Блокировка по 161 ФЗ?

Здравствуйте, муж с втб банка нечаянно перевел чужому человеку( по номеру карты или спб) деньги. Получателя в списке контактов нет,кто такой нам неизвестно. Написали в службу банка они сделали обращение и сказали что отправили тому человеку заявку на возврат денежных средств,и сказали что в течении 48 часов если он не даст положительный ответ,то они больше ничего не могут сделать. Пришли в полицию написали заявление сказали что скорее всего будет отказ. Что делать? Куда обращаться?

Габдрахманов Денис Габдуллович

Оксана, добрый день! Сведения об ответчике Вам не представят в банке - отправители, поскольку подобная информация является частной жизнью получателя денежных средств и составляет банковскую тайну.

Моргачев Алексей Николаевич

Теперь только через суд.

Здравствуйте, опасаюсь мошенничество,что будет если кто та узнает мое ФИО, дата рождения, фото паспорта, адрес проживания, телефон номер и кем я работаю и может ли он зная эту информацию брать за меня кредит в банке? Она мне отправило фото паспорта и примеры как это делать

Карданов Замир Арсенович

Для благих целей ваши данные ни кому не понадобятся. Хотите жить спокойно - не сообщайте из кому попало. У паспорта и водительского удостоверения фото одинаковое. К тому же даже если паспорт и ву настоящие - в случае мошеннических действий вам это не поможет.

Добрый день. Вопрос из финансово - банковской сферы. Продаю квартиру в Москве , мне нужно перевести деньги в Азербайджан. Могу ли я их вывести в самолете задекларировав через таможню? Какие сейчас существуют ограничения перевести деньги Через банк ? в Азербайджане у меня открыт счет в банке..

Бударагин Александр Александрович

Можно ознакомиться со счетами, чтобы дать вам подробную консультацию.

Электронный кошелек,расторг со мной договор,и чтобы перевести деньги требует чтобы в заявлении которое он выслал была живая подпись,чтобы я его распечатала подписала,сфоткала и им отправила,электронная подпись не подходит как можно решить вопрос?

Ватолин Александр Иванович

Здравствуйте! В чём проблема? Требования простые для выполнения.

Ошибочно мной был совершён перевод в размере 2000 рублей не оому человеку. Человека я знаю. При попытке разобраться в ситуации человек начал вести себя очень страно, говорит, что счёт на который был совершон перевод у него якобы заблокирован. Он обещал подойти в банк с этим вопросом, сходил через 5 дней с ответом от банка, что деньги не вернуть (и якобы там был перевод в 1800 руб).
Во-первых, было бы возможным перевести деньги на заблокированный счёт? Может он на самом деле арестован у получателя?
Можно ли разобраться с этим делом через суд (сумма ведь считается относительно небольшой)? Много ли я потеряю? И что для этого нужно?

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

В суд вы можете обратится, но если у него аресты на счёте, то получить вы их сразу не сможете. Только через возбуждение исполнительного производства. Будете ждать когда у него появятся деньги. Затраты временные, судебные будут значительно превышать.

Морозов Эдуард Васильевич

Проблема решается путем подачи иска в суд о неосновательным обогащение. Споры подползает пол закон о защите прав потребителей, а потому госпошлину платить не надо. Обратитесь с претензией в банк, если откажут, то в суд.

Здравствуйте, столкнулась с проблемой в совкомбанке, выпустила карту Халва, пользовалась ею около 2 недели, 8 числа переводила деньги в размере 7000₽ владельцу сбербанка за выпускной ребенку в детском саду, сразу же пришла отмена операции и причина, что подозрение в мошеннических действиях, я сразу позвонила в банк, сказать что я владелец карты, подтвердить личность, и что мне нужна разблокировка, так как это были единственные деньги на тот момент, все на карте, на что мне сказали что нужно приехать в офис банка, я сообщила, что возможности нет, так как в нашем населенном пункте нет офиса банка, это надо ехать в другой город, а у меня двое маленьких детей, на что девушка сказала напишите в чат поддержки они вам помогут решить проблему. Я написала в поддержку отозвался оператор и попросила предоставить фотографию своего лица с паспортом, я все скинула, девушка ответила, ожидайте разблокировка до 15 дней. 12 ноября мне пришло сообщение, что нужно приехать в офис банка и предоставить документы: паспорт, заявление на разблокировку, справку о доходах. 14 ноября я приехала в банк, привезла необходимые документы, в заявлении попросили указать кому переводила деньги, на какие цели, какую сумму, также попросила предоставить справку о доходах за последним 3 месяца, а я нахожу в декрете и таких справок у меня нет, я предоставила выписку по карте с другого банка. Далее сотрудница банка сказала, что завтра карта будет разблокирована. Обещанного 15 числа карту так никто и не разблокировал, я звоню в банк чуть ли не каждый день, но безуспешно. 22 ноября мне приходит сообщение, цитирую: « Уважаемая Татьяна Сергеевна ! Ваше обращение № 83370429 рассмотрено. Предоставленные Вами документы рассмотрены, полные возможности дистанционного банковского обслуживания, карты и счета разблокированы. Рекомендуем совершать расходные операции в магазинах по карте "Халва". Всегда готовы ответить на Ваши вопросы в Мобильном приложении или на 88001000006». Сразу хочу зайти в приложение, что перевести свои деньги, так как банк очень сильно меня огорчил и сотрудничество с ним меня больше не интересует, но приложение я зайти не могу, так как оно заблокировано. Я захожу в чат поддержки на сайте пишу туда, девушка сообщает, что возможно еще не перегрузила б информация, ждите, завтра приложение ваше разблокируют. Позже приложение разблокировали, я зашла в банк с надеждой снять или перевести деньги, но там стоит замочек, что снять я не могу. Карта заблокирована. Я звонила в банк ответа не дали, говорят на рассмотрении. Писала в банк, так же говорят, что обращение на рассмотрении, хотя сообщение о разблокировки пришло. Я пишу в чат и говорю, что было сообщение и я могу пользоваться картой, на что мне говорят, что это ошибка там, разблокировали счет и приложение, а карту нет. Я говорю а со счета с паспортом в банке я могу снять деньги? Мне говорят нет. Тут возникает вопрос, а почему?!
Сегодня 29 ноября карта до сих пор заблокирована с 8 числа. В чате мне постоянно пишут предложения, чтоб я взяла кредит. Такое чувство, что специально людей занят в долги, так как мне действительно чтоб как то жить, пришлось пользоваться кредиткой в другом банке. Но туда то тоже деньги нужно вернуть, а карта в блокировке. Дозвониться в банк я больше не могу, так как либо мой номер уже заблокировали, либо я не знаю что, всегда отвечает бот и на оператора не переводит.
Что делать? Хотела подать в суд, как лучше поступить?

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Вы вправе направить в банк не обращение в чат-бот, а обоснованную досудебную претензию, а также жалобу в ЦБ РФ. Будет не плохо, если разместите обращение на сайте банкиру

Добрый вечер.Мне поступил перевод по СБП от неизвестного человека на Сбер от Тинькофф.Я сделала запрос в банк об ошибочном переводе и просьбой вернуть платеж отправителю. Мне позвонили из банка и предложили самой перевести деньги человеку,так как возможно Тинькофф не предоставит им личные сведения. Я не хочу сама совершать никаких переводов. Как вернуть деньги человеку?

Чеботарев Василий Сергеевич

Возвращать можно исключительно на те реквизиты, с которых был произведён платеж. Полученными деньгами не пользуйтесь

Мингазов Юрий Саитгареевич

Пусть висят на Вашем счете.

Добрый день.
Я бронировала отель заранее через приложение ТБанка, оплачивала картой ТБанка в январе 2025.
В марта 2025 закрыла р/с в ТБанке.
По семейным обстоятельствам моя поездка отменилась и я отменила бронирование (по условиям со 100% возвратом предоплаты). Обратилась сразу же в банк с разъяснением ситуации и просьбой не потерять мои деньги, разблокировать счёт для вывода средств. Напоминала в чате регулярно о своём обращении. Мне врали, что деньги якобы у отеля и они ждут перевод от них. Я выяснила, что договора с отелям у них нет и со слов хозяина отеля, бронируют они через ещё один агрегатор Островок, который переводит оплату отелю только спустя месяц после выселения гостя. Всё это время мой счёт не разблокировали, не предложили открыть временны. Когда я написала официальную претензию с указанием реквизитов другого банка. ТБанк предложил мне перевести деньги на счёт 3го лица - друзей или знакомых, имеющих открытый счёт в их банке. Я отказалась потребовав возврат по реквизитам в заявлении. Прошёл месяц, денег нет. Они откладывают решение вопроса и выставляют требование переписать моё заявление не на ООО ТБанк, а на ООО ТПутешествия, якобы из-за этого не могут сделать возврат. По их версии я подписала согласие при оплате. Никаких галочек я не ставила и никакой информации до меня не доводилось, что это другое юр. лицо. Бронирование в официальном приложении банка с оплатой картой банка.

По факту они нарушили:
сроки рассмотрения возврата за неоказанную услугу (насколько мне известно 10 дней после предъявления требования от покупателя);
предоставляли ложные сведения, обман потребителя;
предложение незаконной схемы вывода денежных средств или навязывания услуг именно своего банка;
дезинформирование и не предоставление полных условий возврата.

Имеют ли они право удерживать возврат из-за не корректно составленного заявления покупателя? Если моё требование о возврате прошло через эл. систему бронирования, зафиксировано обращение в личном кабинете и направлена официальная претензия по эл. почте?

Можете помочь с точными статьями законов на которые можно ссылаться при составлении судебного иска или помочь полностью с его составлением?

Калагина Татьяна Сергеевна

Попробуйте для начала написать обращение в центральный банк России, они осуществляют контроль за деятельностью всех банков. Иногда бывает быстрее получить результат таким образом, чем в судебном порядке. Лично у меня ситуация разрешилась без суда.

Здравствуйте, на счете на котором находится образовательный кредит действует взыскание МФО, возможно ли опоить за обучение, если банк пишет, что напрямую на счет учебного заведения перевести деньги не получится

Колесниченко Сергей Валерьевич

Добрый день. Вам необходимо обратиться напрямую в учебное заведение и внести денежные средства за обучение непосредственно в кассу учебного заведения.

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте! Если на вашем счёте действует взыскание, оплатить обучение с этого счёта, скорее всего, не получится, так как денежные средства будут списываться в счёт долга. Если банк не может перевести деньги напрямую учебному заведению, рекомендую уточнить в банке альтернативные способы оплаты. Если нужна помощь – пишите.

Банк дом рф, открыл карту чтоб перевести деньги с бк на новый счёт в этом банке, при переводе банк заблокировал сумму 340 тыс, документы собрать не успел, да и не могу впринцепе, прошло уже около полу года а деньги все так же остаются в банке, закрытие счета и досудебная притензия не помогла.

Колоколов Евгений Константинович

Добрый день.
Банк вправе временно приостанавливать операции по основаниям ФЗ №115‑ФЗ «О противодействии легализации…», но не имеет права бесконечно удерживать ваши средства без мотивированного решения и уведомления.
Требуйте в письменной форме мотивированный ответ и копию оснований/сообщения в Росфинмониторинг; при отказе направьте жалобу в Банк России и подайте иск о возврате суммы и возмещении убытков (ст.1102 ГК РФ — безосновательное обогащение, также см. Закон о банках №395‑I).
Пришлите копии переписки, ответов банка и документы по счёту — подготовлю претензию, жалобы в регулятор и исковое заявление (консультация платная).

Здравствуйте, продавал криптовалюту на торговой площадке. Создаёшь сделку, с тобой связывается продавец, переводит тебе деньги, затем закрываешь сделку.И при одной такой сделки, со мной связался оператор одного из банков, и сказал что мне по ошибке перевели деньги и просят вернуть. Я отказался, далее общаясь с покупателем криптовалюты я узнал что у него есть некие сотрудники, которые решили вернуть деньги.На утро мне заблокировали все карты и я был добавлен базу мошенников. А вишенкой на торте стало то что со мной связался человек вообще со стороны который якобы переводил деньги в налоговую, с ним связывались работники с налоговой, и просили перевести деньги на счёт с моими реквизитами. Всё есть у меня, скриншоты, переписки. Что мне делать в такой ситуации? Я написал заявление в центробанк но мне пришёл отказ. Кому обратиться и сколько стоят такие услуги обычно?

Демидченко Павел Валерьевич

Иван, добрый день! Веду дела по 161 ФЗ. В настоящий момент 219 кейсов. По вашему вопросу. Вы попали в треугольник. Уверен, термин вам знаком. По описанию - я так понимаю, что в деле появиться МВД. Скорее всего какого-то человека обманули от лица налоговой. Распространённый мошеннический приём. Слышал о таком на консультациях многократно со стороны обманутых. Ответ ЦБ вы не прикрепили, а хотелось бы посмотреть. И вообще, хотелось бы посмотреть детали всего этого дела с переводами. Действия будут различны при отсутствии МВД и с МВД. Без МВД можно отделаться лёгким испугом. С МВД - вы будите в уголовном дела как свидетель, возможно - подозреваемый. Обычно по ч.2 и ч. 3 Ст. 159 УК РФ мошенничество. Если вам требуется помощь в вашем деле - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Колоколов Евгений Константинович

Здравствуйте. Блокировка – реакция банка на «подозрительную операцию» по 115-ФЗ.

В тот же банк подайте письменное заявление о разблокировке (2 экз.) с копиями:

• скрин сделок биржи, чатов, чек о продаже;

• подтверждение налогового статуса (НПД/ИП) либо объяснение источника средств.

Банк обязан ответить в 5 рабочих дней (пп. 5.4, 5.7 Полож. ЦБ № 499-П и 632-П).
При отказе – жалоба на сайте ЦБ (раздел «Финансовый омбудсмен») и в Росфинмониторинг.
Чтобы исключить уголовные риски, подайте заявление в МВД: сообщите о возможном мошенничестве, выразите готовность вернуть деньги законному владельцу. Юрист по 115-ФЗ: досудебно 10–30 тыс. ₽, Судебно +20–40 тыс. ₽.

В ноябре внес денежные средства на карту Альфа-Банка,в размере 200 000руб. После чего хотел перевести деньги на свой же счёт, но в другом банке. В следствии этих действий заблокировали счёт и доступ в мобильный банк.

Неоднократно обращался с заявлением в банк, с пояснение происхождения денежных средств, предоставил расписку долговую, описал цель займа(покупка авто),предоставил сканы документов заимодавца и его справку о доходах. Брал деньги в долг наличными для покупки авто,соответственно на сегодняшний день сделка купли машины не состоялась. Так же предоставил в банк фото чека о внесении денежных средств. Фото сохранилось ,лишь потому что отправлял супруге,далее чек утилизировал. На данный момент банк запрашивает, как объяснил менеджер, именно бумажный чек,а не фото.

Делал запрос в центр банк, описал всю суть,пришёл ответ ,что я не имею ограничений по счетам и не состою в черном списке(то есть блокировка не по 115 фз и не по 161 фз).
Как правильно составить претензию и получить свои же деньги?Ранее так же писал заявление на расторожение договора обслуживания и снятие денежных средств в кассе банка. На ,что опять запросили документы,но не сказали какие именно нужны.

Что делать?

Цветкова Анастасия Викторовна

Здравствуйте! Необходимо написать претензию в адрес банка, направить заказным письмом почтой РФ на юридический адрес и на эл. Почту (для того, чтобы быстрее рассмотрели). В претензии описать ситуацию, приложить все док-ты и скриншоты. Далее ожидать ответа, от него зависят дальнейшие действия.

Ехал в такси, захожу перевести деньги, не могу, пишет ограничен перевод по сбп, хотя ограничение было только на 48ч, уже прошло более 48ч, ограничение не сняли, на что я и надеялся. Таксист стоит, счетчик капает. В поддержке озон банка игнорируют.
Я уверен что можно сделать так чтобы убытки понес не я, это ведь не моя ошибка ? Живу в северном районе России, если таксист высадит, могу и умереть. ~40 за окном.

Бударагин Александр Александрович

Здравствуйте, вы вправе требовать компенсацию с банка

Прошлым летом мне срочно нужны были деньги и подруга предложила мне заработать. всего лишь как она сказала перевести деньги через сбер другому человеку ,убедила меня что это безопасно тк сама делала так и деньги заработала. я ей наивно поверила и очень зря. переводы были огромные и как узналось позже это была крипта валюта. я очень жалею сейчас об этом. помогите пожалуйста. как разблокировать карты и не посадят ли меня за это..?

Буланкина Светлана Николаевна

Здравствуйте.

• Разблокировка счета производится только при документальном обосновании операций.
• Могут и посадить и за соучастие (и за финансирование незаконного чего-либо. Например), раз речь об огромных суммах неизвестно кому.

Альфа банк заблокировал зарплатную карту по 115фз и для разблокировки требует физического присутствия в г.Москве , возможности поехать туда нет. Что делать дальше?

Тарнюев Арсентий Владимирович

Добрый день!

В ситуации, когда банк заблокировал счёт или операции по нему в рамках Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…», у клиента всё равно сохраняются права, предусмотренные гражданским законодательством.

Согласно ст. 859 Гражданского кодекса РФ, клиент вправе в любое время расторгнуть договор банковского счёта, направив соответствующее заявление в банк.

После получения заявления банк обязан:

- прекратить обслуживание счёта;
- выдать клиенту остаток денежных средств либо
- перевести остаток средств на другой счёт по указанию клиента.

Блокировка операций по счёту в рамках 115-ФЗ сама по себе не лишает клиента права расторгнуть договор банковского счёта.

Банк вправе запрашивать у клиента документы или пояснения по операциям (п. 11 Ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ). Однако требование о личном визите в конкретный офис не всегда является обязательным, если вопрос можно решить дистанционно.

Если у клиента отсутствует возможность прибыть в указанный офис, он вправе:

- направить письменное заявление о закрытии счёта;
- указать реквизиты другого банковского счёта для перевода остатка средств.

Такое заявление может быть направлено:

- почтовым отправлением;
- через официальный электронный канал связи банка;
- через личный кабинет или иные дистанционные сервисы (если доступны).

В случае необоснованного отказа или бездействия банка можно обратиться:

- с жалобой в Банк России (как регулятор банковской системы);
- с жалобой в Росфинмониторинг (если спор связан с применением 115-ФЗ);
- в суд с требованием о возврате денежных средств.

С уважением,

А.В. Тарнюев

Демидченко Павел Валерьевич

Денис, добрый день. Я специализируюсь на банковском и финансовом праве. С ответами коллег не согласен. Это не так. По вашему вопросу: если банк (любой) требует от вас явиться в отделение банка. Это однозначно говорит о том, что сработал "профиль риска". Банк хочет посмотреть физически на ваше тело, и посмотреть - не поставил ли вам кто-нибудь ствол в голову. Плюс к этому у вас 115 ФЗ. Требование о явке в отделение - может быть не связано с 115 ФЗ. У вас связано. Сейчас вам нужно решать вопрос со снятием 115 ФЗ. Потому, что когда вы переведёте деньги в другой банк - этот другой банк так же будет заблокирован через 3-4 недели по 115 ФЗ. Что вы делали со своим счётом? Какие операции проходили? Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.