161-ФЗ?

(4 ответа)

Здравствуйте! мои данные попали в базу данных ЦБ по 161-фз, в связи с тем, что на мои данные в Альфа-банке были открыты счета без моего ведома, и по ним прошли 1.300.000 руб. я написала заявление в умвд о том, что моя утерянная карта была использована без моего ведома. когда-то давно (в начале 2024) я давала карту своему знакомому, тк меня очень просил близкий мне человек. умвд прислал отказ о возбуждении уголовного дела, я прикрепила его и выписку со счета, и направила в альфа-банк для разблокировки счета для дальнейшего закрытия. какова вероятность, что альфа-банк и ЦБ разблокируют счета? или придется судиться, чтобы доказать, что я не открывала счета?

Снитко Игорь Витальевич
Быстрый ответ - ответ в течении 15 минут
Подробный ответ - ответ более 350 символов
Отвечает юрист
Стаж 6 лет
27.02.2026 20:04
Телефон

Объективно банк и ЦБ рассматривают вас как лицо, связанное с подозрительными операциями. Отказ УМВД не является реабилитирующим документом — он лишь констатирует отсутствие состава преступления на момент проверки. Для банка факт прохождения сумм через счета, формально открытые на ваши данные, — это основание для блокировки по 115-ФЗ.

Банк, скорее всего, откажет в разблокировке, так как его система управления рисками (СКК) уже сработала. Ваше объяснение и отказ УМВД могут не перевесить формальные признаки "сомнительных" операций.

ЦБ самостоятельно не разблокирует вас из базы по 161-ФЗ. Это делает банк, направивший сведения, после проведения своей внутренней проверки и снятия с вас подозрений.

Получите от банка письменный мотивированный отказ в разблокировке с указанием причин.

Обжалуйте этот отказ через финансового омбудсмена (бесплатно и быстрее) или в суде.

В процессе спора вам придется доказывать свою добросовестность и отсутствие вины в открытии счетов и проведении операций.

Обращайтесь по контактам указанным в профиле для консультации на платной основе, бесплатных консультаций нет
Жубанов Ренат Уразбекович
Быстрый ответ - ответ в течении 15 минут
Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
Подробный ответ - ответ более 350 символов
Отвечает адвокат
Стаж 21 год
27.02.2026 20:05
Телефон

Здравствуйте! Вероятность того, что Альфа-банк и ЦБ разблокируют счета без суда и вмешательства прокуратуры, к сожалению, невысока, учитывая факт передачи вами карты третьему лицу.
Однако опускать руки рано. Вам нужно последовательно пройти все инстанции:
ЦБ (подробное заявление с доказательствами невиновности и фактом обращения в полицию).
Прокуратура (жалоба на бездействие, ссылаясь на нарушение ваших прав).
Суд (если первые два шага не дали результата).
Действуйте настойчиво и сохраняйте все копии заявлений и ответов. Ваша главная задача — доказать, что вы не являетесь злоумышленником, а сами стали жертвой обмана со стороны знакомого.

Парасоцкий Роман Иванович
Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает адвокат
Стаж 25 лет
28.02.2026 11:54
Телефон

Здравствуйте! Шанс на разблокировку через банк мал, так как механизм статьи 9 161-ФЗ жесткий. Отказ МВД не доказывает Вашу непричастность для ЦБ. Скорее всего, придется оспаривать включение в базу через суд или регулятора. Свяжитесь со мной, я помогу составить иск и убрать Вас из черного списка.

Уважаемый клиент, более подробно готов проконсультировать по телефону, звоните или пишите в мессенджеры С ув. Адвокат Роман Парасоцкий
Чеботарев Василий Сергеевич
Быстрый ответ - ответ в течении 15 минут
Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет
Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает юрист
Стаж 36 лет
27.02.2026 20:05
Телефон
Вероятность удовлетворения очень низкая. Сомневаюсь, что разблокируют и исключат из базы. Открытие счетов необходимо оспаривать в судебном порядке, признавая сделки недействительными.
Детали готов разъяснить индивидуально. В своих ответах НЕ использую искусственный интеллект, поэтому они кратки и содержательны. Обращайтесь, буду рад! С уважением,Чеботарев В.С.
На ваш вопрос ответил искусственный интеллект, чтобы ознакомится, нажмите на кнопку "Прочитать"
Сообщаем, что искусственный интеллект не является квалифицированным юристом, и его ответы не могут заменить консультацию у специалиста, могу содержать ошибки. Его функцией является лишь предоставление общей информации.
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
613 юристов отвечают
4 минуты среднее время ответа
475 вопросов за сутки
Гаркушенко Алексей Александрович Юрист в Ростов-на-Дону Байдак Зоя Михайловна Юрист в Набережные Челнах Усольцев Виктор Николаевич Юрист в Москве Грачёв Георгий Владимирович Юрист в Краснодаре Бутынцев Илья Вячеславович Юрист в Ростов-на-Дону
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Юристы по Мошенничеству