Привет, друзья! 👋
Сегодня я хочу поговорить с Вами о важной теме — безналичной оплате и законодательстве, которое регулирует эту сферу. Многие из нас пользуются безналичными расчётами, но не все знают, какие подводные камни могут встретиться на этом пути.
🔎 Почему это важно?
Дело в том, что банкам важно иметь обоснованные документы, подтверждающие происхождение средств, которые были переведены Вам. Это касается не только переводов от третьих лиц, но и от родственников или близких.
📝 Пример из практики
На практике были случаи, когда счета блокировали из-за косвенно испорченных отношений между родственниками. Представьте ситуацию: у человека были хорошие отношения с родственниками, и были какие-то безналичные безвозмездные переводы. А когда наступил момент проверки банком в рамках 115-ФЗ, отношения человека с родственником испортились, и легальность подтверждения этих переводов человек не мог обосновать.
🛡Что делать?
– Будьте внимательны и имейте возможность подтвердить происхождение Ваших средств, средств родственников и близких.
– Выбирайте более-менее лояльный банк, который сначала пытается разобраться, а потом блокирует счета. Иногда бывает наоборот.
☝️В большинстве случаев ситуация с блокировкой счёта исходит не от банка, а от регулятора всего банковского сектора — ЦБ РФ. Но это не отменяет необходимости быть в курсе законодательства и иметь возможность оперативно реагировать на возникающие вопросы.
115-ФЗ – «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». Известен как «антиотмывочный закон».
161-ФЗ – «О национальной платёжной системе». Регулирует деятельность национальной платёжной системы, а также вопросы, касающиеся безналичных платежей и переводов в РФ.
Конечно, всегда лучше предотвратить проблему, чем потом решать её. Но если уж она возникла, я всегда готов помочь. Обращайтесь, и вместе мы найдём решение! 🤝
С уважением Ваш юрист, Андрей Григорьевич!
