Банки чаще всего блокируют переводы и операции на суммы от 600 тысяч до 1 миллиона рублей и выше. Это происходит не из-за личной прихоти банка, а из-за требований закона № 115-ФЗ («антиотмывочного»).
Главная причина — банки обязаны бороться с отмыванием денег и финансированием терроризма, поэтому они пристально следят за крупными или подозрительными сделками.
Ключевые «пороги» внимания:От 1 млн рублей: Любые операции (переводы, снятие наличных) попадают под обязательный контроль.
- От 5 млн рублей: Сделки с недвижимостью.
- От 600 тыс. рублей: Расчеты с исполнителями госзаказа на оборону.
Важно: Банки не раскрывают точные правила своей проверки. Поэтому даже операция на меньшую сумму может быть заблокирована, если она покажется системе странной или необычной для конкретного клиента. В этом случае банк запросит документы, подтверждающие законность сделки и происхождение денег.
