Налог?

(3 ответа)

Инна

Вопрос № 00043483
04.08.2024 02:57

Здравствуйте, подскажите пожалуйста как провельно подать декларацию о доходе дом в ипотеки купили за 1350000 продали за 1670000 и плюс за время ипотеки процент переплатить 110 тыс?

Ибрагимова Альбина Расфаровна Юрист прошел модерацию

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Подробный ответ - ответ более 350 символов

Отвечает юрист

Стаж 23 года

06.08.2024 20:14

Телефон

Добрый вечер! если ваша недвижимость находилась в собственности более 5 лет, декларированию не подлежит и налога к уплате не будет. Если данный дом единственное жилье и срок владения три года, также нет налога к уплате. Доходы от продажи объекта недвижимости освобождаются от налогообложения, если он находился в собственности у налогоплательщика в течение минимального предельного срока владения имуществом - пяти лет. При этом минимальный срок может составлять три года, если в собственности у гражданина (включая совместную собственность супругов) на дату госрегистрации перехода права собственности на проданное имущество не находится иного жилого помещения.

если иное, то необходимо с продажи задекларировать доход в размере 320 000 руб., НДФЛ составит 41 600 руб. и также в этой же декларации, заявить вычеты на строительство дома (если не воспользовались ранее имущ.вычетом) и заявить вычет на уплаченные проценты (если тоже ими ранее не воспользовались).

Для более полного ответа на ваш вопрос, обращайтесь по телефону или напишите ватс апп, за отзыв хорошая скидка

Спасибо за ответ

Красикова Маргарита Викторовна

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Подробный ответ - ответ более 350 символов

Отвечает юрист

Стаж 23 года

04.08.2024 11:38

Телефон

Здравствуйте.

Если продажа проведена ранее минимального срока владения, то в налоговый орган нужно подать декларацию по форме 3-НДФЛ (или уведомление об отсутствии обязанности по уплате налога).

Также Вы можете заявить налоговые вычеты, в том числе, на сумму уплаченных процентов.

Каждая ситуация требует индивидуальной подхода. Для получения платной услуги по заполнению декларации 3-НДФЛ (или уведомления об отсутствии обязанности по уплате налога) пишите в вацап. Изучу документы, проведу консультацию, подскажу как минимизировать налоги, подготовлю и подам необходимые документы.

Возможно Вам поможет информация из моей публикации. https: //vk.com/wall635240606_47

Если требуется подробная консультация, помощь в составлении документов, судебное представительство - обращайтесь через WhatsApp. Услуги доступны онлайн.

Спасибо за ответ

Гуляева Нелли Врежовна Юрист прошел модерацию

Опытный юрист - юрист со стажем от 15 лет

Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов

Отвечает юрист

Стаж 26 лет

04.08.2024 09:33

Телефон

Если вы перекрыли ипотеку, то здесь дохода нет

Нет неразрешимых задач! Всегда можно рассчитывать на мою профессиональную поддержку в юридических вопросах! Если ответ мой удовлетворил Вас прошу оставить отзыв!

Спасибо за ответ

Инна

04.08.2024 09:40

Мы перекрыли и осталось 250 тыс от продажи?

Гуляева Нелли Врежовна Юрист прошел модерацию

Отвечает юрист

Стаж 26 лет

04.08.2024 10:53

Формула расчета налогооблагаемого дохода при продаже ипотечного жилья: стоимость продажи минус стоимость покупки и минус сумму банковских процентов. Соответственно от оставшейся суммы придется уплатить налог в размере 13%

Спасибо за ответ

Инна

04.08.2024 09:41

Это не считается доходом?

На ваш вопрос ответил искусственный интеллект, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос

Сообщаем, что искусственный интеллект не является квалифицированным юристом, и его ответы не могут заменить консультацию у специалиста, могу содержать ошибки. Его функцией является лишь предоставление общей информации.

Ответ нейросети:

Здравствуйте!

Для правильного оформления и подачи декларации о доходах при продаже недвижимости, находившейся в ипотеке, необходимо учесть несколько важных моментов.

1. Определение налоговой базы:
- Вы продали дом за 1 670 000 рублей.
- Купили дом за 1 350 000 рублей.

2. Налоговые вычеты:
- Вы имеете право на имущественный вычет в размере стоимости приобретения недвижимости, то есть 1 350 000 рублей.
- Проценты по ипотеке (110 000 рублей) также могут быть учтены в качестве вычета.

3. Расчет налога:
- Разница между продажной и покупной стоимостью составляет 320 000 рублей (1 670 000 - 1 350 000).
- Если вы не пользовались имущественным вычетом ранее, то можно учесть проценты по ипотеке, что уменьшит налоговую базу до 210 000 рублей (320 000 - 110 000).
- С этой суммы (210 000 рублей) будет исчисляться налог на доходы физических лиц (НДФЛ) по ставке 13%.

4. Заполнение декларации:
- Для подачи декларации вам необходимо заполнить форму 3-НДФЛ.
- В разделе "Доходы от источников в Российской Федерации" указываете доход от продажи недвижимости.
- В разделе "Расходы" указываете сумму, затраченную на приобретение недвижимости и проценты по ипотеке.

5. Подача декларации:
- Декларацию можно подать через личный кабинет налогоплательщика на сайте ФНС России, либо лично в налоговой инспекции по месту жительства.
- Срок подачи декларации — до 30 апреля года, следующего за годом продажи недвижимости.
- Уплата налога должна быть произведена до 15 июля того же года.

6. Документы:
- К декларации необходимо приложить документы, подтверждающие расходы: договор купли-продажи, платежные документы по ипотеке и проценты по ней.

Рекомендую тщательно проверить все данные и при необходимости проконсультироваться с налоговым специалистом для избегания ошибок при заполнении декларации.

Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте

514 юристов отвечают

22 минуты среднее время ответа

149 вопросов за сутки

Налог за детскую долю

2 ответа

Здравствуйте,в 2021 в апреле купили квартиру в ипотеку по 1/2 между мной и мужем ,в ноябре продали старую квартиру с детскими долями ,которым меньше 3 лет .Пришёл налог детям за продажу их долей.Вопрос :разве мы не попадаем под закон 382 от 29.11.21?

Ермилов Анатолий Витальевич

Уважаемая Кристина! С 1 января 2022 года семьи с двумя и более детьми освобождены от уплаты налога на доходы физических лиц (НДФЛ) при продаже жилой недвижимости независимо от того, сколько по времени она находилась в их собственности (http: //publication.pravo.gov.ru/Document/View/0001202111290016?index=30&rangeSize=1) Примечание: для разрешения спорных правоотношений рекомендую вступить в диалог (переписку) с ИФНС, выставившим требование по налогу с продажи.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте. Налог, налогом, а обязанность по предоставлению декларации никто не отменял. Если нужна помощь по оспариванию налогового требования, обращайтесь, 89087389208
Налоговый имущественный вычет

1 ответ

Здравствуйте.Приобрели с мужем каартиру в ипотеку в сентябре этого года.Когда можно обратиться с заявлением на налоговый вычет?За какой перид времени нужно предоставить справку 2НДФЛ?

Ким Галина

можно заявить вычет на проценты за текущий год, но не более 3 лет (п. 7 ст. 78 НК РФ)
Налоговый вычет за унаследованную квартиру ?

1 ответ

Здравствуйте, проконсультируйте пожалуйста.
В октябре месяце мать покупает квартиру, за наличный расчет (кредитов, ипотек нет). В декабре месяце она умирает. Ранее, в 2023 году планировали подать декларацию, на налоговый вычет за покупку квартиры. Но мамы нет, соответственно я выступаю в наследство через полгода. Могу ли я, после этого срока, подать декларацию, чтобы получить налоговый вычет с покупки квартиры, так как она не подавала?

Козбаева-Гнаева Лидия Юсуфовна

К налоговым отношениям, в том числе по предоставлению и реализации права на получение налогового вычета, гражданское законодательство не применяется, а налоговым законодательством переход права наследодателя на предоставление налогового вычета к наследникам прямо не предусмотрен. Следовательно, наследник не вправе претендовать на имущественный налоговый вычет, не полученный наследодателем. Суды допускают получение налогового вычета наследниками после смерти наследодателя-налогоплательщика при условии, что наследодатель реализовал свое право на получение имущественного налогового вычета и им были соблюдены все условия для его получения, а именно поданы соответствующие документы, но по не зависящим от него причинам (в связи с его смертью) сумма налогового вычета получена не была.
Налоговый вычет

2 ответа

Здравствуйте. Подскажите пожалуйста может ли супруг подать на налоговый вычет если является созаёмщиком при покупке долей в квартире, учитывая что главный заёмщик супруга и обе доли на которой была взята ипотека оформлены на супругу. Учитывая что ранее на уже имеющиеся долю в этой же квартире был использован налоговый вычет.

Ураев Владимир Вениаминович

Налоговый вычет получит только собственник. Созаемщик будет просто указан в договоре для страховки банка, права на налоговый вычет у созаемщика нет. Налог вернет только тот, кто платит.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Можно, вот только проблема в том, что на мужа надо регистрировать доли, либо в судебном порядке выделять супружескую долю т на нее получать налоговый вычет.
Налог за продажу доли в квартире

2 ответа

Здравствуйте, у меня была доля в квартире. В январе 2022 года, я выкупил 2 оставшиеся доли в этой квартире(у матери и ребенка) в ипотеку за 1млн рублей, после вступления их в наследство. В этом месяце мне пишет эта женщина, и говорит, что ей нужно заплатить налог в 13%, то есть 130000. На сколько я знаю, что даже если кв не была в собственности 3 года, до 1млн рублей, налог платить не надо и действует налоговый вычет?
P.S Но есть такая тонкость, что она еще продала квартиру, в которой жила больше 10 лет, в тот же год.

Ватолин Александр Иванович

Возможно вам пригодится данная информация. Файл прилагается.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Она просто с Вас денег дополнительно хочет, правовых оснований для этого нет.А Вы ей ответьте, что налоги платит продавец.Но по описанию, она просто обманывает.
Будет ли начислен налог?

2 ответа

В 2005 году я купил квартиру в ипотеку и продал ее в 2023 году. Параллельно с первой квартирой, в 2019, я купил вторую квартиру в ипотеку. Ипотеку закрыл, и хочу сейчас (2023 год) продать вторую квартиру на 600 000 руб дороже, чем покупал. С 2014 года я ИП. Будет ли мне начислен налог? Спасибо за ответ

Пилипенко Игорь Александрович

НДФЛ составит семьдесят восемь тысяч рублей.

Мингазов Юрий Саитгареевич

У Вас 2 квартиры в собственности, которая единственное жилье?
Налог на продажу квартиры оплаченной материнским капиталом

5 ответов

Здравствуйте, в 2018 году до брака муж взял в ипотеку квартиру за 1200000, потом поженились, в 2022 родилась дочь, использовали мат капитал для закрытия ипотеки, в 2023 выделили 1/5 долю дочери, 4/5 у нас с мужем в совместной собственности. Налоговый вычет на квартиру получили полностью и по квартире и по ипотеке. Сейчас продаём квартиру за 2650000, кадастровая 1206000. Что нам делать с налогами, как лучше оформить? Действует ли в данном случае правило что муж владеет своей частью с 2018 года если у нас 4/5 в совместной собственности? Можно ли оформить 3 дкп квартиру и по каждой доле использовать минус 1000000? Или 2 дкп в нашем случае? Что будет с налогом по дочкиной доле если использовался мат капитал?

Лагодич Евгений Владимирович

Ситуация осложняется материнским капиталом конечно же, но во всяком случае не безнадёжна.

Пишите на Ватсап и мы решим ваши проблемы.

Ватолин Александр Иванович

Дочь также имеет право долю в квартире, поэтому её продажа может осуществлена с предварительным согласия органа опеки.

Байдак Зоя Михайловна

Вопрос по налогу. Срок исчисляетя со дня оплаты ипотеки. Вы можете в течение 3хмес. после продажи приобрести новое жилье, тогда налог не оплачивается, если конечно продаваемое было единственным жильем.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Продавать 2-мя долями, получите 2 налоговых вычета по 1 млн.руб. На продажу доли дочери, нужно согласие органов опеки.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Продавать 2 долями лучше, сможете использовать 2 налоговых вычета - вами и супругом. Начала минимального срока владения долей начинается с момента исполнения договора ипотечного кредитования. Как договоры будет оформлены так и будет платиться налог - касается сделки, в целом, и, в частности, доли при использовании маткапитала
Налог с продажи квартиры

4 ответа

Здравствуйте! В марте 2023 на меня была оформлена квартира дарственно. Рыночная стоимость 5 000 000. Сейчас хотим продать данную квартиру и купить дом в ипотеку. Нужно ли будет платить налог с продажи квартиры?

Федюнев Александр Владимирович

Если квартира подарена близким родственником, то минимальный срок владения, после которого можно продать квартиру без уплаты налога, составляет 3 года.Если же человек, который подарил вам квартиру, не является близким родственником, минимальный срок владения увеличивается до 5 лет.В случае, если минимальный срок владения не вышел, с продажи подаренной квартиры полагается заплатить налог по ставке 13%.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Оплата налога зависит от условий дарения. Предусмотрены минимальные сроки владения 3 года и 5 лет. Вы имеете право на имущественный вычет в размере 1млн. В остальном зависит от того как будет проходить сделки, оформляться документы. Налогообложение при сделках рассматривается в зависимости от конкретики, нужно учитывать всё нюансы.

Если нужна подробная консультация, сопровождение сделок, составление документов обращайтесь.

Буслаева Наталья Сергеевна

Добрый день! Да, необходимо будет оплатить налог в размере 13%.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Да, будете платить налог, с 4-лимонов.
Какие проблемы могут возникнуть при взносе накоплений как первоначальный взнос по ипотеке?

2 ответа

Планирую покупку квартиры за 10.5млн, оформив ипотеку на 6млн, т.е 4.5млн (свои накопления) внесу сама застройщику, какие проблемы и с кем у меня могут возникнуть, если первоначальный взнос не задекларирован?

Мингазов Юрий Саитгареевич

С налоговой, с иными службами безопасности по работе, откуда денжищи?, закономерный вопрос.

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Проблем при такой сумме не возникнет при наличие у вас официальной работы, отчислений. Сумма не так, за которую будут назначаться проверки.

Проблемы юридического характера могут быть при совершении самой сделки купли-продажи.
Нологовый вычет

3 ответа

Здравствуйте была ипотека расплатилась год назад я за это все время сколько платила ипотеку не оформляла налоговый вычет.возможно ли мне сейчас её оформить? Но сейчас я не работающая.

Куликова Анна Андреевна

Добрый день! Да, Вы можете вернуть имущественный налоговый вычет за предыдущие 3 года, а именно - 2021, 2022, 2023 г.г.

Бронштейн Александр Михайлович

налоговый вычет из доходов предоставляется. Именно вычет а не возврат. Поэтому у вас его пока не работаете не будет

Мингазов Юрий Саитгареевич

Можно, учтут официальную работу за последние 3 года.
Как правильно оформить заяв-е о распоряжении суммы имущ налогового вычета между супруга

4 ответа

Как правильно оформить заявление о распоряжении суммы имущества налогового вычета между супругами, чтобы каждый смог получить максимальную сумму
В феврале 2023 купили в ипотеку (состоим в браке) дом за 6098825,00 руб, первоначальный взнос -мат капитал 775628,25 руб. Дом оформили на мужа, долей нет. В марте 2024 муж подал декларацию на налоговый вычет и получил 125000руб. Я попыталась подать декларацию, мой вычет составляет 17000руб , но его еще проверяют и сейчас пришел запрос о дополнительных документах, предоставить заявление о распоряжении между супругами. Какие суммы распределить, чтобы каждый смог получить максимальную сумму?

Куликова Анна Андреевна

Добрый вечер! Могу помочь Вам составить заявление.

Байдак Зоя Михайловна

Вы имеете право распределить по своему усмотрению. Каждому из вас полагается возврат подоходного налога на сумму 2млн руб. и по 3млн. на % по ипотеке.

Чеботарев Василий Сергеевич

На каждого по два млн за квартиру, всего 4 млн. А также на проценты по ипотеке

Мингазов Юрий Саитгареевич

Перераспределить доли.
Имущественный вычет

4 ответа

Добрый день! В 2012 году, на вторичном рынке был куплен дом. Общая стоимость 1300000р., из них: 523000р. - собственные средства, 726000р. - ипотека. Оформлен в долевую собственность (1/2) между супругами (созаемщиками). В 2022 году, остаток в ~577000р. был оплачен из средств материнского капитала. В 2021 и 2022 годах, супруг был ип, супруга находилась в отпуске по уходу за ребёнком.
1. Подскажите, пожалуйста, можно ли одному из супругов, имеющему более низкий официальный доход, отказаться, либо максимально уменьшить свой процент от имущественного вычета в пользу другого супруга?
2. Сохранится ли у "отказавшегося" право на получение вычета, при покупке другого объекта недвижимости?
3. Можно ли обратиться за вычетом по процентам спустя 5 лет после погашения ипотеки?

Красикова Маргарита Викторовна

Здравствуйте.

Максимальный размер вычета на покупку жилья, который может быть предоставлен каждому из супругов - 2 млн рублей (то есть вернуть можно 260 тыс. каждому).

Если стоимость жилья меньше, то возвращается 13 % от стоимости жилья, остаток вычета может быть перенесён на другой объект.

На сумму материнского капитала налоговый вычет получить нельзя.

Размер имущественного вычета каждому из супругов определяется на основании платежных документов, подтверждающих расходы супругов на покупку жилья, уплату процентов по займу (кредиту), и заявления о распределении указанных расходов, в котором супругам необходимо указать согласованную сумму расходов (их долю в процентном выражении) для получения вычета каждым из них. Расходы на уплату процентов по займу (кредиту) могут быть распределены между супругами на основании заявления в любой пропорции независимо от порядка распределения расходов на покупку жилья.

Если стоимость квартиры менее 2 млн рублей, то супруги могут принять решение о том, что вычетом будет пользоваться только один из них, или распределить вычет в любой пропорции.При отсутствии у одного из супругов доходов, в отношении которых может быть предоставлен имущественный вычет, передать право на использование полагающегося ему вычета другому супругу нельзя. Однако он может воспользоваться вычетом в последующие календарные годы при условии получения соответствующих налогооблагаемых доходов.

Если жилье приобретено после 01.01.2014 в долевую собственность, размер имущественного вычета распределяется между супругами в соответствии с их долями в размере фактически понесенных расходов по приобретению недвижимости, или на основании заявления о распределении общей суммы расходов на покупку недвижимости, но не более предельного размера вычета.За получением имущественных вычетов каждый из супругов должен обращаться самостоятельно.

По вопросу налогового вычета на сумму процентов по ипотеке - ограничений по сроку давности нет. Даже если вы погасите ипотеку и потом подадите документы на вычет, так тоже можно. Но декларацию можно подать только за последние три года.

Если Вам необходима индивидуальная консультация или подготовка документов, то можете написать в Вацап для согласования условий оказания платных услуг.

Чеботарев Василий Сергеевич

Здравствуйте! Вправе не предъявлять вычет. Перевести его на другого супруга нельзя.

Мингазов Юрий Саитгареевич

Передать право получать налоговый вычет не возможно.

Байдак Зоя Михайловна

На все ваши вопросы ответ "нет".
Продажа

2 ответа

Здравствуйте подскажите пожалуйста, в интернете прочитала такую инфу ,вот мы продаём дом он во владении был менее 3 лет ,то есть нужно заплатить налог ,но дом у нас в ипотеке .И что когда будет вычитать налог который мы должны заплатить от дохода то можно ещё вычесть сумму процентов которые мы заплатили.На пример дом купили за 1350000 продаём за 1600000,то есть налог у нас будет с 250тыс ипотека пол года за эти пол года проценты переплатить 105 тыс .и получается ещё 250-105=145 тыс и с этой суммы мы должны заплатить налог.Правда это нет?

Мингазов Юрий Саитгареевич

Там по другому надо считать доходы минус расходы. Процентная ставка по ипотеке не учитывается.

Ким Галина

читайте ст. 217.1., ст 220, 224 НК РФ
Налог с покупки жилья

3 ответа

Добрый день! Покупали дом в ипотеку в 2020 году. Муж работал, жена безработная. Муж оформлял налоговый вычет. Жена устроилась на работу в 2023 году. Имеет ли право жена на налоговый вычет с покупки жилья с времени устройства на работу?

Ибрагимова Альбина Расфаровна

Да имеет, при официальном трудоустройстве, в зависимости какая собственность, если только на мужа, то в зависимости сколько он заявил и какое было распределение долей в заявлении в налоговый орган

Пузиков Максим Анатольевич

Да имеет

Мингазов Юрий Саитгареевич

Зависит от полученной мужем суммы.