Как снять 161-ФЗ?

Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ (ред. от 23.11.2024) "О национальной платежной системе"

Заявление забрать невозможно после регистрации в полиции, надо писать еще одно заявление в связи с открывшимися обстоятельствами (примирением и т.п.).

С отказом о возбуждении УД затем обращаться в банк (не исключено, что банк потребует и договор по сделке).

Если ваша карта использовалась для переводов без добровольного согласия клиента, значит, в банк поступили жалобы от третьих лиц о том, что они перевели свои денежные средства на вашу карту под влиянием обмана (мошенничество). Возможно, что вы передали карту людям, которые убеждали других людей переводить деньги на вашу карту, а затем снимали эти деньги с карты и скрывались. Вас также могут привлечь к уголовной ответственности за соучастие в преступлениях. Запросите в банке выписки по всем вашим картам и проверьте операции на наличие переводов от незнакомых вам лиц и списаний с карты. Если эта версия подтвердится, обратитесь в полицию с заявлением на противоправные действия с вашей картой.

Здравствуйте. Вы уверены, что тут именно ситуация в том, что банк подал жалобу? Просто в таком случае не блокировали бы все счета. Возможно там долги какие-то вылезли. и это уже приставы аресты наложили. Надо более подробно смотреть по вам. Могу вам предложить консультацию с изучением документов, это платная услуга

Софья, добрый день! Шанс есть. Он значительный. При этом могут возникнуть затыки со стороны ЦБ. Сейчас очень большая загрузка по обращениям. Также есть вариант, что вы попали в базу данных ЦБ по заявлению МВД. Тогда вы не туда пишите. Этот факт необходимо проверить.

Согласно Федеральному закону № 161-ФЗ, если вас признали потерпевшей стороной и возбуждено уголовное дело, это может служить основанием для вашего исключения из списка, который ведется ЦБ РФ. Важно, чтобы в ваших документах, которые вы прикрепляете к обращению, четко указывалось, что вы не умышленный участник мошенничества, а пострадали от действий мошенников.

Ваша задача — предоставить все необходимые доказательства вашей позиции, включая постановления из полиции, в которых указано, что вы являетесь потерпевшей стороной. Чем больше подтверждающих документов у вас будет, тем выше шансы на положительное решение.

Рекомендуется также проконсультироваться с адвокатом, который сможет помочь вам правильно подготовить все документы и рекомендации для обращения в ЦБ. В зависимости от конкретной ситуации, процесс может занять время, но наличие статуса потерпевшей будет вашей сильной позицией

Ирина, добрый день! Я занимаюсь делами по блокировке 161 ФЗ. По вашей ситуации. Скорее всего в ответе ЦБ будет фигурировать блокировка от МВД. Вы попали в p2p треугольник. Как он работает не буду расписывать, могу потом рассказать при устной консультации. По вам - вам предстоит очень забавное приключение длиной месяцев в 6. Вариантов рабочих по действиям много. Не только ЦБ и Суд. Однако сказать сейчас точно ничего нельзя. Нужны от вас детали блокировки. Какие банки заблокированы, какие нет (если такие остались), какая степень блокировки (их 3) и некоторые другие. Письменно нет возможности в рамках ответа на вопрос вам оказать помощь. Нужно созваниваться. Если есть необходимость и вы настроены - свяжитесь со мной. Я подробно всё расскажу вам.

Добрый день! Ваша ситуация сложная. Вы осложнили себе жизнь. Так как я на потоке занимаюсь 161 ФЗ - могу предложить свою помощь. Для начала от вас нужны уточнения по ситуации и некоторые документы. Можете связаться со мной.

Если ваши реквизиты попали в базу данных по 161-ФЗ (закон о национальной платежной системе), и ЦБ РФ отклонил решение по запросу правоохранительных органов, то удалить себя из этой базы можно следующим образом:
Обратитесь с заявлением в любой банк, в котором у вас есть счет или карта. Банк обязан в течение следующего рабочего дня направить ваше заявление в Банк России для рассмотрения.
Либо подайте заявление напрямую в Банк России через интернет-приемную, выбрав тему «Информационная безопасность» и указав все необходимые данные (паспорт, ИНН, номера счетов и карт, а также информацию о банках, от которых узнали о включении в базу).
Банк России рассматривает заявление в течение 15 рабочих дней и принимает решение о целесообразности исключения ваших реквизитов из базы данных. Результат будет направлен либо вам лично (если обращались напрямую), либо через банк.
Если ЦБ РФ отклонил решение, можно попытаться обжаловать его в суде, особенно если считаете, что данные внесены необоснованно.
Поскольку вам 17 лет и ситуация связана с действиями третьих лиц (одноклассника), важно собрать всю переписку и доказательства, которые могут подтвердить вашу невиновность, и при необходимости обратиться за юридической помощью, например, в юридическую клинику или к адвокату.
Пока вопрос не решен, ограничения по 161-ФЗ могут сохраняться: блокировка карт, ограничение переводов и т.д. Для снятия блокировки необходимо пройти процедуру удаления из базы.
Таким образом, чтобы убрать себя из базы 161-ФЗ, нужно подать заявление в банк или напрямую в Банк России с просьбой исключить ваши реквизиты, приложить доказательства и при необходимости обжаловать отказ в суде. Важно также проконсультироваться с юристом, учитывая ваш возраст и обстоятельства дела.
Если оперативники уже приходили, сотрудничайте с ними, предоставляя правдивую информацию, чтобы ускорить процесс разрешения ситуации.

важно!! что вы сказали и подписали операм?

для полного анализа именно вашей ситуации скиньте все имеющиеся у вас документы (переписку, любые фото, ваши ответы и заявления и тд)

Добрый день! Вас уже до этого должны были заблокировать. У меня 180+ доверителей с блокировкой по 161 ФЗ по p2p обмену.

Добрый день! Заработная плата не пройдёт. По опыту. Хотя это делает программа, и каждый раз могут быть разные исходы. Сбер с вами прервал отношения, так как вы там помечены как дроп. Вам нужно было получать в полиции постановление о признании вас потерпевшей и его предоставлять в Сбер. Можно с ними посудиться. И компенсацию получить очень хорошую.

Здравствуйте, в данном случаи вам необходимо обжаловать решение не ЦБ, а банка, который произвел блокировку.

Добрый день! Я постоянно веду дела по 161 ФЗ. Ваш тёзка попал в данную базу данных (как я понял из рассказа). И всё заблокировали. Теперь вам предстоит поэтапно доказывать, что вы не он. Сначала в переписке с банками, затем в суде. Дело 100% выигрышное. Если нужна помощь - можете связаться со мной.

Здравствуйте, да, обращайтесь в суд и напишите заявление в полицию, так как мошенники используют ваши персональные данные для регистрации счетов.

Ульяна, добрый день! Запрос в ЦБ можно писать как угодно. Вас одинаково не разблокируют. Цель написания первого или второго (повторного) запроса в ЦБ - уточнить транзакции, ставшие причиной блокировки и есть ли информация от МВД (поступала по вам или нет). Поэтому пишите в любой форме.

Здравствуйте.

Могу предоставить образец.

Добрый день! Сейчас я веду 196 кейсов по 161 ФЗ. Когда вы говорите - писать в суд - вы не понимаете о чём просите. Давайте сделаем так, сначала поговорим в рамках консультации - это бесплатно, а потом вы уже примите решение - хотите вы этого или нет. Можете связаться со мной.

Добрый день! Сейчас я веду 196 кейсов по 161 ФЗ. Вы даёте очень мало информации и она немного путанная. Нужны уточнения, детали. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной - я помогу вам.

Надо получить письменный ответ, переписка ничего не решает, если не совершали противоправных действий.

Ничего не понятно, банк может блокировать только свои счета. Причем здесь сим карты.

Отправитель своими действиями обналичил деньги и банк заблокировал все счета. Закон не предусматривает в вашем случае взыскание с него компенсации морального вреда.

Михаил, добрый день! Я на сегодняшний момент являюсь крупнейшим частным держателем кейсов по 161 ФЗ. Веду 200 дел. Вам предстоит в обязательном порядке действовать, так как по вашему описанию я подозреваю, что в деле фигурирует МВД. Вопрос с МВД разрешить можно. Если вы расскажите мне более подробно - я помогу вам. Свяжитесь со мной.

Cнятие блокировки без предоставления банку доказательств легальности операций невозможно. Вам необходимо лично обратиться в отделение вашего банка с паспортом, чтобы получить возможность совершать операции и снимать наличные. Далее уже направлять обращение в банк и при необоснованном отказе обращаться в суд

Добрый день! Я специализируюсь на 161 ФЗ. Сейчас веду 211 кейсов. По вашей ситуации: вообще не указали существенных деталей. Ответить никак не возможно. Что требуется знать: полная блокировка включая доступ в банковские приложения или частичная с сохранением доступа. Что вы подозреваете. Какие операции стали причиной блокировки. От кого и в каком виде вы получали деньги. Есть ли уже ответ первый из ЦБ РФ и что там пишут. Ответы ЦБ различаются для различных случаев. Если вам требуется помощь - можете связаться со мной. Я помогу вам.

Вот несколько советов, что делать:

Проверьте свои данные: Уверитесь, что все ваши данные (имя, фамилия, дата рождения, номер телефона и адрес) точны и соответствуют вашим данным в базе данных банков.
Обратитесь в банки: Напишите обращение в каждом из банков (Т-Банк, Сбербанк и Альфа-Банк), в которых ограничили доступ к счетам. В письме укажите, что вы не использовали счета больше года и что ограничения не были оправданы.

Проверьте законность ограничения: Попросите банки предоставить вам копии документов, которые использовались для ограничения доступа к счетам. Проверьте, соответствуют ли данные в документах вашим данным и если ограничение действительно было произведено в соответствии с 161-ФЗ.
Обратитесь в ФСФР: Финансовый надзор (ФСФР) контролирует работу банков и может помочь вам решить эту проблему. Вы можете написать обращение в ФСФР и описать вашу ситуацию.

Подтвердите отсутствие задолженности: Попросите банки подтвердить, что у вас нет задолженности по счетам. Если у вас есть активы или счета, которые были заблокированы, попросите банки подтвердить, что они есть.
Отслеживайте переписку: Убедитесь, что все переписка с банками и ФСФР находится в записи. Это поможет вам отслеживать ситуацию и предотвратить любые новую ограничения.

Данная ситуация требует четких действий, поскольку ограничения введены в нескольких банках, но Сбербанк не подтверждает наличие Ваших данных в Единой базе Росфинмониторинга (информацию о включении в «черный список» по 115-ФЗ). Рекомендуемый план действий повторное обращение в Сбербанк: получите официальный письменный ответ Сбербанка (по почте или в отделении) о том, что Ваши данные отсутствуют в базе. Это ключевой документ, подтверждающий, что ограничение не связано с прямым попаданием в "черный список" Росфинмониторинга. Работа с другими банками (Т-Банк, Альфа-Банк): Официально запросите у каждого из них конкретную причину ограничения в соответствии с ФЗ № 115-ФЗ. Банки могли ограничить доступ к счетам самостоятельно в рамках внутреннего контроля (например, из-за длительного неиспользования счетов, что является признаком потенциально подозрительной активности). Предоставьте запрашиваемые банками документы (если они их запросят) для подтверждения легальности Ваших операций и доходов. Обращение в Межведомственную комиссию (МВК): Если Вы предоставили в банки документы, а они отказались снять ограничения или расторгли договор (что часто происходит после блокировки), Вы имеете право обратиться в Межведомственную комиссию при Банке России (МВК) для реабилитации. Основание: Вам необходимо доказать, что у Вас не было оснований для включения в списки Росфинмониторинга, что косвенно подтверждается ответом Сбербанка. Ответ Сбербанка указывает на то, что ограничения, скорее всего, вызваны внутренней политикой (риск-менеджментом) банков, а не прямым предписанием Росфинмониторинга. Фокусируйтесь на официальном оспаривании решений каждого банка и, при необходимости, на обращении в МВК или в суд.