На какой стадии можно подать иск по ст.306 УК РФ?

Здравствуйте! Подскажите пожалуйста сроки (рассмотрения), проведения проверки сотрудников обэп до принятия решения о возбуждении уголовного дела. С начала проверки прошло уже полгода, а решения так и нет. И должны ли меня уведомить если будет принято решение о возбуждении уголовного дела? (в качестве подозреваемой)

Проня Дмитрий Вадимович

Здравствуйте. Если в отношении Вас было бы возбуждено уголовное дело, Вы были уже как минимум допрошены. О возбуждении уголовного дела, по закону Вас обязаны уведомить, по практике, об этом Вы бы узнали в момент, например обыска в Вашей квартире. Если не допускают к работе, обратитесь в трудовую инспекцию, прокуратуру. Проведут проверку и примут меры. Удачи

Кузьмин Филипп Владимирович

БЭП проводит ОРМ. Это не проверка в порядке ст. ст. 144-145 УПК РФ (если за полгода не выносилось никаких решений). Сроков нет. Пишите жалобу в прокуратуру

В первой половине ноября 2019 года , мы с моей семьей рассматривали участок в СНТ Пирит-1.Ранее мы были знакомы с бывшим председателем СНТ Пирит-1 Людмилой Ляпищевой 10 лет. Она предложила нам участок с домом , на улице Крайняя ,участок 383.Но так хозяйка озвучила сумму ту ,которая нас не устроила .Через пару дней позвонила Людмила Владимировна и предложила другой дом посмотреть на улице Нагорной, д. 138.Она показала нам дом , ручалась за хозяина говоря ,что он порядочный человек и нас при оформлении документов по купле-продаже дома не обманет .
С Продавцом Насимовым Андрееем Вячеславовичем были обсуждены вопросы о будущей сделки и стоимости объекта. 
Была достигнута договоренность о покупке земельного участка с домом за 6 500 000  рублей.Мы отдали залог 65 тыс.
Одним из основных доводов для снижения заявленной цены явилось : фактическое состояние жилого дома с земельным участком ,а также отсутствие  документов, подтверждающих собственность на указанную недвижимость.     
Однако, продавец нас заверил ,что у него идёт судебный процесс по восстановлению документов на дом и землю во Всеволожском городском суде Ленинградской области и он должен получить их в марте месяце 2020 года.
В связи с заявленным продавцом и достижения договоренности, мы продали свою квартиру 02 .12.2019 г. расположенную по адресу : г. Санкт-Петербург, ул.Ушинского ,д. 17, корп. 1, кв 120,в которой проживали вместе с семьей и которая являлась нашим единственным жильем .Именно на эти денежные средства мы с моей семьей приобрели недвижимость у Насимова Андрея Вячеславовича.
Денежные средства были ему переведены на расчетный цсчет 40817810005264009353 ВТБ банке в размере 2578868 рублей 96 коп. закрыв его долг по кредиту и наличные в размере 3106131,31.Остальные в размере 750000 рублей мы должны были отдать после регистрации в МфЦ Насимову А.В .в марте месяце на тот момент как он нам обещал будут готовы документы на собственность .Предварительный договор готовил его юрист и когда он принес его подписывать в договоре не было прописаны Фамилия ,адрес ,сумма дома с земельным участком и мы соответственно отказались подписывать пустой договор и просили оформить сделку у нашего юриста,на что Ляпищева Л.В стала орать и препятствовать этому ,они стали нас уговаривать,убеждать,что все будет честно без обмана ,что они переделают договор и мы доверились этим людям на 100% !16 декабря 2019 года с его согласия, мы переехали и заселились, в приобретаемый нами жилой дом с земельным участком, где проживают: я и моя семья.
Однако, Насимов А.В. до настоящего времени не подписал документ – договор купли - продажи , а написал всего лишь расписку , что взял у нас деньги 4600000.
В конце сентября 2020 года я поехал к нему домой и хотел спросить когда и как мы будем оформлять документы,на что Насимов А.В.  заявил, что начиная с декабря 2019 г. цена дома подорожала на 500000 рублей
Мы с моей семьей приняли его условия и несмотря на то ,что изначально мы договаривались на другую сумму .В момент подписания договора у нашего юриста он отказывался подписывать договор и требовал с нас деньги вперёд ,но так как он нас уже обманул ,мы с моей семьей не стали рисковать и деньги ему не отдали .Много раз мы пытались с ним договориться мирно ,чтобы сначала подписал договор,а потом деньги и каждый раз он завышал суммы до 7800000,но у нас таких денег не было , и мы обратились с исковым заявлением в Приморский районный суд о заключении сделки купли -продажи .
19.12.2020 г. не дождавшись суда Насимов А.В. явился с неизвестными лицами в составе 10-ти человек на трех машинах и потребовал вернуть ему дом и участок. Что деньги 5700000 обратно мы не получим .При этом сопровождающие его лица угрожали мне и моей семье в случае невыполнения его требований физической расправой.
Мы вызвали полицию,участковый Макарчук Антон Андреевич явился на улицу Нагорную 138 и начал обсуждения с ответчиком и его юристом ,что в процессе разговора было видно ,что он занял их сторону .Не став выяснять нашу сторону ,обвинил нас в ,том что мы препятствуем хозяину войти в дом с неизвестными лицами.В этот же день моя супруга Филимонова Елена Яковлевна подала заявление в Кузьмоловское отделение полиции на возбуждении уголовного дела ,прошло 2 месяца и нет никах действий ,затем мы подали по месту прописки заявление 16.02.2021 года в 29 отдел полиции ,мне сказали ,что передадут мое заявление в Кузьмоловское отделение и они будут разбираться в этом деле,но прошло 4 месяца и также никаких нет действий со стороны полиции .29 апреля 2021 года мою жену по телефону в сообщениях провоцировала на скандал Ляпищева Л.В.оклеветала и обвинила во лжи ,в том что мы не хотели в августе когда была уже оформлена собственность отдать Насимову А.В деньги .А последнее 08.06.2021 года в суде на заседании продавец отказывался с нами заключать договор и обманывал судью,это факт мошеничества на лицо.Нам суд отказал в иске и не дождавшись опять решения они приперлись нас самостоятельно выселять опять в составе 8 человек.Мы вызвали полицию и опять никаких действий со стороны полиции.Сейчас Насимов подал на выселение ,деньги так и не вернул .Пока не вернут деньги или не оформят документы,мы не выйдем,нам некуда идти.Что делать ?

Сериков Андрей Леонидович

1. Заявление о мошенничестве подается в органы следствия или СК России
2. Иск о взыскании неосновательного обогащения, о взыскании денежных средств подается в суд по месту жительства ответчика, после соблюдения досудебного порядка урегулирования спора.

Дедушка взял в долг 180к, не возвращает уже больше года (брал под разными предлогами: помочь коллеге, проблемы с гаражом и т.д.). Как оказалось, все деньги (свои, мои, моих родителей и других наших родственников) он отдавал мошеннице на протяжении 2 лет. Отдал уже 2.743.000р, но продолжает верить, что деньги она вернет. Мошенница - уже сидевшая женщина, имеющая много задолженностей на несколько миллионов.
В связи с тем, что дедушка себя пострадавшим не считает, я написала заявление в полицию сама. В полиции меня сначала кормили завтраками, якобы мошенница "точно все вернет в срок до 28 марта", затем "ну через пару дней точно вернет", а после этого "до 5 апреля точно переведет 2.743.000 на счет вашего дедушки, можете не сомневаться". Деньги, естественно, никто не вернул, при этом мне пришло письмо с отказом в возбуждении уголовного дела. Я спросила у следователя, почему отказ, на что он ответил: "у подозреваемого должен быть умысел на денежные средства, в вашем случае умысла не было".
Как быть в такой ситуации и есть ли смысл идти в прокуратуру?

Ким Галина Владимировна

То, что признала долг в этой сумме в полиции хорошо, можно обжаловать постановление, а также обращаться в суд.

Отлично, если есть у нее квартира, можно поработать в этом направлении в рамках закона

Остапенко Максим Витальевич

Здравствуйте. Обжаловать решение можно, но потерпевший должен сам понимать и желать привлечения. Вариант, если он в силу психического состояния не понимал, но тогда нужно чтобы имелись сведения об этом и, например, вы бы, как опекун, были бы представителем и стороной. А пока вы не сторона по делу. Ну и плюс в данном случае, действительно, умысел именно на хищение доказать сложно. Полиция считает это гражданскими отношениями по договору займа - не возврат долга.

Можно ли добиться открытия уголовного дела по факту мошенничества? Заказала двигатель в компании по ремонту беговых дорожек! Все обсуждалось по телефону, мастер сказал, что нужно новый двигатель, стоит 4,500, переводите деньги, и он закажет! Через 20 дней прийдет и он установит! Я перевела ему! И вот итог, ни денег, ни двигателя, в течении трёх месяцев он выносил мозг, что едет, но так и не приехал! Я написала заявление в полицию! Дознаватель отказал о возбуждении уголовного дела, пришло письмо через месяц! Я написала в прокуратуру жалобу, прокуратура ответила, что они отказали ему в отказе возбуждения, так как нашли доводы, что это мошеничество! После этого прошло больше месяца, и тишина! Я написала дознавателю, он промолчал! Но вечером объявился мастер, и сказал , что приедет ! Но, как и предполагалось, так и не приехал! Что мне сейчас нужно сделать, чтобы добиться возбуждения уголовного дела? Что делать дальше?

Кузнецов Вячеслав Иванович

Добрый день!

Обратиться к адвокату.

Медведева Анастасия Андреевна

Здравствуйте, обжаловать отказ в Прокуратуру, обосновывать доводы жалобы.

На практике, да, не любят такие дела возбуждать полицейские, ссылаются на гражданско-правовые отношения.

У меня 2 года назад украли деньги с накопительного счета ВТБ. Сначала отказали в возбуждении уголовного дела, но после проверки прокуратуры всё таки возбудили дело. Могу ли я потребовать от банка возмещения сейчас или нужно ждать окончания следствия?

Ватолин Александр Иванович

Здравствуйте! Должна быть установлена вина банка. Сначала обратитесь с жалобой в ЦБ РФ. Служба защиты прав потребителей ЦБ РФ проведет проверку и даст вам четкий ответ и рекомендации.

Саидахмедов Ильяс Амирсултанович

Добрый день, вы не сможете потребовать с банка ничего даже по окончанию следственных действий и признании вас потерпевшей, данные денежные средства вы можете потребовать только с преступников, если таковые будут установлены и осуждены, то в рамках уголовного дела вы можете заявить гражданский иск на возмещение ущерба.

Мошенник оформил займ на 10 000 руб. в микрофинансовой организации на моё имя. Займ был оформлен через мой кабинет на сайте МФО, при этом был заменен контактный телефон, адрес эл. почты и банковские реквизиты.
Служба безопасности МФО после проведения внутренней проверки по моему заявлению сообщила: «По результатам проведенной проверки Обществом не были обнаружены признаки, которые могут свидетельствовать об использовании Ваших персональных данных третьим лицом при заключении договора потребительского займа».
В полиции вынесли «Постановление об отказе в возбуждении уголовного дела по сообщению о совершении преступления, предусмотренного ст. 159 УК РФ, по основаниям п. 1 части 1 ст. 24 УПК РФ».

Я вынужден продублировать своё обращение. Спасибо за ответы юристам со стажем 12 лет, 25 лет, 33 года и 37 лет с рекомендациями обратиться с иском в суд.
Однако, вы не поверите, я и сам путем чрезвычайно сильного умственного напряжения, пришел к тому же самому решению о необходимости обратиться в суд.
Но обращаться без должной подготовки и уверенности в суд с тем, чтобы его проиграть не имеет смысла.

Основная проблема в том, что я пока не знаю, как доказать, что это не я сам зашел в свой кабинет, не я заменил номер контактного телефона, не я заменил адрес электронной почты и не я сменил банковские реквизиты со Сбера на QIWI кошелек. И самое главное, QIWI кошелек был открыт на меня!
Ответ QIWI банка на мой запрос: "Обращаем ваше внимание, что если кошельки идентифицированы до "Основного" статуса, то исходя из определения понятия «упрощённая идентификация», содержащегося в ст. 3 Федерального закона № 115-ФЗ, в рамках требования подпункта 2 пункта 1.12 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ упрощенная идентификация клиента - физического лица проводится посредством направления клиентом - физическим лицом кредитной организации сведений о себе. Сведения могут быть направлены в том числе в электронном виде. При этом оригиналы документов могут не предоставляется, что не позволяет точно идентифицировать клиента, в связи с чем идентификация является упрощенной. Поэтому точная информация о владельце данных учетных записей QIWI Кошелек в КИВИ Банк (АО) отсутствует».
Таким образом, все манипуляции были проведены дистанционного через интернет. И все эти действия мог совершить, и я сам.

Мой вопрос: Как мне доказать, что эти действия совершены мошенником, в какие органы мне обратиться за помощью? Похоже, что помощи от службы безопасности МФО и от районного отдела полиции ждать бесполезно.

На мой дилетантский взгляд вижу несколько зацепок:
1. Не логично мне подменить номер телефона и адрес эл. почты на «левые», но QIWI кошелек при этом оформить на себя.
2. При смене всех моих реквизитов в личном кабинете служба безопасности МФО не произвела должным образом верификацию моей личности, не получила подтверждение, посредством имеющихся подтвержденных номера телефона и эл. почты, что данные манипуляции произвожу именно я, а не третье лицо, получившее доступ к моему личному кабинету. Прежде чем, произвести замену в кабинете контактов клиента, необходимо было выслать коды подтверждения на имеющиеся номер тел. и эл. почту. Причем, самое главное было подтвердить адрес именно электронной почты, т.к. «подписание» договора займа производится высылкой договора на эл. почту заемщика и возврат этого договора заемщиком со своей подтвержденной эл. почты на почту МФО. На мою почту, зарегистрированную в личном кабинете, ни код, ни договор не приходил.

Ким Галина Владимировна

Доказывание происходит на основании изучения всех материалов, документов. Здесь никто объем 3-4 листа писать не будет. Формат бесплатный консультаций вопрос - ответ, а не защита дела полностью.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Вы задавали уже такой вопрос, получили ответы. То, что вы хотите требует изучения всех документов, фактических обстоятельств, выстраивания доказательств, на это нужно время и составления документов. Время и знания стоят денег.

Я стала жертвой мошенников. Мне написала девушка с предложением о работе. Она сказала, что суть работы в том, что я должна была писать людям которые также как и я откликнулись на вакансию о работе. Контакты давала она сама. После того как я узнала, что она мошенница сразу стала предупреждать людей. Но у одной девушки украли деньги. Она написала заявление в полицию. Там проверили счёт и там не было денег девушки. Я тоже написала заявление в полицию. Могут ли меня привлечь к ответственности? Как узнать завели ли уголовное дело? Следователь сказал, что я тоже жертва. Мне отказали в возбуждении уголовного дела. Прошло уже больше месяца и я не знаю завели ли уголовное дело. Может ли быть такое, что девушке тоже отказали в возбуждении уголовного дела или не делать меня участником?

Сабанин Евгений Николаевич

здравствуйте. На практике нет, скорее всего Вас не привлекут. Но в любом случае Вас будут допрашивать в качестве свидетеля. Если будет установлен факт так же причинения какого либо ущерба Вам, Вы будете переведены в статус потерпевшего со всеми процессуальными правами. Для того, что бы узнать движение по Вашему делу, необходимо обратиться в полицию. Если необходима подробная консультация, свяжитесь со мной по указанным в профиле контактам.

Могу ли я обратиться в банк о возврате денег, согласно ФЗ №369-ФЗ, от 25.07.2024г. Меня зовут Диана. 28.05.2025 года моя несовершеннолетняя дочь под влиянием и запугиванием мошенников, взяла мой телефон и под их инструктажем перевела в моих счетов на их счета все деньги, включая деньги с кредитных карт. Я узнав об этом, сразу обратилась в банки и заблокировала карты и личные кабинеты в банках. В этот же день на сайте МВД написала заявление в полицию. 07.09.2025г. получила Постановление о признании потерпевшим и Постановление о возбуждении уголовного дела. Кстати, у банка, с которого делались переводы в течении часа на крупные суммы, ни один перевод не вызвал подозрения и транзакции не были временно приостановлены.

Броновицкий Анатолий Олегович

Здравствуйте. нужно в адрес банка направить заявление о возврате похищенных средств.

Согласно закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе банк отправителя должен будет вернуть полную сумму украденных средств в течение 30 дней после получения соответствующего заявления от клиента-физлица в следующих случаях:

если банк допустил перевод средств на мошеннический счет, который находится в специальной базе Банка России. Для исключения из нее регулятор утвердил отдельный порядок, который начнет действовать с 27 июля 2024 года;

если кредитная организация не направила гражданину уведомление о совершении перевода без согласия клиента. Признаки такого перевода сейчас установлены в приказе Банка России от 27 сентября 2018 г. № ОД-2525. Однако, с 25 июля 2024 года в силу вступит приказ Банка России от 27 июня 2024 г. № ОД-1027, добавляющий три новых критерия мошеннического перевода;

если банковская карта была потеряна или ею воспользовались без согласия владельца и он уведомил банк об этих фактах (в этом случае срок для возврата международного перевода – 60 дней).

Образец заявления уведомления можете найти на сайте банка либо в приложении к договору об обслуживание

Дивлекеев Никита Сергеевич

Для возврата денежных средств, можно подать исковое заявление о взыскании неосновательного обогащения

Куда еще можно обратиться? Как мне объяснили, если несколькораз органы дознания давали отказ, то скорее всего и суд вынесет решение не в мою пользу, но заставить провести должную проверку и опросить предоставленных свидетелей дознавателя я не могу, жалобы в прокуратуру принимают, но это просто хождение по кругу уже год.
24.12.2024 года я обратилась в органы Прокуратуры Ленинградского района Краснодарского края с заявлением о совершении в отношении меня мошеннических действиях в особо крупном размере. Сумма ущерба составляет 3 831 797(Три миллиона восемьсот тридцать одна тысяча семьсот девяносто семь рублей) 90 копеек со стороны Проточанской Г.Ф., которая зная меня по совместной работе вошла ко мне в доверие и обманом завладела моими деньгами, при этом она обещала мне, что на мои денежные средства для меня будет построен объект недвижимости. Из материалов проверок следует, что Проточанская Г.Ф. действительно получила от меня денежные средства в размере 3 831 797(Три миллиона восемьсот тридцать одна тысяча семьсот девяносто семь рублей) 90 копеек, но никакой объект недвижимости для меня она так и не построила, построила для себя, Возвращать деньги отказывается, не признает свою вину, от оформления построенного объекта недвижимости в мою собственность отказывается. При этом несмотря на наличие письменных доказательств(ввиде копий скриншотов переписки, согласно которой ведется активное обсуждение хода строительства жилых блоков, размера затрат, где Проточанская предоставляет отчет о понесенных затратах, а также флеш-накопитель с записью голосовых сообщении чата между мной и Проточанской, где также ведется активное обсуждение строительства и несения расходов на возведение двух жилых блоков по адресу: ст. Ленинградская ул. Вокзальная 41) органы дознания совместно с органами прокуратуры либо сознательно затягивают расследование и отказывают в возбуждении уголовного дела, ссылаясь на отсутствие состава преступления, что, по моему мнению противоречит материалам дела и нормам уголовно-процессуального законодательства.

Юдина Наталья Григорьевна

Здравствуйте! К сожалению, практически невозможно заставить орган внутренних дел возбудить уголовное дело, особенно если ситуация пограничная с гражданско-правовыми отношениями. Мое мнение, в вашей ситуации нужно на основании документов проведенной проверки взыскивать с лица, которое получило от вас деньги, эту сумму в гражданском порядке. Иначе вы никогда ничего не добьётесь.

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте, вы уже жаловались прокурору – теперь подайте через канцелярию суда жалобу по ст. 125 УПК на последнее постановление об отказе. Суд за 5 суток проверит дело и может отменить отказ и велит завести дело. Параллельно направьте заявление в следком края и в ГУ МВД – сумма «особо крупная», это их подследственность. Чтобы не потерять деньги, подайте гражданский иск и просите арест имущества ответчицы.

Добрый день! На мое имя мошенники взяли микрозаймов. Я написала заявление в полицию и в эти МФО
Одна МФО признала договор мошенническим и сняла с меня все просрочки и удалила запись из кредитной истории
Из полиции мне пришел отказ в возбуждении уголовного дела
И одна МФО мне прислала отказ в подтверждение договора мошенническим, требуют вернуть денежные средства
Подскажите, какие мои дальнейшие действия с этой МФО?

Сагитов Дмитрий Александрович

Добрый день! 1. Обрадуется отказ милиции в возбуждении дела в прокуратуру. 2. Пишите на МФО жалобу в Центробанк, сошлись также на признание другой МФО. 3. Если вопрос не решится, то придётся обращаться в суд.

Моргачев Алексей Николаевич

Если постановление об отказе охватывает оба договора, то не платить.

Добрый день!на меня мошенники взяли микрозаймов по поддельному паспорту. В итоге, МФО приняла отрицательное решение ввиду не подтверждения факта мошенничества. Помогите, пожалуйста, составить жалобу в Банк России на эту МФО, что мне нужно написать в этой жалобе
Так же, я писала заявление в полицию на мошеннические действия на мое имя, но они прислали отказ в возбуждении уголовного дела, я хочу обжаловать их отказ в прокуратуре, что мне написать в этом обжаловании?
Заранее благодарю!

Чеботарев Василий Сергеевич

Такая помощь возможна только в индивидуальном порядке, поскольку необходимо проанализировать все обстоятельства. Сомневаюсь, что обращение в ЦБ РФ приведет к положительному результату. Готов помочь, обращайтесь.

Воропаев Дмитрий Александрович

Здравствуйте. Ситуация, к сожалению, частая, но вы не безвыходном положении. По жалобе в Банк России на МФО.
Пишите коротко и по фактам:
— займы оформлены по поддельному паспорту;
— вы договоры не подписывали и деньги не получали;
— МФО не проверила личность, хотя обязана это делать;
— есть заявление в полицию;
— просите проверить МФО и обязать убрать долг и записи из кредитной истории.

Этого достаточно, без сложных формулировок.
По отказу полиции.
В прокуратуру пишете:
— что обращались в полицию с заявлением о мошенничестве;
— что пришёл отказ, проверка проведена формально;
— мошенничество фактически не расследовалось;
— просите отменить отказ и провести проверку заново.

Такие отказы прокуратура часто отменяет.
Важно: ничего по этим займам не платите, пока идёт разбирательство, и сохраняйте все ответы.

Если хотите, я могу:
— написать за вас жалобу в Банк России;
— подготовить обжалование отказа полиции в прокуратуру.
Напишите, сколько МФО и есть ли у вас их письменные отказы — сделаем всё быстро и по делу.

Мошенник фактически вынудил отдать ему 250 000 р за фейковый ремонт. Полиция не произвела осмотр на месте, не выяснила прописку мошенника, не назначили тех.экспертизу .Отказ в возбуждении уголовного дела с рекомендацией обратиться в суд. Но куда претензию отправить, суд не примет иск без этого?

Ватолин Александр Иванович

Неправомерно. Полиция обязана провести проверку по факту мошенничества (ст. 159 УК РФ). Немедленно подайте жалобу на бездействие полиции в прокуратуру и/или начальнику ОВД. Требуйте полноценного расследования: осмотра места, установления личности и допроса мошенника. Для суда досудебная претензия обязательна. Отправляйте ее по последнему известному адресу мошенника (или адресу регистрации ИП/компании, если есть). Суд примет иск с подтверждением отправки (чек Почты России). Иск подается мировому судье (если ущерб до 500 т.р., как ваш). Сначала обжалуйте полицию, параллельно готовьте претензию и иск. Суд примет документы, если вы докажете попытку досудебного урегулирования.

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте,
1. Для иска адрес необязателен: ст. 29 ГПК — можете подать по своему месту жительства, указав «адрес ответчика неизвестен». Суд сам запросит данные в МВД/ФНС.
2. Отказ полиции обжалуйте прокурору или в суд ‒ пусть довыяснят личность.
3. Если хотите претензию: отправьте заказное письмо на последний известный город, «до востребования»; квитанцию приложите к материалам. Этого достаточно.

На меня и без моего ведома оформили микро кредит в размере 10 тыс на сегоднешний день он составил 30 тыс за просрочку! Я даже не знал! Калекторы начали названивать спустя 3 месяца! Я обратился в полицию написал заявления! Прошло около 3 месяцев пришло постановление отказать возбуждении уголовного дела по части 1 ст 159 за отсутствие события преступления! Что мне дальше делать? Долг так и ростёт!

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте.

Вам нужно действовать быстро и по нескольким направлениям.

1. Обжалуйте отказ полиции в прокуратуру или вышестоящее УВД. Приложите все доказательства, что вы не брали кредит.
2. Обратитесь в микрофинансовую организацию (МФО) с заявлением о том, что договор заключён мошенником. Потребуйте предоставить вам копию договора и всех документов с подписью для экспертизы почерка.
3. Подайте жалобу в Роспотребнадзор и ЦБ РФ на действия МФО, которая выдала кредит без должной проверки.
4. Направьте коллекторам требование о прекращении общения, так как долг оспаривается.

Не игнорируйте проблему — долг будет расти.

Арахова Диана Алексеевна

Вам следует обжаловать отказ полиции в возбуждении уголовного дела, а также уведомить микрофинансовую организацию о мошенничестве, приложив копию обращения в полицию. Не признавайте долг и не оплачивайте его.

Здравствуйте! мои данные попали в базу данных ЦБ по 161-фз, в связи с тем, что на мои данные в Альфа-банке были открыты счета без моего ведома, и по ним прошли 1.300.000 руб. я написала заявление в умвд о том, что моя утерянная карта была использована без моего ведома. когда-то давно (в начале 2024) я давала карту своему знакомому, тк меня очень просил близкий мне человек. умвд прислал отказ о возбуждении уголовного дела, я прикрепила его и выписку со счета, и направила в альфа-банк для разблокировки счета для дальнейшего закрытия. какова вероятность, что альфа-банк и ЦБ разблокируют счета? или придется судиться, чтобы доказать, что я не открывала счета?

Парасоцкий Роман Иванович

Здравствуйте! Шанс на разблокировку через банк мал, так как механизм статьи 9 161-ФЗ жесткий. Отказ МВД не доказывает Вашу непричастность для ЦБ. Скорее всего, придется оспаривать включение в базу через суд или регулятора. Свяжитесь со мной, я помогу составить иск и убрать Вас из черного списка.

Чеботарев Василий Сергеевич

Вероятность удовлетворения очень низкая. Сомневаюсь, что разблокируют и исключат из базы. Открытие счетов необходимо оспаривать в судебном порядке, признавая сделки недействительными.

Мне мужчина предложил работу. Нужно был к своему аккаунту на Яндекс сплите привязать карту этого мужчины. Я должна была заказывать товары по его ссылке. За это он обещал ей 9к. Первый заказ он забрал и оплатил, потом перестал выходить на связь, либо же говорил, что заказы еще не приехали, хотя на аккаунте было видны попытки списать деньги с его карты. Значит он забирал товары, только ничего не оплачивал. Позже я потеряла с ним какую-либо связь. Сейчас на моем аккаунте висит долг почти 53к. К аккаунту привязаны мой номер телефона и почта. Он не оплачивает эту сумму. И по факту долг висит на мне, раз это мой аккаунт. Неделю назад пришло сообщение от Яндекса то что этот долг они вынуждены передать на судебное взыскание. Я обратилась в поддержку Яндекса, сказали написать заявление в полицию. Сейчас это заявление на уголовном розыске. В полицию я предоставила выписку о картах Альфабанка на мое имя и это подтверждает, что карта, которая привязана к моему аккаунту мне не принадлежит. Я переживаю, что полиция этим заниматься не будет и в итоге мне откажут в возбуждении уголовного дела. Потому что мошенника найти практически невозможно. Что тогда делать дальше? Мне нужно добиться того, чтобы меня признали потерпевшей и Яндекс списал этот долг с моего имении. И могут ли заблокировать мои счета за неуплату?

Тарнюев Арсентий Владимирович

Действия лица, которое предложило вам оформить заказы и фактически завладело товарами без их оплаты, могут подпадать под признаки мошенничества, предусмотренного ст. 159 Уголовного кодекса РФ.

Вы уже предприняли правильный шаг, подав заявление в полицию.

По результатам проверки может быть вынесено:

- постановление о возбуждении уголовного дела;
- либо постановление об отказе в возбуждении уголовного дела.

Формально договор с сервисом был оформлен через ваш аккаунт, поэтому компания может считать вас стороной обязательства.

Однако в соответствии со ст. 178 И ст. 179 Гражданского кодекса РФ сделка может быть признана недействительной, если она была совершена:

- под влиянием обмана;
- либо вследствие введения в заблуждение.

Если вы действовали под влиянием обмана со стороны третьего лица и не получали товары лично, это может быть основанием для оспаривания возникших обязательств.

Также в соответствии со ст. 10 ГК РФ не допускается злоупотребление правом. В ряде судебных дел суды учитывают обстоятельства мошенничества и могут признать требования кредитора необоснованными.

Блокировка счетов возможна только после судебного решения.

С уважением,

А.В. Тарнюев

Мингазов Юрий Саитгареевич

Вас обманули Вы и есть потерпевшая, но долги с Вас не спишут.