Защитите свой бизнес! Вот несколько советов, которые помогут избежать проблем с банком:
1️⃣ Контролируйте вывод средств. Выводить с расчётного счета ИП не более 70% денежных средств и только на свою карту физ. лица. Желательно переводить не более 30% от поступающих денежных средств. Это же касается и снятия наличных. Это обосновывается тем, что теоретически ваши траты должны оплачиваться по бизнесу с расчётного счета (подрядчики, услуги и другие расходы). Вывод всех денег, расчётного счета может поставить под сомнение реальность вашего бизнеса и ставит в группу риска по блокировке счета.
2️⃣ Указывайте назначение платежа. Пример: Оплата за (товар, услуги) по (номер договора и название договора) от (Дата). НДС не облагается. Также необходимо следить за ОКВЭДами ваших подрядчиков, чтобы назначение платежа обязательно совпадало с ОКВЭДом вашего контрагента. Обращаю внимание, что платежи без назначения проходят как подозрительные. Также ошибка указывать только информацию об НДС.
3️⃣ Оплачивайте налоги с расчетного счета вашего бизнеса (желательно с одного). Если налоги составляют менее 1% от всех платежей, то банк может распознать ваши операции как подозрительные, стоит обратить на это внимание.
4️⃣ Следите за соответствием ваших ОКВЭДов с назначением платежа поступивших денежных средств. Следите за счетами, на основании которых поступают денежные средства на ваш расчётный счёт бизнеса, чтобы назначение платежа всегда совпадало с вашими ОКВЭДами, т.е. чтобы товары и услуги, за которые поступают деньги на ваш расчётный счёт, совпадали с ОКВЭДами вашего бизнеса.
5️⃣ Вносите выручку на расчётный счёт бизнеса (наличку). Вносите хотя бы 30% от поступающих вам наличных денежных средств на расчётный счёт). Это поможет вам не попадать в зону риска от банка.
6️⃣ Будьте на связи с банком. Отвечайте на запросы банка. Банк имеет право запрашивать любые документы и пояснения. Если необходима в этом помощь, то вы можете обратиться к нам. И соблюдайте сроки, которые указывает банк.
7️⃣ Держите запасной счет. Всегда имейте дополнительные счета для того, чтобы в случае наложения ограничений от банка в течении срока для дачи пояснений, у вас был дополнительный счёт, которым вы могли бы пользоваться, и ваш бизнес не понёс убытков.
👉 Помните, что соблюдение этих рекомендаций не только поможет избежать блокировок, но и создаст доверительные отношения с вашим банком. Берегите свой бизнес!
💼💪 А вы сталкивались с блокировками от банков? Делитесь в комментариях
⬇️ 👩🏻🎓Ваша богиня справедливости, профессиональный юрист и медиатор Екатерина Карелова.
