Проверка контрагента: бесплатные источники информации

Проверить контрагента бесплатно вполне реально — для этого есть официальные государственные реестры и несколько удобных агрегаторов, которые собирают данные из этих источников в одном месте. Я подобрала основные варианты и подскажу, что в каждом искать, чтобы не упустить важное. 

Официальные государственные источники

• egrul.nalog.ru — здесь можно получить официальную выписку из ЕГРЮЛ (для юрлиц) или ЕГРИП (для ИП). В ней будут регистрационные данные: ИНН, ОГРН, дата регистрации, статус компании, юридический адрес, сведения о руководителе и учредителях, коды ОКВЭД. Важный плюс: выписка скачивается в PDF с электронной подписью ФНС — это имеет юридическую силу.
• pb.nalog.ru («Прозрачный бизнес») — этот сервис от ФНС даёт более развёрнутую картину. Помимо реквизитов, можно увидеть среднесписочную численность, налоговый режим, информацию о задолженностях перед бюджетом, штрафах, просроченной отчётности. Также здесь можно проверить, не состоит ли директор в реестре дисквалифицированных лиц, и выявить признаки «массового» адреса или недостоверности сведений.
• service.nalog.ru — на этом поддомене есть отдельные полезные сервисы. Например, service.nalog.ru/disqualified.do — реестр дисквалифицированных лиц (чтобы проверить руководителя), а service.nalog.ru/addrfind.do — поиск массовых адресов регистрации.
• bo.nalog.gov.ru (ГИР БО) — здесь доступна бухгалтерская отчётность компаний (с 2019 года). Можно оценить масштаб бизнеса, посмотреть выручку, чистые активы, наличие убытков или кредиторской задолженности.
• bankrot.fedresurs.ru (Федресурс) — проверьте, не проходит ли контрагент процедуру банкротства, ликвидации или не находится ли в стадии конкурсного производства.
• fssp.gov.ru — в банке данных исполнительных производств можно узнать, есть ли у компании или ИП непогашенные долги, которые передали на взыскание приставам.
• kad.arbitr.ru (Картотека арбитражных дел) — здесь собрана история судебных споров, в которых участвовала компания. Полезно изучить дела, где контрагент выступал ответчиком по крупным финансовым искам.
• zakupki.gov.ru — если планируете работать в сфере госзакупок, проверьте реестр недобросовестных поставщиков (РНП).
• reestr-zalogov.ru — если контрагент работает с оборудованием или техникой, имеет смысл проверить реестр залогов движимого имущества: нет ли обременений на активы, которые вам предлагают.

Агрегаторы

Вместо того чтобы переходить по десятку сайтов, можно воспользоваться сервисами, которые собирают данные из открытых источников в одну карточку. Это удобно для разовой проверки.

Примеры:

• Rusprofile (rusprofile.ru)
• ЗаЧестныйБизнес (zachestnyibiznes.ru)
• List-Org (list-org.com)
• Компаниум (companium.ru)

Они показывают регистрационные данные, историю изменений, арбитражную историю, сведения из ФССП, иногда — финансовую отчётность и связи между компаниями.

Несколько советов

• Начинайте с ИНН — это самый надёжный идентификатор для поиска в большинстве реестров.
• Не ограничивайтесь одним источником. Например, выписка из ЕГРЮЛ покажет статус, но не расскажет о долгах (для этого нужен ФССП) или судебных спорах (картотека арбитражных дел).
• Обращайте внимание на «тревожные маркеры». Например, массовый адрес, записи о недостоверности сведений в ЕГРЮЛ, дисквалификация директора, крупные исполнительные производства или активные судебные дела.
• Сохраняйте результаты проверки. Скриншоты или выписки пригодятся, чтобы в случае спора подтвердить, что вы проявили должную осмотрительность.
• Помните об ограничениях. Бесплатные источники дают базовую информацию. Если вам нужна глубокая аналитика (например, детальный анализ структуры собственности, аффилированности, скоринг рисков), для регулярной работы может понадобиться платный сервис. Также бесплатные агрегаторы часто не поддерживают функцию автоматического мониторинга изменений по контрагенту.