Вступил в силу закон ужесточающий ответственность за участие в финансовых схемах через чужие карты и счета – так называемое «дропперство».
Обычно все выглядит так:
- «Оформи карту, я тебе дам за это 10 тысяч».
- «Пусти перевод через свой счёт, я тебе сверху накину за помощь».
- «На твою карту придут деньги, просто отправь их дальше – мне неудобно со своего счета».
На первый взгляд ничего страшного. Но на деле вы можете стать звеном в цепочке крупных мошеннических схем.
Если вы:
- оформили карту и передали её кому-то,
- разрешили пользоваться своим счётом,
- за деньги помогли перевести средства между счетами –
…теперь вам может грозить:
штраф от 300 тысяч до 1 миллиона рублей; до 6 лет лишения свободы.
Важно: даже если вы «не знали», что участвуете в преступлении, это не освободит от ответственности.
Под ударом школьники, студенты, пенсионеры, а также те, кто находится в поиске легкого дополнительного заработка.
В социальных сетях есть множество сообществ, где люди за 5-10 тысяч рублей продают свои банковские карты. В основном это подростки.
Кроме того, есть обширная судебная практика, когда именно с таких дропперов взыскивают переведенные под влиянием мошенников деньги. То есть помимо уголовной ответственности можно еще оказаться должником по миллионам, которые были проведены через карту. В то время как реальные получатели денег, то есть мошенники, останутся с украденными деньгами.
- Не оформляйте и не передавайте свои банковские карты, онлайн-доступы и кошельки никому, даже знакомым.
- Не принимайте и не пересылайте деньги, если вы не понимаете их происхождение.
- Если вам предлагают заработать на переводах или «обналичке» – вас подписывают на преступление.
Перешлите эту информацию своим знакомым, покажите пожилым родственникам и поговорите с детьми. Это тот случай, когда желание подзаработать может обернуться серьезными последствиями
