Бывают ситуации, когда переводы на карты физических лиц вызывают вопросы у налоговых органов, поэтому важно учитывать следующие факторы:
Характер перевода:
▶️Если перевод осуществляется безвозмездно (подарок родственнику, другу и т.д.), он не облагается налогом.
▶️Возмездные переводы: если перевод связан с возвратом денежных средств (человек заплатил за ваш обед, и вы возвращаете ему деньги), то никаких налоговых обязательств не наступает, так как отсутствует доход;
-если перевод связан с оплатой за товар, работу или услугу, то это будет доход получателя, и он должен уплатить налог.
Частота и сумма переводов:✔️Единичные переводы обычно не привлекают внимания налоговых органов. Однако если на ваш счет поступают регулярные переводы значительных сумм, у налоговой службы могут возникнуть вопросы. ✔️Учтите, что банки обязаны отслеживать подозрительные операции и сообщать о них в Росфинмониторинг. Если налоговая служба получит информациюо возможном уклонении от уплаты налогов, она может инициировать проверку.
Последствия и ответственность:
▶️Если налоговая служба установит, что получатель денежных средств не платит налоги с полученных доходов, то ему может быть начислены не только налоги, но пени и штрафы.
▶️Для отправителя денежных средств также могут быть проблемы. Так, в случае переводов за товары, работы, услуги можно утратить права, предоставленные Законом о защите прав потребителей. А в случае переводов незнакомому лицу неумышленно стать участником преступления.
И помните, если к вам проявляют интерес налоговые или иные органы, то обязательно проконсультируйтесь с адвокатом
