Все как на ладони

А у нас на повестке дня интересный инфоповод:

Минфин предложил обязать Банк России передавать в ФНС всю правду о тех, кто получает регулярные переводы на карту и при этом не платит налоги.

Представьте: с одной стороны – люди переводят деньги друг другу, очень часто это сбор на подарки в детском садике, возврат долга, просто взаимные расчёты, за которые Налоговый кодекс не предусматривает уплату налогов.

Но, с другой стороны, очень часто эти переводы по факту являются неофициальной зарплатой, платежами за услуги, аренду или бизнес. В огромной массе безналичных платежей между физическими лицами однозначно есть немаленькая часть серой экономики.

Именно это стало следующим объектом интереса проверяющих – они будут искать системные факты обмана государства.

Минфин предложил сделать так: ФНС и Центральный банк начнут обмениваться данными. Банки будут передавать налоговой сведения о том, кто и когда открыл или закрыл счёт, использует ли человек карты или электронные кошельки, а также о доходах, регулярных перечисления / поступления – ситуации, которые по формальным признакам похоже на схемы ухода от уплаты налогов.

В ответ налоговая будет передавать ЦБ сведения о «категориях доходов». Что это за категории — пока непонятно, ждём продолжения истории.

И ещё — ИНН станет главным ключиком, по которому свяжут все данные о человеке в разных системах. Банки, платежные системы — все будут обязаны привязывать операции именно к ИНН.

Если у вас есть «скрытые» доходы,  они станут менее скрытными. Процесс обеления экономики продолжается и скрываться за спинами анонимных кошельков будет гораздо сложнее.

Сама по себе инициатива вполне логична – так государство борется со нелегальной предпринимательской деятельностью и схемами ухода от уплаты налогов. Причем это явление носит массовый характер, выручка регулярно не декларируется, чеки не выбиваются, налоги не платятся.

Какой то сверхкреативной новизны в анализе движений по картам физиков нет. Налоговики и сейчас активно используют данные о движениях по картам физлиц в своих важных делах – выявляют скрытую выручку, серую зарплату и группы взаимозависимых лиц по предварительному сговору.

В рамках инициативы Минфина это будет проводится более системно масштабно централизовано и автоматизировано. Разработают методики выявления хулиганов, создадут автоматизированные комплексы для анализа цифровых баз данных, будут централизованно составлять списки потенциальных нарушителей и спускать в районные инспекции для отработки.

Ну а пока то что происходит больше похоже на промо-акцию от государства в рамках декларационной кампании за 25й год. Государство напоминает своим подданным о том, что обманывать нехорошо.