Что делать в случае блокировки Росфинмониторингов ваших банковских счетов

Распространенная сегодня ситуация с которой в любой момент может столкнуться каждый: физлицо внесено в списки Росфинмониторинга, все счета заблокированы и даже предусмотренными законом суммами нет возможности.

Какие Ваши действия – незамедлительно обратиться к адвокату, который незамедлительно поможет разрешить положительно данную ситуацию.

1. Не стоит обращаться с заявлением в Росфинмониторинг, чтобы они разрешили пользоваться каким-то из счетов.

Действующее законодательство не содержит требований о необходимости получения в Росфинмониторинге разрешения на осуществление операций с денежными средствами.

2. Адвокат напрямую обратится в кредитную организацию.

Необходимо подать письменное заявление о проведении расходных операций с денежными средствами, в целях обеспечения своей жизнедеятельности, а также жизнедеятельности совместно проживающих с ним членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода.

В заявлении следует указать:

• фамилию, имя и отчество заявителя;
• дату и место рождения заявителя;
• место регистрации заявителя;
• паспортные данные заявителя;
• номер телефона и адрес электронной почты заявителя;
• вид дохода, по которыми планируются расходные операции. Вслучае, если зачисление денежных средств не сопровождалось назначением платежа, приложить документы, подтверждающие основание для зачисления денежных средств.
• сумма расходной операции;
• сведения о совместно проживающих с заявителем членов его семьи, не имеющих самостоятельных источников дохода.

Приложить копию свидетельства о рождении ребенка, свидетельство о регистрации по месту жительства (для подтверждения совместного проживания).

Указанное заявление необходимо подавать на КАЖДУЮ расходную операцию.

С 9 февраля 2027 года необходимо будет обращаться уже в Росфинмониторинг.

Физическое лицо обращается в уполномоченный орган (Росфинмониторинг), в котором указывает виды операций, банковский счет (банковские счета), с использованием которого (которых) будут осуществляться операции, наименование кредитной организации (кредитных организаций), в которой открыт такой банковский счет (в которых открыты такие банковские счета), либо аргументированное обоснование невозможности совершения операций с использованием банковского счета и способы совершения операций в этом случае с указанием кредитной организации (кредитных организаций), осуществляющей (осуществляющих) операции, а также иную информацию, определяемую уполномоченным органом.

Уполномоченный орган в течение десяти рабочих дней, следующих за днем получения указанного заявления, рассматривает его и принимает решение о его удовлетворении либо об отказе в его удовлетворении с указанием оснований для отказа, которое впоследствии можно успешно обжаловать.