Проверка контрагента — критически важный этап для безопасности бизнеса. Вот подробный список бесплатных источников информации, структурированных по этапам проверки.
- Официальные государственные реестры (базовый минимум)
Это самые достоверные и обязательные для проверки источники.
- ФНС России (nalog.gov.ru):
- ЕГРЮЛ/ЕГРИП — основная выписка. Проверяйте: статус («действующее»/«в процессе ликвидации»), дату регистрации, уставный капитал, виды деятельности (ОКВЭД), адрес, руководителя.
- Риски бизнеса (проверка налоговой благонадежности): Сервис «Прозрачный бизнес» (pb.nalog.ru). Показывает регистрацию в неблагополучных адресах, массовых руководителей/учредителей, среднесписочную численность, уплаченные налоги.
- Сведения о дисквалифицированных лицах — проверьте, не дисквалифицирован ли директор контрагента.
- Федеральная служба судебных приставов (FSSPRUS.ru):
- Банк данных исполнительных производств. Проверьте, есть ли открытые исполнительные производства по долгам компании, ее директору или учредителям. Крупные долги — красный флаг.
- Федеральный ресурс сведений о банкротстве (bankrot.fedresurs.ru):
- Сведения об участии в банкротстве. Проверяйте, не находится ли компания в стадии банкротства, наблюдения или ликвидации.
- Реестр недобросовестных поставщиков (РНП) (zakupki.gov.ru):
- Актуален, если контрагент участвует в госзакупках. Проверка на наличие в реестре (дисквалификация на 2 года).
- Судебная и правовая информация
- Картотека арбитражных дел (kad.arbitr.ru):
- Золотой стандарт проверки. Посмотрите, является ли компания истцом или ответчиком, в каких спорах участвует, есть ли долги. Большое количество дел в роли ответчика — серьезный предупреждающий знак.
- Анализируйте суть исков: взыскание долгов, неисполнение контрактов и т.д.
- Сайты судов общей юрисдикции (для проверки физлиц, ИП, директоров):
- Можете проверить наличие судимостей или судебных споров у руководителя компании.
- Финансовая и бухгалтерская информация (косвенная)
- Сайт Центрального Банка РФ (cbr.ru):
- Справочник по кредитным организациям — проверьте, действующая ли у контрагента кредитная организация, если это важно.
- Сведения о лицах, под контролем которых находится кредитная организация (если применимо).
- Проверка по ИНН в сервисах бухгалтерского сопровождения: Некоторые публичные сервисы (например, Контур.Фокус) предоставляют ограниченную информацию бесплатно (основные реквизиты, руководитель). Подробная финансовая информация (балансы) обычно платная.
- Вспомогательные и справочные источники
- Сайт самой компании: Оцените его качество, наличие контактов, актуальность информации. Это показатель серьезности.
- Геоинформационные системы (Яндекс.Карты, Google Maps): Проверьте, существует ли реальный офис/склад по указанному юридическому адресу.
- Новостные агрегаторы и поисковики (Google, Яндекс): Простой поиск по названию компании и ФИО директора. Можно найти отзывы (осторожно, они могут быть заказными), публикации в СМИ, участие в тендерах.
- Специализированные отраслевые ресурсы и форумы: Могут содержать неформальные отзывы и репутацию.
Пошаговый алгоритм бесплатной проверки (чек-лист):
- ЕГРЮЛ/ЕГРИП: Получите свежую выписку. Проверьте статус, руководителя, адрес.
- Налоговая благонадежность: Зайдите в «Прозрачный бизнес» (ФНС). Проверьте на «массовость» и «адресные риски».
- Судебные споры: Откройте картотеку арбитражных дел. Посчитайте количество дел, особенно где контрагент — ответчик.
- Долги: Проверьте на сайте ФССП наличие исполнительных производств.
- Банкротство: Убедитесь, что компания не в процессе банкротства.
- Контекст: Сделайте поисковый запрос в интернете по названию и директору.
- Визуальная проверка: Посмотрите адрес на картах и оцените сайт компании.
Важные ограничения бесплатных источников:
- Актуальность: Данные в госреестрах обновляются с небольшой задержкой.
- Полнота: Бесплатно вы не получите глубокий финансовый анализ (балансы, отчеты о прибылях и убытках за несколько лет), подробные сведения о бенефициарных владельцах (часто это платная услуга), полную кредитную историю.
- Время: Ручная сборка досье занимает от 30 минут до нескольких часов.
- Анализ: Информацию нужно уметь интерпретировать. Например, много исков в качестве истца может говорить об активной защите своих прав, а не о проблемах.
Когда стоит перейти на платные сервисы?
Если сумма планируемой сделки существенна, или вы видите «тревожные звоночки» при бесплатной проверке, используйте профессиональные системы:
- СПАРК, Интегрум, Контур.Фокус
- Что они дают: Полные финансовые отчетности, анализ связанности компаний, рейтинги, автоматическое формирование отчетов, мониторинг изменений в реальном времени.
Вывод: Бесплатных источников достаточно для первичной и базовой проверки контрагента и отсева явно неблагонадежных компаний. Для глубокого анализа перед крупными сделками необходимы платные решения и, возможно, консультация юриста. Всегда сохраняйте скриншоты и выписки, полученные во время проверки — это будет доказательством вашей должной осмотрительности в случае споров с налоговой.
