Может ли банк заблокировать счёт с деньгами, полученными от банкротов.?

(3 ответа)

Гость

Вопрос № 00013387
28.03.2023 08:52

Собираемся продавать недвижимость, покупатели банкроты, поэтому приобретать недвижимость они будут по доверенности на своего сына. Деньга за покупку также находятся на счёте сына. Планируется перевод денежных средств со счета покупателя на счёт (карту) продавца. Будут ли у банка вопросы к такой сделке, может ли он заблокировать счёт из-за этого или аннулировать сделку. Спасибо!

Ким Галина

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней

Подробный ответ - ответ более 350 символов

Отвечает юрист

Стаж 25 лет

29.03.2023 00:40

Телефон

Любую сделку можно оспорить даже совершенную без процедуры банкротства. В вашем случае при признании сделки недействительной и применения последствий это вас коснется напрямую. данная сделка содержит в себе риски. Правовую природу сделки банк не проверяет о полном объеме никогда не проверял и делать этого не будет.Банк проверяет законность переводов. "Аннулировать" сделки могут кредиторы, арбитражный управляющий, иные заинтересованные лица. Следует очень внимательно отнестить к продаже в данном случае и к составлению документов.

Спасибо за ответ

Спросить

Пушкарева Елена Анатольевна

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней

Отвечает юрист

Стаж 26 лет

29.03.2023 03:06

Телефон

Здравствуйте. Банк может заблокировать счёт на основании 115-ФЗ. Банки не аннулируют сделки. Сделку оспорить могут в суде, в Вашем случае, арбитражный управляющий, кредитор, сторона сделки, третье лицо. Сделка имеет определеные факторы риска.

Если вам нужна подробная консультация, составление документов, сопровождение дела, обращайтесь по телефону (Viber, WhatsApp, Telegram). Не забывайте оставлять отзывы в профиле!

Спасибо за ответ

Спросить

Мингазов Юрий Саитгареевич Юрист прошел модерацию

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней

Отвечает юрист

Стаж 37 лет

28.03.2023 09:12

Телефон

По описанию оснований нет, если только у конкурсного управляющего, но к Вам это уже не будет относиться.

Пишите,звоните по ВАЦАП,поможем.

Спасибо за ответ

Спросить

На ваш вопрос ответил искуственный интеллект, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос

Сообщаем, что искусственный интеллект не является квалифицированным юристом, и его ответы не могут заменить консультацию у специалиста, могу содержать ошибки. Его функцией является лишь предоставление общей информации.

Ответ нейросети:

Банки могут взять в анализ любую сделку, в том числе приобретение недвижимости через доверенное лицо. Однако скорее всего будет проверяться качество исполнения доверенности и подлинность продавца. Если данные документы будут соответствовать требованиям, банк должен продолжить перевод денежных средств со счета покупателя на счет (карту) продавца. Если же какие-либо документы не соответствуют требованиям или будут обнаружены противоправные действия, банк может заблокировать счета и/или аннулировать сделку.

Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте

362 юриста отвечают

15 минут среднее время ответа

71 вопрос за сутки

Признание сделки купли-продажи ничтожной

3 ответа

Ситуация сложная, хотелось бы узнать мнение о том, стоит ли подавать в суд:
В 2010 с мужем при двух свидетелях купили дом по частной расписке. В 2014 году супруг подал в суд на признание права собственности на этот дом. Но дело оставили без движения в связи с истребованием судом доказательств там долгого проживания, которое мы не предоставили и дело закрылось. В 2015 году муж приносит домой свидетельство о регистрации дома, которое оформлено на его отца. то что я в шоке - ничего не сказать! Я беременна вторым, жду когда дом станет нашей собственностью, а он оказывается с юристом оформили право собственности на старого владельца, а следом договор купли-продажи только уже на его отца. Но супруг сам приехал на сделку и по доверенности от своего отца совершил сделку купли-продажи дома. Я устроила скандал, и настояла хотя бы на прописке себя и детей в этом доме. В 2018 году мы разошлись и меня с двумя детьми выгнали с пакетом на улицу. Вопрос: стоит ли мне подавать в суд чтобы признать сделку притворной или ничтожной, срок исковой давности у которой 10 лет? Есть ли возможность признать ее незаконной и попросить суд признать право на меня и бывшего супруга?

Чеботарев Александр Александрович

Договор купли - продажи считается совершенным с момента государственной регистрации перехода права собственности. Ни Вы ни Ваш муж не являлись стороной сделки. Ваш муж действовал в интересах своего отца. Перспективы рассмотрения иска о признании сделки ничтожной очень призрачны. Шансов практически нет

Ким Галина

Сложные ситуации в описанном вами формате не решаются. Много нужных обстоятельств не указали, которые могут, как раз таки, повлиять на исход дела. По другим основаниям в суд надо идти, но не по признанию незаконной. Окажу профессиональные консультации, подготовлю все необходимые документы. Звоните: вайбер, ватсапп 8-960-163-72-68

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. 1. Нужно читать расписку. 2. Иск от 2014 года, определение или решение суда. 3. Возможно было дело в 2015 году где за его отцом признали право собственности. И ещё ряд вопросов.. В суд по вашему делу обратиться можно, но для начала нужно разобраться со всеми обстоятельствами, фактами и правильно сформировать требования. Если нужна помощь, обращайтесь 89087389208.
Формы документов не позволяющие управлять обьектом без моего ведома

2 ответа

Здравствуйте! У меня вопрос по владению и продажи имущества. При покупке дачи она была из семейных необходимостей зарегистрирована на сына . Я ей управляю по доверенности. Сейчас поставила ее на продажу. С сыном сейчас сложилась неоднозначная ситуация, возраст, компании. Вообщем, я не хотела бы оставлять объект на нем. Но, при продаже я тогда теряя средства вложенные в дачу и попадаю на приличный налог, Вопрос в том, что есть ли такая форма доверенности либо какой-то, другой документ, который не просто мне доверяет ее управлять, а не даёт ему возможности без меня распорядиться ею по его усмотрению? Или как-то переоформить ее так, чтоб не потерять вложенные в переделку деньги и , включить их в налоговый вычет ? Или единственный вариант просто переоформит ( подарить ) ему дачу мне? Заранее благодарна за ответ

Бобылева Татьяна Александровна

Здравствуйте! Если Ваш сын не ограничен в правах (дееспособен), то единственный способ с минимальными расходами переоформить дачу, оформить договор дарения и зарегистрировать его в МФЦ

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Расчёт налога при продаже зависит от многих факторов, можно свести к минимальной сумме. Отсюда рассматривать вариант не только дарения. Если нужна помощь обращайтесь
Нужно ли подавать декларацию при продаже квартиры дольщиком?

1 ответ

Здравствуйте. Подскажите, пожалуйста , нужно ли подавать декларацию в налоговую при продаже квартиры? Купил квартиру от застройщика в 2014 году, в 2015 закрыл ипотеку. Застройщика признали банкротом в 2018 году. Дом достраивал фонд Дом.рф , сдали в 2021 году. Сейчас продал квартиру. По суду признан обманутым дольщиком. Нужно ли подавать в 2023 году в налоговую декларацию с подтверждающими документами из суда об статусе "Обманутого дольщика" и не начислят ли налог с продажи или штраф за не заполнения информации о продаже.!? Благодарю!

Чурсин Олег Александрович

Здравствуйте. Нужно подавать. Еще, вы можете получить налоговый вычет от покупки в 2014
Сделка по доверенности ?

5 ответов

Квартира находится в Ростовской области , у меня есть генеральная доверенность на эту квартиру от собственника , я нахожусь в Москве
Покупатель тоже находится в Москве
Можем ли мы оформить сделку купли продажи в Москве или необходимо ехать в Ростовскую область ?

Зубов Вадим Васильевич

Здравствуйте. Для совершения сделки можно обратиться в любой МФЦ, который и сделает эту сделку в отношении объекта, расположенного в любом месте на территории России.

Королева Юлия Александровна

Да, можете. Через МФЦ.

Базавова Оксана Леонидовна

Конечно можете.

Плато Леонид Валерьевич

Здравствуйте, Анастасия!) Можете оформить непосредственно в Москве. Там же сдать на гос.регистрацию и получить зарегистрированные документы.

Ким Галина

Да, безусловно. Сделку можно зарегистрировать у нотариуса на всей территории РФ или в любом МФЦ. Понадобится помощь в составлении договора купли-продажи и других, сопряженных со сделкой документов, звоните.
Банкротство продавца квартиры после сделки

4 ответа

Добрый день! Могут ли у добросовестных покупателей отобрать квартиру, если продавец подаст на банкротство? Занижения цены не было. Денежные средства использовались из трех источников: ипотека, ЦЕЛЕВОЙ ЖИЛИЩНЫЙ ЗАЙМ, собственные средства. Все подтверждено платежными поручениями и распиской. У нас военная ипотека.

Вострилков Владислав Викторович

Нет в Вашем случае.

Перцев Сергей Викторович

При банкротстве оспариваются сделки, которые имеют подозрительный характер (низкая цена в том числе). Если у Вас этого нет, то и не стоит переживать.

Мингазов Юрий Саитгареевич

С учетом Ваших дополнений, Вы добросовестный покупатель, продавец, не утаивал средства от продажи, что бы не платить кредиторам, а приобрел новое жилье, так что пока оснований для оспаривания данной сделки не видно.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Сделки в процедуре оспариваются. Вы должны доказывать добросовестность приобретения. На сколько убедительны ваши доводы решает суд.

В любом случае необходимо направлять в суд возражения по поступившему иску, совершать иные процессуальные действия.
Можно ли оспорить в суде договор купли-продажи заключ. по доверенности

4 ответа

Добрый вечер,
подскажите пожалуйста, могу ли я оспорить в суде договор купли-продажи квартиры, заключенный от моего имени (но без моего ведома) доверенным лицом при том, что покупателя представляло лицо действующее по доверенности полученной в порядке передоверия от моего же доверенного лица.
Ситуация следующая. Моя мать проживает в моем доме. Так как я проживаю за границей, я выдала матери ген.доверенность для решения текущих вопросов (так она объяснила свою просьбу о доверенности). Несколько месяцев назад мне стало известно, что моя мать используя мою доверенность оформила мой дом на мою сестру. При этом моя сестра лично не участвовала в сделке. Она также выдала доверенность нашей матери, а та в свою очередь передоверила право представлять мою сестру другому лицу. Фактически сделку заключали моя мать от моего лица (продавца) и человек нанятый моей же матерью от лица покупателя. Могу ли я через суд признать сделку недействительной, на основании того, что с обоих сторон действовало одно и тоже заинтересованное лицо - моя мать? От лица продавца она действовала напрямую по доверенности, а от лица покупателя косвенно - наняв себе с помощью передоверия помощника. При этом, насколько мне известно, доверенное лицо при передоверии всё равно не теряет своих полномочий, если я не ошибаюсь. Подскажите пожалуйста Ваше мнение, каковы у меня шансы в суде признать сделку недействительной?

Ким Галина

Мнение.

зависит от содержания доверенности, какие именно конкретные права действия от вашего имени вы ей доверили по доверенности. Что было в доверенности от сестры - матери. Какие отношения между матерью и сторонним нанятым человеком? Имущество в настоящее время в собственности сестры?

Далеко не простая ситуация. Возможно по уголовке пройдет, но здесь нужно оценивать все фактические обстоятельства, доказывать корысть, умысел матери. Вы в каком городе?

Фокеева Наталья Юрьевна

Здравствуйте, нужно смотреть какие полномочия были в доверенности. Все возможно

Колесник Степан Сергеевич

Добрый день. Да, в данном случае перспектива признать договор ничтожной сделкой хорошая. Свяжитесь со мной в вацап, я специалист из Краснодара

Колесник Степан Сергеевич

Добрый день. Ваш вопрос актуален для исполнения?
Возможно ли купить дом у физ.лица, который объявлен банкротом

4 ответа

Здравствуйте! Подскажите пожалуйста, мы хотим приобрести участок с домом, при проверке выяснилось, что по решению суда в сентябре физ.лицо-собственник был признан банкротом. (есть судебное постановление о закрытии дела). Хочется понимать, чем нам грозит данная сделка? Есть ли риски?

Колесник Степан Сергеевич

Риски есть. Для более подробной консультации пишите в вацап

Мингазов Юрий Саитгареевич

Там определенная процедура, возможно приобрести только на торгах, ст. 139 Закона о банкротстве, тут почему то закон не копируется.

Давыдов Александр Юрьевич

Если в отношении должника было вынесено определение о завершении процедуры реализации имущества и освобождении от дальнейшего исполнения требований кредиторов, то ничего страшного я не вижу. Скорее всего данный зу и дом были исключены финансовым управляющим из конкурсной массы как единственное жильё должника. Попросите у продавца документы, подтверждающие завершение процедуры и определение об исключении из конкурсной массы зу с домом, чтобы удостовериться в безопасности сделки. Также вы можете получить эту информацию самостоятельно на сайте https: //my.arbitr.ru/

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Риски есть в данной сделки. Тем более дело относительно недавнее, с делом нужно полностью ознакомиться. Кроме того, могут быть скрытые риски. Проверка только по долгам уже прошлый век. Можно купить так, что останитесь и без имущества и без денег. Недавно прошёл суд, когда ответчик так лишился дома, зато скономил на полном юридическом сопровождении сделки, доверившись гугл в помощь и коротеньким советам.

Если нужна будет подробная консультация, полноценная провека сделки, обращайтесь.
Как купить квартиру по доверенности

4 ответа

Добрый день, если на меня оформлена доверенность на куплю-продажи квартиры, от собстенника, могу ли я продать от его имени квартиру и купить её на себя?

Мингазов Юрий Саитгареевич

Не можете, есть прямое указание в Законе ГК РФ.

Колесник Степан Сергеевич

Нет. Конфликт интересов

Ким Галина

Можете, но в итоге сделку признают недействительной, в лучшем случае, в худшем и в зависимости от умысла, мотива можете присесть лет на ннадцать.. Опыт жестких посадок есть

Канюков Сергей Константинович

Нет, по доверенности в своем интересе действовать нельзя
Как получить документы?

2 ответа

Мать продала квартиру по доверенности, документы никакие не отдала, как получить документы или восстановить их. На контакт идти не хочет. Документы о правах, о купле продажи квартиры, абсолютно никаких нет. Я являюсь собственником. У меня доля. Мать забрала все документы, продала квартиру по доверенности и сначала не хотела отдавать деньги и документы. Потом кое как забрала свою часть ( уверенна, что она должна быть больше), а документы отдавать она не хочет ( ни о праве собственности, ни о заключении сделки по купле продажи( их должно быть 3 экземпляра, так как 3 собственника). Все эти документы хочу себе вернуть.

Золдак Сергей Анатольевич

Через мфц можете получить дубликат

Кузнецова Алла Юрьевна

какие документы вы хотите получить? из регистрационного дела документы может получить либо правообладатель либо его представитель по доверенности (нотариальной)
Насколько высок риск оспаривания нашей покупки?

3 ответа

Добрый день, покупаем квартиру у женщины которая уже прошла процедуру банкротства и ее долги списали. Хотели узнать о возможных рисках. В декабре 2020 она продала своё единственное жилье и приобрела жильё в новостройке
(дду)на несовершеннолетних детей, в то время она платила по своим кредитам исправно. А чуть больше чем через год подала на банкротство, так как потеряла работу. В ее собственности по итогу ничего не было и в ходе проверки с нее списали долг и завершили процедуру банкротства в январе этого года. По итогу у нее сейчас проходит альтернативная сделка, она продает квартиру в новостройке(т.к нет возможности там сделать ремонт) и покупает вторичку с ремонтом примерно за те же деньги, доли детям выделяет соразмерные, сама в доле не участвует. Насколько высок риск оспаривания нашей покупки?

Хубаев Тимур Нугзарович

Поскольку процедура банкротства окончена, полномочия арбитражного управляющего прекращены, кредиторы реализовали свои требования в ходе банкротства, - данный риск практически исключён.

Ким Галина

Процедура достаточно свежая. Кредиторы, не получив удовлетворения требований, могут обжаловать судебное решение. Кредиторы вправе обжаловать действия управляющего, который ненадлежащим образом выполнял свои обязательства: не в полной мере выявил имущество, источник происхождения и проч..

Поэтому - это, то, что на поверхности и в порядке бесплатной консультации риски могут быть.

По остальным рискам нужно изучать банкротное дело, собирать иные данные по продавцу.

Понадобится детальная консультация, проверка, звоните

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Риски есть в любой сделки. Для оценки рисков нужно изучать все документы по сделки.

За бесплатно такие работы не проводятся. Мы прекрасно знаем ценность сделок, сколько стоят бесполезные, по своей сути, услуги риелторов, которые не понимают во всех тонкостях и нюансах права, и свой труд, знания, опыт мы тоже ценим
Может ли муж продать имущество жены?

4 ответа

В собственности емеется комната в общежитии с 2012 года. Приобретена была до брака. Встал вопрос о её продаже. Может ли продать её муж без моего присутствия по доверенности заверенной нотариусом, так как живём на данный момент в другом городе?

Филатова Анастасия Константиновна

Да, если доверенность заверена нотариальна и там прописаны полномочия мужа на совершение данной сделки.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Да, может он продать. Вопрос в доверии при проведении сделки.

Если нужна подробная консультация составление документов обращайтесь

Золдак Сергей Анатольевич

Нет, для продажи потребуется нотариальная доверенность. Наверное сдает в найм, без документов. До поры до времени это пройдёт, пока наниматель не попросит документы и полномочия

Колесник Степан Сергеевич

Да
Покупка квартиры.?

4 ответа

Покупала квартиру. На сделке, по доверенности договор подписывала дочь. Договор прошёл регистрацию в Росреестре. Позже я заметила, что в договоре Цессии, допущена одна ошибка, в реестровом номере доверенности. Вопрос: какие проблемы могут возникнуть в дальнейшем из-за несоответствия в одной цифре в данном договоре при оформлении права собственности на меня у дочери по этой доверенности, и, если эту квартиру продавать будет дочь, по этой же доверенности? Или как-то можно внести изменения по заявлению в Росреестр по этому договору? Документы подавали через МФЦ. Спасибо за ответ!

Золдак Сергей Анатольевич

Внесением изменений в цессию исправьте эту техошибку

Мингазов Юрий Саитгареевич

Это техническая ошибка, только не понятно, причем здесь договор цессии.

Штевель Евгений Александрович

Здравствуйте. Если договор прошёл регистрацию - это значит что всё оформлено. Никакие документы дополнительно подавать не нужно

Изгарская Татьяна Юрьевна

Здравствуйте! Об этой ошибке знаете только вы, договор оспаривать по этому основанию никто не станет. Это тех.ошибка, которая не влечёт юридических последствий. Тем более, вы можете сделать последующее одобрение этой сделки
У продавца недвижимости долг?

3 ответа

Добрый день, собираюсь купить квартиру в ипотеку, внесен задаток, на объект выезжал оценщик. На сайте ФССП обнаружилось, что у продавца есть долги по налогам на 130т.р. за 2013,2021,2022г., а на сайте арбитражных дел - закрытое дело о требовании уплаты налогов за 2018г., но в пользу продавца, т. к. истек срок исковой давности. Как быть дальше? Стоит ли покупать квартиру у должника на свой страх и риск или все отменить? Если продавца признают банкротом?

Орват Павел Лацевич

Здравствуйте, есть есть долг перед фссп и он собственник квартиры то должны быть ограничения, т.е. сделка может не пройти, пусть решает вопрос с фссп

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Правовую оценку рисков при покупке квартиры делают по документам и материалам, а не описанию ситуации. В любой сделке есть свои риски, а вот насколько они существенны или нет и нет иных, нужно изучать конкретно.

Кроме того, всегда были и будут работы по проверке сделки платными, а в интернете имеются только частичные сведения о проверках)

Ким Галина

Если комплексно проверить собственника, составить грамотно договор по сделки, а лучше еще и предварительный, почему бы и нет. Сейчас непроблемных квартир 10-15% на рынке, остальные несут определенные риски. А вот насколько эти риски могут повлечь последствия нужно смотреть специалисту и явно не риелтору ))
Возврат залога?

3 ответа

Здравствуйте. При продажи моей квартиры через агентство недвижимости, реэлторы настояли на задатке в сумме 5000р. Договор был оформлен на 1 месяц. По истечению этого договора я продала квартиру без услуг риэлторов из агентства недвижимости, самостоятельно., т.к потенциальные покупатели на тот момент не могли купить у меня недвижимость из-за отсутствия денежных средств.
Обязанна ли я вернуть залог потенциальным покупателям в двойном размере, по истечению договора?
Заранее спасибо

Штевель Евгений Александрович

Здравствуйте. Уточните пожалуйста залог или задаток?

Мингазов Юрий Саитгареевич

Задаток предполагает наличие предварительного договора, вот исходя из условий договора, вопрос и решается, что возвращать и в каком размере.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Да, обязаны вернуть залог по условиям договора, залог не возвращается если будет доказано, что договор не мог быть исполнен по вине покупателя.
Продажа доли?

5 ответов

Здравствуйте, у меня такой вопрос. Могу ли я продать долю в квартире( студия) если муж банкротиться. Студия оформлена в собственность на меня, есть расписка что деньги мои. Возможно ли ее продать без последствий?

Мингазов Юрий Саитгареевич

Сделку оспорят, расписки злесь не достаточно, даже нотариального раздела имущества будет не достаточно.

Халина Оксана Владимировна

Добрый вечер. В период реализации имущества гражданина, вашего супруга, я не советовала бы вам делать отчуждения, так как это может стать причиной затягивания рассмотрения его дела в суде.

Ткачев Дмитрий Александрович

Доброго времени суток. Самый правильный вариант в вашем случае развод и раздел имущества через суд, где будет установлено, что эта квартира лично ваша собственность и после этого можете продавать.

Ким Галина

Да, можете, но для этого нужно обезопасить себя от дальнейших правопритязаний со стороны кредиторов и арбитражного управляющего соответствующим судебным решением.

Понадобится детальная консультация, подготовка документов, звоните

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Безусловно, можете. После суда с получаением судебного акта, подтверждающего ваши права.

Если нужна подробная консультация, составление документов в суд, обращайтесь.