Банковских мошенничеств с использованием чужих банковских реквизитов станет меньше.

Можно ли узнать- имеет ли право Росфинмониторинг взымать штрафы за легализацию

Ким Галина

У финмона достаточные полномочия, штрафы в полномочиях ЦБ РФ

Мошенник оформил займ на 10 000 руб. в микрофинансовой организации на моё имя. Займ был оформлен через мой кабинет на сайте МФО, при этом был заменен контактный телефон, адрес эл. почты и банковские реквизиты. Проблема в том, что займ был отправлен по реквизитам Киви-банка, открытым на меня. Киви-банк признался, то счет был открыт по копии моего паспорта. По измененному контактному номеру тел., естественно, никто не отвечает. МФО требует с меня возврата займа. Проблема в том, что займ был перечислен по "моим" банковским реквизитам. Полиция отказала в возбуждении уголовного дела. Понятно, что необходимо подать иск в суд, но пока не понятно, как мне доказать, что это не я зашел в свой кабинет, что это не я поменял номер тел, адрес эл.почты, и не я открыл QIWI кошелек? Ведь, все эти действия мог проделать и я сам. Особенно беспокоит, то обстоятельство, что QIWI кошелек был оформлен на меня и теоретически я сам мог его открыть дистанционно по копии своего паспорта. Единственно, что может показаться странным, что я открыл его на своё имя и теперь заявляю, что это сделал не я. Логичнее было бы зарегистрировать его на стороннее лицо. Однако, он зарегистрирован на меня и как мне доказать, что кошелек был открыт на моё имя мошенником? Всем спасибо за банальный совет подать иск на МФО в суд, но боюсь, что у меня есть большой шанс проиграть. Мне нужен реальный совет, как мне доказать, что замену всех своих контактных данных и банковских реквизитов произвел не я?

Мингазов Юрий Саитгареевич

Для начала в полицию, это мошенничество, вот они пусть и разбираются с киви банком.

Обжаловать постановление.

Чеботарев Василий Сергеевич

Обжаловать постановление об отказе и в судебном порядке оспаривать договор займа

Штевель Евгений Александрович

Здравствуйте. Если полиция отказала в возбуждении уголовного дела то остаётся один вариант - обращаться в суд с иском о признании договора ничтожным

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Подавать обоснованный иск в суд с соответствующими требованиями, привлекать в процесс. Ходатайствовать о запросе всех документов из МФО, банка, привлекать их в процесс. Соответственно, заявление в полицию должно быть подано. Отказ в возбуждении уголовного дела, если таковой будет, вправе обжаловать в прокуратуру.

Мошенник оформил займ на 10 000 руб. в микрофинансовой организации на моё имя. Займ был оформлен через мой кабинет на сайте МФО, при этом был заменен контактный телефон, адрес эл. почты и банковские реквизиты.
Служба безопасности МФО после проведения внутренней проверки по моему заявлению сообщила: «По результатам проведенной проверки Обществом не были обнаружены признаки, которые могут свидетельствовать об использовании Ваших персональных данных третьим лицом при заключении договора потребительского займа».
В полиции вынесли «Постановление об отказе в возбуждении уголовного дела по сообщению о совершении преступления, предусмотренного ст. 159 УК РФ, по основаниям п. 1 части 1 ст. 24 УПК РФ».
Я вынужден продублировать своё обращение. Спасибо за ответы юристам со стажем 12 лет, 25 лет, 33 года и 37 лет с рекомендациями обратиться с иском в суд.
Однако, вы не поверите, я и сам путем чрезвычайно сильного умственного напряжения, пришел к тому же самому решению о необходимости обратиться в суд.
Но обращаться без должной подготовки и уверенности в суд с тем, чтобы его проиграть не имеет смысла.

Основная проблема в том, что я пока не знаю, как доказать, что это не я сам зашел в свой кабинет, не я заменил номер контактного телефона, не я заменил адрес электронной почты и не я сменил банковские реквизиты со Сбера на QIWI кошелек. И самое главное, QIWI кошелек был открыт на меня!
Ответ QIWI банка на мой запрос: "Обращаем ваше внимание, что если кошельки идентифицированы до "Основного" статуса, то исходя из определения понятия «упрощённая идентификация», содержащегося в ст. 3 Федерального закона № 115-ФЗ, в рамках требования подпункта 2 пункта 1.12 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ упрощенная идентификация клиента - физического лица проводится посредством направления клиентом - физическим лицом кредитной организации сведений о себе. Сведения могут быть направлены в том числе в электронном виде. При этом оригиналы документов могут не предоставляется, что не позволяет точно идентифицировать клиента, в связи с чем идентификация является упрощенной. Поэтому точная информация о владельце данных учетных записей QIWI Кошелек в КИВИ Банк (АО) отсутствует».
Таким образом, все манипуляции были проведены дистанционного через интернет. И все эти действия мог совершить, и я сам.

Мой вопрос: Как мне доказать, что эти действия совершены мошенником, в какие органы мне обратиться за помощью? Похоже, что помощи от службы безопасности МФО и от районного отдела полиции ждать бесполезно.

На мой дилетантский взгляд вижу несколько зацепок:
1. Не логично мне подменить номер телефона и адрес эл. почты на «левые», но QIWI кошелек при этом оформить на себя.
2. При смене всех моих реквизитов в личном кабинете служба безопасности МФО не произвела должным образом верификацию моей личности, не получила подтверждение, посредством имеющихся подтвержденных номера телефона и эл. почты, что данные манипуляции произвожу именно я, а не третье лицо, получившее доступ к моему личному кабинету. Прежде чем, произвести замену в кабинете контактов клиента, необходимо было выслать коды подтверждения на имеющиеся номер тел. и эл. почту. Причем, самое главное было подтвердить адрес именно электронной почты, т.к. «подписание» договора займа производится высылкой договора на эл. почту заемщика и возврат этого договора заемщиком со своей подтвержденной эл. почты на почту МФО. На мою почту, зарегистрированную в личном кабинете, ни код, ни договор не приходил.

Чеботарев Василий Сергеевич

Здравствуйте! Ситуация непростая, без детального изучения не обойтись. К суду надо готовиться

Пушкарева Елена Анатольевна

Здравствуйте.

Вы задавали уже такой вопрос, получили ответы. То, что вы хотите требует изучения всех документов, фактических обстоятельств, выстраивания доказательств, на это нужно время и составления документов. Время и знания стоят денег.

Ким Галина

Доказывание происходит на основании изучения всех материалов, документов. Здесь никто объем 3-4 листа писать не будет. Формат бесплатный консультаций вопрос - ответ, а не защита дела полностью.

Объяснительная написанная у работадателя в комнате службы безопасности /охраны в том что обманным путем представляясь другим человеком получал денежные средства в размере 500т. Есть моя подпись ФИО дата, эта объяснительная будет иметь юр силу ?

Князьков Александр Александрович

Смотря, для каких нужд. Вы опасаетесь уголовного дела? Зачем давали объяснительную в таком виде? Если хищение объективно подтвердится, то работодатель или иной потерпевший обратится в правоохранительные органы и по этим фактам будет проверка.

Глазков Андрей Владимирович

Здравствуйте Такую объяснительную можно приобщить к материалам (например уголовного) дела как вещественное доказательство.

Давыдов Денис Валентинович

Во всяком случае может послужить основанием для проведения проверки компетентными службами.

Русаева Елена Владимировна

Не зная подробностей ситуации, сложно определить. При соблюдении процедуры, расписка может служить доказательством в суде.

Объяснительная написанная у работадателя в комнате службы безопасности /охраны в том что обманным путем представляясь другим человеком через вотсап/телеграм получал денежные средства в размере 800т. В течении 5 месяцев посредством перевода на карту банка. Далее вину свою признаю и пишу что вернул 500т. р. два дня назад наличными а оставшиеся 300т. обязаюсь вернуть в течении двух месяцев.есть моя подпись ФИО дата. Прошел год и чел говорит что ты мне ещё должен но по факту , есть перевод за год примерно 150т. р. На карту потерпевшему и ост 150 отдал наличными подтверждения передачи нету. Есть свидетель он начальник подразделения потерпевшего который спрашивал о передаче 500т р. Потерпевший словесно подтверждал это. У потерпевшего нету смс переписок и до информации о том чтобы предъявить мошенничества, есть только объяснительная и теперь он просто хочет поиметь деньги после уплаты всего, что плохого для меня может сделать потерпевший ?

Ковалев Павел Александрович

Может обратиться в полицию с заявлением. Может в суд.

Исходя из ваших слов, он может требовать только 150 тысяч рублей. Но тут надо будет доказать вам, что вы выплатили их.

Ситуация, в целом, не страшная.

Кузьмин Филипп Владимирович

В случае возбуждения уголовного дела любые показания, пояснения, данные без защитника (я про объяснительную) и в случае отказа от них в суде, являются недопустимым доказательством. Другими словами, сама по себе эта объяснительная -не повод для беспокойства

Шульга Алексей Алексеевич

Ничего. Доказательства вашей виновности отсутствует.

Здравствуйте,
Столкнулись с такой ситуацией,муж хотел заработать на онлайн бирже акций и связался с мошенниками. Его обманным путем уговорили взять кредит и вложить, часть денег он теревел через их человека в приложение...а когда понял куда влез захотел их вывести,но якобы их служба безопасности требует от него код налоговый(о котором ранее не говорилось) и так как он его не знает ему заблокировали операцию по выводу средств и угрожают. Что делать?

Питниченко Александр Юрьевич

На самом деле никакой биржи нет, это просто мошеннический сайт, который будет тянуть с вашего мужа деньги до тех пор, пока он не поймет, что его разводят.
Деньги вернуть нереально, разве что попробовать взыскать их с того, кому он их переводил (но это надо детально разбираться).

Хомич Дмитрий Николаевич

Код налоговой узнать очень просто - можно на сайте налоговой, еще можно туда позвонить.

Заключила трудовой договор, в котором указаны данные реально действующей компании. Однако «представителем» оказался мошенник, и по окончании работы деньги мне не были выплачены, а человек, с которым я общалась, меня заблокировал, удалив всю переписку. Ее начало с описанием вакансии я заскринила. В договоре я указала паспортные данные, только цифрами, скана и копии не было. Представляет ли это для меня какую-то опасность, что мне теперь делать и нужно ли менять паспорт?

Балабаева Ольга Геннадьевна

Добрый день! Фактически конечно ваши данные могут быть использованы в различных источниках, но т.к. копии паспорта вы не предоставляли то риск использования их в каких либо целях (получения кредита, либо других финансовых махинациях) отсутствует. Кроме данных паспорта еще необходимо и подписание каких либо документов. Вашей подписи в таких документов не будет. Но на контроле всегда держите этот момент.

Меньшикова Ольга Борисовна

Нет, паспорт менять не надо

Борщева Екатерина Викторовна

паспорт менять не нужно

Человек попросил в долг 2000, ему нужно было срочно уехать, а карта с деньгами была заморожена, я перевел ему на другую его карту, потом он позвонил и сказал, что нужно 4000 рублей для оплаты комиссии для открытия накопительного счета и что деньги с карты были переведены для безопасности на расчетный счет, он не может ими пользоваться. В итоге у него все получилось, как он сказал, и что осталось только принести справку о доходе. Человек и звонил, и писал, извинялся, что пришлось просить у меня и т.д. Говорит, что как все будет готово, перешлет деньги, связь постоянно поддерживает. Я вот не знаю, что и делать. Помог ему, а теперь боюсь, чтобы проблем не было. Мало ли что он там мог сделать - оформить кредит, займ или отмывает деньги… перевел на карту банка «Хоум кредит» эти 4 тысячи. Данных моих у него нет, по идее, кроме телефона и фамилии с именем. Вот думаю, как поступить теперь… его номер телефона нигде как «мошенник» не числится, проверял. Как вывести его на чистую воду, если он реально мошенник? И что вообще делать?

Труфанова Елена Валерьевна

Идите в отдел полиции и пишите заявление о хищении у Вас денежных средств путем обмана и злоупотребления доверием. И чем быстрее, тем лучше. Состав ст. 159 УК РФ на лицо.

Кузнецов Вячеслав Иванович

Добрый день!

Странный вопрос. Вы ему, что дали свой паспорт? О чем тогда беспокоитесь. А с деньгами полагаю можно попрощаться, если не произойдет чудо, что он порядочный человек.

С уважением.

Играл в букмекерской конторе, запрещённой на территории РФ, метод пополнения баланса в ней - перевод на карту физическому лицу, начал замечать, что у меня на балансе появляются чужие деньги(видимо ошибки платёжной системы). Я стал играть на эти деньги, в общей сложности чуть больше 50 тысяч было зачислено, вчера меня заблокировала служба безопасности, может ди контора подать на меня в суд( повторюсь, нелегальная в РФ)?

Вихарев Александр Евгеньевич

Сама букмекерская контора на Вас может подать в суд, но успех удовлетворения такого иска сомнителен, но если денежные средства переводились на карту от имени других физических лиц, то тогда возможно взыскание денежных средств неосновательного обогащения в соответствии с положением статей 1102, 1105 Гражданского Кодекса РФ

Мингазов Юрий Саитгареевич

В суд обращаться не будут, сами будут долги вышибать.

Мордвинцев Дмитрий Николаевич

Букмекеры обратиться в правоохранительные органы не могут. Ведь тогда им придется фактически признаться в своем нелегальном бизнесе и здесь вопрос о привлечении к уголовной ответственности будет актуален для них. Что касается привлечения вас к уголовной ответственности, то согласно ст. 171.2 УК РФ предусмотрена ответственность за организацию и проведение азартных игр. За участие уголовная ответственность не предусмотрена. Это то что касается именно азартных игр. Но есть и иные статьи в УК РФ, на которые могут обратить правоохранители, например, 174, 174.1 УК РФ. Но это прям если они оооочень сильно решат заморочиться. Как правило им это неинтересно

Добрый день!
Я попалась на мошенников. По телефону представились службой безопасности ВТБ, заставили скачать приложение, далее по нему зашли в личный кабинет приложения ВТБ. Там оформили кредит на 400 000 руб, и перевели частями на свою карту. Я понимаю, что аннулировать кредит на вряд ли получится. Заявление в полицию писала, шансов найти мошенников нулевые.
Вопрос, можно ли на банк подать иски?
1. За ненадежное хранение моих денег. Почему позволили сделать перевод на подозрительный счет, на всю сумму кредита, сразу после его получения.
2. За выдачу кредита клиенту показатель долговой нагрузки которого выше 50%. В этом же банке у меня есть ипотека. Ежемесячный платеж по ипотеке составляет 22.000 руб, заработная плата 30.000 руб (официальная, воспитатель в детском саду).

Ватолин Александр Иванович

Здравствуйте! Я рад Вам помочь в возникшей непростой ситуации. Просто перезвоните мне на телефон или мессенджер, я вам разъясню, как Вам лучше действовать. Консультация бесплатная.

Ким Галина

Привлечь сотрудников банка за соучастие или пособничество очень сложно.

"подозрительный платеж" при переводах начинается с 600 тр по инструкциям ЦБ РФ

Шульга Алексей Алексеевич

Нет. Не докажете, что банк связан с мошенниками. НИКОГДА.