Как узнать?

(2 ответа)

Юрий

Вопрос № 00016019
01.05.2023 12:08

Здравствуйте,на меня была зарегистрирована фирма оказалось мошенники электронная подпись флешка и печать в полиции как вещ.док. могу ли я как то посмотреть баланс или обналичить счет ?счет в банке на мой паспорт.заранее спасибо

Красильникова Армине Владимировна Юрист прошел модерацию

Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней

Отвечает юрист

Стаж 10 лет

01.05.2023 12:38

Телефон

Если вы открывали счет и вели деятельность, это один вопрос. Но если организацию на ваше имя открыли мошенники и вели деятельность, при обналичивании счета вас могут привлечь к ответственности. Хотя счет должны были арестовать. Вы можете заказать выписку в банке и узнаете баланс.

Спасибо за ответ

Спросить

Ким Галина

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней

Отвечает юрист

Стаж 25 лет

01.05.2023 18:18

Телефон

Сведения можете запросить в банке где открыт расчетный счет фирмы и снять сможете, но тогда не стоит ссылаться об открытии фирмы мошенническим способом и отсутствия сговора с мошенниками.

Спасибо за ответ

Спросить

На ваш вопрос ответил искусственный интеллект, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос

Сообщаем, что искусственный интеллект не является квалифицированным юристом, и его ответы не могут заменить консультацию у специалиста, могу содержать ошибки. Его функцией является лишь предоставление общей информации.

Ответ нейросети:

Здравствуйте. Прежде всего следует обратить внимание на то, что Вы нарушаете законы Российской Федерации, так как делаете денежные операции, без действующего лица. Для просмотра баланса и обналичивания счета Вам нужно обратиться в банк с указанными документами и предоставить необходимые доказательства Вашей личности. Обратите внимание, что банк может потребовать подтверждение личности перед предоставлением информации о вашем счете. Несмотря на то, что Вы не обладаете правом представлять лицо компании, вы можете запросить такие сведения, предоставив паспорт.

Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте

506 юристов отвечают

18 минут среднее время ответа

201 вопрос за сутки

Заявление о переводе денег в другой банк

1 ответ

Электронный кошелек,расторг со мной договор,и чтобы перевести деньги требует чтобы в заявлении которое он выслал была живая подпись,чтобы я его распечатала подписала,сфоткала и им отправила,электронная подпись не подходит как можно решить вопрос?

Ватолин Александр Иванович

Здравствуйте! В чём проблема? Требования простые для выполнения.
Банк подал иск

3 ответа

Здравствуйте! Банк подал на меня иск о неосновательном обогащении. При этом в Личном кабинете Приложения банка мне стала недоступна история по моему накопительному счёту. Уже более недели нет доступа. Я не могу сделать необходимые мне скриншоты для доказательств в суде. Кто может выдать документ с печатью, подтверждающий эту ситуацию для показа в суде? Это Нотариус или Адвокат или другой специалист? Спасибо.

Ивченко Оксана Борисовна

Здравствуйте

Подайте соответствующее мотивированное ходатайство в суд.

Шатаев Сергей Игоревич

Добрый день!!! На исковое заявление истца подается возражение на исковое заявление, а так же подается ходатайство об истребования доказательств. Обращайтесь по номеру телефона или ватцап.

Ким Галина

Истребуйте ходатайством нужные документы.

Понадобится работа по делу, звоните
Смс от МФО об оплате НДФЛ

2 ответа

Я в банкротстве, но мне пришло такое СМС от МФО
В связи со списанием долга по договору займа №17 у вас образовался доход 11205 руб. Согласно п.5 ст. 226 НК РФ сообщаем о невозможности удержать сумму НДФЛ 1457 руб. Вам необходимо оплатить налог самостоятельно до 01.12.2025. ООО МКК “СМСФИНАНС”(VIVUS.RU). Тел.:88005056493
Надо ли на него реагировать? И откуда этот "доход" ? Я все справки предоставляла достоверные за подписью и печатью директора компании, где работаю уже 6 лет

Мингазов Юрий Саитгареевич

Не платить. Мошенники.

Коломеец Игорь Владимирович

Добрый день!

Если вы находитесь в процессе банкротства и получили такое СМС от МФО, важно разобраться в ситуации. Вот основные моменты, на которые стоит обратить внимание:

1. Откуда взялся "доход"?
В сообщении указано, что у вас образовался доход в связи со списанием долга. Это может быть связано с тем, что списание долга рассматривается как доход для налоговых целей согласно статье 226 НК РФ. Однако, если вы находитесь в процессе банкротства, списание долга в рамках этой процедуры не должно считаться доходом, так как это часть процедуры освобождения от обязательств46.

2. Нужно ли платить НДФЛ?
Если списание долга произошло в рамках банкротства, то это не считается доходом, и вы не обязаны платить НДФЛ. В случае, если МФО настаивает на оплате налога, это может быть ошибкой или попыткой ввести вас в заблуждение46.

3. Что делать дальше?
Не игнорируйте сообщение, но и не спешите платить. Рекомендуется:

Обратиться к финансовому управляющему, который ведет ваше дело о банкротстве. Он должен подтвердить, что списание долга в рамках банкротства не является доходом и не подлежит налогообложению.

Направить запрос в МФО с требованием разъяснить, на каком основании они считают списание долга доходом. Укажите, что вы находитесь в процессе банкротства, и приложите соответствующие документы.

Проконсультироваться с юристом, специализирующимся на банкротстве, чтобы убедиться в правильности ваших действий.

4. Возможные ошибки МФО
МФО могла ошибиться, не учтя, что списание долга произошло в рамках банкротства. Также возможно, что это попытка давления или мошенничества. Убедитесь, что сообщение действительно отправлено от МФО, а не от мошенников.

5. Сроки и риски
Если вы не уверены в законности требования, не стоит платить налог до выяснения обстоятельств. Однако, если выяснится, что налог действительно должен быть уплачен, важно сделать это до указанного срока (01.12.2025), чтобы избежать штрафов и пеней.

Итог:
Не платите налог без подтверждения его законности. Обратитесь к финансовому управляющему и юристу, чтобы уточнить, действительно ли у вас возник доход и обязанность по уплате НДФЛ. Если списание долга произошло в рамках банкротства, то требование МФО, скорее всего, незаконно.
Что мне будет за такую схему?

4 ответа

Здравствуйте, если мне предложили помочь с кредитом ,и сказали , что нужно оформить ип (так будет больше шанс одобрения) , а когда выдадут кредит, закрыть ип , стоит ли такому верить или это мошенники?

Репина Анна Васильевна

Здравствуйте, очевидно, что кредит будет оформлен на вас, а при "закрытии ИП", долг все равно останется за вами, он никуда не исчезнет. Поэтому вам решать стоит ли

Штевель Евгений Александрович

Здравствуйте. Если будете платить кредит то Вам ничего не грозит, а вот если не будете платить то банк может обратиться в полицию

Гурьев Вадим Иванович

Вы не раскрыли понятие "помочь с кредитом". Вы на себя берете кредит для кого-то. Бегите от мошенников и как можно дальше.

Ким Галина

Нет, не стоит верить. Вам совершенно никаких деталей и последствий в такой схеме не объяснили, а они, как раз таки, могут повлечь привлечение вас к уголовной ответ-ти в т.ч.
Могу ли я потребовать доступ к счету, если он был оформлен на мои паспортные данные?

2 ответа

Здравствуйте. Вопрос касается системы электронных платежей Qiwi. При обращении в техподдержку этого сервиса, мной было обнаружено, что на мои паспортные данные там зарегистрировано целых 5 электронных счетов из 5-ти возможных, и только один из которых я регистрировала лично. Паспортные данные в этом сервисе нужны для прохождения верификация и увеличения лимитов на перевод, и покупки. Техподдержка запросила у меня селфи с паспортом в руках и заполненное заявление, как доказательство, что паспортные данные принадлежат мне. Я выполнила все их требования, на что техподдержка мне ответила, что да, такие счета действительно зарегистрированы на мои паспортные данные и привели мне их перечень. Я потребовала доступ к этим счетам, на что получила отказ, так как к аккаунтам привязаны номера телефонов, к которым у меня нет доступа, а вход в личный кабинет осуществляется только через смс.
Затем я потребовала выдать мне хотя бы выписку по этим счетам, аргументируя это тем, что я должна знать, какие транзакции выполняются от моего имени. На что вновь получила отказ, техподдержка сослалась на "Банковскую тайну". Так как не я регистрировала эти счета, то принадлежат они не мне, а владельцу сим-карт, поэтому раскрывать информацию они не намерены, хоть там и указаны мои паспортные данные. Из всех вариантов мне было предложено лишь оформить заявление на удаление этих кошельков, без каких-либо объяснений откуда они взялись и для каких целей их использовали предполагаемые мошенники.
Вопрос у меня следующий:
Может ли платежный сервис отказать клиенту в доступе к счету, который открыт на его имя, обосновывая это "Банковской тайной" из-за того, что у клиента нет сим-карты, на которую зарегистрирован счет? Разве паспортные данные не являются более веским доводом в пользу владения счетом, чем договор о праве на владение сим-картой?

Воробьев Василий Сергеевич

Вы действительно имеете право на доступ к данным счетам и связанной с ними информацией. Ключевыми в данной ситуации являются именно паспортные данные, на которые открыты счета, а не номера телефонов. Более того, вы, как собственник данных счетов, вправе распоряжаться денежными средствами, расположенными на них, закрывать и иным образом управлять счетами. Вы вправе обратиться в суд для получения доступа к счетам, а чтобы злоумышленники не смогли успеть их закрыть и вывести денежные средства, обязательно заявите обеспечительные меры в виде блокировки действий со счетами до вынесения решения суда

Кошелева Елена Викторовна

В доступе к информации отказано правомерно. Удаление данных надлежащий способ защиты.
ИДБО с Банком России, мошенники ли?

3 ответа

Позвонили с Госуслуг(номер никак не связан с Госуслугами), в процессе диалога, меня якобы соеденили с Представителем Банка России. В конечном счёте было предложено заключить ИДБО, для помощи в моей проблеме с хищением моих личных данных

Винарев Владимир Викторович

Конечно мошенники. Банк России не взаимодействует по телефону с физическими лицами.

Сурин Денис Михайлович

Это мошенники!!!

Белов Михаил Александрович

Добрый вечер! На основании вашего описания, это может быть попыткой мошенничества. Законодательство не допускает, чтобы представители Госуслуг или Банка России инициировали звонки с предложениями о заключении договоров или помощи в решении проблем подобным образом. Рекомендуется не предоставлять личные данные и не заключать никаких договоров, а также сообщить о данном инциденте в соответствующие органы для проверки. Будьте осторожны и сохраняйте бдительность в подобной ситуации.
Подробно готов ответить на ваши вопросы.
Как оспорить перевод по СБП?

3 ответа

9 февраля я перевела 40 тыс мошенникам, общаясь в Телеграм канале в, якобы, чате Озона. Они прислали мне ссылку, я перешла по ней, заполнила форму заказа и хотела оплатить с карты Совкомбанка, но банк отменил платёж, сославшись на то что
получатель находится в Базе Банка России по переводам без добровольного согласия и что перевод нужно будет повторить 11 февраля.
На что мошенники мне ответили, что надо было платить с карты Озона, тогда точно платеж пройдет.Платеж прошел без запинки по СБП.Когда я поняла, что общаюсь с мошенниками, я написала в чат Озон банка, на следующий день написала заявление в полицию. Озон мне на мое оспаривание операции ответил, мол, идите в полицию, на ее вопросы мы ответим.
Вопросы:Озон был обязан отменить операцию, как сделал Совкомбанк?
Как мне это доказать? Написала жалобу в ЦБ, пришел ответ сегодня, 14 февраля, что все передали в Озон банк, на его рассмотрение,а в 15 часов Озон мне уже ответил по электронке, что им очень жаль. Можно ли пожаловаться на Озон Банк Омбудсмену? Есть ли у меня шанс получить деньги с Озона?

Чеботарев Василий Сергеевич

Полагаю, что шанс есть, но эта тема новая, авторитетной судебной практики пока нет.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Надо было меньше слушать голоса в телефоне, а включать разум или что еще там есть...

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Вправе направить кроме жалобы в ЦБ РФ, безусловно, нужно дождаться их ответа, обоснованный иск в суд с соответствующими требованиями.
Написали смс уведомление

1 ответ

Здравствуйте, написали по смс « уведомление», якобы, я должна явиться в мвд (не по прописке), по ст.159, дали номер кусп, я пробила его через мвд (онлайн заявления) и написало, что такого кусп (заявления) нет. Подскажите, сайт официальный мвд говорит правду? Кусп могу ли я проверить через него? Так как, думаю, мошенники написали данное смс!
СМС выглядит так: (уберу год, фио).
УВЕДОМЛЕНИЕ!
ФИО ДАТА РОЖ г.р., выписана повестка, сдана в канцелярию, для отправки по адресу регистрации.
В соответствии со ст. 188 УПК РФ 10.04.2025 г. в 09:00 Вам необходимо прибыть в Управление МВД России по Тульской области, АДРЕС МВД Проводим проверку по заявлению в отношении Вас от гр. ФИО ЗАЯВИТЕЛЯ, по ч.1 ст.159 УК РФ. Зарегистрированное в КУСП НОМЕР от ДАТА
По прибытии позвоните по рабочему номеру, выпишу пропуск. В случае неявки в указанный срок без уважительных причин на основании ст. 113 УПК РФ Вы можете быть подвергнуты приводу, а также на основании ст. 97 УПК РФ в отношении Вас может быть избрана мера пресечения - арест.Дознаватель: Лейтенант полиции ФИР
При себе иметь паспорт, справку 2НДФЛ, характеристику с места работы и характеристики от 2-3 соседей по адресу проживания.
По вопросам, касаемо заявления, обращайтесь к заявителю: ФИО: НОМЕР ТЕЛЕФОНА

Шемякин Дмитрий Игоревич

Здравствуйте, не реагируйте на смс, это неофициальное уведомление. Остались вопросы тогда в в’отсап
Сбербанк. Договор банковского вклада без печати и подписи

4 ответа

Здравствуйте. Пожилая родственница открывала вклад в Сбербанке. Менеджер выдала ей договор без печати и подписи. Соответственно договор не имеет юридической силы. Это халатность? Или сотрудники банка не обязаны заверять договор печатью (подписью), если клиент этого не требует?

Чеботарев Василий Сергеевич

Пусть пойдет и заверит. Халатности нет, так, возможно, оплошность

Ивченко Оксана Борисовна

Здравствуйте

В некоторых банках электронный документооборот, посмотрите в личном кабинете, там должен быть договор и сумма вклада у клиента банка.

Если клиент просит бумажный вариант договора, то его необходимо и подписать и поставить печать отделения банка

Байдак Зоя Михайловна

Вы можете проверить открытие депозитного счета на имя знакомой. Многие банки не утруждают себя надлежащим оформлением договора. Но, это не значит, что он недействительный. Можете потребовать его оформить как следует.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Договор подписывается электронный подписью, печать отделения нужна. Вы вправе потребовать её проставление. Поступление денежных средств на открытый счёт проверяется в личном кабинете он-лайн банка.
Не будь ли потом проблем с законом?

5 ответов

Здравствуйте, мне написали что могу ли я арендовать свою сбер карту другому человеке за деньги, это законно? Говорят что это всё законно и все документы будут и подпись юриста.

Чеботарев Василий Сергеевич

Законно, но очень рискованно для Вас. Окажетесь должником

Мингазов Юрий Саитгареевич

Это мошенники, на скамью подсудимых пойдете Вы, а не арендатор.

Байдак Зоя Михайловна

Есть риск стать соучастником преступлений.

Ким Галина

Это какой юрист или нотариус вам такую лажу подпишет? Тем более юристы не удостоверяют до-ты. Слушайте дальше тех, кто вам это говорит.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Нет, это не законно.
Что нужно заполнить при получении карты

2 ответа

Здравствуйте. Я хочу заказать карту Т банка с доставкой на дом. Я знаю что для этого надо заключить договор, скажите а что подразумеваться под этом? просто поставить свою подпись и всё? Дело в том что я инвалид, и у меня очень плохой почерк, я не смогу писать какое либо заявление или длинный текст, но свою подпись поставить могу, скажите этого достаточно?

Ишин Максим Игоревич

Добрый день. Этого достаточно. Как правило на таких встречах вам еще предложат кредитную карту, которая будет запечатана, просто откажитесь(если она вам не нужна).

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Прежде чем что-то заказывать необходимо изучать на сайте банка условия и положения, которые регламентируют данный вид банковских услуг. Подписывая договор вы соглашаетесь с его условиями, но его нужно читать перед тем как подписываете.
Как отказаться от кредита за не предоставленное обучение

4 ответа

Как можно отказаться от кредита за не предоставленное обучение. Обучающая платформа Skilplace (АйТиРешение) во время разговора с менеджером по его инструкции навязала мне ненужный мне курс и также кредит на обучение в банке. Договор Я не видела, ни банка, ни обучающей организации, прислали после подписания, подпись была в виде введения кода из смс. Я в этот же день отказалась и от обучения и от кредита по телефону и по Эл. почте, затем в письменной форме также оформила заявление и отправила по эл.почте и по Почте Россия, в течение нескольких дней. Считать ли договор недействительным? Деньги банк, якобы перевел на счёт обучающей платформы, а обучающая организация написала обещание рассмотреть заявление и решить вопрос в течение 2-3 недель, но теперь не выходит на связь. Кредит числится на мне.
Как оформить претензию в суд?

Дивлекеев Никита Сергеевич

Нужно направить официальную досудебную претензию и заявление об отказе от услуг в одностороннем порядке, на возврат дать 10 дней. Если отказываются - взыскивать через суд денежные средства. Направлять надо как положено, на юридический адрес компании.

Если требуется моя помощь в составлении претензии и заявления, пишите на ватсапп или телеграмм. Мои услуги платные, но не дорогие

Ватолин Александр Иванович

Закон на вашей стороне. Вы все правильно сделали. Напишите претензию в банк описав ситуацию в хронологическом порядке и четко изложить требования об аннулировании кредита с момента отказа от обучения. Сошлитесь на правовые позиции Президиума Верховного Суда РФ, который в прошлом году утвердил последний обзор о защите прав потребителей и указал, что навязанные услуги не подлежат оплате. И готовьте исковое заявление в суд о расторжении кредитного договора или признании его недействительным на основании ст.ст. 1, 10, 168.ГК РФ. Успехов!

Байдак Зоя Михайловна

От кредита отказаться не возможно. А вот, требовать возврат денег за обучение можно и нужно.

Надыкта Лилия Олеговна

От договора подписанного кодом из смс отказаться можете, но лучше это делать в судебном порядке, его признают не заключённым. В организацию которая навязала кредит необходимо направить претензию досудебного урегулирования спора.