Открыли ИП на меня?

Подскажите, пожалуйста, на меня было оформлено ИП. Деятельность, видимо, была нелегальна, но так как я студент и за это предлагали деньги, а в вопросе я не разбирался (мне сказали, что ничего плохого не будет, только оформление карт и перевод по ним денег). По итогу, по завершения "деятельности", мне сказали, что ИП закроют. Но ИП не закрыли, а в некоторых банках мне отказывают в обслуживании. Подскажите, что делать и куда обратиться с таким вопросом? Идти в ФНС я боюсь, так как, если начнут задавать вопросы по моему ИП, не смогу нормально ответить, и мне выпишут штраф или даже срок. Очень страшно.

Ким Галина Владимировна

данные действия - открытие ООО, ИП для совершения незаконных денежных операций в большом количестве сейчас распространены, причем ответственность, вплоть до уголовной наступает не только для лиц, которые являются организаторами схем, но и в отношении на кого открыто ИП, ООО. Не знание закона не освобождает от ответственности. Закрывать ип необходимо вам, объяснения придется давать и в ФНС и в полиции если ФНС обратиться с заявлением при наличие квалифицирующих признаков состава преступления.Более того, вы рискуете не только свободой, но и имуществом. Вам, в первую очередь, нужно получить информацию о всех финансовых операциях в банках. По результату изучения документов можно выстраивать защиту.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Идти в ФНС всё равно придётся, поскольку установленные формы, как раз направляются туда. Но прежде чем что-то писать, направлять необходимо проконсультироваться по всему делу, фактическим обстоятельствам, поскольку описанная вами ситуация может быть использована не в вашу пользу.

Здравствуйте, можете ли вы мне оказать юридическую помощь?
Знакомый сказал, что есть человек, который заплатит 3000 рублей за открытие ИП на мое имя, но оно не будет действенным - то есть платить я ничего не буду ( не госпошлину, не взносы)
28.04 я приехала в офис и подписала документы ( все фото документов у меня есть, в них графы половина пустые, то есть даты и все прочее)
мне открыли ИП
в сентябре я закрыла ИП и мне пришли страховые взносы на 20тыс. рублей, я связалась с человеком, который открывал мне ИП и он сказал, что я закрыла самозанятость пока действовала ИП - из-за этого пришли страховые взносы, НО я прислала, что самозанятость я закрыла еще до открытия ИП
на что он сказал, что я виновата сама, так как не сказала, что у меня нет самозанятости, хотя он этого не требовал
Я пригрозила ему, что буду обращаться в полицию если он не возместит страховые взносы, так как моей вины тут нет и как я считаю - это введение в заблуждение
Когда он услышал про полицию, то предложил покрыть 50% от страховых взносов
Я хочу узнать, как эта ситуация рассматривается в рамках закона?
Просто он тоже получил деньги, за то, что я открыла ИП - а значит поимел выгоду, что может расцениваться как мошеничество

Павлов Максим Олегович

Добрый день!

В Вашей ситуации наличие самозанятости никакого отношения не имеет к страховым взносам, поскольку они с деятельностью ИП. На Вас ИП открыто как на подставное лицо.
За подобные действия предусмотрена как административная, так и уголовная ответственность.

Это могут делать в следующих целях:
- незаконная оптимизация налогов и вывод денежных средств. В таком случая на Вас, как на физическое лицо, могут повесить все налоги, поскольку физическое лицо полностью отвечает за долги ИП.

- мошеннические схемы, в которых ИП использовалась как часть цепочки.

В любом случае Вам необходимо об этом сообщить в налоговую и правоохранительные органы, чтобы решить данные проблемы.

За дополнительной консультацией обращайтесь ко мне. Мои контакты указаны в профиле. С Уважением.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Совершали не законные сделки, 20 тысяч, это еще семечки, могут всплыть и иные налоги, долги, кредиты и т. д.

Пишите заявление в полицию.

Здравствуйте, на меня открыли ип на пнд, я не зная что это такое подписала, так как я была в свой альфа и сказали что бизнес карту надо открыть для каких то скидок акций, я вышла из этого проекта на меня упал налог в 8000₽ и теперь я как ип как это закрыть?

Мирошниченко Дмитрий Олегович

Здравствуйте, ИП на НПД платит налог как обычный самозанятый, соответственно Вы в приложении "мой налог" сформировали счет и чек на оплату услуг. Если Вы никакие услуги не осуществляли, можете попробовать аннулировать чек об оплате

Усольцев Виктор Николаевич

Обратиться в полицию с заявлением о мошенничестве. Приложите копии документов, которые подтверждают вашу непричастность к регистрации ИП

Здравствуйте. Скажите пожалуйста, могут ли обмануть меня, и что будет с картами ?
Мне предложил знакомый заработать на карте альфа банка.
Процедура:

Заказать именно ПРЕМИУМ карту альфа банка на официальном сайте.
Прийти в отделение банка, и забрать 2 карты. То бишь не только ПРЕМИУМ, но и дебетовую, обычную.
Передать эти две карты ему, он сразу платит мне деньги при встрече.
Он их отправляет кому - то в Москву, и через неделю их в Москве переоформляют, мне нужно будет просто сказать код, который на телефон придет.
Вопрос: Может ли это быть обманом, или имея мою карту, без паспорта моего, они ничего не смогут сделать? Тогда для чего им мои карты? Как они зарабатывают на этом? И правда, что в Москве, без моего ведома, они смогут закрыть или переоформить карту мою, имея только лишь код, который мне придет на телефон?

Ким Галина Владимировна

Коротко: хотите жить спокойно, не потерять имущество, не нажить долги, проблем по линии МВД, Финмона, ФСБ, ФНС? - Не занимайтесь. Неизвестно какие деньги и кто будет качать их через ваши карты. Если вас прельщает гонорар, начинайте копить деньги на адвоката, и, как показывает практика, уголовного.

Остапенко Максим Витальевич

Здравствуйте. Карты, вероятно, нужны для обналичивания денежных средств из банкоматов АльфаБанка. За саму передачу карт пока ответственности не предусмотрено, но сопутствующие вопросы могут возникнуть. Механизма переоформления карт на другое лицо нет.

Дочь 18 лет в февралк 2025 годв передала доступ к своему одному интернет банку (Альфа Банк) постороннему человеку. Посторонний человек за 3 дня через систему быстрых платежей получил и перевел 350000 руб. На четвертый день все карты всех банков (Сбербанк, Т-банк, Альфа-Банк) дочери заблокировали по запросу цетробанка.
Нужно ли обращаться в полицию по факту мошенничества?

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Неправомерные действия дочери повлекли такие последствия. Запрет вы не снимите. Лучший вариант если не будет иска со стороны лиц, которые перевели деньги на карту дочери о взыскании этих денег и всех санкций. Такие суммы просто так не получают и не переводят если деньги "чистые".

Моргачев Алексей Николаевич

Смотря при каких обстоятельствах был предоставлен доступ.

Здравствуйте, как поступить в данной ситуации. Продал карту Альфа знакомому, был убежден, что все безопасно. Теперь через эту карту прошла мошенническая схема, человека обманули и заставили перевести средства. Это узнаю от сбербанка, после у меня блокируют счета в Сбере и требуют вернуть деньги, якобы, если я приду в Альфа банк и подтвержу возврат средств блокировку снимут и отпустят, либо же будет заведено уголовное дело. Так же поступила информация о поручении моего допроса в уголовном отделе. Как поступить в данной ситуации. Стоит ли идти в офис банка? Что говорить на допросе?

Сабанин Евгений Николаевич

Здравствуйте. Были подобные случаи при работе в МВД. При совершении указанными людьми преступлений с применением Вашей карты, Вас могут вызвать в правоохранительные органы для дачи объяснения или допроса в качестве свидетеля. В ходе объяснения/допроса объясните свою ситуацию, не скрывайте ничего, укажите что с этими людьми лично не знакомы, о его планах по использованию Вашей карты Вы ничего не знали. При наличии возможности, на допрос лучше идти с адвокатом.

Для более развернутой консультации и обсуждения вариантов можете обратиться по указным в профиле контактам

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Занимаюсь такими делами. Уголовную часть ведут мои коллеги адвокаты. По вашей ситуации - сложная ситуация. Путано вы объясняете, не всё понятно. Что важно: нужно срочно выработать позицию защиты. Иначе вам грозит ст 187 УК РФ до 6 лет лишения свободы.

Можно ли вернуть деньги? Я 15 мая 2025 года перевела по номеру телефона со своей карточки Альфа банка 50т.р Оказалось.что то мошенник ,Есть скрин перевода

Сабанин Евгений Николаевич

Здравствуйте, в вашем случае есть несколько вариантов, все зависит от обстоятельств:

-обратиться в банк, но скорее всего откажет

-в полицию с заявлением на мошенничество, если дело возбудят, с постановлением о ВУД и с постановлением о признании вас потерпевшей можно ещё раз обратиться в банк, шансы выше

-обратиться в суд в гражданском порядке на неосновательное обогащение.

В вашем случае я бы начал с полиции. Если есть вопросы, можем подробнее рассмотреть вашу ситуацию, контакты указаны в профиле

Здравствуйте! Подскажите пожалуйста! 21 января 2025 года заблокировали карты по фз161.так как пришел перевод личных средств на мою карту Альфа банка. После по почте получаю иск о необоснованном обогащение !где исцец требует вернуть 331000 тысячу рублей . 2 июня слушалось дело, где решением суда стало возврат средств в пользу истца. 9 июня я переводом через кассу банка отправляю истцу всю сумму, до вступления решения суда в силу . на карту её дочери так как истец проходит процедуру банкротства и не имеет счетов в банках, истец пишет мне расписку что притензии не имеет , и иск по делу полностью удовлетворен !Вопрос когда теперь разблокируют мои карты и онлайн банкинг ?В ЦБ отправил письмо о исключении из списка приложив все чеки о переводе средств ,постановления суда, расписку истца! Или что то я не правильно делаю

Сабанин Евгений Николаевич

Здравствуйте. Если Вы уже вернули деньги и передали все документы банку и ЦБ, разблокировка карт должна быть произведена в течение месяца. Иногда банк ждёт вступления решения суда в силу (30 дней с момента вынесения, если не подана апелляция). Если блокировка продолжается дольше, направьте письменное требование в банк и обратитесь в ЦБ с жалобой.

Если имеются какие-то вопросы, обращайтесь по указанным в профиле контактам

Чеботарев Василий Сергеевич

Необходимы пояснения. Прежде всего о том, каким образом с заблокированных счетов были перечислены деньги истицы. Кроме этого, перевод 3-му лицу - не в Вашу пользу. Готов помочь разобраться

Как вернуть средства легальным образом, если перевод был через сбп(Альфа банк) на сбербанк. Мне перевели денежные средства и сразу поступило сообщение с просьбой вернуть деньги, я не знаю как правильно вернуть, легально. Ходила в сберьанк, ничем не помогли.

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! О, это забавное приключение вам предстоит. Вопрос такой - кто просит вернуть деньги и каким образом. Это играет роль.

Колоколов Евгений Константинович

Наилучший путь — вернуть точно по тем же реквизитам, откуда пришёл перевод.
Сохраните все чеки, детализацию, переписку (если была).
Если в приложении нет функции “вернуть” или вы опасаетесь, попросите отправителя подойти вместе с вами в офис банка и оформить всё письменно.
В случае сомнений — вы вправе подождать официального запроса от банка-отправителя.
Образец назначения платежа для возврата:
«Возврат ошибочного перевода от Иванова И.И. от 01.07.2024, сумма 5000 руб. по заявлению отправителя.»

Пришел перевод по сбп(Альфа банк) на Сбербанк,мне через минут пять написали на ватсап с просьбой вернуть средства.Как их вернуть легально.Можно ли пойти и написать заявление на возврат денежных средств.
Обратно через сбп я боюсь переводить,так как начиталась многому в интернете.Пожалуйста помогите с этим разобраться.
И поподробнее

Чеботарев Василий Сергеевич

Обратитесь в свой банк, получите разъяснения. В любом случае имейте ввиду, что возвращать деньги необходимо только по тем же реквизитам, с которых они поступили

Селиванов Владимир Викторович

ничего не делайте

это возможно мошенники

пусть сами обращаются в свой банк

Здравствуйте, подскажите пожалуйста вчера оформили рассрочку без моего ведома на 13000 рублей. При обращении в Альфа банк.Они помогать отказались говорят платите. Рассрочку оформляла не я почему я должна платить ? Заявление пойду писать завтра в полицию. Скажите что будет если я не буду платить рассрочку.я не работаю.карта на которую взята рассрочка заблокирована. Подскажите что делать

Колоколов Евгений Константинович

ПОТРЕБОВАТЬ ДЕНЬГИ С ВАС БАНК НЕ ИМЕЕТ ПРАВА, ЕСЛИ ВЫ НЕ ПОДПИСЫВАЛИ ДОГОВОР — ЭТО ЛИБО ОШИБКА БАНКА, ЛИБО МОШЕННИЧЕСТВО! Пишите заявления — в полицию, банк, саму карту/счет блокируйте. Не платите, пока не разберутся. Добивайтесь приостановки взысканий. Если потребуется пример заявления в банк или в полицию — напишите, пришлю готовый текст!

Семенов Антон Константинович

Здравствуйте, вы знаете кто в данном случаи оформил рассрочку? Если нет, то данный факт должна установить полиция, вас должны признать потерпевшей, после чего вам нужно вновь обратиться в банк, если банк откажет, то обратиться в суд

Здравствуйте! Покупал цифровую валюту через онлайн-платформу «Байбит». В мае 2025 года решил вывести активы через платформу ТГ Кошелек. ТГ Кошелек работает в формате биржи. Продавцы назначают цену за криптовалюту и продают тем, кто заинтересовался. Такие объявления называют ордерами.

Я увидел, что некий Posh Gnat захотел купить у меня криптодоллар за 82,4 рубля. Цена показалась хорошей, я предложил сделку.

Через несколько минут на мою карту пришло 99 000 ₽ от некого Никиты Калашникова ( реальное имя человека). Прислали платежку от Никиты этого, от номера телефона +79836366941. Только после этого я перечислил на счет покупателя цифровые доллары - USDT.

Деньги за цифровые доллары пришли мне на карту Альфа Банка.

Через несколько дней все банки прислали смс, что мои карты заблокированы в связи с 161-ФЗ. В один момент я остался без денег и не мог даже заплатить за проезд. Из интернета узнал, что по федеральному закону № 161 приостанавливают обслуживание клиентов, которые попали в специальную базу Банка России.

Я убежден, что это 100% мошенничество! Этот человек - Никита Калашников, написал на меня заявление или ещё что-то в Альфа Банк. И меня заблокировали. Пытался связаться с ним - была небольшая переписка в Whatsapp с ним, на звонки не отвечает, в переписке говорит, что общаемся только в чате ( есть скрин переписки). Через некоторое время он перестал отвечать мне вообще. Звонил с другого телефона - берет трубку и как слышит от меня "Здравствуйте, Никита?" - сразу же кидает трубку.

Я нахожусь в очень тяжелой ситуации, так как денежные средства в виде зарплаты получить я не могу. По сути мне не на что жить.

Был ещё 115, вроде разблокировали. И что? 161 все блокирует!

Я не знаю, что мне делать!
Поддержка отписывается по 2-му кругу. Просто не хотят разбираться в ситуации. Пошел 3 месяц. Документы все отправил вам, потом опять тоже самое запрашивают. Замкнутый круг. Позвонить в банк не могу. Я клиент, который заблокирован - не реально дозвониться до вас в этом случае. Отвратительное отношение!!! Писал несколько раз в ЦБ - они говорят разбираться с вами - есть от них официальное письмо. 2 письма!!!

Демидченко Павел Валерьевич

Добрый день! Через p2p операции отмываются АБСОЛЮТНО ВСЕ деньги, которые похищают мошенники в России. Вы попали в такую схему. Там есть несколько вариантов. Ваш контрагент, который вам перечислил рубле может быть жертвой мошенников, может быть в сговоре с ними. Разблокировать вас можно. Это займет время. В хорошем варианте 2-3 месяца, в плохом 6-8 месяцев. Я веду такие дела. Сейчас 193 дела. Если вам нужна помощь - я помогу вам. Можете связаться со мной.

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте!
Ваша ситуация действительно сложная. Если ваши карты и счета заблокированы по 161-ФЗ и/или 115-ФЗ (“антиотмывочный закон”), для разблокировки нужно предоставить банку документы, подтверждающие легальность происхождения средств (источник дохода, назначение платежа).
Рекомендую: Письменно подать заявление в банк (через офис, Почту России или онлайн-кабинет, если доступен), приложить все подтверждающие документы и переписку.
Направьте жалобу в Банк России и Роскомнадзор (если есть риск раскрытия ваших данных), приложив всю переписку с банком и доказательства.
Обратитесь в полицию с заявлением о возможном мошенничестве, если есть основания полагать, что вас использовали как “drop” (для обналичивания).
Обратитесь к юристу, так как подобные блокировки могут длиться долго, а разблокировку иногда удаётся добиться только через суд.
Если нужна помощь — пишите!

Здравствуйте, по своей глупости сдал в аренду карту альфа банка, через какое то время все мои карты заблокировали по 161ФЗ. Подскажите, если не предпринимать никаких мер, не писать заявление в ЦБ РФ, блокировка может сняться автоматически через какое то время? Потому что ЦБ явно потребует подтвердить легальность переводов, чего я сделать не могу из за того, что, повторюсь, сдал карту в аренду и к операциям не имею отношения. Или все таки придется идти с повинной головой в ЦБ и рассказывать все как есть

Бирючев Александр Николаевич

Добрый вечер! Суть в том, что в Вашей ситуации даже если Вы в Банк России напишите заявление в установленном порядке, то из базы Вас не исключат, т.к. исключают только в случае ошибочного в нее попадания. Категории "повинная" тут также не работают. На самом деле сегодня не существует норм, позволяющих выйти из базы в ситуации, когда на карту действительно поступали деньги третьих лиц без их добровольного согласия. Я бы рекомендовал в данный момент взять паузу и посмотреть как будет складываться правоприменительная практика поиданному вопросу.

Селезнев Сергей Владимирович

Добрый день. Если не обжаловать блокировку счетов, самостоятельно банки ее не инициируют. Кроме того, учтите, что с 5 июля 2025 года в Уголовном кодексе Российской Федерации вступили в силу изменения, предусматривающие уголовную ответственность для лиц, предоставляющих свои банковские карты и реквизиты в целях осуществления незаконных финансовых операций (статья 187 УК РФ).

24.09 я узнала об оформлении на меня микрозаймов в размере 43т.р. Займы оформлены на мои паспортные данные, по номеру телефона который ранее принадлежал мне. Деньги переводились на карту т банка и альфа банка. В т банке мне сказали что договора со мной нет и карт на меня не оформлено. В альфа банке клиента с такими паспортными данными нет, но есть какая-то карта открытая на такую же ФИО и дату рождения, но она без паспортных данных очень интересная история. По запрошенной выписке с налоговой действующие счета у меня открыты в сбере. Я предоставила заявления в микрокредитные организации о факте мошенничества. Одна из них якобы провела проверку списала мне займ. остальные думают. Другая идет в отказ. Я хочу обратится в суд для списания. Но для меня этого мало. Я хочу чтобы суд наказал микрокредитные организации и подать на моральный ущерб. Из за данной ситуацией я нахожусь на больничном. Вопрос какие шансы есть у меня стоит ли мне начинать дела из за моральной компенсации если займы будут списаны добровольно?

Байдак Зоя Михайловна

У меня в практике было много таких случаев. Обратитесь в полицию, сообщите письменно взыскателю и обращайтесь в суд о признании договора не заключенным. Полиция откажет в возбуждении уголовного дела, это нормально, но подать заявление нужно.

Бударагин Александр Александрович

Здравствуйте, шансы у вас есть, можно получить в суде возмещение морального вреда.

Здравствуйте что мне делать если продал карту Альфа банк теперь у меня 161фз статья как это исправить продал потому что не знал что за это несут ответственность, я готов сотрудничать со всеми главное чтобы убрали мне эту статью подскажите как лучше зделать?

Арахова Диана Алексеевна

Здравствуйте. Вы не сможете убрать эту статью. Будет возбуждено уголовное дело. Но все же для полной правовой консультации вы можете связаться с любым юристом сайта.