«Дроппер» — подставное физическое лицо, используемое в мошеннических схемах обналичивания финансовых средств в качестве посредника. Как правило, дропперы получают вознаграждение за выполнение определенных поручений по обналичиванию, при этом могут быть введены в заблуждение, не знать о мошенническом характере действий и стать соучастником преступной схемы.
Мошенники используют разные способы втереться в доверие и получить доступ к чужому счету.
Рискам стать «дроппером» наиболее подвержены социально-незащищенные слои населения: безработные, пенсионеры, малоимущие, подростки, студенты, а также те, кто остро нуждается в деньгах, ищут «легкий» заработок.
Часто мошенники в открытую платят деньги за право пользоваться дебетовой картой по доверенности и якобы в рамках закона. Тем, кто заинтересуется таким предложением, предлагают длительное сотрудничество и оплату в тот же день. Но иногда злоумышленникам удается получить реквизиты счета даже без оплаты. Предлагают работу с высокой зарплатой и комфортными условиями. Публикуют фейковые вакансии или пишут в мессенджерах от лица сотрудников крупных компаний: например, обещают работу в банке. Специальное образование и навыки не требуются: новичка всему научат, график гибкий, работать можно удаленно даже по часу в день.
По правилам выпуска и обслуживания банковских карт, карта является собственностью банка и дается владельцу во временное пользование, передача карты в руки третьих лиц категорически запрещена условиями договора, заключенного между банком и клиентом. Персональную ответственность по операциям с картой несет владелец карты. Выбытие банковской карты по воле ответчика из его владения не является обстоятельством, освобождающим его от обязанности по возврату денежных средств истцу. Обстоятельства передачи карты третьему лицу правового значения не имеют.
«Дроппер», передав свою карту злоумышленнику за вознаграждение, рискует стать ответчиком по гражданскому делу о взыскании неосновательного обогащения на всю сумму проведенных финансовых операций по его карте. А в случае осведомленности «дроппера» о преступном характере совершаемых действий по его карте, последний может быть привлечен к уголовной ответственности за совершенное преступление в виде штрафа до 300 000 рублей или лишение свободы на срок до трех лет. Такое же наказание грозит тем, кто поможет мошенникам обналичить украденные деньги.
Таким образом, никогда не соглашайтесь на сомнительные предложения о «лёгком заработке».
Не выполняйте финансовые операции для незнакомцев.
Если вам перевели деньги «по ошибке», не переводите их никуда — обратитесь в банк.
Проверяйте любые вакансии через официальные источники.
Помните: незнание закона не освобождает от ответственности. Если вас вовлекли в подобную схему, немедленно обратитесь в полицию и к адвокату.
