Мошенники и госуслуги?

Добрый день, молодой человек обманом выманивал деньги, взятые в кредит, занимал не однократно, втерся ко мне и моей семье в доверие. Попросил помочь выводить деньги из его фирмы(якобы чтобы не платить налоги, полученные преступным путем). Попросил оформить карты банковские и сим карту для этого. Посмотрела свою кредитную историю выписку и обнаружила,что были попытки взятия средств в кредит( было отказано), было взято 30 тыс в совкомбанке, далее были положены (НЕ МНОЙ)в другом городе в банкомате деньги в крупной сумме, после чего их заблокировал банк после попытки их перевода на мой счет в другом банке.
Могут ли поднять видеозаписи в отделении банка и самом банкомате , в котором положили деньги, и доказать что их клала не я?в отделении банка со мной заходил он и его друг, т.е 3 лица,могу я доказать что на меня было оказано воздействие ?
1 вопрос могу ли я избежать наказания по 115 фз , буду ли я считаться жертвой мошенника и доказать,что на меня было оказано воздействие? Если я подозревала что деньги получены преступным путем.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Доказательства непричастности к данным действиям выстраиваются исходя из всех фактических обстоятельств, нюансов, не по общему описанию контекста проблемы. Но доказать вашу непричастность тем более нахождение под неким воздействием крайне сложная задача.

Саркисян Армен Саркисович

Вы не подозревали, что деньги получены преступным путём. Вы выше в тексте вопроса сообщаете что он вам об этом сказал. И если я правильно понимаю, то у вас элементарных познаний нет и не только в юридических вопросах. Здесь стоит вопрос не только в том, что вы КЛАЛА деньги. Поэтому очень вам рекомендую обратиться к адвокату. Иначе вы сами на себя наговорите на статью

Здравствуйте! Вопрос заключается в следующем: в прошлом месяце хотела оформить микрозайм и попала на сайт enoto.su. Увидела предложенное окошко(фото ниже) и заполнила заявку. Но займом или другими услугами у меня не получилось воспользоваться, в выдаче займа мне отказали. Больше я ничего не стала предпринимать. Вчера я заметила, что с моей банковской карты списались 1999 рублей. Позже выяснилось, что сумма была разбита: сначала списали 200 рублей, потом 300, потом 500 и позже 999 рублей. Операция за операцией за один вечер. 1999 рублей списала организация сервис по подбору микрозаймов, enoto.su. Когда я им начала писать в соц.сетях и на электронную почту, сотрудник ответил, что вернуть деньги они не смогут, так как я сама оформляла заявку. Но я оформляла заявку с целью получить микрозайм, а не для того, чтобы мне предоставили список этих микрозаймов, который и так есть в интернете. Могу ли я вернуть свои деньги ?

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте. Да — списание можно оспорить как оплату за не предоставленную услугу: пользуйтесь нормами Закона о защите прав потребителей (ФЗ №2300‑1) и ст.1102 ГК РФ (неосновательное обогащение); при признаках обмана — также ст.159 УК РФ (мошенничество). Требования: направьте письменную претензию в компанию с требованием возврата; немедленно обратитесь в банк с заявлением о спорной операции (chargeback) и сохраните все скриншоты/переписку; при отказе — жалоба в Роспотребнадзор и заявление в полицию, а затем иск в суд о возврате средств и взыскании неустойки. Могу подготовить претензию в компанию и заявление в банк/полицию — пришлите скриншоты списаний, переписку и данные карты для составления документов.

Добрый вечер,по глупости при онлайн регистрации в МФО указал снилс товарища с которым давно не поддерживаю связь
и свои данные:ФИО и паспортные ,регистрацию прошёл,займ не одобрили,(злого умысла не было,планировал взять займ и вернуть,просто свой личный кабинет самолично заблокировал,но разблокировать не смог,решил попробовать так) может ли мне грозить какое нибудь наказание за попытку использования чужого снилса? Очень волнуюсь что может это аукнуться в будущем

Остапенко Максим Витальевич

Здравствуйте. Если это действительно ошибка, и кредит не получили - никаких последствий быть не должно. Все ошибаются.

Обертас Юрий Андреевич

Нет ни чего не грозит, займ не одобрили, даже если бы одобрили но Вы платили бы в срок и все выплатили то тоже бы проблем небыло бы.

ПОСЛЕ УСТРОЙСТВО НА РАБОТУ ОХРАНОЙ, во время обхода я по спрашивала кто чем занимается и как кто уезжает.. я интересовалась для себя и личное поведение меня возмутило!
Один очень грубый товарищ влосился ко мне в будку и нагло изнасиловал меня и при этом вымагал деньги ... не пойму о чем он креативно шепчет ..
Я выбросила что-то говорит.
Я сказала что хочу взять займы и в кредит ...
Я в шутку сказала кто мне перевёл денег у кого на карте больше 100 000..
На утро я увидела у Себя на карте 18000.
На следующий день он поселился со мной в одном номере ..
Он сам мне перевёл деньги и сказал подарок возвращать не надо!
Потом он начал унижать при всех избивать и говорил что я худшее что у него было и вымагвл меня всю зарплату остаточную сумму и все деньги каждый день и месяц ..
При этом спя со мной..не давал не копейки он говорил.я давать буду деньги проститутками.. ты же Себя такой не считаешь и высмеялся и сказал поэтому никогда не проси у меня денег..

Я не поняла его поступков..я хочу вернуть все. Свои сбережения . И так как он не законно забрал деньги мои.. и при этом насиловал безжалостно избивали меня и осквернили личность.. своей охраны где он работает..какие статьи есть и законы наказать этого человека..вссе его называют человечество.. не могу никак никого прогнать от себя.. он замечает и давит на меня что яя защищаюс смеётся и говорит ты пошла вон из машины посреди дороги ты оскорбил людей и не важно что они на тебя напали.. мне такая женщина не нужна..эти издевки нет поддержки не от кого..хочу узнать какие есть на эту ..законыон при мне явно говорит что снимает кого то и с работы и они пришли ко мне вдвоём и начинают гнать меня и говорить ты же сама вышла .. залезла обратно и высмеиваются.. они с ним спят старая и толстая китайские мужики.. у него планы на них образовались он сказал раз ты так с ними их прогнали я теперь тебя замахнулся и обозвал прям в будке пошла вон привез вещи мои новые и сказал обозвал ..ложился в будку я их ге пустила..какие органы мне низ всех вызывать ..если все ч курсе этого ..а никто ничего не предпринимает...
Я как охрана как могу их закрыть в тюрьму чтоб они знали ответственный закон человека..который не даёт такого права и поведения в обществе .

Усольцев Виктор Николаевич

у вас очень обширный вопрос, полная консультация - платная

Мой бывший парень заставил меня взять займы для своих целей, с условием того, что будет их оплачивать. полгода он их продлевал, один из займов, а второй так и просрочен, вчера должна была быть оплата займа, но он пропал. игнорит и не отвечает на сообщения. так же он взял кредит на мое имя через мой телефон. но рри условии что это было со мной. на тот момент я правда думала что он будет все оплатить. что мне делать а такой ситуации ? если прямых доказательств нет, а про оформлении займа фото с паспортом моя

Королев Павел Леонидович

Добрый вечер! Обратитесь с заявлением в полицию о мошенничестве.

Здравствуйте, недавно проверяла где были взяты кредиты и займы, на нескольких сайтах наткнулась на то что мои данные были введены ранее но под другим номером, через один один сайт удалось выяснить что за номер, как оказалось принадлежит бывшему молодому человеку, в переписках фигурировал мой паспорт т.к покупали билеты на самолет в свое время, но займ у него не получилось взять.
Что делать в такой ситуации если была попытка оформить займ на мои данные?

Чеботарев Василий Сергеевич

Ваши паспортные данные скомпрометированы. Принимайте решение

Я и еще две девушки подали заявление в полицию на работодателя по факту мошенничества. В заявлении была указана фамилия и имя работодателя, но телефон не ее, а ее заместителя (первая девушка по ошибки указала неверный телефон, перепутала, а в наши заявления сотрудник полиции вписал его также). Является ли данное дело ложным доносом от нас или могут ли на нас за такую ошибку написать заявление о клевете?

Остапенко Максим Витальевич

Здравствуйте. Нет. Простая техническая ошибка, описка. Если сами обстоятельства заявления правдивы.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Никак не влияет на применение статьи клевета/ложный донос.

Добрый день! Столкнулась с адвокатами с одной фирмы, один действующий официально, не могу понять, как узнать и где, что например в 2021 году адвокат меняет коллегию, имел ли он до этого статус? Дело в том,что он представлялся и мне, и моим адвокатом работником компании, им он быть не мог. и они же написали заявление фиктивное на вымогательство и клевету(все факты о банкротстве и связанным с этим разводом людей, невыдачи документов зафиксированы), от лица собственника, им или не им подписано установит экспертиза, но принес его адвокат, соответственно должен быть номер КУСПа и он есть, и это фикция, что они делают, но есть тонкость, что можно привлечь адвоката за ложный донос от лица организации,т.к. юридически выходит что от физического лица данного представителем написано от организации? очень жду ответ

Ким Галина Владимировна

соглашусь с коллегами не знаете толкование правовых терминов, не нужно показывать свою якобы осведомленность в знании слов. Вообще не проблема установить действующий статус адвоката без каких-либо запросов. Остальной чудный текст расшифровки не подлежит, поддерживаю коллег

Ватолин Александр Иванович

Согласен с Зоей Михайловной.

Что можно сделать в таком случае: искала работу на hh, перешла по ссылке установила вредоносное ПО, вследствии чего были выведены собственные средства + оформлены займы и рассрочка на товары? Смс с кодами приходили на мой телефон ( это я обнаружила значительно позже) Можно ли как то оспорить эти сделки ?

Чижов Алексей Алексеевич

Короткий ответ: Возможно (оспорить сделки).

Для подробного ответа на Ваш вопрос мне нужно получить дополнительную информацию от Вас!!!

Вопросы:

Когда именно: дата установки ПО, первые списания/оформления займов и когда Вы это обнаружили; сразу ли блокировали карты/ДБО и обращались в банк/МФО?

Какие операции и где: перечень банков/МФО/магазинов, суммы и тип (кредит/рассрочка/переводы/покупки); были ли снятия наличных?

Коды/доступ: приходили ли СМС/пуш 3-D Secure и вводили ли их лично; были ли входы в интернет-банк с новых устройств?

Телефон/сим: не терялись ли телефон/сим, не было ли переоформления SIM/eSIM, переадресации СМС?

Обращения: поданы ли заявления в полицию (КУСП), оператору связи, банкам/МФО; какие получены ответы/отказы (номера обращений)?

для более точного ответа необходимы документы:

Выписки по картам/счетам и детализация займов/рассрочек по датам инцидента.

Копии заявлений и ответов банков/МФО/магазинов (номера обращений, результаты споров/chargeback).

Скрины СМС/пуш-уведомлений (3-D Secure, входы, кредиты) и логи входа в ЛК/интернет-банк (если есть).

 

КУСП/заявление в полицию и ответ по нему; отчёт сервиса/антивируса о вредоносном ПО.

Справки оператора: детализация СМС, сведения о переоформлении SIM/eSIM/смене IMEI в период инцидента.

Если Вам нужен серьёзный анализ Вашей ситуации, то готов на основе Ваших данных подготовить необходимые документы, заявления и составить пошаговый план Ваших действий!

 

Ватолин Александр Иванович

Действовать нужно немедленно. Сразу же свяжитесь с банками и МФО. Немедленно сообщите о мошенничестве, заблокируйте карты и счета, напишите заявления о непризнании займов и рассрочек. Обязательно объясните, что мошенники получили доступ к вашему телефону и подтверждениям операций. Обратитесь в полицию. Напишите заявление о мошенничестве. В нем укажите все детали: как нашли объявление, как установили ПО, какие средства и на какие суммы были выведены и оформлены займы. Получите талон-уведомление. Оспорьте сделки. Приложите копию заявления в полицию к вашим обращениям в банки и МФО. Требуйте провести внутреннее расследование и аннулировать все договоры, заключенные мошенническим путем. Обратитесь в суд. Если банки или МФО откажутся аннулировать долги, вы можете обратиться в суд с иском о признании этих сделок недействительными. Шансы на оспаривание есть, так как транзакции были совершены без вашего согласия, а коды подтверждения были перехвачены вредоносным ПО. Главное — зафиксировать все как можно быстрее. Такую сделку с банком можно признать незаключенной, на что есть практика Верховного Суда РФ. При желании обращайтесь. Поможем.

Через вредоносный АПК файл к телефону был получен доступ, в этот же день был оформлен кредит, а точнее покупка в кредит через Авито, на сумму 130к рублей под огромные проценты в т банке!! О конкретной покупке мы узнали из приложения и смс, и далее уже из поддержки т банка некие подробности. В тот день они пытались проникнуть в другие банки, так как приложения слетели, пришлось входить заново, а т-банк не защитил данные... Заявление в полицию и в банк написано, в полиции развели руками, сказали придется платить, шаражкина контора т банк и 1 офис на всю Москву, обманутых там по дороге узнают
Что нам делать сейчас, чтобы не терять время?

Чеботарев Василий Сергеевич

Необходимо требовать признания сделки недействительной. Последовательность действий необходимо обсуждать индивидуально

Домрачев Сергей Владимирович

Вы можете попробовать признать кредитный договор недействительным и незаключенным. Для этого потребуется обращение в суд с исковым заявлением. Кроме того, необходимо предварительно собрать пакет документов в подтверждение заявленных требований.

Имеют ли право юристы угрожать мне иском на проверку в отмывании денег и блокировкой счетов, если я отказываюсь общаться с ними, подозревая в мошенничестве?

Подробный контекст ситуации:

Мне написала девушка в телеграме, предложила дополнительную подработку на "партнёрской программе Киллимола". Я всегда игнорирую подобное, отношусь скептично, но в этот раз решил попробовать. Мне дали "тестовый аккаунт", показали что делать и даже выплатили 2300 рублей, а вот для дальнейшей работы нужны были вложения. Я вложил 34000₽ (тремя платежами через криптовалюту), но деньги мне вывести уже не дали и настаивали вложиться ещё.

Я решил обратиться за помощью к юристам (впервые в жизни), нашёл статью в интернете, где подробно описывалась та схема, по которой меня обманули. Решил там же на сайте заполнить анкету, чтобы со мной связались юристы и помогли в возврате средств.

Со мной связались, по телефону я им всё описал, они сказали, что им знакома эта ситуация и что таким образом деньги выводят на некие брокерские счета. Они согласились помочь, скинули мне договор с условием оплаты 15% от суммы, которую они выведут от брокера на мои реквизиты. Договор я не подписал (говорили, что мне надо распечатать его, подписать и отправить фотографией, но я этого не сделал - банально забыл, т.к. под рукой не было принтера).

Однако без подписанного договора эти юристы подали иск к какому то брокеру (не изначальному Киллимолу) через якобы регулятора TFR (https://transferfundsregulation-tfr.com) и на следующий день пришло письмо о том, что в мою пользу насчитали большую моральную компенсацию, но получить её можно только на именнОй криптовалютный банковский счёт.

Т.к. в России таких нет, мне предложили открыть временный транзитный счёт в японском CHIKUHO BANK Ltd (https://my.digital-chikuho.com), оплатив 350$ через криптовалюту. Я поверил этим юристам и перевёл ещё 31500₽.

После этого на этот счёт якобы поступил перевод присуженной мне моральной компенсации в криптовалюте, которую нужно было сконвертировать в доллары для последующего перевода по моим реквизитам. За конвертацию этот банк электронным письмом (очень похожим на официальное) запросил оплату курсовой разницы (овердрафта) в размере 1024$. Я, после долгих разговоров с этими юристами всё таки решил в это поверить (да, это забавно) и перевёл ещё 85000₽ через криптовалюту.

На следующий день мне позвонили из этого якобы банка (как будто реально японец с акцентом) и сказали, что конвертация завершена, внесённый овердрафт мне вернут, но этот перевод заморозил центробанк японии, потому что "слишком большая сумма, в которой фигурирует криптовалюта". И для разблокировки мне надо либо предоставить документы, что эти деньги принадлежат мне, либо заплатить "заградительный тариф" в 2500$. Разумеется никаких договоров с брокером у меня нет, а платить эти деньги я отказался, потому что всё это стало похоже на откровенный развод.

Я сообщил об этом юристу, он начал настаивать на том, чтобы найти эти деньги для оплаты, ведь тогда "мои деньги точно придут ко мне". Я отказался, но юрист стал убеждать меня, что "отказываться надо было вначале, а сейчас будут проверки".

После этого я решил прекратить с ними общение, из банка мне никто больше не звонил, но юрист в переписке (после того, как прекратил ему отвечать) начал мне угрожать, что подаст на меня иск, чтобы мне через приставов заблокировали счета, и в налоговую чтобы меня проверили на отмывание денег и финансирование терроризма. Я предупредил его о том, что подам ответный иск о ложном доносе, клевете, а если давление продолжится - мошенничестве и вымогательстве. В ответ получил новые угрозы.

Законны такие угрозы от юриста? Учитывая всё это, являются ли эти юристы мошенниками? Какие действия предпринять, если договор я с ними не подписывал, но при обращении дал свой паспорт и адрес

Некрасов Вадим Юрьевич

Во-первых, для того, что бы подать заявление в суд от Вашего имени, необходим не договор, а доверенность, нотариально удостоверенная. Во-вторых, на следующий день после подачи заявления решения суда в принципе быть не может, максимум - заявление поступит к судье. Поэтому, Вы общайтесь с самыми обычными мошенниками.

Чеботарев Василий Сергеевич

Обращайтесь в полицию

Как вернуть деньги?
мне пришло уведомление в телеграмм канале,что разыгрывается приз приз 50тысяч рублей,75 тысяч рублей и 180 тысяч рублей
и я попала на 180 тысяч рублей,думала что правда,мне пишут что вы выиграли приз,впн нужно внести 3000р так как карта не доверительная,как только я кину 3000р карта станет доверительной,я кинула (дурочка) через некоторое время мне пишут что нало составляет 3600р если я не скину,то деньги не прийдут на карту,через какое то время мне пишут опять,что вам нужно доложить еще 5400р,типо если я не смогу внести деньги через 72 часа могут продлить платеж до того момента как у меня будет возможность внести 5400р.Я говорю что это бред какой то и мне отвечают что если по вашему это бред я напишу на вас донос чтобы вас проверили на экстримизм и терроризм и если я не внесу эту сумму то у меня будут проблемы с налоговой и если я не внесу эту сумму на 5400р или просрочу ее то у меня будет начисляться штраф вплоть до административной либо уголовной статье.Мошенники это или нет?Подскажите пожалуйста что делать?

Павлов Максим Олегович

Здравствуйте. Это мошенничество.
Для дополнительной консультации обращайтесь.

С Уважением.

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте! Это мошенничество. Немедленно прекратите любые переводы денег. Обратитесь в полицию с заявлением о факте мошенничества, приложив переписку и реквизиты перевода. Вернуть средства сложно, но шанс есть при быстром реагировании банка и правоохранительных органов.

При продаже на авито, при встрече украли iphone 7 plus, фото вора есть, данные icloud всё было сброшено, есть коробка от телефона, серийный номер, imei

Таран Андрей Вячеславович

Такие случаи не редки, после обращения в правоохранительные органы может быть возбуждено уголовное дело либо по мошенничеству либо по грабежу. Примеры тому, что люди возвращают свое имущество после возбуждения дела есть.

Козлов Владимир Юрьевич

Пишите заявление в полицию и укажите все данные, которые указаны в вопросе.

На работе украли мой личный телефон и рабочий .Обязана ли я выплачивать его стоимость и если да, сколько длится срок поиска телефона полицией

Бударагин Александр Александрович

Для начала нужно уточнить являетесь ли вы материально ответственным лицом?

На сайте мошенников, который прикидывается интернет магазином было потрачено 1500 рублей, что является небольшой суммой. Хотел узнать есть ли смысл пытаться деньги вернуть. Если это займёт много времени, то проще это забыть

Манаков Артём Геннадьевич

Добрый день честно нет смысла любому юристу вы заплатите больше! А просто потратить время в полиции ну не думаю что захочется

Ватолин Александр Иванович

Всё зависит от наличия свободного времени. Иногда лучше об этом забыть, так как душевный комфорт не окупается никакими деньгами.