Этапы работы с дебиторской задолженностью
Традиционно работа с дебиторской задолженность делится на два крупных этапа.
Досудебная работа — когда вы пытаетесь добиться от контрагента добровольной оплаты задолженности.
- Претензионный или иной досудебный порядок урегулирования спора является обязательным в слупчаях, предусмотренных законом или договором (ч. 5 ст. 4 Арбитражного процессуального кодекса РФ, п. 3 ст. 132 Гражданского процессуального кодекса РФ, ч. 3 ст. 4 Кодекса административного судопроизводства РФ.
- Судебное взыскание — когда должник в разумные сроки не произвел оплаты, несмотря на все попытки найти компраомисс.
Следует отметить, что от правильно выстроенной досудебной работы с должником зависит очень многое. Для бизнеса гораздо выгоднее найти компромисс с партнером, чем тратить время и деньги на длительные судебные разбирательства.
Поэтому необходимо провести работу с задолженностью и составить пошаговый план работы, который в дальнейшем поможет как в переговорах с должником, так и в ходе судебного разбирательства.
Собираем доказательства наличия задолженности
На этом этапе необходимо проанализировать все необходимые документы, которые подтвердят факт наличия дебиторской задолжеанности (договор, счета-фактуры, акты выполненных работ или услуг и иная документация).
Правильно функционирующая система документооборота компании сделает сбор доказательной базы для взыскания дебиторской задолженности простой задачей. В любом случае нельзя допускать бардак в документах или работать с контрагентами и клиентами на основе устных договоренностааей. Даже если партнер, с которым вы планируете сотрудничать, – ваш родственник, друг или хороший знакомый, соблюдение всех необходимых формальностей только лишний раз продемонстрирует ваши профессионализм и ответственность.
Если же контрагент отказывается подписывать документы или постоянно переносит подписание, ссылаясь наа занятость, следует задуматься о целесообразности сотрудничества.
Анализируем состояние должника
Провести анализ текущего состояния должника, его активов, показателей доходности и позиций на рынке необходимо для того, чтобы понимать — есть ли у него вообще активы для погашения задолженности.
Если анализ деятельности должнаика показал проблемы в бизнесе, то наилучшим выходом будет инициация процедуры банкротства с дальнейшим взысканием долга за счет реализации на торгах его имущества.
Кроме этого, понимание внутренних проблем компании-должника может сослужить хорошую службу при проведении переговоров с должником и поможет в поиске возможных выходов из сложившейся ситуации.
Проводим переговаоры
Прежде чем направлять претензии и угрожать судебными разбирательствами, обязательно следует сесть с должником за стол переговоров.
Узнайте у должника о причинах просрочки платежей, предложите ему несколько вариантов решения проблемы. Рассрочка или отсрочка исполнения обязательств по договору — одни из самых оптимальных выходов из ситуации с просроченной «дебиторкой». Взыскание долга в судебном порядке, а тем более участие в процедуре банкротства сулят дебитору дополнительные затраты.
Решение пойти должнику навстречу и предоставить некоторые послабления в выплате задолженности может послужить опорой для дальнейшего плодотворного и взаимовыгодного сотрудничества.
Закрепляем договоренности на бумаге
Переговоры прошли успешно, и вы договорились о новых условиях взаиморасчетов? Обязательно составпьте необходимые дополнительные соглашения, которые в полной мере будут отражать достигнутые договоренности.
Эти документы необходимы не только должнику, но и кредитору на тот случай, если и по новым договоренностям оплата не будет поступать или будет поступать с нарушением оговоренных сроков.
Направляем должнику досудебную претензию
Если должник не выходит на связь или во время переговоров не удалось найти компромиссное решение, необходимо соблюсти доспудебный порядок взыскания задолженности и направить в адрес должника письменную претензию.
Обращаемся в суд
По общему правилу, установленному ст. 35 АПК РФ, иск предъявляется в арбитражный суд субъекта РФ по адресу или месту жительства ответчика. В силу ч. 4 ст. 36 АПК РФ иск, вытекающий из договора, в котором указано место его исполнения, может быть предъявлен также в арбитражный суд по месту исполнения договора.
Если в течение 30 дней ответа на претензию не поступило, смело обращайтесь в суд. Проведенный ранее анализ состояния должника поможет вам в принятии решения взыскивать долг в арбитпражном суде или подавать заявление о банкротстве должника.
Длительность судебного разбирательства по взысканию дебиторской задолженности может составлять от четырпех до восьми месяцев (в зависимости от того, будет ли должник затягивать процесс). Процесс банкротства длится значительно дольше и обычно занимает несколько лет.
Получаем исполнительный лист и передаем его в службу судебных приставов
После вынесения судом положительного решения относительно взыскания задолженности необходимо получить исполнительный лист и передать его в службу судебных приставов. Либо вы можете самостоятельно узнать об открыптых расчетных счетах должника в налоговой инспекции и предъявить исполнительный лист непосредственно в банк.
Пристав возбудит исполнительное производство, и при наличии средств на счете должника весь долг будет списан в пользу дебитора.
Контролируем работу судебных приставов
Очень важно контролировать работу судебных приставов и проверять, проводятся ли своевременно все необходимые процедуры. Такой подход обеспечит наиболее скорое исполнение решения суда.
Самое главное — превентивная защита
Но все же самый главный момент в работе с дебиторской задолженностью — это недопущение просрочек как таковых. Поэтому очень важно ответственно подходить к выбору контрагентов. Спвоевременная проверка показателей компании и ее места на рынке поможет избежать необходимости взыскания, а при наличии проблем добросовестный контрагент сам оповестит вас о них и предложит начать поиск компромиссного решения.
Начиная работу с новым партнером или клиентом, обязательно проверьте данные о юридическом лице в одной из картотек для проверки контрагентов.
Четыре основных показателя, на которые стоит обратить внимание.
Дата регистрации компании.
В данном вопросе очень важно понимать, совпадает ли дата регистрации компании с заявлениями самого контрагента. Если нет, то необходимо уточнить информацию по юридическому лицу, от имени которого ваш предполагаемый контрагент действовал ранее.
Показатели доходности компании.
- Если расходы компании серьезно превышают ее доходы, то вполне вероятно, что при выплате долгов могупт возникнуть сложности.
- Отсутствие задолженностей перед налоговыми органами.
- Добросовестный контрагент, вероятнее всего, не будет допускать просрочек обязательных платежей по налогам и сборам.
- Участие в судебных процессах.
Очень яркий показатель рабаоты компании, который может дать гораздо больше информации, чем сотня отзывов клиентов и партнеров. Если к компании в разное время подавалось много однотипных исков, то это очень яркий показатель ее недобросовестности в работе.
