-
Вопрос № 00183492
Попалась на удочку мошенники, которые предлагали работу , магазин реально существует, составяли договор, должна была получить перевод и отправлять им, или чтобы они сняли наликом. В итоге деньги они получили, теперь я должна покупателям эти 400 , счета заблокированы по 161фз.. Подавала заявление ечто рез т банк и через ЦБ, отказ.. Что мне делать, подскажите пожалуйста 🙏 плюс ко всему у меня двое детей, к декрете сижу... Очень угнетающая ситуация..
По описанию вас могли использовать как «дроппера», но это не значит, что вы автоматически обязаны платить всем покупателям без проверки. Главный риск сейчас — взыскание с вас 400 тыс. Руб. Как неосновательного обогащения либо проверка по факту мошенничества.
Сохраните договор, переписку, объявления о работе, реквизиты, чеки переводов, сведения о магазине и уже поданные обращения. Подайте заявление в полицию именно о вовлечении вас в схему обмана и передаче денег третьим лицам. В объяснениях важно указать, что умысла похищать деньги покупателей у вас не было, выгоду вы не получили, действовали как нанятый работник.
По счетам надо письменно требовать у банка основания ограничений и порядок разблокировки. Оператор вправе приостанавливать операции при признаках перевода без согласия клиента по ст. 8 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе». По требованиям покупателей возможна защита: обязанность вернуть неосновательное обогащение предусмотрена ст. 1102 ГК РФ, но нужно доказывать, у кого фактически остались деньги. При признаках обмана действует ст. 159 УК РФ.
Не передавайте никому карты, доступ к телефону, банковским приложениям, документам и новым счетам. С учетом детей и декрета отдельно соберите документы о доходах и иждивенцах — это важно при переговорах, суде и возможной рассрочке.
Алексей Алексеевич Чижов, юрист, Москва.
Ваша ситуация квалифицируется как мошенничество, где Вас использовали в качестве дропа для обналичивания денежных средств. Блокировка счетов по данному основанию оспаривается в судебном порядке. Необходимо подать заявление в полицию о факте мошенничества с приложением договора и переписки, это подтвердит Вашу роль пострадавшей стороны. Договор с работодателем был заключен в письменной форме или только в электронном виде?
