Первоначально, нужно точно определить сумму денежного перевода. Когда определили, важно следующее- ЭТУ СУММУ ВАМ ДЕНЕГ ТРАТИТЬ НЕЛЬЗЯ. Вот самое главное правило поведения в подобной ситуации.
Конечно деньги Вам на счет может перевести обычный человек- по ошибке, например, перепутав цифру в номере телефона к которому привязана кара. Опять же, обратим внимание, трудно не заметить при переводе имя, отчество и первую букву фамилии получателя платежа. Это уже наводит на всякого рода сомнения.
Эти сомнения обоснованы участившимися в последнее время случаями, когда таким образом орудуют мошенники. Явным признаком деятельности мошенников будет просьба перевести деньги обратно, не на тот счет, с которого они пришли (обратно отправителю), а на совершенно иной. Таким образом мошенники как бы «прогоняют» свои «нечистые» деньги через Вас. Бывают случаи, когда мошенники начинают уговаривать человека просьбами, а затем переходят даже на угрозы.
Нужно запомнить главное, если пришли деньги на карту от незнакомца- ни в коем случае их не тратим. Далее, будь то обыкновенный человек, переведший деньги ошибочно, будь то даже мошенники, вся деятельность по возврату переведенных Вам денег это их заботы. Некоторые банки позволяют (в случае обращения «горе отправителя») возвратить перевод, для других же этого не достаточно.
В любом случае будет не лишним Вам пойти в банк самостоятельно и написать заявление, что Вам переведены деньги ошибочно от неизвестного отправителя и вы на эти деньги не претендуете, и обязательно указать дату. Это важно для тех случаев, когда ошибочно переведенные деньги захотят взыскать с Вас через суд (в таком случае, не мала вероятность, что Вам насчитают еще и проценты за пользование чужими денежными средствами). Так как на обращение в суд за взысканием у отправителя денег будет 3 года, сумма там может набежать приличная. Так что лучше, сразу самостоятельно обратиться в банк и заявить о том, что на данные денежные средства Вы не претендуете.
Также встречается и еще одна разновидность деятельности мошенников, когда на Ваши паспортные данные действительно оформлен микрозайм (отмечаем, что предупреждать Вас об это никто не будет). Это раскроется совершенно случайно, например, когда Вы посмотрите свою кредитную историю и т.п.. В таких случаях обязательно нужно обращаться в МФО, которая выдала микрозайм и проверять на кого выведены денежные средства. Также при несовпадении данных (они скорее всего не совпадут) нужно будет доказывать через суд, что микрозам брали не Вы, а мошенники. Если же деньги микрозайма пришли Вам на счет (как деньги от неопознанного лица), действия те же самые, ни в коем случае не тратьте их и не переводите «обратно» но другому лицу. Так Вы рискуете остаться с микрозаймом и проплывшими мимо этими самыми деньгами. Необходимо обратиться в банк с указанным выше заявлением.
Кроме случаев с переводом денег от незнакомца есть еще один способ действия мошенников. Некто звонит по телефону, представляется службой безопасности банка и говорит что-то типо — «на вас пытаются взять кредит, но мы пытаемся вам помочь, нужно перевести деньги на безопасный счет. Но для этого надо, чтобы вы сами взяли деньги в банке и перевели их на счет который мы скажем». По итогу, кредитные деньги улетают мошенникам, а человек остается с новеньким кредитом, который придется гасить своими деньгами. При этом мошенники всегда очень тропят человека, чтобы он просто не успел подумать и ни с кем посоветоваться. На этот счет надо сказать, что служба безопасности банка звонить никогда не будет. В случае необходимости или подозрительной активности они просто блокируют счет, и уже когда Вы обнаруживаете проблему, сами обращаетесь в службу безопасности банка. Будьте бдительны!
Иногда мошенники представляются даже сотрудниками правоохранительных органов (описывая примерно тоже самое, что на Вас пытаются оформить кредит). В таком случае, они обязаны представиться и легко будет проверить существует ли такой сотрудник в указанном им органе (просто позвонив туда). Главное не поддаваться панике и спешке. Да и не будем лукавить, сотрудники правоохранительных органов не проявляют такой сумасшедшей активности по спасению человека от кредита. Скорее всего, в действительности они просто прислали бы повестку.
Самое главное в таких ситуациях не паниковать и не спешить. Если звонок поступил пожилому человеку, который плохо разбирается во всех этих тонкостях, лучше посоветоваться с близкими. Предупредите своих бабушек, дедушек, мап, пап и будьте бдительны сами!
___________________________
Задать вопрос vk.me/stryar
Бесплатная консультация юриста vk.cc/c7iCPy54
