Банковские алгоритмы отслеживают транзакции на предмет подозрительной активности: отмывания доходов, финансирования терроризма и участия в теневых схемах. Центробанк регулярно расширяет перечень критериев, ориентируясь в том числе на данные от операторов связи и иных организаций.
Что писать в назначении — безопасные варианты:
✔ «Подарок на день рождения»
✔ «Помощь семье»
✔ «Возврат долга»
✔ «Оплата ужина»
✔ «Компенсация за продукты»
✔ «Поддержка родителей»
✔ «Спасибо за кофе»
✔ «Возмещение такси»
🚫 Что не стоит указывать — формулировки с высоким риском блокировки:
✖ «Оплата товара или услуги»
✖ «За услуги / за товар»
✖ «Комиссия», «Процент»
✖ «Инвестиции», «Бонус», «Вознаграждение»
✖ «Перевод средств»
✖ «Оплата работ» Формулировки должны отражать личный характер перевода — помощь, подарок, бытовой расчет.
Чем более «семейным» или «дружеским» выглядит назначение — тем ниже риск блокировки.
Дополнительные рекомендации:
🔹 Дробите крупные суммы на несколько переводов с разных карт и в разное время
🔹 Используйте конкретные формулировки: — «Маше на учебу» — «Папе на лекарства» — «На ремонт холодильника» — «За билеты в театр» — «Алименты сыну»
🔹 Привязывайте перевод к событиям: — «С Новым годом», «8 марта», «На свадьбу племяннице» Банки могут временно приостановить перевод и запросить подтверждение операции. Простой и осознанный подход к оформлению поможет избежать неудобств и защитить свои средства.
