Перед заключением сделки важно убедиться в надёжности партнёра. Многие данные о юридических лицах и ИП доступны бесплатно — через официальные государственные реестры и сервисы. Разберём ключевые ресурсы и порядок работы с ними.
Зачем проверять контрагента
Проверка помогает:
- убедиться в легитимности организации (не ликвидирована, не в стадии банкротства);
- проверить полномочия руководителя;
- выявить риски (массовые адреса, судебные споры, долги);
- избежать сделок с фирмами‑однодневками и мошенниками.
Основные бесплатные источники
1. ФНС: ЕГРЮЛ и ЕГРИП
Где: egrul.nalog.ru (ЕГРЮЛ), egrip.nalog.ru (ЕГРИП).
Что даёт:
- дату регистрации, юридический адрес, ОГРН/ИНН;
- сведения о руководстве (ФИО, ИНН);
- виды деятельности (ОКВЭД);
- статус (действует, в процессе ликвидации и т. п.).
Как использовать: введите ИНН, ОГРН или название организации. Выписка в формате PDF формируется мгновенно.
2. Сервис «Прозрачный бизнес» (ФНС)
Где: pb.nalog.ru.
Что даёт:
- сводную информацию из ЕГРЮЛ/ЕГРИП;
- данные о среднесписочной численности работников;
- информацию о налоговых режимах (УСН, ОСНО);
- признаки неблагонадёжности (массовый адрес, массовые руководители).
3. Картотека арбитражных дел
Где: kad.arbitr.ru.
Что даёт:
- историю судебных споров с участием контрагента;
- сумму исковых требований;
- стадию рассмотрения дела.
Как использовать: поиск по названию, ИНН или ОГРН. Анализируйте характер споров (налоговые, договорные, корпоративные).
4. Банк данных исполнительных производств (ФССП)
Где: fssp.gov.ru/iss/ip.
Что даёт:
- наличие неоплаченных долгов;
- суммы взысканий;
- данные о возбуждённых исполнительных производствах.
Как использовать: введите ИНН/ОГРН юрлица или ФИО ИП.
5. Единый федеральный реестр сведений о банкротстве (ЕФРСБ)
Где: bankrot.fedresurs.ru.
Что даёт:
- информацию о процедурах банкротства;
- этапы процедуры (наблюдение, конкурсное производство);
- данные о арбитражных управляющих.
Как использовать: поиск по названию, ИНН или номеру дела.
6. Реестр недобросовестных поставщиков (ФАС)
Где: zakupki.gov.ru (раздел «Реестр недобросовестных поставщиков»).
Что даёт:
- список компаний, нарушивших условия госконтрактов;
- основания включения в реестр.
Как использовать: поиск по ИНН или названию.
7. Росстат: данные о финансовой отчётности
Где: websbor.gks.ru (через «Система сбора отчётности»).
Что даёт:
- бухгалтерскую отчётность (баланс, отчёт о финансовых результатах);
- показатели выручки, прибыли, активов.
Как использовать: введите ИНН/ОГРН. Отчётность доступна за последние 5 лет.
8. Портал госзакупок
Где: zakupki.gov.ru.
Что даёт:
- историю участия в тендерах;
- заключённые контракты;
- репутацию контрагента как поставщика.
Как использовать: поиск по ИНН или названию в разделе «Контракты и договоры».
9. МВД: проверка на розыск
Где: мвд.рф/wanted.
Что даёт:
- информацию о лицах, находящихся в федеральном розыске.
Как использовать: проверка ФИО и даты рождения руководителей/учредителей.
10. Нотариальная палата: проверка доверенностей
Где: reestr-dover.ru.
Что даёт:
- действительность нотариально заверенных доверенностей.
Как использовать: введите реестровый номер доверенности и данные нотариуса.
Алгоритм проверки контрагента
- Получите ИНН/ОГРН. Уточните реквизиты у контрагента или найдите по названию в ЕГРЮЛ/ЕГРИП.
- Проверьте статус. Убедитесь, что организация действует (не ликвидирована).
- Изучите руководство. Сверьте ФИО и ИНН директора с данными в выписке.
- Анализируйте судебную историю. Есть ли крупные иски? Каков характер споров?
- Проверьте долги. Нет ли исполнительных производств или признаков банкротства?
- Оцените финансовую устойчивость. Посмотрите выручку и прибыль в отчётности Росстата.
- Ищите «красные флаги»:
- массовый адрес регистрации;
- номинальный директор;
- отсутствие активов;
- множественные судебные споры.
Важные нюансы
- Актуальность данных. Информация в реестрах обновляется с задержкой (от нескольких дней до месяцев).
- Комплексный анализ. Один «неудобный» факт (например, судебный спор) не всегда означает риск. Оценивайте совокупность данных.
- Документальное подтверждение. Сохраняйте скриншоты и выписки — они могут понадобиться в суде или для банка.
Что делать, если найдены риски
- Запросите у контрагента пояснения (например, по судебным делам).
- Проверьте дополнительные источники (отзывы, СМИ, отраслевые рейтинги).
- Включите в договор гарантии и штрафные санкции.
- Рассмотрите возможность предоплаты или банковской гарантии.
Итог
Бесплатные государственные ресурсы позволяют провести базовую проверку контрагента без затрат. Ключевые шаги:
- Получить выписку из ЕГРЮЛ/ЕГРИП.
- Проверить суды и долги.
- Изучить финансовую отчётность.
- Проанализировать участие в госзакупках.
Для углублённой проверки (например, перед крупными сделками) можно использовать платные сервисы (СПАРК, Контур.Фокус), но стартовый анализ всегда начинайте с бесплатных источников.
