Как вернуть деньги мошенникам ,если они отправляли по сбп?

Соседка сказала, что заработала деньги на бирже. Попросила номер моей карты, чтобы ей смогли их перевести: на её карту это сделать нельзя, так как у неё долг. Я согласилась, но меня насторожило, что в разговоре с представителем, который должен был сделать перевод, хотели узнать мой возраст (якобы должно быть меньше 60 лет). Когда я спросила, с представителем какой организации говорю, мне сообщили, что это "Служба финансового мониторинга" (возможно, иронически). Звонили, видимо, с какого-то личного номера - в Гугле о нём информации нет. Номер карты я не дала.
Это лишняя подозрительность или всё же может быть какая-то мошенническая схема?

Маслов Александр Анатольевич

Возможно что и мошенники

Лящевский Андрей Александрович

Вариантов миллион. Либо схема по обналичиванию денег, либо по отмыванию. Возможно эта какая-то мошенническая схема, деньги Вам бы прислала жертва мошенников и Вас бы подтянули как соучастника. В конце-концов если Вы получили деньги, с Вас потом могут потребовать возврата, в том числе через суд.

То что Вы не дали карту - абсолютно правильно.

Я в течение месяца получал оплату за выполнение заказов по монтажу видео! Накопил около 16.000₽ Все они поступали мне на официальный криптобот в телеграме. Хочу вывести их на карту, но это возможно только через p2p (я передаю серванту крипту, а он кидает мне деньги на карту).
Но я слышал, что через p2p мошенники переводят в крипту грязные деньги или отмывают их. Может ли быть такое, что я выведу свои заработанные честным путем деньги через p2p, а мне на карту попадут грязные? Какая за это ответственность? Как этого избежать. Мне 15, я самозанятый.

Чеботарев Василий Сергеевич

Здравствуйте! Предполагаемое вами развитие ситуации вполне реально. Вы рискуете оказаться вовлеченным в преступную схему и арестом банковских счетов.

Как вернуть деньги, если перевела их мошенникам? Заключила договор с трейдерами в интернете, сначала с вклада 650 тысяч рублей и перевела в другой банк, оттуда уже перечисляла мошенникам. При этом когда снимала вклад написала заявление что это точно не мошенники и при переводе средств банк запрашивал код. Есть ли шанс вернуть деньги или все потрачено?

Меджидов Руслан Гасанович

Добрый день, вам в любом случае необходимо обратиться в полицию с заявлением о мошенничестве, изложить все факты и предоставить все данные, но шанс возврата средств на практике практически нулевой.

Здравствуйте, хотела бы узнать, возможно ли найти и вернуть свои деньги от мошенников по бирже ?

Демидченко Павел Валерьевич

Кристина, добрый день! В зависимости от того - как вы переводили деньги. Я бы посмотрел.

Чеботарев Василий Сергеевич

Здравствуйте! В некоторых случаях можно. Необходимо обсуждать обстоятельства при которых совершено предполагаемое преступление.

Добрый день. У меня украли 400 000 рублей мошенники и не возрошают деньги. Прошёл уже 1 суд и суд оставил мошенника на условном и отправил на лечение от наркотиков. Как можно вернуть деньги?

Чеботарев Василий Сергеевич

Необходимо предъявлять иск

Селезнев Сергей Владимирович

Добрый день. Для этого вам необходимо подать иск о возмещении ущерба, причиненного преступлением к осужденному лицу. Гото оказать помощь в подготовке искового заявления в суд.

Наткнулась на мошенников,написала заявление,попала в список ЦБ по 161 фз. Меня признали потерпевшей и возбудили уголовное дело. Попала в список из за того, что мошенники под давлением заставляли переводить большие суммы и на каком то этапе выводили деньги. Если в обращении в ЦБ( а я делала это через банк) прикрепляю все постановления из полиции, каков шанс,что меня уберут из этого списка?

Демидченко Павел Валерьевич

Софья, добрый день! Шанс есть. Он значительный. При этом могут возникнуть затыки со стороны ЦБ. Сейчас очень большая загрузка по обращениям. Также есть вариант, что вы попали в базу данных ЦБ по заявлению МВД. Тогда вы не туда пишите. Этот факт необходимо проверить.

Марина Анастасия Юрьевна

Согласно Федеральному закону № 161-ФЗ, если вас признали потерпевшей стороной и возбуждено уголовное дело, это может служить основанием для вашего исключения из списка, который ведется ЦБ РФ. Важно, чтобы в ваших документах, которые вы прикрепляете к обращению, четко указывалось, что вы не умышленный участник мошенничества, а пострадали от действий мошенников.

Ваша задача — предоставить все необходимые доказательства вашей позиции, включая постановления из полиции, в которых указано, что вы являетесь потерпевшей стороной. Чем больше подтверждающих документов у вас будет, тем выше шансы на положительное решение.

Рекомендуется также проконсультироваться с адвокатом, который сможет помочь вам правильно подготовить все документы и рекомендации для обращения в ЦБ. В зависимости от конкретной ситуации, процесс может занять время, но наличие статуса потерпевшей будет вашей сильной позицией

Здравствуйте. Заблокировали по 161 ФЗ, в цб уже написала, попросила дать разъяснения. Но дело в том, что я в принципе не перевожу незнакомым людям и мне последние полгода тоже никто не переводит из незнакомых. Единственная странная ситуация была в декабре 2024. Я на бирже Bybit продавала крипту на 40 тыс руб. Да оплачивало 3 лицо, о чем меня заранее предупредили и рейтинг у покупателя(аккаунт на бирже) высокий. Все прошло как обычно, но через несколько дней заблокировали доступ в банк. Мы тогда же в декабре приехали в отделение втб и забрали деньги со счета. А спустя почти месяц, в январе 2025 мне позвонил неизвестный и сказал что мошенники его обманули и перевели его деньги мне и просил вернуть. Я ему предложила обратиться в банк или в полицию. Объяснила что просто так мне деньги не приходили. Далее я написала на бирже жалобу что покупатель мошенник. Но биржа мне ответила что мои претензии не обоснованы. Ну ладно…. После этого я выезжала заграницу жила нормальной обычной жизнью больше криптой не занималась, вообще отошла от этого. В мае 2025 все было ок, потому что проверяли меня дпс когда останавливали, и также в середине мая я подала заявление на получение нового загранника и в середине мая подключила как самозанятая «юкассу и сберpay”. И 5 июня мне вдруг прилетели смс о блокировке по 161 ФЗ. Причем не на все банки, а как-то выборочно. И я в недоумении что вообще происходит? Это отголоски того декабрьского перевода или что? Понятно я жду ответ цб, но может можно что-то еще сделать как-то прояснить ситуацию? Спасибо за ответ.
5 июня в день когда пришли смс о блокировке я перевела 150₽ женщине в ателье за подшив юбки. Я иногда пользуюсь услугами этого ателье, но не помню раньше я переводила на этот номер или на другой. Переводила в сбере он и сейчас не заблокирован, а спустя час после этого перевода пришли смс.

Демидченко Павел Валерьевич

Ирина, добрый день! Я занимаюсь делами по блокировке 161 ФЗ. По вашей ситуации. Скорее всего в ответе ЦБ будет фигурировать блокировка от МВД. Вы попали в p2p треугольник. Как он работает не буду расписывать, могу потом рассказать при устной консультации. По вам - вам предстоит очень забавное приключение длиной месяцев в 6. Вариантов рабочих по действиям много. Не только ЦБ и Суд. Однако сказать сейчас точно ничего нельзя. Нужны от вас детали блокировки. Какие банки заблокированы, какие нет (если такие остались), какая степень блокировки (их 3) и некоторые другие. Письменно нет возможности в рамках ответа на вопрос вам оказать помощь. Нужно созваниваться. Если есть необходимость и вы настроены - свяжитесь со мной. Я подробно всё расскажу вам.

Чеботарев Василий Сергеевич

Скорее всего, необходимо готовиться к судебным разбирательствам.

Волонтерская организация хочет поставить в моем магазине QR-код для сбора средств для приюта, несу ли я какие-либо риски если размещу у себя такой qr-код и окажется что они мошенники или отмывают деньги?
Спасибо за консультацию!

Малюк Андрей Григорьевич

Здравствуйте, Дмитрий!

Спасибо за ваш вопрос. Размещение QR-кода для сбора средств — это благородная инициатива, однако существуют определённые риски, связанные с мошенничеством и отмыванием денег.

Для того чтобы обезопасить себя и избежать возможных юридических проблем, я рекомендую вам индивидуально обратиться к юристу. Специалист сможет оценить все риски и предложить наиболее безопасные способы сотрудничества с волонтёрской организацией.

Кроме того, юрист поможет вам составить необходимые документы и соглашения, которые защитят ваши интересы. Не стесняйтесь обращаться за профессиональной помощью — это поможет вам избежать неприятных ситуаций в будущем.

Если у вас возникнут дополнительные вопросы или потребуется помощь, пожалуйста, не стесняйтесь обращаться.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Не стоит с этим связываться, куда пойдут эти деньги не понятно.

Здравствуйте! Пожалуйста проконсультируйте.... Попали на мошенников, финансовый регулятор dac8 обязал фирму выплатить штраф с возвратом денег, счета фирмы заморозили, деньги находились в криптовалюте за рубежом как оказалось... юристы предложили 3 иностранных банка, которые занимаются конвертирование и переводом валюты из-за рубежа к нам, 1 из банков согласился, но нужно было открыть счёт у них временный это 30000р., т. к. сумма превышала лимит банка, заплатили овердрафт в размере 90000р., банк начал процедуру конвертации и перевода... Потом пришло уведомление от swift, что т. к. на нашу российскую карту ранее не было ни каких международных переводов, то нужно положить на наш транзитный счёт ещё 130000р. для расширения шлюза и сумма зачислится вся в течении часа уже в рублях... Это мошенники или на данный момент так и происходят переводы?!....

Кузнецов Артур Рудольфович

Это однозначно мошенники. Объясняем, почему:
1. Никакой “финансовый регулятор DAC8” не существует как действующая структура, способная замораживать счета и назначать штрафы с “возвратом денег”. DAC8 — это нормативная инициатива ЕС, не имеющая отношения к операциям с частными лицами.
2. Юристы и “банки”, требующие предоплату за конвертацию, открытие временного счёта, овердрафт или “расширение шлюза SWIFT” — это классическая схема мошенников. Реальные банки никогда не требуют перевода личных средств вперёд на неизвестные счета якобы для приёма перевода.
3. SWIFT — это система передачи сообщений между банками, она не взаимодействует с физическими лицами напрямую, не выставляет требований и не просит доплаты.
4. Аргумент “у вас раньше не было международных переводов, поэтому нужно положить ещё денег” — полностью вымышлен. Это психологический трюк, чтобы вытянуть дополнительные суммы.

Вывод: вас вводят в заблуждение. Немедленно прекратите любые переводы. Соберите все переписки и реквизиты, и обратитесь в правоохранительные органы (полиция, МВД, прокуратура) и в Банк России. Если нужна помощь с заявлением — помогу.

Здравствуйте, на почту пришло сообщение, что ищут сотрудников QA Manual (Тестирование). У них был свой сайт где сами обучают и вот я завершил обучение у меня начинается стажировка, меня просят оплатить издержки при оформлении аутсорсинговых документов, есть и договор в котором вроде как нету таких моментов. Хочу просто узнать как поступить, не мошенники ли это.

Колоколов Евгений Константинович

Скорее всего, это мошенничество. Механизм “сначала обучили, вдохновили, а теперь с вас взнос за оформление документов” — стандартный для “разводов”.
Настоящие компании/HR-аутсорсеры никогда не просят соискателей оплачивать что-либо за оформление!

Семенов Антон Константинович

Здравствуйте, вы пришли заработать деньги, а вас просят заплатить?

Подскажите пожалуйста, в феврале 25 года на мои карты возложили ограничение по 161ФЗ в связи с операциями, которые совершили мошенники получив код. В Центробанк отправлено было 7 обращений, из них я получила ответ только на 1, остальных писем не было. С 09.07.25 у меня стала проходить карта в магазине при оплате, в банкомате, и пропускать переводы, через раз, и только с других банков, со сбера на сбер - отклоняли. Получилось так, что я устроилась недавно официально на работу и проблему пришлось решать оперативно. Я пришла в банк, где мне сообщили в грубой форме, что я больше не клиент Сбербанка 5 лет, и я не смогу получать заработную плату на эту карту. Но, позвонив в поддержку, мне сказали, что возможность получать зарплату осталась. Как поступить и пройдет ли перевод зарплаты, смогу ли я ее снять с карты?

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Заработная плата не пройдёт. По опыту. Хотя это делает программа, и каждый раз могут быть разные исходы. Сбер с вами прервал отношения, так как вы там помечены как дроп. Вам нужно было получать в полиции постановление о признании вас потерпевшей и его предоставлять в Сбер. Можно с ними посудиться. И компенсацию получить очень хорошую.

Семенов Антон Константинович

Здравствуйте, в данном случаи вам необходимо обжаловать решение не ЦБ, а банка, который произвел блокировку.

Здравствуйте, открыла инвестиционный счет долларовый. Меня направляли. Хотела вывести деньги в рубля, первый раз 20$ получилось без проблем, второй пришло уведомление об отмене вывода и найти доверенное лицо. Я нашла, пришло второе, что нужно открыть резервный аккредитив, доверенное лицо отказался, какие последствия будут и что делать? Меня мошенники направляли? Он говорили, что если не продолжить у меня заблокируют все счета и у доверенного лица

Демидченко Павел Валерьевич

Марина, добрый день! Это старая мошенническая схема. Если у вас остались малые деньги на счёте - плюньте. Больше издержек будет. В случае, если вы завели на счёт крупную сумму - вернуть их можно. Это потребует около 6 месяцев. Шанс большой. Если не совершали много транзакций - ничего страшного с вами не будет. Если нужна какая-то помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Ватолин Александр Иванович

Вы попались на мошенников. Но не забывайте, что вы сами можете понести ответственность на незаконное участие в бинарных опционах.

Я вложила крупную сумму в инвестиции , по итогу деньги вывести не могу брокерский счёт заблокировали, нашла помощь в таких делах в интернете, девушка, изучив мою проблему, сказала , что мои деньги находятся на зарубежной бирже в биткоинах, и что мне нужно выбрать любую биржу создать там кошелёк, и приобрести 000,1% биткоина, для того, чтобы остальные мои деньги забрать. Что это очередные мошенники?

Дивлекеев Никита Сергеевич

Очередные мошенники.

Взыскать деньги можно только через суд как неосновательное обогащение, если вы их переводили через банк

Сиденко Сергей Николаевич

Скорее всего да, мошенники. Если они просят открыть счет и приобрести криптовалюту через них, например, перевести им деньги, а они будут заниматься оформлением, это должно стать для Вас сигналом опасности.

Здравствуйте, подскажите пожалуйста, взломали госуслуги, после этого звонили из центробанка сказали что помогут, нужно подписать договор в котором клиент "обязуется" исполнять все что скажет специалист центробанка и в случае разглашения информации о помощи последует уголовная ответственность по статье 183 ук РФ, это мошенники?

Мингазов Юрий Саитгареевич

Конечно мошенники, Центробанк вообще не работает с гражданами, физ.лицами.

Здравствуйте.

Мне предложили научиться зарабатывать на криптовалютном арбитраже. Обучение проходило в Telegram под руководством пользователя, которого условно назову Егором. По его рекомендациям я установил приложения нескольких криптобирж, зарегистрировался и внёс небольшой депозит. Под его наставничеством пробовал покупать и продавать криптовалюты. Казалось, что всё получается, даже была небольшая прибыль.

Егор предложил увеличить депозит минимум до $1000, пообещав включение в закрытую группу, где администраторы регулярно отправляют сигналы на покупку и продажу криптовалют. За участие взимается комиссия в размере 20% от полученной прибыли каждую неделю.

Меня включили в группу, поступил первый сигнал. Следуя инструкции, я выполнил операцию по покупке указанной криптовалюты. Однако обещанный перевод прибыли не состоялся. Написал Егора, он ответил ссылкой на сайт xc-protocols.com. Там сообщили, что моя транзакция заблокирована из-за подозрений в отмывании денег. Для её разблокировки потребовали повторить аналогичную транзакцию на ту же сумму.

Собрал деньги и повторил операцию. Средства снова исчезли, доступ к ним не восстановился. Сайт объяснил, что проблема возникла из-за неверного курса валюты. В результате я потерял обе суммы и понял, что стал жертвой мошенников. Чеки и скрины переписки имеются. Есть ли возможность возврата денег.

Габдрахманов Денис Габдуллович

Денис, добрый день! Вернуть Ваши денежные средства обратно крайне сложно. Возможно, даже, невозможно. Рекомендую начать с Chargeback. Далее, исковое произвоство по неосновательному обогащению. Если сумма не превышает 500 000 руб., то обращение к финанансовому уполномоченному. Если свыше 500 000 руб., то в Банк России в порядке надзора. Их ответы на Ваши обращения можно использовать в суде в качестве доказательств. Если компания находится за пределами России и не имеет представительств и т.п., то исковое производство в рамках ГПК РФ по неосновательному обогащению с участием иностранного элемента (ответчика) с последующей возможностью исполнения решения суда на территории государства, где расположен ответчик. При наличии ратифицированного, с двух сторон, международного соглашения об этом. И не факт, что решение суда будет в Вашу пользу и будет исполнено. Сумма ущерба в рублевом эквиваленте 160 000 рублей?