Как вернуть деньги с неоказанной услугой?

Данная компания прислала мне сообщение на электронную почту  Africa Virtual Assets Act (AVAA) ( Закон о виртуальных активах в Африке (AVAA))
Вид сообщения:
Уважаемый господин фамилия,

Сообщаем Вам, что расследование по Вашему запросу № 928561877 завершено.

На основании предоставленной информации, учитывая Ваше согласие на обработку данных и действующее законодательство, Africa Virtual Assets Act провел анализ деятельности компании «Guldyv».

В результате расследования установлено, что компания нарушила свои обязательства перед клиентом и не соблюдала нормативные требования. Нарушения касаются как торговых операций, так и оказания брокерских услуг.

Нарушения, связанные с торговой деятельностью.

В рамках рассмотрения запроса № 928561877 были выявлены следующие факты: Компания осуществляла сделки без согласия клиента.

1. Клиенту предоставлена ложная информация о состоянии его счета;
2. Внутренние котировки использовались без одобрения комиссии;
3. Баланс клиента был искусственно завышен за счет непрозрачных внутренних транзакций;
4. Допускаются ошибки и сбои в работе торговой площадки;
5. Клиент был введен в заблуждение относительно хранения валютных активов;
6. Эти заведомо ложные сигналы предоставлялись для принятия инвестиционных решений;
7. Подача заявки на ликвидацию счета в период верификации клиента без его согласия, что создает риск финансовых потерь.

Нарушения вне инвестиционной сферы:

1. Неоднократное игнорирование запросов клиентов на вывод средств;
2. Хранение средств в криптовалюте без предварительного согласия клиента;
3. Использование субсчетов, не предусмотренных договором;
4. Отмывание денег в офшорных зонах.

Меры, принятые по результатам расследования:
Поддержка позиции клиента в ходе расследования.
Компанию оштрафовали на 0,03 BTC.
Принято решение выплатить клиенту компенсацию в размере 0,07 BTC.
Компания также обязана перечислить клиенту прибыль, накопленную на субсчете.

Согласно требованиям Закона о виртуальных активах Африки, сумма вывода составляет 0,27 BTC, она временно замораживается на счете компании сроком на 5 дней.

Пожалуйста, предоставьте реквизиты вашего личного банковского счета, открытого в банковском учреждении, имеющем лицензию VASP на перевод денежных средств.

Важно: переводы на сторонние счета, а также анонимные сервисы (обменники, криптокошельки и т.д.) не осуществляются. Перед переводом мы проверим счет, чтобы убедиться, что он действительно принадлежит вам.

С уважением,
Закон о виртуальных активах в Африке

Василенко Василий Тихонович

Денис, здравствуйте! Замечательный текст. Напишите еще что-нибудь.

Бондаренко Сергей Владимирович

пока ничего не просят платить, ничего страшного, главное никому ничего не платить.

Я-человек с психическим заболеванием, состою на учёте. В состоянии острого психоза передала данные банковского счета и карту,теперь на моем счете числится большая сумма. Обратилась в банк,отправляют в полицию. Как лучше поступить?

Штевель Евгений Александрович

Здравствуйте. А что случилось? Ваше имущество переоформлено? На Вас оформили кредиты? Какая большая сумма числится на Вашей карте? Это долг?

Зейналов Казым Микаилович

Здравствуйте, идите в полицию, иначе у вас могут быть проблемы.

Оплачивал покупку через сбп два раза выдало ошибку и на второй раз мне прилетает блокировка в банке на счёт.
Что делать не может быть это 161? Прочитал что мои данные могут быть переданы в ЦБ как мошенника, это не говорит о том что микрофинансы передали мои данные в ЦБ как мошенника из за не оплаты долга им? Что делать? Чего ждать?

Буланкина Светлана Николаевна

За попытку покупки может быть блокировка, если Вы пытались платить на запрещенный ресурс. Из-за этого в черный список не вносят.

Второй вариант - Вы сами столкнулись с мошенниками, которые под видом блокировки сейчас будут врать о невозможности вывода средств с площадки.

Проанализируйте в деталях с кем имеете дело (и кому ранее переводили деньги, иначе можете попасть не под блокировку, а под уголовную статью, например, думая, что инвестируете на интернет-площадке, а в реале финансируете преступников).

Арахова Диана Алексеевна

Здравствуйте.

Обратитесь в Банк России для исключения из "черного списка".

Подайте заявление в банк (параллельно или после ЦБ)

28 января у меня украли из дома телефон, все карточки и сняли все деньги с банковского счета, заявила в полицию, оформили, завели уголовное дело и молчание, мошенник в бегах связь не выходит, мать его молчит, скрывает все

Тарасов Сергей Валерьевич

Добрый день гость, здесь два варианта: либо Вы бегаете по всем инстанциям и заставляете работать правоохранительные органы, либо нанимаете юриста/адвоката и он за Вас/от Вашего имени работает. Иначе никак, скорее всего дело уже приостановлено и им никто ни хочет заниматься.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Если денег не много, то долго не пробегает.

Здравствуйте.
Нужна консультация по ситуации с кредитом, который оформлен на моё имя в ходе сделки по покупке квартиры.

1. Суть проблемы:
В процессе сделки застройщик сообщил, что предоставляет 15% суммы на покупку квартиры через кредит. Я внесла свои 5% как первоначальный взнос. Изначальная стоимость квартиры составляла 6 500 000 рублей, но за счёт того, что застройщик предоставлял 15%, сумма квартиры была выше.

В день сделки мне прислали большой пакет документов, которые я подписала электронно через Госключ. Среди них был документ на потребительский кредит. Я не заполняла заявку на кредит самостоятельно, а лишь подтвердила заявку в Госключе, не читая содержимое документа полностью. До или во время подписания документов я оплатила комиссию, не изучив документ о кредите.

2. Проблемы с застройщиком:
• Застройщик обещал закрыть потребительский кредит в течение месяца.
• Мне не предоставляют полноценного гарантийного письма — предоставлен лишь документ без подписи, печати или ответственного лица, где указано «30 дней», но не уточнено, что именно гарантируется.
• Мои попытки уточнить информацию или получить документ с подписью и печатью застройщика были безуспешны — мне отказали.

3. Документы, которые есть:
• Копии подписанных электронных документов по сделке;
• Квитанция об оплате комиссии;
• Полученное «гарантийное письмо» без подписи и печати;
• Переписка с застройщиком

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте! Оформленный кредит юридически действителен, несмотря на ваше незнание содержания документов. Действуйте следующим образом: 1. Отправьте застройщику официальную претензию с требованием закрытия кредита.
2. Параллельно обратитесь в банк с аналогичной просьбой, приложив копию вашей переписки с застройщиком.
3. Подготовьтесь к суду, собрав все имеющиеся документы и доказательства. Важно оперативно решать проблему, чтобы минимизировать возможные финансовые последствия.

Буланкина Светлана Николаевна

Предоставьте юристу документы для анализа, без этого невозможна полноценная консультация (заказ услуги - через мессенджер выбранного специалиста).

Здравствуйте. Произошла такая ситуация, в личные сообщения в вк мне написала девушке о том, что я выйграла у неё в конкурсе телефон Iphone 14 и сказала, что я буду должна оплатить доставку. И я отказалась и удалила с ней переписку. Где она мне написала :почему вы отказываетесь, мол бесплатно отдаю я бы вот согласилась, вы что думаете я обману? Нет, мне что заняться нечем? Давайте так я оплачу доставку, а когда я её отправлю вам вы вернёте деньги за отправку. А если я не верну, то она остановит доставку и телефон не придёт. Я попросила фото телефона, где она скинула его, но я не помню, чтобы что-то такое оценивала.И сказала ей, что я оплачу доставку когда увижу саму посылку и содержимое в ней. И она согласилась. Я ей скинула ФИО и адрес. И она утром прислала чек с почты России , что отправила посылку. И сказала, что посылка придёт через два дня где-то. Но саму коробку и содержимое не фотографировала. Не знаю даже настоящий это чек или нет. И после отправки она каждый день стала мне писать и требовать деньги за посылку. Не скинула мне трек для отслеживания посылки сказала, что не знает и не разбирается в этом. И я каждый раз ей отвечаю, что я не знаю, когда смогу оплатить посылку. Потому что я не видела её даже, только чек.
И вот два дня назад на очередную просьбу вернуть деньги я сказала, чтобы она отменяла доставку. На что она грубо мне ответила, что я обманула её и воспользовалась её доверием. И мол она доверилась мне и я так с ей поступила. И она ничего отменять не будет пока я не верну ей деньги.Либо к меня будут проблемы. И в день она раза 3 мне пишет, чтобы я вернула ей деньги. Я ей вчера предложила оплатить половину суммы и остальные кинуть после получения и она сразу начала агрессировать на меня и отказалась.
И говорит мол какой-то у нас с ней уговор был.
И Я должна оплатить её посылку.
И сегодня утром она мне написала, что она разговаривала с адвокатом и теперь она откроет на меня уголовное дело за то что я мошенница и воспользовалась её доверием. И статья будет идти как "злоупотребление доверием"
Покажу вам чек и то, что она написала мне.
Что мне делать? Я ещё подросток и мне уже вот так угрожают.
Ещё одна мне скинула номер карты куда переводить деньги.
И страница у неё не настоящая фотографии другой девушки. И

Мингазов Юрий Саитгареевич

Не понятно сколько Вам лет, но можете просто заблокировать и не получать посылку, ст.26.1, в любое время можете отказаться от исполнения договора, Закона "О защате прав потребителей".

Филиппова Ольга Александровна

Виктория, здравствуйте!

Заблокируйте ее и не отвечайте на сообщения. Никакого телефона нет, выс пытаются обмануть. Так же у вас есть право обратиться в полицию, так как у вас вымогают денежные средства.

Хочу понять в лапах ли я мошенников или мне помогают (сам уже сомневаюсь)? Сначала мне звонят с "почты России" и говорят, что с моего колледжа пришло заказное письмо, но данное отделение не работает, нужно сменить отделение, не мог найти его (письмо по трек номеру) и по итогу перешел на фишинговый сайт госуслуг. Позже мне пишут, что была совершена выгрузка данных с госуслуг, вроде восстановили доступ (правда, на нервах я забыл подключить к себе одноразовый код и теперь его снова нет._.). Мне говорили, о том, что теперь на меня и родственников могут оформить кредиты и не только. После сообщают, что могут помочь, что я могу обратиться в ЦБ через госуслуги. Сначала не без меня оформили кредит (типа аппеляционная заявка, в одном банке отклонили, второй принял), я ее получил. Заставили совершить несколько операций, а сегодня перевести с банка в другой банк и уже "возвращать в ЦБ", но 2 банк заблокировал операцию и аккаунт.

+ мне сотрудник ЦБ прислал "Условия банковского обслуживания физических лиц

Центральным Банком Российской Федерации" (ИДБО "Индивидуальным Договором банковского обслуживания").

Верить не верить? Еще и говорят, что если сам вводишь данные, что-то подобное, то ни полиция ни банки не помогут. Снимают с себя ответственность

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Попались в лапы мошенников - да. Что делать? Ну, хотелось сначала всё это послушать в режиме разговора, так как ничего не понятно и путано. Затем нужно писать заявлений кучу и что-то сделать с госуслугами. Если нужна помощь - свяжитесь со мной.

Клец Елена Евгеньевна

Обратитесь в МФЦ и смените пароль для госуслуг. Прекратие всякое общение - похоже на мошенников.

Подскажите пожалуйста, меня взломали на госуслугах. Позвонили якобы с почты России, по ссылке в телеграмме надо было заходить через госуслуги, они получили мои пароли. Пароль сейчас я восстановила, но все мои данные паспорт Инн снилс у них есть. Могут ли они повесить на меня какие либо долги, оформить микрозаймы и так далее??

Миронов Иван Алексеевич

Просто напишите заявлению в полицию, о том что взломали ваш аккаунт на гос услугах. затем проверяете из БКИ информацию о том есть ли на вас какие то кредиты открытые в период взлома или нет, если есть то так же пишите заявление в полицию об этом.

Как мне следует действовать: позвонили мошенники, представились представителями Почты России, сказали, что на мое имя пришло письмо с пометкой документ. В ходе дальнейшего разговора мной были введены данные от госуслуг на фишинговом сайте, из-за чего мои логин и пароль, а так же документы, находящиеся на аккаунте, как и справки о доходах и прочее, попали в руки злоумышленников. Мною были приняты меры по смене пароля и заявлению самозапрета на взятие кредитов.

Буланкина Светлана Николаевна

Нужно еще заявление в полицию.

У меня ситуация. Мне позвонили с сортировочного центра Почты России, попросили через телеграм бота авторизоваться на Почте России и изменить пункт назначения моей посылки, хотя я ничего не ожидал. Далее при заходе на авторизацию через чат-бот появилась страница входа на Госуслуги. Я пытался авторизоваться, но после ввода код входа меня выбрасывало на начальную страницу. Далее в телеграме появился бот от Госуслуг, что был выполнен вход на портал и выгружены мои документы. Там также был номер телефона поддержки. Я позвонил, меня перенаправили на менеджера, который в свою очередь перевел меня на сотрудника ЦБ. Он также говорил, чтобы я умолял,чтобы мою проблему взяли в работу. Далее диалог с сотрудником Цб продолжился в телеграме через контакт сотрудника ЦБ. Он попросил удалить все упоминания о произошедшей ситуации: удалить все контакты с Почты России, менеджеров и поддержки Госуслуг, удалить все сообщения чат-бота Поддержки Госуслуг. Далее мне скинули контакт человека со Следственного Комитета, чтобы он дал разрешение на ИДБО. Далее выслали этот самый ИДБО и сказали, что нужно перевести деньги на другой счет, а взамен выдадут страховочный счет со всеми моими деньгами, но максимум могу пользоваться только 5000 рублей в день. При этом говорил, что политику конфиденциальности нельзя нарушать, так как может пойти уголовное наказание. Подскажите, является ли это фактом мошенничества?

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте,

Это мошенническая схема. Могут быть оформлены кредиты при взломе госуслуг. Самозапрет не препятствие. Реальные шансы вернуть деньги 0%.

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Да, это мошенничество и ещё может быть дополнительная квалификация. Если то, что описали - сделали, отдали деньги - деньги я вам взыщу в суде. Шанс возврата 80-90%.

Что мне делать? Помогите пожалуйста. 1 июля 2024 года похоронила сына погибшего на СВО. Написала заявление в военкомате на выплаты за погибшего сына. А также заявление на приостановление выплат мужу, та как он не принимал участие в воспитании сына т не помогал материально. В итоге 25 января я выигрываю суд.Решение суда было 12 февраля. А, 20 февраля он получает все выплаты, а я не получила ни копейки. Когда я обратилась в воинскую часть, они сказали , что нет моего заявления. Хотя у меня есть отслеживающий трек от почты России , что они получили моё письмо, где было заявление на выплаты, заявление на приостановку выплат отцу и исковое заявление. Получается, что через полгода они теряют мое заявление и я до сих пор ничего не получила. И ещё, деньги он получил 20 февраля, а 23 февраля получает решение суда. Я не знаю, что мне делать. Мне сказали заново написать заявление, я написала. Как мне теперь получить те выплаты, которые он не законно получил? Помогите пожалуйста.

Чижов Алексей Алексеевич

Требовать выплаты С ВОЕНКОМАТА

Иск: Признать право на выплаты + взыскать с военкомата всю сумму.
Основание:

Военкомат не исполнил решение суда от 12.02.2024 (вступившее в силу 13.03.2024) и проигнорировал ваше заявление о приостановке выплат.
Итог:
→ Военкомат обязан выплатить вам 100% положенных средств, несмотря на то, что ранее перевел их мужу.

Богоявленская Любовь Владимировна

Ваш вопрос можно решить только в судебном порядке.

Здравствуйте, я продаю внутриигровую валюту на бирже игровых ценностей FunPay. Нужно ли платить с этого налоги, если выплаты будут постоянными (условно, каждый день по 2-3тр)? И если чисто в теории, может ли мне прилететь 115-ФЗ, если ко мне будут вопросы по поводу незадекларированного дохода? Что мне делать, если попросят подтвердить легальность? Какие документы или, может, еще что-то, мне нужно будет предоставить? Все выплаты приходят на банковскую карту с надписью «согласно условиям договора оферты, в рамках сервиса «Безопасный перевод».

Шемякин Дмитрий Игоревич

Здравствуйте, да, могут

Человек знакомый мне лично предложил поставить на матч, сказал, что 100% ставка победит. Попросил 5000р на ставку. Я отправил, он в свою очередь держал в курсе и сообщил о победе ставки. После чего попросил ещё 2500р, чтобы вывести деньги т.к. на балансе не хватало минимальной суммы для вывода. После спустя ещё несколько дней сообщил, что нужно ещё 1500р, чтобы ускорить процесс вывода. До этого он отправил мне фото своего старого паспорта. Недавно сообщил, что меня перепутали с другим человеком с таким же именем и поэтому не выводились деньги, щас перепроверили все и оказывается на балансе опять не хватает минимальной суммы для вывода, он предложил мне, чтобы я отправил ему 3500р, а он добавит мне 1500р, чтобы мне вывели деньги. На данный момент я так и не знаю получу ли я свой выигрыш, но имею теперь уже фото нового паспорта, военного билета, его лицо, номер телефона и полное ФИО. Так же есть запись экрана, где вся переписка, его голосовые сообщения, и видеосообщения. Всё переводы и так далее. Что я могу сделать при не получении денег?

Мингазов Юрий Саитгареевич

Мошенник.

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте!

Вы столкнулись с мошеннической схемой (статья 159 УК РФ). Соберите все доказательства: переписку, переводы, фото документов. Обратитесь в полицию с заявлением о мошенничестве, приложив собранные материалы. Заблокируйте дальнейшие переводы через банк.

Рекомендации:

1. **Соберите доказательства**: Сохраните переписку, переводы, фото документов.

2. **Обратитесь в полицию**: Подайте заявление о мошенничестве, приложив доказательства.

3. **Заблокируйте переводы**: Обратитесь в банк с просьбой заблокировать дальнейшие переводы.

Возвращение денег затруднительно, но активные действия увеличивают шансы на положительный исход.

Добрый день
можно ли проконсультироваться по вопросу

Путем мошеннических махинаций под предлогом трудоустройства заимели личным кабинетом Сбербанк и оформили кредитную карту и перевели часть денег на Юмани

Обратились в полицию и банк, написали заявление, предоставили все переписки и выписки

Банк отказал в отмене кредитных обязательств и настоял на оплате кредита

в полиции сказали пока ничего не платить, но и другую информацию не дают так как дело еще не начали рассматривать

не понятно надо платить или нет, но проценты очень высокие и растут каждый день и след платеж через неделю

как быть в данной ситуации, что нужно сделать, чтоб хотя б заморозить кредит
и нужно ли вообще платить

или как ускорить процесс 🙏🏻

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте! Рекомендуется: 1. Повторно обратиться в банк с официальным заявлением, приложив копию заявления в полицию.
2. Запросить детализацию операций и подтвердить факты мошенничества.
3. Подать жалобу регулятору (Центральный Банк РФ).
4. Обратиться в суд с иском о признании кредитного договора недействительным.
5. Регулярно информировать полицию о развитии ситуации. Оплата кредита нежелательна до разрешения спора. Следите за ходом расследования и сохраняйте все документы.

Добрый день! Ситуация: искала сиделку для пожилого родственника в Подмосковье через агентство. По стандартной схеме агент вывел на собеседование с сиделкой, после телефонного собеседования и согласования деталей вышли на подписание договора. По условиям работы, внесена предоплата в размере 13000 рублей на реквизиты ИП (50% от месячной стоимости), остальную часть оплачивать нужно сиделке. После оплаты проверила ИП и поняла, что это мошенническая схема. Номер сиделки, который предоставили зарегистрирован в Санкт-Петербурге, имеет бизнес аккаунт в Whats app. Позвонили сиделке на следующий день с другого номера (по звонку было понятно, что стоит переадресация на конкретного человека), женщина взяла трубку и сообщила что оказывает услуги сиделки по г. Санкт-Петербургу. Стало окончательно ясно, что наша "сиделка" нереальная. Вечером перед днем выхода на работу "сиделка" сообщает, что выйти не сможет, т.к. нашла другую работу. Менеджер делает вид, что ситуация ему непонятна. При этом, не отвечает на вопросы, предлагает других кандидатов.
По договору возврат средств невозможен при расторжении контракта по инициативе заказчика, т.к. обязанность по подбору персонала исполнитель выполнил. Однако, я считаю, что заведомо ложная информация предоставленная заказчику является грубым нарушением прав потребителя, обманом и поводом прекратить работу с этим агенством.
Имею в распоряжении контракт, чек за перевод средств на ИП от Сбера, переписку с менеджером и "сиделкой", запись голосового сообщения, где "сиделка" подтверждает свое место работы отличное от согласованного.
Можно ли в данной ситуации каким-то образом оспорить данную ситуацию?
Что может помочь? Жалоба в Роспотребнадзор, заявление в полицию?
И есть ли смысл в этих действиях или же деньги не вернуть?
Договор во вложении.
Заранее спасибо!

Савельев Денис Вячеславович

Добрый день. Ситуация конечно неприятная. В данном случае, вам необходимо составить претензию на имя исполнителя, в которой сослаться на заключенный вами договор, и указать, что заказчик не довел до вас полной и достоверной информации о "сиделке" (ст. 10 Закона РФ "О защите прав потребителей"), что повлияло на ваш выбор. Учитывая изложенное, ссылкой на ст.ст. 12, 18 Закона РФ "О защите прав потребителей просите произвести возврат денежных средств с указанием реквизитов, по которым необходимо перечислить денежные средства. Срок рассмотрения претензии 10 дней (ст.22 названного Закона). Если ваши требования не будут удовлетворены за указанный период времени, обращайтесь с иском в суд. Подсудность альтернативная, иск можно подать по месту вашего жительства, месту нахождения агенства (исполнителя), либо по месту заключения договора.

Каравайцева Елена Александровна

Дарья, при наличии договора у вас есть безусловное право на расторжение договора и возврате денег на основании ст. 32 Закона РФ "О защите прав потребителей". Необходимо направить исполнителю письменную претензию. За помощью в её составлении можете обратиться ко мне по контактам, указанным в моем профиле. Грамотно подготовленная претензия поможет избежать вам длительных судебных разбирательств. В 99, 9% случаев проблема разрешается во внесудебном порядке.

При отсутствии договора деньги взыскиваются в качестве неосновательного обогащения.