Законно ли это?

(2 ответа)

Можно ли так перепродовать? страйпы (криптокошельки) 1: первые люди находятся заблокированные кошельки и продают их
2: вторые люди скупают их
3: ты покупаешь у селлеров(1) их и продаешь скупам(2)
фиксируешь прибыль и все по новой

Грачёв Георгий Владимирович
  • Быстрый ответ - ответ в течение 15 минут
  • Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
  • Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней
  • Подробный ответ - ответ более 350 символов
Отвечает юрист
Стаж 7 лет

Подобная схема несёт существенные правовые риски: операции с заблокированными цифровыми активами могут квалифицироваться как легализация средств, полученных незаконным путём, что влечёт уголовную ответственность. Вы зарегистрированы как индивидуальный предприниматель или ведёте данную деятельность как физическое лицо? Имейте ввиду - уточняющий вопрос задаю неспроста! Подобные схемы в правоприменительной практике квалифицируются как транзитные операции с признаками обналичивания. Из дел данной категории в большинстве случаев ключевым доказательством обвинения становится цифровой след транзакций, восстанавливаемый без участия иностранных регуляторов напрямую через блокчейн-анализ. Подчеркну, что исход зависит от конкретных обстоятельств, так как каждая ситуация индивидуальна по-своему! Желаю удачи в решении вопроса! С уважением, юрист в области уголовного права Грачёв Георгий!

ОТВЕТ НА УТОЧНЯЮЩИЙ ВОПРОС ПРИСЫЛАЙТЕ В МЕССЕНДЖЕР (указано в профиле)! Консультация/составление документов/ведение дела под ключ (платно)! MAX/WA/TG - отвечаю сразу!
Гость

Я хочу этим занятся но не знаю насколько это законно но я готов платить налог я никак не учавствую просто передаю аккаунт

Беляев Евгений Евгеньевич
Беляев Евгений Евгеньевич Юрист прошел модерацию
Отвечает юрист
Стаж 32 года

Добрый день. Прямая схема работы как Вы описали имеет под собой риски вплоть до привлечения к уголовной ответственности. Однако выходы с минимизацией указанных рисков все же есть. В качестве одного из вариантов можно рассматривать различные агентские схемы, но все это требует проработки нюансов и деталей. При необходимости это возможно в индивидуальном порядке.

С уважением Евгений Беляев

Юристы по финансовым вопросам

Подборка юристов, которые специализируются на вопросах этой категории и помогут в вашей ситуации.

Открыть список
Арзуманян Раксана Владимировна
  • Высокий рейтинг - юрист с рейтингом от 9 баллов
  • Активный юрист - юрист ответивший более 50 вопросов за 7 дней
Отвечает юрист
Стаж 13 лет

Перепродавать заблокированные кошельки Stripe по такой схеме категорически не рекомендуется, так как это сопряжено с высокими рисками уголовного преследования, финансовыми потерями и перманентным баном на всех платформах.

❤️ если мой ответ вам помог - напишите пожалуйста отзыв в знак благодарности 🙏
На ваш вопрос ответил искусственный интеллект, вы можете уточнить детали или задать другой вопрос
Сообщаем, что искусственный интеллект не является квалифицированным юристом, и его ответы не могут заменить консультацию у специалиста, могу содержать ошибки. Его функцией является лишь предоставление общей информации.
Ответ нейросети:
1. Суть ситуации и правовая оценка
Вы описываете схему перепродажи заблокированных криптокошельков (вероятно, Stripe-аккаунтов, хотя Stripe — это платёжная система, а не криптокошелёк). В этой схеме вы покупаете у одних лиц заблокированные аккаунты/кошельки и перепродаёте другим. Такая деятельность в России потенциально связана с рядом серьёзных рисков и может нарушать законодательство, включая уголовное.

2. Применимые нормы
В РФ оборот криптовалют и связанных с ними сервисов не урегулирован полностью, но уже действуют следующие важные нормы:
- Статья 5 Федерального закона № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём..." — устанавливает требования к идентификации сторон при операциях с денежными средствами и иными активами.
- Статья 187 УК РФ — "Изготовление, сбыт или использование поддельных документов", если имеет место торговля чужими аккаунтами с поддельными данными.
- Статья 272 УК РФ — "Неправомерный доступ к компьютерной информации", если доступ к аккаунтам получен без согласия владельца.
- Статья 159 УК РФ — "Мошенничество", если действия направлены на хищение средств или обман третьих лиц.
- Гражданский кодекс РФ — сделки с имуществом, права на которое не могут быть предметом гражданского оборота, ничтожны (ст. 168 ГК РФ).

3. Риски, сроки, ответственность
- Если кошельки/аккаунты заблокированы, вероятно, у них есть "проблемная" история (например, мошенничество, отмывание, нарушение правил сервиса).
- Перепродажа таких аккаунтов может рассматриваться как соучастие в незаконных действиях (например, обход блокировок, отмывание, мошенничество).
- Ответственность варьируется от административной до уголовной (штрафы, лишение свободы), в зависимости от состава и последствий.
- Даже если формально вы не совершаете взлом, сам факт участия в обороте "проблемных" аккаунтов может быть квалифицирован как противоправное действие.

4. Пошаговые действия
- Оцените, как именно получаются эти аккаунты: если без согласия владельца — это уже нарушение УК РФ.
- Уточните, что именно вы продаёте: если доступ к чужим аккаунтам, это, скорее всего, незаконно.
- Воздержитесь от участия в подобных схемах до получения юридической консультации с анализом всех деталей.
- Если вы уже участвовали, прекратите деятельность и сохраните все документы, подтверждающие вашу добросовестность (если такие есть).

5. Что нужно уточнить
- Как именно получаются заблокированные аккаунты/кошельки (с согласия владельца или нет)?
- Что именно продаётся: логины/пароли, доступ, право требования, остатки на счетах?
- Какова юрисдикция платформы (Stripe, криптокошельки) и применимые правила?

Возможные сценарии
- Если аккаунты передаются с согласия владельца и без нарушения закона — формально, риски меньше, но всё равно велика вероятность нарушения правил платформы и законодательства, если речь о заблокированных/проблемных активах.
- Если без согласия владельца, с использованием чужих данных — это уголовно наказуемо.

Вывод
Схема крайне рискованная с точки зрения российского права и может привести к уголовной ответственности. Рекомендую не участвовать в подобных операциях и обратиться к юристу для анализа вашей конкретной ситуации и возможных последствий.
Остались вопросы?

Задайте вопрос всем юристам на сайте
508 юристов отвечают
3 минуты среднее время ответа
238 вопросов за сутки
Опишите ваш вопрос или ситуацию простыми словами. Начните с вопросительных слов, таких как «Что», «Как», «Можно ли» и т.д.

Юристы по Финансовым вопросам