Дроппер, как известно, физическое лицо банковская карта или банковский счет которого используется иными лицами для проведения «серых» или откровенно криминальных денежных операций. Как правило дроппер не осведомлен как об истинных целях таких операций, так и о происхождении денежных средств, однако такая неосведомленность в большинстве случаев не уберегает от уголовной ответственности. По уголовным делам о мошенничестве с использованием банковских переводов, чаще всего привлекаются именно дропперы, а организаторам чаще всего удается остаться в тени.
Как становятся дропперами
Дропперами становятся не только подростки, хотя большинство тех, что встречаются в практике это молодые люди. Среди дропперов чаще всего оказываются лица, либо испытывающие финансовые трудности, либо зависимые от алкоголя, наркотиков и т.п., то есть опять же испытывающие потребность в деньгах. У подростков же такой шаг, чтобы предоставить свою банковскую карту сомнительным людям для сомнительных операций, чаще всего продиктован желанием приобрести, например, какую-то вещь, показать самостоятельность от взрослых, способность заработать деньги. Хотя денежные суммы, которые реально платят дропперам за их услуги смехотворные – от 5 до 15 тыс. рублей.
Предложение стать дроппером чаще всего встречается в мессенджере «Телеграмм», организаторы рассылают рекламные сообщения по аккаунтам, либо принудительно добавляют в чат или канал, где «высвечивается» реклама «быстрого и легкого» заработка. Человек думает «А что такого, я же ничего не знаю, ничего криминального не делаю, какая может быть ответственность….», но понимание приходит уже на беседе с оперативным сотрудником ОБЭП либо на допросе у следователя.
Какие бывают виды дропперов
Кроме «карточных» дропперов, встречаются еще подставные лица участники создаваемых с целью мошенничества или иных противозаконных деяний юридических лиц, как правило в форме ООО. Это учредители, генеральные директора, формально числящиеся таковыми в ООО, однако в реальности юридическим лицом владеет и управляет иное лицо, оставаясь в тени. Но это тема отдельной статьи.
Среди «карточных» дропперов есть две разновидности – те, кто оформляет на свои паспортные данные сим карту, открывает счет, получает карту и передает за вознаграждение злоумышленникам.
Вторая категория, встречающаяся реже, люди, которые по указанию иных лиц переводят через свой банковский счет денежные средства, опять же за вознаграждение. Законных операций с предоставлением своего счета иным лицам или транзитных финансовых операций через свой счет быть в принципе не может, это либо мошенничество, то есть хищение денежных средств граждан и их перевод через счет дроппера, либо схема обналичивания денежных средств полученных либо преступным путем, либо схема ухода от налогов. Никаких законных предложения работы, связанной с предоставлением своего счета или банковской карты для сомнительных операций быть не может.
Что может грозить дропперу
Что остается делать тем, кто оказался вовлеченным в схему и стал дроппером? Нужно понимать, что в этом случае существует реальная угроза привлечения к уголовной ответственности и тот вопрос знали ли вы как будет использована ваша банковская карта остается второстепенным. Раньше правоохранительные органы привлекали дропперов по уголовным делам не так часто, поскольку сложно доказать умысел. Однако последнее время это стало массовым явлением, большое количество дропперов сейчас привлекают к уголовной ответственности за мошенничество в составе группы лиц или организованной группы, многие сидят в СИЗО и получают реальные сроки, хотя их участие в схеме минимально, осведомлены они минимально, но выполнили ключевую функцию – передали мошенникам в пользование свой счет. Обвинение в таких случаях строиться на косвенном умысле – мол если передал мошенникам карту, должен был понимать для чего она будет использована, все такие преступления квалифицируются как групповые, более одного человека это уже группа, пусть другие и не установлены.
Дропперу может грозить уголовная ответственность по нескольким составам, наиболее распространенный это мошенничество (ст. 159 УК РФ), и гораздо реже это легализация преступных доходов (ст. 174.1 УК РФ) и пособничество (соисполнительство) в уклонении от уплаты налогов (ст. 199 УК РФ).
Что делать если стал дроппером
Итак, если вы поняли, что оказались дроппером, пожалуй, первое что нужно сделать – это предпринять действия к блокировке счета (банковской карты), для чего обратиться в банк. Это необходимо сделать незамедлительно. Если вами уже заинтересовались сотрудники правоохранительных органов, без сомнений вас найдут, все транзакции по счету «засвечены», есть ваши данные, поэтому, в зависимости от обстоятельств как вы стали дроппером – обратиться в правоохранительные органы с заявлением о том что вас ввели в заблуждение и завладели банковской картой на ваше имя, либо, если вы были осведомлены о том, что через карту будут осуществляться, например, мошеннические операции, то возможно стоит обратиться с явкой с повинной, это обстоятельство поможет в дальнейшем смягчить ответственность если таковая неизбежна. Перед этим конечно же стоит проконсультироваться с адвокатом по уголовным делам и следовать рекомендациям такого специалиста.
