С 1 сентября банки должны будут проверять, не находится ли человек, снимающей через банкомат деньги, под влиянием мошенников. ЦБ РФ утвердил перечень признаков вмешательства преступников в действия клиента банка.
Тревожными звоночками будут считаться:
- нетипичное для клиента банка поведение при снятии денег (непривычное время суток, не посещаемый ранее банкомат, нехарактерная сумма);
- несвойственный человеку ранее способ запроса на выдачу наличных. Например, не через физическую карту, а по QR-коду или по цифровой (виртуальной) карте;
- наличие у банка информации, что как минимум за 6 часов до операции у человека изменилась активность телефонных разговоров, выросло количество СМС-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах.
Подозрительным обстоятельством будет считаться попытка снять наличные в течение 24 часов после:
- оформления кредита или увеличения лимита по кредитке;
- досрочного закрытия банковского вклада на сумму более 200 тыс. руб. по требованию вкладчика;
- поступления через СБП более 200 тыс. руб. на банковский счет (вклад) физлица с его счета в другом банке.
Также в списке подозрительных признаков:
- смена номера телефона для авторизации в онлайн-банке;
- получение банком информации (в том числе от операторов связи) о том, что изменились характеристики телефона, с помощью которого клиент снимает деньги.
В случае выявления хотя бы одного из этих факторов банк должен будет немедленно сообщить об этом клиенту и ввести на 48 часов временный лимит на выдачу наличных денег в банкомате – не более 50 тыс. руб. в сутки. Снять более крупную сумму в этот период можно будет только в отделении банка.
