- 18.06.2025 10:33
Заблокировали карту сбербанк по фз 115, предоставил документы, отказались разблокировать, после этого написал заявление на снятии денег со счёта с дальнейшим закрыванием счёта, банк и в этом отказал, имеют ли они право отказать даже в снятии денег со счёта с дальнейшим закрыванием?
Добрый день, банк вправе отказать в снятии наличных с заблокированной карты по 115-ФЗ, если у него есть подозрения в отмывании доходов или финансировании терроризма и клиент не предоставил необходимые документы, подтверждающие законность операций и происхождение средств. При этом банк обязан контролировать операции согласно закону и может приостановить операции по счету до выяснения обстоятельств.
Если клиент предоставил документы, но банк отказался разблокировать карту и снять деньги, он вправе подать заявление на разблокировку в банк, а при отказе — жалобу в Центробанк или обратиться в суд для защиты своих прав. По закону владелец счета имеет право прекратить договор банковского счета и получить свои деньги, однако банк может ограничить форму выдачи средств (например, отказать в выдаче наличных, но позволить перевод на другой счет).
В случае отказа банка в снятии денег со счета с последующим закрытием счета, банк должен предоставить обоснование отказа. Если обоснование отсутствует или отказ необоснован, клиент может обжаловать действия банка в межведомственной комиссии Банка России или в суде. При этом банк не имеет права распоряжаться замороженными средствами без решения суда.
Таким образом, банк имеет право отказать в снятии наличных и разблокировке карты по 115-ФЗ при наличии подозрений и отсутствии подтверждающих документов, но не может полностью лишить клиента права распоряжаться своими средствами, в том числе путем перевода на другой счет или закрытия счета с выдачей средств. Отказ банка должен быть обоснован, и клиент имеет право оспорить его в установленном порядке.
Евгений помог взыскать долг по исполнительному листу. Деньги пришли на следующий день после обращения за помощью.
Хочу выразить огромную благодарность юристу Евгению за профессиональную помощь в решении моей проблемы с судебными приставами. Благодар... Читать далее
Благодарю за консультацию по суду с банком. Оперативно договорились в день обращения. Подробно разобрали ситуацию. Подобрали решение.
Спасибо огромное Евгению за решение ситуации с кредитами. Очень грамотно и быстро ответил на все интересующие меня вопросы, рекомендую!
Спасибо Евгению за оперативное и результативное решение моего вопроса с ФССП. Уже не первый раз обращаюсь за помощью, всегда все четко ... Читать далее
Здравcтвуйте, мeня зoвут Eвгений🤝 В 98% случаев, у мeня уже eсть peшение Bашегo вoпpoca 😎 Знаю систeму ФCСП изнутри, oпыт рабoты бoлee 10 лет! 🎯Moя cпeциaлизация — этo эффективноe пpeдcтaвлeнии законныx интеpесoв участникoв иcпoлнительнoгo производcтва в отдeлаx cудeбныx пpиcтaвoв в Перми и Пeрмcком крае,а так же, взыскание задолженности и споры с банками.
Данный список оказываемых мной услуг не является исчерпывающим. Оказываю грамотную юридическую помощь даже в самых сложных ситуациях.