Блокировка банковского счёта по Федеральному закону № 115-ФЗ

WhatsApp
Telegram
ВКонтакте
Одноклассники
3 мин
Гражданское право
Юрист Хакимов Азат Равилевич объясняет: Блокировка банковского счёта по Федеральному закону № 115-ФЗ
Блокировка банковского счёта по ФЗ № 115-ФЗ Основания, порядок обжалования и судебная практика Федеральный закон от 7 августа

Блокировка банковского счёта по ФЗ № 115-ФЗ

Основания, порядок обжалования и судебная практика

Федеральный закон от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» наделяет банки широкими полномочиями по контролю за операциями клиентов. На практике эти полномочия нередко реализуются чрезмерно — граждане и предприниматели сталкиваются с блокировкой счетов, отказами в проведении операций и требованиями представить объёмные пакеты документов без внятного объяснения причин. Понимание механизма действия закона и способов защиты своих прав позволяет эффективно противодействовать необоснованным ограничениям.

Что именно происходит при «блокировке» по 115-ФЗ

Важно различать несколько видов ограничительных мер, которые в обиходе объединяют словом «блокировка».

  • Во-первых, банк может приостановить конкретную подозрительную операцию на срок до пяти рабочих дней в соответствии с пунктом 10 статьи 7 Закона № 115-ФЗ.
  • Во-вторых, банк вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, если у него возникли подозрения, что операция направлена на легализацию доходов, полученных преступным путём, или на финансирование терроризма (пункт 11 статьи 7).
  • В-третьих, при неоднократных отказах банк может в одностороннем порядке расторгнуть договор банковского счёта. Наконец, существует блокировка (замораживание) средств в отношении лиц, включённых в перечень Росфинмониторинга, — это отдельная, наиболее жёсткая мера.

Основания для применения ограничительных мер

Банки руководствуются критериями подозрительности, установленными Банком России (в частности, Положение № 375-П, методические рекомендации ЦБ РФ). К типичным основаниям относятся: регулярные переводы крупных сумм между физическими лицами без видимого экономического смысла, снятие наличных в объёмах, несопоставимых с обычным потребительским поведением, транзитные операции (поступление и немедленное перечисление средств), несоответствие характера операций заявленному профилю деятельности клиента.

Важно! При этом банк обязан запросить у клиента пояснения и документы, подтверждающие экономический смысл операций и происхождение денежных средств. Именно полнота и убедительность представленных документов во многом определяет, будет ли ограничение снято.

Досудебный порядок разблокировки

Прежде чем обращаться в суд, необходимо пройти внутрибанковскую процедуру. Клиент представляет в банк запрошенные документы: договоры, на основании которых производились зачисления, налоговые декларации, справки о доходах, пояснения о характере хозяйственной деятельности и иные подтверждения легальности происхождения средств. Банк обязан рассмотреть представленные документы в разумный срок.

Если ограничения не сняты, клиент вправе обратиться с жалобой в межведомственную комиссию при Центральном банке Российской Федерации, созданную в соответствии со статьёй 4 Указания Банка России. Комиссия рассматривает обращение и может признать действия банка необоснованными, после чего банк обязан снять ограничения.

Судебная защита

Если досудебные меры не принесли результата, спор рассматривается в суде. Юридически требование формулируется как обязание банка исполнить распоряжение клиента о совершении операции и (или) восстановить дистанционное обслуживание. Судебная практика последних лет сложилась достаточно чётко: если клиент представил документы, подтверждающие законность операций, а банк не обосновал сохранение ограничений конкретными фактами, суды встают на сторону клиента.

Кроме того, с банка могут быть взысканы убытки, причинённые необоснованной блокировкой, а для физических лиц — также компенсация морального вреда и штраф по Закону о защите прав потребителей.

Помощь юриста по банковским спорам на этапе подготовки документов для банка значительно повышает шансы на досудебное разрешение ситуации. Если же дело дошло до суда, грамотное представительство в суде обеспечивает не только разблокировку счёта, но и возмещение понесённых убытков.

На ваш вопрос может ответить искусственный интеллект

Статья была полезна?

Не нашли ответа? Задайте вопрос юристам

0 Отзывы
Новые
Старые Популярные
Межтекстовые Отзывы
Посмотреть все отзывы

Подобные публикации

Вопросы по теме

  • Разумный срок заявить о недокомплекте товара, это сколько?

    3 ответа

    Разумный срок заявить о недокомплекте товара, это сколько?------------------------
    В случаях когда покупатель заметил недокомплект у товара для дома, входящий в “ Перечень непродовольственных товаров надлежащего качества, не подлежащих обмену” а именно “мебельные гарнитуры”?
    ---------------------------------------
    Сборку покупатель делал сам или сам нанимал 3-х лиц.
    Получил мебель в сборе, в коробках. Коробки не вскрывал.
    Через сколько покупатель может по закону заявить о недокомплекте товара? А поставщик обязан доукомплектовать мебель или забрать некомплектный товар.
    --------------------------------
    Сколько времени есть на это у покупателя? Месяц, полгода, год, два, три?

    Старков Алексей Гаврилович

    По общему правилу, потребитель вправе обменять непродовольственный товар надлежащего качества на аналогичный у продавца, если он не подошёл по форме, габаритам, фасону, расцветке, размеру или комплектации. Срок — 14 дней, не считая дня покупки. 23Продавец может установить более длительный срок возврата. Информацию о сроках необходимо уточнить у продавца или в документах на товар. Звоните и получите помощь юриста прямо сейчас.

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Разумность определяется в каждом случае с учетом всех обстоятельств дела. Необходимо обсудить договор.

    Шатаев Сергей Игоревич

    Добрый день!!! В сложившейся ситуации, на основании ч. 1 ст. 480 ГК РФ потребитель имеет право обратиться к продавцу с одним из требований: - соразмерного уменьшения покупной цены;- доукомплектования товара в разумный срок.Только в случае если продавец в разумный срок не выполнил одно из указанных требований, потребитель вправе предъявить требование о замене некомплектного товара на комплектный или отказаться от исполнения договора купли-продажи и потребовать возврат уплаченной денежной суммы, в отличие от продажи некачественного товара, когда потребитель вправе сразу предъявлять эти требования на основании ст. 18 Закона РФ.Стоит отметить, что свои требования потребителю необходимо указывать в заявлении (претензии), составленном в двух экземплярах. Один экземпляр с копиями необходимых документов (чеков, квитанций и т.п.) вручается продавцу, другой остаётся у потребителя с отметкой о дате вручения и печатью организации. Если вручить претензию лично не представляется возможным, то ее можно направить заказным письмом с уведомлением о вручении на адрес хозяйствующего субъекта.Согласно ст. 21 Закона РФ продавец обязан заменить товар в течение семи дней со дня предъявления требования о замене товара. Однако, если в момент предъявления требования необходимый для замены товар отсутствует у продавца, замена должна быть проведена в течение месяца со дня предъявления такого требования.Требование о возврате уплаченной денежной суммы в соответствии со ст. 22 Закона РФ подлежит удовлетворению в течение десяти дней со дня предъявления соответствующего требования.В случае нарушения указанных сроков продавцу в соответствии с п. 1 ст. 23 Закона РФ придется уплатить потребителю неустойку (пеню) в размере одного процента цены товара за каждый день просрочки. А если продавец все же отказывается разрешить возникший спор в добровольном досудебном порядке, то потребитель вправе обратиться за защитой нарушенных прав в судебный орган на основании ст. 17 Закона РФ.Согласно ст. 17 Закона РФ иски предъявляются по месту жительства истца или по месту нахождения ответчика, или по месту причинения вреда. Потребитель по искам, связанным с нарушением его прав, освобождается от уплаты государственной пошлины. Обращайтесь по номеру телефона или ватсап.

  • Изменяется ли порядок устранения некомплекта если дело уже рассматривается в суде?

    4 ответа

    Добрый день,

    Потребитель подал в суд дефектам (царапины).

    Через заседание потребитель сказал что у него еще есть недокомплект.

    Меняется ли порядок, процедура в статье 480? Можно упростить процедуру и сразу подавать на возврат денег?

    .

    Статья 480. Последствия передачи некомплектного товара

    1. В случае передачи некомплектного товара (статья 478) покупатель вправе по своему выбору потребовать от продавца:

    1 соразмерного уменьшения покупной цены;

    2 доукомплектования товара в разумный срок.

    3 Только в случае если продавец в разумный срок не выполнил одно из указанных требований, потребитель вправе предъявить требование о замене некомплектного товара на комплектный или отказаться от исполнения договора купли-продажи и потребовать возврат уплаченной денежной суммы, в отличие от продажи некачественного товара, когда потребитель вправе сразу предъявлять эти требования на основании ст. 18 Закона РФ.

    Жирнов Юрий Михайлович

    Здравствуйте, истец имеет имеет право в ходе судебного заседания уточнить свои исковые требования, если они охватываются одним предметом спора.

    Жидко Сергей Владимирович

    Порядок и процедура, описанные в статье 480 Гражданского кодекса РФ, не меняются, если через заседание потребитель сказал, что у него ещё есть недокомплект.

    Согласно пункту 1 статьи 480, в случае передачи некомплектного товара покупатель вправе потребовать от продавца соразмерного уменьшения покупной цены или доукомплектования товара в разумный срок.

    Если продавец в разумный срок не выполнил требования, покупатель вправе по своему выбору потребовать замены некомплектного товара на комплектный или отказаться от исполнения договора купли-продажи и потребовать возврата уплаченной денежной суммы.

    Свои требования необходимо указывать в заявлении (претензии), составленном в двух экземплярах. Один экземпляр с копиями необходимых документов вручается продавцу, другой остаётся у потребителя с отметкой о дате вручения и печатью организации. Если вручить претензию лично не представляется возможным, то её можно направить заказным письмом с уведомлением о вручении на адрес хозяйствующего субъекта.

    В случае отказа продавца удовлетворить требования в добровольном порядке либо неполучении ответа на претензию, следует обратиться с исковым заявлением в суд.

    Чеботарев Василий Сергеевич

    В процессе судебного разбирательства истец праве изменять предмет или основание иска

  • Как работает Статья 480 если дело уже рассматривается в суде?

    4 ответа

    Добрый день,

    Потребитель подал в суд дефектам (царапины).

    Через заседание потребитель сказал что у него еще есть недокомплект.

    Меняется ли порядок, процедура в статье 480? Можно упростить процедуру и сразу подавать на возврат денег?

    .

    Статья 480. Последствия передачи некомплектного товара

    1. В случае передачи некомплектного товара (статья 478) покупатель вправе по своему выбору потребовать от продавца:

    1 соразмерного уменьшения покупной цены;

    2 доукомплектования товара в разумный срок.

    3 Только в случае если продавец в разумный срок не выполнил одно из указанных требований, потребитель вправе предъявить требование о замене некомплектного товара на комплектный или отказаться от исполнения договора купли-продажи и потребовать возврат уплаченной денежной суммы, в отличие от продажи некачественного товара, когда потребитель вправе сразу предъявлять эти требования на основании ст. 18 Закона РФ.

    .

    Суд разрешает только споры?

    А спора то еще нет по недокомплекту. Спор появится только когда ответчик откажется исправить или не уложится в сроки.

    Игнатенко Анастасия Борисовна

    Суд рассматривает только заявленные требования за их рамки не имеет право выходить, если есть еще вопросы пишите на вацап

    Москвитин Степан Витальевич

    пишите претензию продавцу на этот счёт и принесите в суд

    Никашин Кирилл Александрович

    Добрый вечер! В соответствии с статьей 480 Гражданского кодекса, порядок обследования недокомплекта остается прежним. Однако, поскольку у вас имеется дефект и недокомплект, вы вправе одновременно подать требования о возврате и устранении недостатков. Поскольку спора пока нет, рекомендуется уточнить все ваши требования в суде.Подробно готов ответить на ваши вопросы, напишите мне в ватсап или звоните по номеру в профиле.

  • Цена иска, неустойка

    3 ответа

    Наркодисппансер заключило договор с ИП и оплатила 99 000 и 88 000 рублей. Однако ИП не полностью исполнил условия договора. Обязательства по установке стекла в перегородке не исполнены. Как обратиться в Арбитражный суд, цена иска сколько и какая будет. Если установка стекла входит в общую стоимость договоров, п. 6.2. Договора говорится что за неполную передачу имущества Продавец уплачивает Покупателю неустойку в размере 5 % стоимости непереданного имущества за каждый день просрочки. Договор был заключен 11 февраля 2025 года сейчас уже 15 декабря 2025 года. Обязательства еще не выполнены. Как написать ИСКОВОЕ ЗАЯВЛЕНИЕ о понуждении к исполнению обязанностей и взыскании неустойки за просрочку исполнения обязательств по договору. Требуем выполнить обязательства и выплачивать просрочку. Как написать в исковом что в договоре не было прописано срок действия договор т.е. начало и конец. Однако , уже разумный срок. Какая будет неустойка, надо посчитать

    Клим Саяна Сайыновна

    Здравствуйте, вам нужно обратиться к юристу, поскольку ваш вопрос объёмный нужно изучить все документы.

    Моргачев Алексей Николаевич

    Вопрос комплексный, госпошлина в Арбитраж от 10 000 рублей. Обязать исполнить договор можно, неустойку лучше требовать судебную за неисполнение решения суда, она выше.

    Ефимов Валерий Павлович

    Для расчета цены иска вам нужно сложить стоимость неисполненной работы (установки стекла) и рассчитанную неустойку. Однако формула неустойки из договора (5% ежедневно) является крайне завышенной и, скорее всего, будет значительно снижена судом по статье 333 ГК РФ. Вы вправе требовать исполнения обязательств и неустойки.

    Полный юридический анализ, включая пошаговый расчет и структуру иска, содержится в прикрепленном файле.

  • Арендатор съехал и украл проводку у арендодателя

    3 ответа

    Что делать? Можно ли с этим идти в полицию? Тот факт, что никаких налогов на прибыль от аренды гаража не было уплачено привлечёт негативное внимание?
    У гражданина есть гараж, но земля под ним не в собственности, есть только дкп и членская книжка. Он сдавал его в аренду по простому договору аренды гаража между физическими лицами (прилагаю). В гараже была плохая электрика и аредодатель за свой счёт её починил и купил дополнительные розетки и провода, которые подсоединил и повесил арендатор. Затем арендатор съехал из гаража, сообщив арендодателю об этом за 2 дня (а по договору должно быть 30), но так же забрал розетки и проводку купленную аредодателем. (говорит в уплату того, что он прибывал там пол месяца, а заплатил за целый).

    Бронштейн Александр Михайлович

    У вас гражданские отношения. В полиции делать нечего. Неуплата налога - идите в налоговую

    Рябов Сергей Иванович

    Если составлялся акт приема передачи гаража при сдаче в аренду, где были указаны осветительные приборы и электрооборудование, тогда можно требовать возмещение причиненного вреда, если этого не было, то доказать причинение вреда будет невозможно.

    Что касается нарушения срока уведомления о прекращении аренды, то за это в договоре не предусмотрено никаких последствий.

    Штевель Евгений Александрович

    Вызывайте полицию, составляйте ОМП, давайте объяснение, приложите копии чеков о приобретении розеток и проводов и договор аренды. Даже если полиция не усмотрит состава преступления - то эти документы могут быть доказательствами в случае если Вы примете решение обратиться в гражданский суд с заявлением о взыскании денег за проводку и розетки

  • Как оформить возврат на Авито между физическими лицами ?

    6 ответов

    Здравствуйте! У меня такой вопрос: я продала на Авито Гирлянду, она перестала работать у покупателя, я хотела вернуть деньги, но он требует еще и вернуть дополнительно сумму за установку этой Гирлянды. Я же не обязана ее возвращать?

    Лагодич Евгений Владимирович

    Обратитесь в службу поддержки Авито.

    Пилипенко Игорь Александрович

    Здравствуйте! Расходы по установке гирлянды покупателю не возмещается. Зато подлежат возмещению затраты покупателя на демонтаж гирлянды и её отправление обратно продавцу. Так что если покупатель требует только возмещения затрат на установку гирлянды, то в целях экономии лучше погасить эту сумму и не нарваться на ещё большие затраты.

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте.

    Вы и деньги за гирлянду не должны возвращать, не то что установку.

    Если гирлянда была продана в рабочем состоянии, если это можно подтвердить документально, то покупателю нужно доказать её надлежащую эксплуатацию. Закон о защите прав не применяется между физ лицами

    Дацкевич Константин Евгеньевич

    Вы обязаны вернуть только денежку за гирлянду

    Штевель Евгений Александрович

    Здравствуйте. Ничего не возвращайте. Покупатель приобрел товар бывший в использовании с рук. Товар перестал работать у покупателя. Может он неправильно установил эту гирлянду и сломал её.

    Кирдяев Андрей Николаевич

    Непонятно в какой момент перестала работать гирлянда и по какой причине. Неизвестно ещё какой категории профессионалы её устанавливали и были ли нарушения при установке. Может быть были нарушены условия эксплуатации, а может вообще скачок напряжения был. Столько нюансов существует, которые могут произойти не по вашей вине, тогда почему вы должны нести расходы? Товар получил покупатель? Проверил работоспособность товара при получении? Тогда предоставление доказательств наличия вины продавца в поломке товара возлагается на покупателя.

    Не нужно ничего платить, возвращать и возмещать, тем более затраты на монтаж и демонтаж.

  • Как оформить договор залога автомобиля

    7 ответов

    Можно ли оформить договор залога между физическими лицами с условием , чтобы если должник не будет оплачивать займ автомобиль перешел в собственность залогодержателя а не продавался на торгах?

    Ватолин Александр Иванович

    Да, такое условие в договоре возможно.

    Бучко Марина Леонидовна

    Да, Вы вправе оформить такой договор.

    Байдак Зоя Михайловна

    Да, закон не запрещает включить в договор это условие. Но, не забудьте залог зарегистрировать у нотариуса.

    Паршаков Александр Владимирович

    Здравствуйте, Марат! В договор купли-продажи транспортного средства, необходимо указать указанный пункт залога ТС в обеспечение исполнения обязательств по договору.

    Согласно статье 339.1 ГК РФ сказано, что регистрация залога транспортного средства обязательна. Закон гласит, что любые правовые действия, касающиеся ТС, должны быть зафиксированы в специальном Реестре. Способы регистрации залога Согласно ч. 3 ст. 577 ГКУ залог автомобиля может пройти регистрирующую процедуру с помощью заявления залогодержателя или залогодателя с внесением записи в Государственный реестр обременений движимого имущества.

    Курбангалеева Людмила Александровна

    Можно договор с условием залога, которое должно быть удостоверение нотариусом, и регистрации залога в гибдд

    Пушкарева Елена Анатольевна

    Здравствуйте.

    Вы вправе предусмотреть такие условия в договоре, наряду с другими, которые будут использоваться в сочетании согласно правовым нормам и действию договора.

    Ким Галина Владимировна

    Можно ли оформить договор залога между физическими лицами с условием, чтобы если должник не будет оплачивать займ автомобиль перешел в собственность залогодержателя а не продавался на торгах? - да, можно. В этом случае должны быть указаны в ДКП еще другие условия, действующие во взаимосвязи с данным ограничением.

  • Договор оказания услуг

    2 ответа

    Заключен договор между физическими лицам на получение медицинской лицензии на открытие клиники. Исполнителем получен аванс, который может быть возвращен при расторжении договора в случае вины исполнителя, по вине заказчика аванс не возвращается. На сколько законно такое условие о невозврате авансового платежа. Обязательным условием договора предусмотрено предоставление заказчиком документов на помещение в котором будет расположена клиника, помещение заказчик так и не нашел, в связи с чем уведомил Исполнителя о расторжении договора, оплате понесенных расходов и возврате части авансового платежа. Как исполнителю потвердеть суммы расходов? И является ли не предоставление документов на помещение существенным нарушением условий договора? Законно ли условие о невозвратном авансе?

    Круть Виктор Викторович

    Краткий вывод: Условие договора между физическими лицами о невозврате аванса при расторжении договора по вине заказчика является законным, если заказчик является субъектом предпринимательской деятельности. Однако, если заказчик — физическое лицо, приобретающее услугу для личных нужд, такое условие может быть признано недействительным как ущемляющее права потребителя. Непредоставление заказчиком документов на помещение может быть признано существенным нарушением договора, в зависимости от условий договора и обстоятельств дела. Исполнитель для подтверждения понесенных расходов должен предоставить документальные доказательства.

    Обоснование:

    Законность условия о невозвратном авансе:

    В отношениях между лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность, условие о невозврате аванса при отказе от договора может быть законным, если оно не противоречит императивным нормам закона и не нарушает права стороны, выплачивающей аванс. Такое условие может рассматриваться как плата за односторонний отказ от исполнения обязательства (п. 3 ст. 310 Гражданского кодекса РФ, п. 15 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 22.11.2016 N 54).

    Однако, если заказчик является физическим лицом, приобретающим услугу для личных, семейных, домашних и иных нужд, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, то условия договора, ущемляющие права потребителя по сравнению с правилами, установленными законами в области защиты прав потребителей, признаются недействительными (п. 1 ст. 16 Закона РФ от 07.02.1992 N 2300-1 "О защите прав потребителей"). В этом случае заказчик-потребитель имеет право отказаться от договора возмездного оказания услуг при условии оплаты исполнителю фактически понесенных им расходов (п. 1 ст. 782 ГК РФ, ст. 32 Закона РФ от 07.02.1992 N 2300-1 "О защите прав потребителей"). Условие договора, устанавливающее санкцию за отказ заказчика от услуг исполнителя, в данном случае ничтожно (Обзор судебной практики Верховного Суда РФ N 4 (2016)).

    Подтверждение расходов исполнителем:

    Исполнитель для подтверждения понесенных расходов должен предоставить документальные доказательства. К таким доказательствам могут относиться акты или отчеты о произведенных работах, договоры с третьими лицами, чеки, квитанции и т.п. (см. материалы по вопросу № 7). Внутренние расходы исполнителя, такие как зарплата или аренда помещений, как правило, не относятся к фактически понесенным, если только они не были наняты или арендованы специально для выполнения конкретного договора и это подтверждено документами (см. материалы по вопросу № 6).

    Существенность нарушения условий договора:

    Непредоставление заказчиком документов на помещение может быть признано существенным нарушением условий договора, если это препятствует исполнению договора исполнителем. Однако, окончательная квалификация нарушения как существенного зависит от конкретных обстоятельств дела и условий самого договора.

    Ссылки на нормативные акты и судебную практику:

    п. 1 ст. 782 Гражданского кодекса Российской Федерации (ГК РФ).

    ст. 32 Закона РФ от 07.02.1992 N 2300-1 "О защите прав потребителей".

    п. 1 ст. 16 Закона РФ от 07.02.1992 N 2300-1 "О защите прав потребителей".

    п. 3 ст. 310 ГК РФ.

    п. 15 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 22.11.2016 N 54.

    Обзор судебной практики Верховного Суда Российской Федерации N 4 (2016), утвержденный Президиумом Верховного Суда РФ 20.12.2016.

    ст. 65 Арбитражного процессуального кодекса РФ (АПК РФ), ст. 56 Гражданского процессуального кодекса РФ (ГПК РФ).

    п. 4 ст. 453 ГК РФ.

    ст. 1102 ГК РФ.

    Чеботарев Василий Сергеевич

    Размер расходов подтверждаются с учетом вложений исполнителя. Условие о невозвратности аванса представляется сомнительным, надо разбираться. Непредоставление заказчиком документов на помещение может быть расценено, как существенное нарушение условий договора.

  • Консультация по поводу составления расписки

    1 ответ

    «Здравствуйте! Нужна ваша консультация по вопросу взыскания задолженности.
    Ситуация:
    Я работала в баре неофициально (трудовой договор не заключался). На данный момент имеется задолженность по заработной плате. Работодатель признаёт долг в переписке, ссылается на финансовые трудности, но готов завтра встретиться и написать расписку.
    Суть вопроса:
    Чтобы обезопасить себя и иметь возможность взыскать деньги через суд, я хочу оформить эту задолженность не как "зарплату", а как договор займа между физическими лицами.
    Текст расписки, который я подготовила:
    "Я, [ФИО Тима, паспортные данные], получил в долг от [Мои ФИО, паспортные данные] денежные средства в размере [сумма] рублей. Обязуюсь вернуть указанную сумму займа в полном объеме в срок до [дата]. Денежные средства мною получены полностью в момент подписания настоящей расписки. Текст написан мною собственноручно и добровольно".
    Прошу вас уточнить:
    1. Является ли такая форма расписки (заем вместо зп) оптимальной в моей ситуации, учитывая отсутствие трудового договора?
    2. Будет ли фраза "деньги получены полностью" достаточным доказательством факта передачи средств в суде, если фактически это долг по зарплате?
    3. Имеет ли смысл привлекать свидетеля к подписанию и фиксировать процесс на видео?
    4. Какие еще нюансы стоит учесть, чтобы документ был юридически безупречным?

    Бударагин Александр Александрович

    Здравствуйте, такая форма несет в себе большие риски, лучше использовать долговую расписку от работодателя

  • Арендатор съехал и украл проводку у арендодателя

    3 ответа

    Что делать? Можно ли с этим идти в полицию? Тот факт, что никаких налогов на прибыль от аренды гаража не было уплачено привлечёт негативное внимание?
    У гражданина есть гараж, но земля под ним не в собственности, есть только дкп и членская книжка. Он сдавал его в аренду по простому договору аренды гаража между физическими лицами (прилагаю). В гараже была плохая электрика и аредодатель за свой счёт её починил и купил дополнительные розетки и провода, которые подсоединил и повесил арендатор. Затем арендатор съехал из гаража, сообщив арендодателю об этом за 2 дня (а по договору должно быть 30), но так же забрал розетки и проводку купленную аредодателем. (говорит в уплату того, что он прибывал там пол месяца, а заплатил за целый).

    Бронштейн Александр Михайлович

    У вас гражданские отношения. В полиции делать нечего. Неуплата налога - идите в налоговую

    Рябов Сергей Иванович

    Если составлялся акт приема передачи гаража при сдаче в аренду, где были указаны осветительные приборы и электрооборудование, тогда можно требовать возмещение причиненного вреда, если этого не было, то доказать причинение вреда будет невозможно.

    Что касается нарушения срока уведомления о прекращении аренды, то за это в договоре не предусмотрено никаких последствий.

    Штевель Евгений Александрович

    Вызывайте полицию, составляйте ОМП, давайте объяснение, приложите копии чеков о приобретении розеток и проводов и договор аренды. Даже если полиция не усмотрит состава преступления - то эти документы могут быть доказательствами в случае если Вы примете решение обратиться в гражданский суд с заявлением о взыскании денег за проводку и розетки


Мы используем cookie, чтобы сайт работал лучше