Оформили липовую доверенность?

нужно блокировать счета и идти писать заявление в полицию

Ваш товарищ попал в распространённую ситуацию с мошенничеством, и хорошо, что он оперативно сменил пароль и заблокировал доступ к личному кабинету в Госуслугах. Однако утечка паспортных данных действительно может создать риски, и важно сделать дополнительные шаги для защиты.

Что могут сделать мошенники с паспортными данными?
Оформить микрозаймы: Микрофинансовые организации (МФО) требуют только паспортные данные и минимум проверок, особенно если это делается онлайн.
Зарегистрировать фальшивые аккаунты: например, в банках, на сайтах или в соцсетях для наконец-то мошеннических схем.
Подать заявки от вашего имени: например, на выпуск карты, регистрацию ИП или даже доступ к другим сервисам.
Использовать данные в социальной инженерии: Зная паспортные данные, мошенники могут попытаться обмануть банки, операторов связи или родственников.

Что делать товарищу прямо сейчас?
Обратиться в полицию
Подать заявление о применении мошенничества. Указав, что паспортные данные были переданы под давлением, мошенники оказались руководителем колледжа. Это фиксирует факт и поможет, если данные позже всплывут в противоправных действиях.
Получите талон-уведомление о регистрации заявлений.
Посмотреть кредитную историю
Запросить свою кредитную историю через Бюро кредитных историй (БКИ). Это можно сделать бесплатно 2 раза в год через Госуслуги (при условии восстановления доступа) или напрямую в Центральном каталоге кредитных историй (ЦККИ) на сайте ЦБ РФ.
Если будут обнаружены незнакомые запросы или займы, немедленно оспаривайте их через банк или МФО, подав заявление в полицию.
Уведомить банки и МФО
Позвонить в крупные банки, где у товарища есть счета (Сбер, ВТБ, Альфа и т.д.), и сообщить о возможной утечке данных. Попросить усилить защиту (например, запретить дистанционное оформление кредитов без личного визита).
Можно также сделать заявление в НБКИ (Национальное бюро кредитных историй) о том, что данные могли попасть в руки мошенникам, чтобы они отметили это в вашей кредитной истории.
Восстановить доступ к Госуслугам и усилить защиту
Если кабинет заблокирован, необходимо обратиться в МФЦ с паспортом для восстановления доступа. После этого:
Включите двухфакторную аутентификацию (SMS или push-уведомления).
Проверьте, не скачивали ли мошенники дополнительные данные (ИНН, СНИЛС и т.д.), пока имелся доступ.
Регулярно проверять историю входов в аккаунт.
Защитить SIM-карту
Мошенники могут перевыпустить SIM-карту, чтобы получить доступ к SMS-кодам. Обратитесь к оператору связи (МТС, Билайн и т.д.) и:
Установите запрет на перевыпуск SIM-карты без личного визита в салон.
Поставьте дополнительный пароль для операции с номером.
Следить за подозрительной активностью
Регулярно проверяйте почту, телефон и Госуслуги по предметным страновым параметрам (например, о регистрации в новых сервисах).
Если есть подписка на платные сервисы Диптихи (например, «СберИД» или аналог), подключите уведомления о попытках взять кредит.
Замена паспорта (опционально)
Если товарищ сильно беспокоится, можно подать заявление на замену паспорта через МФЦ (например, указав «утерю»). Новый документ с другими данными делает старые данные менее активными для мошенников. Но это не обязательно, если других утечек не будет.

В полицию надо обращаться.

Нет, этих данных не достаточно.

Указанные данные навредить вам не смогут.

Это классическая схема мошенников. Не поддавайтесь на их угрозы и требования. Во-первых, немедленно прекратите общение с ними. Во-вторых, сообщите об инциденте в полицию и в Роскомнадзор. Убедитесь, что ваши данные не были использованы для мошенничества. Также стоит обратиться в банк, чтобы проверили вашу финансовую активность на предмет подозрительных операций. Не разглашайте информацию и не отправляйте деньги, даже если они угрожают.

Оставьте отзыв о консультации.

Немедленно прекратите контакт — это мошенники. ФСБ не решает вопросы через Telegram и не требует секретности.
Не передавайте данные, не скачивайте файлы и не переводите деньги.
Заблокируйте номер/аккаунт мошенников.
Проверьте банковские счета на предмет несанкционированных операций.
Подайте заявление в МВД через сайт (https: //мвд.рф) или лично, приложив скрины переписки.
Смените пароли от важных аккаунтов и включите двухфакторную аутентификацию.
Настоящие госорганы действуют через официальные запросы, а не угрозы в мессенджерах.

Нужно еще заявление в полицию.

Полиция обязана провести проверку по факту заявления, и только выданные кредиты могут быть признаны “неподтверждёнными”/фальшивыми после проверки.
Никаких денег по подозрительным кредитам гасить не надо, пока идет официальное разбирательство!
Соцслужбы и МФЦ по этому вопросу мало чем могут помочь — ключевые действия в ваших руках (жалобы, заявления, мониторинг).

Сделайте ограничения на выпуск новых сим-карт по вашему паспорту.
Проверьте “Личные кабинеты” на иных гос-сервисах (ФНС, ПФР и др.) — нет ли активности.
Если паспорт “утёк”, подайте заявление в ФМС на обмен (если есть риск утечки).

Запреты на кредит — работают не во всех случаях, могли быть обойдены до вступления в силу.
Жёстко и быстро пишите заявления о мошенничестве во все банки и БКИ.
Ни один кредит, выданный мошенником, платить не надо — при активных действиях банки и МФО, как правило, признают факт взлома и отказываются от взыскания.
Все дальнейшие действия — только ПИСЬМЕННО, сохраняйте копии!

Добрый день! Если запрет на кредиты был установлен 05.06.2025, то новые кредиты не должны были быть одобрены. Скорее всего, СМС — это часть мошеннической схемы.
Что делать:
Проверьте кредитную историю через Госуслуги или НБКИ — убедитесь, что кредиты реально не оформлены.
Напишите заявления в банки, от которых пришли СМС, с требованием предоставить информацию о якобы выданных кредитах.
Подайте заявление в ЦБ РФ через онлайн-приемную, если банки не реагируют.
Сохраняйте все СМС и документы — они понадобятся для полиции.
Если кредитов нет — скорее всего, мошенники пытаются запугать или выманить деньги. Игнорируйте их, но продолжайте контролировать ситуацию через кредитную историю.

Здравствуйте! Сходите в МФЦ, поменяйте пароли на Госуслугах.

Проверьте операции в личном кабинете в банках, если были незаконные списания, срочно позвоните в банк, сообщите о мошенничестве.

Если код 6-ти значный, вполне возможно это код доступа к личному кабинету Госуслуг.

Здравствуйте! Желательно поменять пароли в банковских приложениях и на гос услугах, заказать выписку из бюро кредитных историй, проверить наличие новых кредитов

Здравствуйте.

Это мошенники.

Ситуация с вашим звонком является типичным примером мошенничества. Вас пытались запугать и заставить выполнять указания злоумышленников, используя ложную информацию и угрозы. Необходимо немедленно прекратить все контакты с этими лицами. Пожалуйста, обратитесь в правоохранительные органы и сообщите о случившемся. Также рекомендуется проверить свои финансовые счета и убедиться в их безопасности.

Добрый день

Рекомендую в судебном порядке признавать кредитный договор недействительным, приобщая к исковому заявлению копии материалов уголовного дела: постановление о возбуждении уголовного дела, постановление о признании потерпевшим и допрос потерпевшего. Также считаю логичным платежи по кредиту не взносить.

Не грозит, если есть доказательства обмана.

Юридически вы стали жертвой схемы «использование втемную». Мошенники использовали ваши данные для создания транзитного счета (так называемого «дропа»), чтобы легализовать похищенные средства и вывести их. По закону ответственность наступает только при наличии прямого умысла. Вы не собирались финансировать иностранные организации. Вы были обмануты (введены в заблуждение) и передали код, думая, что это касается почтового отправления. Если вы не получали вознаграждения за эту операцию и не осознавали, куда идут деньги, состава преступления в ваших действиях нет. Однако правоохранительные органы обязаны провести проверку.Подайте заявление в полицию. Это самый важный шаг. Подробно опишите звонок, адрес, который они назвали, и код. Укажите, что были введены в заблуждение и не имели умысла на совершение финансовых операций.Талон-уведомление о подаче заявления станет вашей защитой, если к вам придут с вопросами о «финансировании». Ваш главный аргумент что вы потерпевшая от действий дистанционных мошенников. Своевременное обращение в полицию снимает с вас подозрения в соучастии. Важно правильно составить текст заявления в полицию, чтобы отразить факт вашего заблуждения.

Здравствуйте. Вы действовали добросовестно, предупредив о мошенниках (ст. 14 УК РФ - невиновное деяние). Чужой звонок с номера не преступление, заявление в полицию проверят и закроют без последствий (ст. 144 УПК РФ). Никакой ответственности не будет. Расскажите детали - помогу разобраться и защитить Вас.

У финмона достаточные полномочия, штрафы в полномочиях ЦБ РФ