Да, уголовное дело при банкротстве действительно могут возбудить — но не автоматически из-за самого факта процедуры, а только если в действиях кого-то из участников найдут состав конкретного преступления. Я коротко объясню, как это работает на практике.
В Уголовном кодексе есть три статьи, которые напрямую связаны с банкротством:
- Статья 195 УК РФ — «Неправомерные действия при банкротстве». Например, сокрытие имущества, фальсификация бухгалтерских документов, преимущественное удовлетворение требований одних кредиторов в ущерб другим или воспрепятствование работе арбитражного управляющего.
- Статья 196 УК РФ — «Преднамеренное банкротство». Речь о сознательных действиях (или бездействии), которые привели к неплатёжеспособности: вывод активов, заключение заведомо убыточных сделок, искусственное наращивание долгов.
- Статья 197 УК РФ — «Фиктивное банкротство». Когда человек или компания публично объявляет о несостоятельности, хотя фактически способна рассчитаться с кредиторами — чтобы обмануть их, получить отсрочку или списать долги.
-
Когда реально возбуждают дело?
Просто подозрения недостаточно. Следователь должен установить все элементы состава преступления:
- Противоправные действия. Нужно доказать, что человек совершил то, что запрещено одной из статей (например, скрыл счёт или намеренно довёл бизнес до краха).
- Умысел. Ключевой момент: следствие должно показать, что действия были целенаправленными — человек действовал с целью причинить ущерб кредиторам или уклониться от обязательств, а не допустил обычную предпринимательскую ошибку.
- Крупный ущерб. Это обязательное условие для уголовной ответственности по этим статьям. В судебной практике ориентируются на сумму свыше 2,25 млн рублей. Если ущерб меньше — речь может идти только об административной ответственности (статьи 14.12, 14.13 КоАП РФ).
