожалуйста а как тогда налоговая узнает что я ее продала ? Просто в личном кабинете налогоплательщика числиться эта земля хотя я продала ее пол года назад

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Путём ведомственного взаимодействия с росреестром.

Здравствуйте, проконсультируйте пожалуйста.
В октябре месяце мать покупает квартиру, за наличный расчет (кредитов, ипотек нет). В декабре месяце она умирает. Ранее, в 2023 году планировали подать декларацию, на налоговый вычет за покупку квартиры. Но мамы нет, соответственно я выступаю в наследство через полгода. Могу ли я, после этого срока, подать декларацию, чтобы получить налоговый вычет с покупки квартиры, так как она не подавала?

Козбаева-Гнаева Лидия Юсуфовна

К налоговым отношениям, в том числе по предоставлению и реализации права на получение налогового вычета, гражданское законодательство не применяется, а налоговым законодательством переход права наследодателя на предоставление налогового вычета к наследникам прямо не предусмотрен. Следовательно, наследник не вправе претендовать на имущественный налоговый вычет, не полученный наследодателем. Суды допускают получение налогового вычета наследниками после смерти наследодателя-налогоплательщика при условии, что наследодатель реализовал свое право на получение имущественного налогового вычета и им были соблюдены все условия для его получения, а именно поданы соответствующие документы, но по не зависящим от него причинам (в связи с его смертью) сумма налогового вычета получена не была.