Центробанк обязал оперативно блокировать кибермошенников

15.10.2024

(обновлено 15.10.2024)

3 мин

6

Мошенничество

Банк России установил время, в течение которого кредитные организации будут вносить реквизиты злоумышленников, поступившие из базы данных Центробанка, в

Банк России установил время, в течение которого кредитные организации будут вносить реквизиты злоумышленников, поступившие из базы данных Центробанка, в собственные системы противодействия подозрительным операциям, сообщает в понедельник — 14.10.2024,  пресс-служба регулятора. По замыслу Банка России, сокращение времени блокировки позволит уменьшить количество новых переводов на счета мошенников. «С 22 октября 2024 года для крупных банков, а также кредитных организаций, значимых на рынке платежных услуг, этот срок составит два часа, а с 1 января 2025 года — один час.

В отношении остальных банков установлен срок в три часа», — сообщает Банк России в своем Telegram-канале. Перечни крупных банков, а также кредитных организаций, признанных значимыми на рынке платежных услуг, опубликованы на сайте регулятора. Кроме того, указанием Центробанка уточнен порядок, как банки должны предоставлять информацию о возможных мошеннических операциях, в том числе для информационного обмена с правоохранительными органами. Теперь при запросе регулятора банк должен будет установить, совершалась операция без добровольного согласия клиента или нет.

После этого в течение одного рабочего дня он должен будет ответить Банку России, признает ли такой перевод мошенническим. По мнению регулятора, такой подход очень важен в случае, когда пострадавший не стал обращаться в свой банк и сразу подал заявление в полицию. Согласно закону «О национальной платежной системе», банки обязаны противодействовать переводам, которые происходят без добровольного согласия клиента, в частности под воздействием злоумышленников. Информацию обо всех случаях и попытках таких переводов денег, в том числе тех, по которым клиенты заявили свое несогласие с их совершением, банки передают в Банк России.

Реквизиты получателя денег по операциям без добровольного согласия клиента попадают в базу данных регулятора в результате дополнительной проверки, которая проводится в том числе в рамках взаимодействия с банками. Кроме того, в базу данных Банка России могут поступать сведения от МВД России.

Задайте вопрос всем юристам на сайте
376 юристов отвечают
26 минут среднее время ответа
105 вопросов за сутки
Белов Михаил Александрович Юрист в Москве Шабанов Андрей Юрьевич Адвокат в Ульяновске Камодин Александр Александрович Юрист в Саранске Довган Юрий Богданович Юрист в Москве Чеботарев Василий Сергеевич Юрист в Москве
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Источник: РАПСИ  

Статья была полезна?

Не нашли ответа? Задайте вопрос юристам

Поляков Дмитрий Васильевич

Отвечу на ваши вопросы

Межтекстовые Отзывы
Посмотреть все отзывы
logo