Ситуация, когда поставщик получил аванс, но не поставил товар, а затем в отношении него была введена процедура банкротства, — одна из наиболее сложных для покупателя.
На первый взгляд всё просто: товар не поставлен, значит, аванс необходимо вернуть. Однако после возбуждения дела о банкротстве обычный порядок взыскания задолженности меняется. Кредитору необходимо правильно определить характер требования, заявить его в установленный срок и доказать его размер.
При этом промедление может существенно осложнить возврат денежных средств.
Что происходит с авансом после банкротства поставщика?
Если поставщик получил от покупателя предварительную оплату, но свои обязательства не исполнил, у покупателя возникает требование о возврате денежных средств.
Ключевое значение имеет момент передачи аванса поставщику.
Если аванс был перечислен до возбуждения дела о банкротстве, требование о его возврате, как правило, относится к реестровым требованиям. Это правило сохраняется даже в ситуации, когда договор был расторгнут уже после возбуждения дела о банкротстве. Верховный Суд РФ обращал внимание на то, что при определении характера требования необходимо учитывать момент, когда кредитор фактически предоставил должнику денежные средства и принял на себя риск его последующей неплатёжеспособности.
Поэтому простое расторжение договора после начала процедуры банкротства само по себе не превращает ранее перечисленный аванс в текущий платёж.
Почему важно правильно определить дату возникновения требования?
В делах о банкротстве это принципиальный вопрос.
Например, компания перечислила поставщику 5 млн рублей в качестве аванса. Поставщик товар не поставил. Через некоторое время в отношении него было возбуждено дело о банкротстве. После этого покупатель расторг договор и потребовал вернуть 5 млн рублей.
Несмотря на то что формальное требование о возврате денежных средств возникло после расторжения договора, для целей банкротства необходимо учитывать, когда покупатель предоставил денежные средства должнику.
Если аванс был перечислен до возбуждения дела о банкротстве, требование, как правило, подлежит включению в реестр требований кредиторов.
Когда требование может быть текущим?
Закон о банкротстве выделяет текущие платежи отдельно. Требования, возникшие после принятия заявления о признании должника банкротом в предусмотренных законом случаях, не включаются в реестр и удовлетворяются по специальным правилам.
Поэтому необходимо установить:
- когда был заключён договор;
- когда перечислен аванс;
- когда поставщик должен был поставить товар;
- когда возникла просрочка;
- когда было принято заявление о признании поставщика банкротом;
- какая процедура банкротства введена;
- когда договор был расторгнут;
- какие действия предпринимали стороны после возбуждения дела.
От этих обстоятельств зависит дальнейшая стратегия кредитора.
Как действовать покупателю: пошаговая стратегия
1. Проверить дело о банкротстве
Первым шагом необходимо установить номер дела, дату принятия заявления о банкротстве и текущую процедуру.
Также следует выяснить, кто назначен арбитражным управляющим, опубликованы ли сведения о введении процедуры и не истёк ли срок для предъявления требований.
Это необходимо сделать как можно раньше.
2. Собрать доказательства перечисления аванса
Покупателю потребуются документы, подтверждающие передачу денежных средств:
- договор поставки;
- спецификации;
- счета;
- платёжные поручения;
- банковские выписки;
- акты сверки;
- переписка с поставщиком;
- претензии;
- документы, подтверждающие факт непоставки товара.
Особое значение имеет платёжный документ, позволяющий установить сумму и назначение перечисления.
3. Определить размер требования
Необходимо установить не только сумму самого аванса, но и наличие других денежных требований.
В зависимости от договора и обстоятельств могут заявляться требования, связанные с неустойкой, процентами и иными предусмотренными договором или законом платежами.
При этом каждое требование необходимо квалифицировать отдельно.
4. Решить вопрос о расторжении договора
Само по себе наличие банкротства поставщика не означает, что во всех случаях необходимо немедленно расторгать договор.
Тактика зависит от стадии банкротства и содержания договора.
Если поставщик уже находится в конкурсном производстве, денежные требования кредитора имеют приоритетное значение, поскольку требования о передаче товара или выполнении работ в натуре в соответствующих случаях подлежат трансформации в денежные требования.
Поэтому перед направлением заявления о расторжении договора желательно оценить правовые последствия такого шага.
5. Подать заявление о включении требования в реестр
Если требование является реестровым, кредитору необходимо обратиться в арбитражный суд с заявлением об установлении размера требований и включении их в реестр.
При конкурсном производстве закон устанавливает срок для заявления требований: по общему правилу реестр закрывается по истечении двух месяцев с даты опубликования сообщения о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства. При наличии уважительных причин срок может быть восстановлен судом.
Пропуск срока поэтому может существенно осложнить защиту интересов кредитора.
Можно ли просто потребовать деньги у конкурсного управляющего?
Направить требование управляющему можно и зачастую необходимо, однако если требование является реестровым, одного письма управляющему недостаточно.
Необходимо пройти установленную законом процедуру установления требования.
После включения требования в реестр расчёты с кредиторами производятся в порядке, установленном Законом о банкротстве.
При этом само включение в реестр ещё не означает, что кредитор фактически получит всю сумму. Размер реального удовлетворения зависит от наличия имущества и денежных средств у должника и других обстоятельств процедуры.
Что делать, если поставщик говорит, что деньги уже потрачены?
Для покупателя это не является основанием отказаться от требования о возврате аванса.
Вопрос о наличии у должника имущества, денежных средств и возможности расчётов с кредиторами решается в рамках дела о банкротстве.
В отдельных случаях необходимо дополнительно анализировать сделки должника.
Если незадолго до банкротства поставщик выводил активы, совершал сделки с предпочтением отдельных кредиторов либо совершал иные подозрительные сделки, возможно рассмотрение вопроса об их оспаривании в рамках дела о банкротстве.
Однако такая стратегия требует отдельного анализа конкретных операций и доказательств.
Главная ошибка кредитора
Одна из наиболее распространённых ошибок — ждать, пока поставщик добровольно вернёт аванс.
Если уже известно о банкротстве контрагента, необходимо действовать сразу.
Важно не только направить претензию, но и:
проверить дело → определить характер требования → рассчитать задолженность → собрать доказательства → установить срок предъявления требований → обратиться в арбитражный суд → контролировать процедуру банкротства.
Можно ли вернуть аванс полностью?
Гарантировать возврат всей суммы нельзя.
Если требование включено в реестр, фактический размер выплаты будет зависеть от конкурсной массы и порядка расчётов с кредиторами.
Именно поэтому стратегия кредитора не должна ограничиваться только включением задолженности в реестр.
В зависимости от ситуации необходимо дополнительно анализировать:
- имущество должника;
- сделки перед банкротством;
- действия руководителя и контролирующих лиц;
- наличие дебиторской задолженности;
- возможность оспаривания отдельных сделок;
- наличие оснований для привлечения контролирующих лиц к субсидиарной ответственности.
Итог
Возврат аванса при банкротстве поставщика требует активной юридической позиции.
Самое важное — не пропустить процедуру и правильно квалифицировать требование. Если деньги были перечислены поставщику до возбуждения дела о банкротстве, требование об их возврате, как правило, относится к реестровым, даже если договор расторгнут уже после начала процедуры.
Поэтому при получении информации о банкротстве поставщика покупателю стоит незамедлительно проверить материалы дела и определить дальнейшую стратегию защиты своих денежных требований.
Чем раньше кредитор начинает действовать, тем больше возможностей для защиты его интересов в процедуре банкротства.
