Как проверять контрагентов, чтобы избежать споров по дебиторской задолженности?

Дебиторская задолженность – одна из главных проблем бизнеса. Неплатежеспособный или недобросовестный контрагент может привести к финансовым потерям, судебным разбирательствам и даже налоговым рискам. Разберём, как правильно проверять партнёров, чтобы минимизировать риски.

Зачем проверять контрагентов?

🔹 Избежать неоплаченных поставок – если контрагент окажется неплатежеспособным.

🔹 Снизить налоговые риски – сотрудничество с фирмами-однодневками может привести к доначислениям НДС.

🔹 Предотвратить мошенничество – некоторые компании специально создаются для обмана поставщиков.

Пошаговая проверка контрагента

🔎 2.1. Проверка юридического статуса

1. ЕГРЮЛ/ЕГРИП (через ФНС) – убедитесь, что компания действует, нет признаков ликвидации. 
2. ИНН/ОГРН – сверьте с документами контрагента.
3. Учредители и директор – нет ли в списке дисквалифицированных лиц.

🔎 2.2. Финансовая устойчивость

1.  Бухгалтерская отчётность (на Росстат) – проверить выручку и убытки.
2. Кредитная история (через НБКИ) – если контрагент брал займы.
3. Судебные дела (Картотека арбитражных дел) – нет ли исков о банкротстве.

🔎 2.3. Репутация и деловая активность

1. Отзывы в интернете (Flamp, 2ГИС, форумы).
2. Наличие реального офиса (можно проверить через Яндекс.Карты или запросить фото).
3. Сайт и соцсети – если их нет, это подозрительно.

🔎 2.4. Проверка на благонадёжность

1. Налоговая дисциплина (нет ли долгов по сервису ФНС).
2. Включение в реестр недобросовестных поставщиков (РНП).
3. Отсутствие массовых адресов (если у компании такой же адрес, как у сотен других фирм – это риск).

Дополнительные меры безопасности

📝 3.1. Грамотный договор

• Предоплата или поэтапная оплата – снижает риски.

• Чёткие сроки платежей и штрафы за просрочку (пени 0,1% в день).

• Условия расторжения – если контрагент нарушает обязательства.

📌 3.2. Залог или поручительство

• Можно потребовать залог (например, недвижимость или оборудование).

• Банковская гарантия – если контрагент откажется платить, банк покроет долг.

🔐 3.3. Страхование дебиторки

• Некоторые страховые компании предлагают страхование дебиторской задолженности.

Что делать, если контрагент уже должен деньги?

1. Направить претензию (уведомление о задолженности).

2. Подать иск в суд (если не платит добровольно).

3. Инициировать банкротство (если долг более 300 тыс. руб.).

Вывод: как избежать проблем с дебиторкой?

1.  Проверяйте контрагентов до сделки (ЕГРЮЛ, суды, финансы).
2. Используйте безопасные условия оплаты (предоплата, залог).
3. Фиксируйте все документы (договоры, акты, переписку).

Если сомневаетесь в надёжности партнёра – лучше отказаться от сделки, чем потом годами взыскивать долги! 💡